[經(jīng)濟(jì)學(xué)]2國(guó)際結(jié)算中的支付方式-免費(fèi)閱讀
【正文】 證內(nèi)規(guī)定 :Shipment during April/June, April shipment 100M/T, May shipment 200M/T, June shipment 300M/T。 ? 我的一個(gè)新客戶(hù)開(kāi)了信用證過(guò)來(lái)，在沒(méi)開(kāi)之前我和他確認(rèn) expiry地點(diǎn)是 China，結(jié)果他告訴我說(shuō)開(kāi)證銀行不小心打成了Franch，現(xiàn)在我方要求他修改信用證，他卻告訴我說(shuō)需要 100歐元的費(fèi)用，這個(gè)費(fèi)用要讓我方承擔(dān)。不符點(diǎn)扣 90歐元??！ ? 我經(jīng)歷的保兌費(fèi)夸張的有， STANDARD CHARTER NEW YORK保 BNP PARIBAS SHANGHAI一個(gè)很簡(jiǎn)單的信用證保兌費(fèi)$22， ，總金額 1million多一點(diǎn)，結(jié)果我們強(qiáng)烈譴責(zé)這些強(qiáng)盜行為 二、信用證的基本當(dāng)事人 ? 開(kāi)證申請(qǐng)人 ? 開(kāi)證行 ? 受益人 ? 通知行 ? 付款行 ? 議付行 （一）開(kāi)證申請(qǐng)人 ? Applicant、又稱(chēng)“開(kāi)證人”（ Opener） ? 向銀行申請(qǐng)開(kāi)立信用證的人 ? 一般為進(jìn)口商 （二）開(kāi)證行 ? Opening bank、 Issuing bank ? 接受開(kāi)證申請(qǐng)人委托開(kāi)立信用證的銀行 ? 一般為進(jìn)口地銀行 （三）受益人 ? Beneficiary ? L/C中所指定的、有權(quán)使用 L/C、提供符合 L/C要求的單據(jù)、向開(kāi)證行或付款行要求支付貨款的人 ? 一般為出口商 （四）通知行 ? Advising bank 、 Notifying bank ? 受開(kāi)證行委托，將 L/C的內(nèi)容轉(zhuǎn)達(dá)給受益人的銀行 ? 出口地的銀行 ? 只證明 L/C的真實(shí)性，不承擔(dān)其他義務(wù) （五）付款行 ? Paying bank 、 Drawee bank ? L/C上規(guī)定的付款人 ? 大多數(shù)情況下就是開(kāi)證行 ? 接受開(kāi)證行委托代為付款的另一家銀行 （六）議付行 Negotiating bank ? 買(mǎi)入受益人按照 L/C規(guī)定提交的單據(jù)、貼現(xiàn)匯票的銀行 ? 通常以匯票持票人的身份出現(xiàn) ? 付款人拒付時(shí)議付行對(duì)出口商有追索權(quán) ? 一般是出口商所在地銀行 根據(jù)實(shí)際需要還可能涉及： ? 保兌行 ? 償付行 ? 承兌行 ? 轉(zhuǎn)讓行 三、信用證方式的業(yè)務(wù)流程 四、信用證的內(nèi)容 信開(kāi)本（ Mail Credit） ? 以信函開(kāi)立、寄給受益人或通知行 L/C ? 早期主要形式。試問(wèn)：我外貿(mào)公司 6月份出運(yùn)后能否順利結(jié)匯？為什么？ （六）其它事項(xiàng) ? instructions to negotiating bank ? 關(guān)于背批的指示 ? 關(guān)于寄單的指示 ? 關(guān)于索償?shù)闹甘? Others： ? issuing bank’s and confirm bank’s liability clause ? issuing bank’s name and authorized signature ? other special terms and conditions ? subject to UCP600 五、信用證的種類(lèi) ? 跟單信用證（ documentary L/C） 光票信用證（ clean L/C） ? 不保兌信用證（ unconfirmed L/C） 保兌信用證（ confirmed L/C） 加具保兌： ? 開(kāi)證行給通知行的信用證通知書(shū)中授權(quán)另一家銀行（通知行）在 L/C上進(jìn)行保兌 □ without adding your confirmation □ adding your confirmation □ adding your confirmation, if requested by the Beneficiary ? 通知行進(jìn)行批注表明保證兌付或保證對(duì)符合信用證條款規(guī)定的單據(jù)履行付款責(zé)任并簽字 ? This credit is confirmed by us. We hereby added out confirmation to this credit. 實(shí)踐中的問(wèn)題 ? 受益人可以繞過(guò)保兌行直接向開(kāi)證行、指定銀行交單 ? 保兌行責(zé)任自動(dòng)解除 ? 保兌行接受單據(jù)行為并不約束開(kāi)證行 ? 實(shí)踐中保兌行苛刻的審單標(biāo)準(zhǔn) ? Silent Confirmation 副作用 ? 增加時(shí)間、費(fèi)用 ? 教訓(xùn) 1：故意隱瞞風(fēng)險(xiǎn)為以后拒付伏筆 ? 教訓(xùn) 2：截止前通知拒付避免受益人換單 付款信用證（ payment L/C） ? 