銀行營(yíng)業(yè)主管工作規(guī)范-免費(fèi)閱讀
【正文】 負(fù)責(zé)對(duì)受派網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生的重大事項(xiàng)迅速采取有效措施進(jìn)行處理，同時(shí)立即采用電話(huà)或書(shū)面的方式向支行報(bào)告。 對(duì)上級(jí)行、審計(jì)以及外部監(jiān)管等部門(mén)檢查發(fā)現(xiàn)的營(yíng)業(yè)類(lèi)問(wèn)題及時(shí)落實(shí)責(zé)任人、提出整改措施、監(jiān)督整改，按時(shí)上報(bào)整改報(bào)告。 （ 1）長(zhǎng)假前，合理匡算長(zhǎng)假期間本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)現(xiàn)金、重空的用量；（ 2）長(zhǎng)假前，督促本網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)人員將殘損券集中上繳，減少無(wú)效現(xiàn)金占用；（ 3）長(zhǎng)假結(jié)束后第一個(gè)工作日，督促相關(guān)人員對(duì)長(zhǎng)假期間寄庫(kù)現(xiàn)金及時(shí)進(jìn)行整點(diǎn)并上繳。結(jié)合行內(nèi)、外檢查和審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的營(yíng)業(yè)科目使用中存在的問(wèn)題，按決算要求認(rèn)真組織核查，及時(shí)整改，確保營(yíng)業(yè)科目使用的正確；要對(duì)其他應(yīng)收款、其他應(yīng)付款、待處理 結(jié)算款項(xiàng)等科目進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控，全面清理各種掛賬款項(xiàng)，不留死角；對(duì)長(zhǎng)期不動(dòng)戶(hù)應(yīng)進(jìn)行清理和檢查，加強(qiáng)控制，防止資金盜用；本年發(fā)生的賬務(wù)年底前必須全部入賬，努力避免和消除未達(dá)賬項(xiàng)，確保決算數(shù)據(jù)的完整。 3．自查工作。 （ 1）收回的對(duì)賬單進(jìn)行核對(duì) ，落實(shí)和處理反饋結(jié)果； （ 2）負(fù)責(zé)和督促柜員按規(guī)定向人民銀行、同業(yè)機(jī)構(gòu)簽發(fā)對(duì)賬單，以及對(duì)收到的對(duì)賬單和副本賬頁(yè)進(jìn)行勾對(duì)，并落實(shí)和處理反饋結(jié)果。對(duì)所有內(nèi)部賬戶(hù)進(jìn)行一次全面清理、核對(duì)；核打單位定期存款證實(shí)書(shū)并與報(bào)表核對(duì)一致；將銀行承兌匯票底卡與表外銀行承兌匯票賬進(jìn)行核對(duì)并登記；對(duì)銀行承兌匯票貼現(xiàn)底卡（包括發(fā)出委托收款憑證）、表內(nèi)貼現(xiàn)賬和表外貼現(xiàn)票據(jù)或轉(zhuǎn)貼現(xiàn) 、再貼現(xiàn)賬實(shí)進(jìn)行核對(duì)并登記； 將擔(dān)保物實(shí)物與表外賬、登記簿進(jìn)行核對(duì)，并登記“中國(guó)建設(shè)銀行擔(dān)保物、待處理抵債資產(chǎn)登記簿”。 三、每旬工作 1．自查工作。 5．日終檢查。同時(shí)清點(diǎn)普通柜員款包數(shù)量后，即與現(xiàn)金柜員一起在監(jiān)控下將現(xiàn)金柜員的尾箱進(jìn)行雙人裝箱、雙人上鎖、雙人在監(jiān)控鏡頭下與守押人員辦理交接手續(xù)。負(fù)責(zé)登記每日所轄柜員各項(xiàng)產(chǎn)品銷(xiāo)售情況 的臺(tái)賬，統(tǒng)計(jì)并通報(bào)所在網(wǎng)點(diǎn)完成任務(wù)的進(jìn)展情況。 （ 3）督促柜員在停止對(duì)外營(yíng)業(yè)前半個(gè)小時(shí)左右，注意做好客戶(hù)向自助設(shè)備的 分流工作，并及時(shí)查看、處理有關(guān)匯劃報(bào)文 (事務(wù) )及電子銀行等渠道落地信息。對(duì)分行下發(fā)的稽核預(yù)警事項(xiàng)及時(shí)查看處理 ,對(duì)差錯(cuò)事項(xiàng)督促當(dāng)事人及時(shí)整改，并將整改情況及時(shí)反饋稽核中心。督促柜員對(duì)各類(lèi)對(duì)公存款賬戶(hù)的開(kāi)立、變更等信息及時(shí)錄入 CCBS 系統(tǒng)，特別是賬戶(hù)聯(lián)系人、對(duì)賬地址、聯(lián)系電話(huà)等確保準(zhǔn)確無(wú)誤，以保障能及時(shí)與客戶(hù)進(jìn)行對(duì)賬。 (1)營(yíng)業(yè)期間，及時(shí)對(duì)柜員疑難問(wèn)題進(jìn)行解釋?zhuān)? (2)及時(shí)指正柜員的錯(cuò)誤操作和違規(guī)行為，如離崗時(shí)是否及時(shí)將現(xiàn)金、重空等重要物品收妥保管； (3)對(duì)現(xiàn)金、重空、印章等重要物品保管、使用中出現(xiàn)問(wèn)題實(shí)時(shí)進(jìn)行監(jiān)督和糾正； (4)督促柜員離柜時(shí)，及時(shí)退出操作界面； （ 5）在午間或其他相對(duì)空閑時(shí)間，組織柜員特別是零售柜臺(tái)柜員進(jìn)行試結(jié)賬操作，對(duì)現(xiàn)金及重要單證余額進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)，以減少日終出現(xiàn)差錯(cuò)的查找時(shí)間，提高日終工作效率。 （ 2）上報(bào)經(jīng)銷(xiāo)實(shí)物黃金臺(tái)賬信息，并上劃銷(xiāo)售資金。 （ 1）組織網(wǎng)點(diǎn)人員召開(kāi)晨會(huì)，并做好記錄。 一、每日工作 （一）營(yíng)業(yè)前 1．班前檢查。 （二）營(yíng)業(yè)中 1．賬務(wù)核對(duì)。 3．業(yè)務(wù)授權(quán)審 核。 6．重空、現(xiàn)金管理。 10．柜員權(quán)限及崗位管理。根據(jù)《中國(guó)建設(shè)銀行會(huì)計(jì)營(yíng)運(yùn)檢查制度》督促本機(jī)構(gòu)柜員自查現(xiàn)金、重要單證及重要物品的保管及使用情況，保證賬實(shí)簿三相符。 （ 3）督促并檢查所轄網(wǎng) 點(diǎn)系統(tǒng)內(nèi)各崗位角色用戶(hù)信息的完善。
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