即期付款 L/C（ sight payment L/C） ? 延期付款 L/C（ deferred payment L/C） 議付信用證（ negotiation L/C） ? 限制議付（ restricted negotiable L/C） ? 公開(kāi)議付（ free negotiable L/C） 承兌信用證 （ acceptance L/C） 賣(mài)方遠(yuǎn)期 L/C（ seller’s usance L/C） ? 真遠(yuǎn)期 L/C： 受益人（出口商）進(jìn)行貼現(xiàn)時(shí)由自己承擔(dān)貼現(xiàn)利息和費(fèi)用 買(mǎi)方遠(yuǎn)期 L/C（ buyer’s usance L/C） ? 假遠(yuǎn)期 L/C： 申請(qǐng)人（進(jìn)口商）承擔(dān)受益人貼現(xiàn)時(shí)的利息和費(fèi)用 遠(yuǎn)期信用證 ? 受益人（出票人）開(kāi)立以開(kāi)證行（付款行、保兌行或承兌行）為付款人的遠(yuǎn)期匯票， 付款人進(jìn)行承兌并得到單據(jù) ? 收款人：議付行、開(kāi)戶(hù)行 實(shí)現(xiàn)融資： 出口商： ? 貼現(xiàn)、議付、押匯 進(jìn)口商： （資金有限無(wú)法付款贖單 ） ? 押匯、信托收據(jù)、借單提貨 假遠(yuǎn)期信用證 Usance L/C Payable at sight ? 遠(yuǎn)期匯票、即期付款 ? 銀行即期付款，貼現(xiàn)費(fèi)由進(jìn)口商承擔(dān) ? 貼現(xiàn)行為開(kāi)證行或其指定銀行 ? 銀行對(duì)進(jìn)口商的融資便利 對(duì)進(jìn)口商： ? 銀行提供周轉(zhuǎn)資金的便利，支付利息 對(duì)出口商： ? 即期獲得匯票票款，但是承擔(dān)匯票到期前被追索的風(fēng)險(xiǎn)（作為出票人） 假遠(yuǎn)期 L/C條款 ? Usance Drafts to be negotiated at sight basis and discounted by us (Issuing Bank), discount charges and acceptance mission are for Importer’s account. ? Usance draft to be negotiated at sight basis, interest is for Buyer’s account ? The Negotiating Bank is authorized to negotiate the usance drafts at sight for the face amount ? Usance drafts drawn under this credit are to be negotiated at sight basis 預(yù)支信用證 ? Anticipatory L/C ? Prepaid L/C ? Red or Green Clause L/C ? 開(kāi)證行允許受益人在貨物裝運(yùn)前，憑匯票或其他有關(guān)證件向指定付款行提前支取貨款的信用證 ? 開(kāi)證人付款在先、受益人交單在后 原因： ? 市場(chǎng)貨物緊缺，求購(gòu)心切 ? 出口商資金短缺，進(jìn)口商借機(jī)壓價(jià) ? 生產(chǎn)周期較長(zhǎng)的貨物，預(yù)付部分價(jià)款 ? 綠條款比紅條款更嚴(yán)格 ? 出口商須以銀行名義貨存?zhèn)}庫(kù) ? 進(jìn)口商需要向銀行擔(dān)?；虻盅? 不可轉(zhuǎn)讓信用證 ? nontransferable L/C 可轉(zhuǎn)讓信用證 ? transferable L/C 可轉(zhuǎn)讓 L/C ? 受益人可以將 L/C的權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人 《 UCP600》 第 38條： ? 受益人（第一受益人）可以要求授權(quán)付款、承兌、議付的銀行，將該 L/C全部或部分金額轉(zhuǎn)讓給一個(gè)或數(shù)個(gè)受益人（第二受益人）使用 可變動(dòng)的內(nèi)容 相應(yīng)降低： ? 貨物的單價(jià) ? 信用證的總金額 相應(yīng)提前： ? 信用證的有效期 ? 信用證的裝運(yùn)期 換單 ? 第一受益人有權(quán)以自己的發(fā)票和匯票替換第二受益人的發(fā)票和匯票 ? 金額不得超過(guò)原信用證的金額 ? 辦理單據(jù)替換時(shí)，第一受益人可在原信用證項(xiàng)下支取自己發(fā)票與第二受益人發(fā)票之間產(chǎn)生的差額（如有）。 ? A公司實(shí)際出運(yùn)情況是： 4月份裝出 100M/T，并順利接匯。 ? L/C上明明寫(xiě)著各自國(guó)內(nèi)費(fèi)用各自擔(dān)，但水單到了發(fā)現(xiàn)已經(jīng)被國(guó)外扣費(fèi) 115美金，一共才 2100美金，國(guó)內(nèi)費(fèi)用花了近一千RMB，以為沒(méi)有別的費(fèi)用，這 115美金扣得那么容易！問(wèn)當(dāng)?shù)氐你y行，他們說(shuō)是中間行扣的費(fèi)用。 ? 碰到過(guò) 1萬(wàn)多美金 扣 400美金的
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