【正文】 短短的一年的時(shí)間，現(xiàn)在我們可以不謙虛地說，我們室的員工都從整改督改的門外漢，晉升為整改督改工作專家了，當(dāng)然專家也是有級(jí)別的，但起碼我們行宇在內(nèi)審培訓(xùn)時(shí)能做到和 同業(yè)銀行就督改進(jìn)行交流，并得到肯定，華夏銀行的督改工作也是有可圈可點(diǎn)之處的。各分部都將此項(xiàng)工作當(dāng)成大事來抓 ，上海分部對(duì)上海分行的分析尤其突出，孫影在整理的過程中，曾和我說，一個(gè)字都不想刪，但受篇幅所限，又只能忍痛割愛。從計(jì)劃通知的下發(fā)開始，我們一步步地討論需求調(diào)研的層面和對(duì)象（首次涵蓋了總分行從行領(lǐng)導(dǎo)到柜臺(tái)操作人員的各層面）、需求調(diào)研的問卷格式（分 ab 卷，既有選擇題又有問答題）、需求報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析的方向和內(nèi)容、計(jì)劃主體的層次和附件的內(nèi)容，每個(gè)細(xì)節(jié)和節(jié)點(diǎn)都設(shè)計(jì)得力求完美。因?yàn)?，每次上?huì)宣講，面對(duì)的受眾往往層次很高或范圍很廣，出現(xiàn)錯(cuò)誤后其放大倍數(shù)較大，因此對(duì)工作的 精準(zhǔn)度和深度分析要求更高?！?2021 年 1 季度稽核監(jiān)督報(bào)告》，正文 6284 字，附件 38435 字，行長(zhǎng)辦公會(huì)匯報(bào)。下面，我簡(jiǎn)要對(duì) 2021 年的工作做以下總結(jié)： 一、主要業(yè)務(wù)開展用三句話來概括，就是 2021 年是個(gè)上會(huì)報(bào)告年，2021 年是個(gè)開拓創(chuàng)新年， 2021 年是個(gè)制度規(guī)范年。授信的貸后調(diào)查與貸前調(diào)查不盡相同。一同參與該公司授信貸后調(diào)查的還有蘇州銀行，張家港農(nóng)村商業(yè)銀行等代理行的工作人員。我先將師父發(fā)給我的各個(gè)支行的客戶經(jīng)理的資料進(jìn)行的整合、分析，得出了不少數(shù)據(jù)。該公司的王總帶我們參觀了正在出租和一些正在建設(shè)的樓層，之后他向我們具體介紹了公司的基本情況，資金、財(cái)務(wù)狀況，以及未來計(jì)劃和方向。他主要向我們介紹了此次信貸的目的：一是為了豐富產(chǎn)品，從單一的家紡產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型到浴室用品，裝飾品等多方面綜合的產(chǎn)業(yè)。沈總對(duì)于此向他們提了幾點(diǎn)建議：一是希望他們能夠增加客戶，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)每個(gè)分行名下的每個(gè)公司依次進(jìn)行上述工作步驟，并匯總到一張excel 表中?？墒?，師父看了似乎也不怎么滿意，因?yàn)槲恼轮羞€要避免與上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的內(nèi)容不重復(fù)。師父把報(bào)告分成了幾段，然后我就根據(jù)她的提示一段一段寫，最后效果還不錯(cuò)。按照師父的要求：每份材料中必須要有封面、銀行授信（授權(quán)）報(bào)批表（貸款額度 1500 萬以上的一式三份， 1500 萬以下的一式兩份）、銀行授信（授權(quán)）留存資料確認(rèn)書、公司申請(qǐng)綜合授信的調(diào)查報(bào)告、流動(dòng)資料貸款需求量測(cè)算表、增值稅納稅申 報(bào)表、支行聯(lián)審小組審議記錄 7個(gè)部分，若本年貸款高于上年貸款則必須有公司信貸風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，且一式兩份。 我國的金融市場(chǎng)，在不斷的改革后雖然已經(jīng)進(jìn)入逐步穩(wěn)定的狀態(tài)，但是也還需不斷的完善這樣我們才能逐步在世界市場(chǎng)上立足。之后，師父也沒有布置給我什么任務(wù)。我們先到了會(huì)議室，將我們分派給了小企業(yè) 信貸、人力資源部等 7 個(gè)部門的經(jīng)理，而我，又一次來到了小企業(yè)信貸中心。力求通過嚴(yán)密的流程操作，嚴(yán)格控制各類風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信息，實(shí)現(xiàn)以客戶為心，以風(fēng)險(xiǎn)防控為主線的業(yè)務(wù)流程再造。 第四、修訂完善《總行信貸審查委員會(huì)工作規(guī)則》及相 應(yīng)的管理制度。一是要完善內(nèi)部崗位的設(shè)置，做到分工明確；二是要明確各崗位的職責(zé)，做到權(quán)責(zé)明確；三是要建立問責(zé)制和責(zé)任追究制。我部根據(jù)總行領(lǐng)導(dǎo)的安排 ,在深入研究本行實(shí)際情況、本地經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)的基礎(chǔ)上，借鑒他行先進(jìn)的授信管理經(jīng)驗(yàn) ,嘗試建立適應(yīng)我行發(fā)展實(shí)際和管理體制的授信業(yè)務(wù)評(píng)審體系。將行內(nèi)員工特別是廣大青年團(tuán)員的美文佳作、學(xué)習(xí)心得推薦給大家是我與另幾位團(tuán)刊《青年風(fēng)采》的們共同努力的方向。此外我在許多工作流程的細(xì)節(jié)上想點(diǎn)子、找方法在符合有關(guān)規(guī)章制度的前提下簡(jiǎn)化流程、提高效率更好地完成工作要求。因此樹立內(nèi)部客戶理念把經(jīng)營部門作為我們所服務(wù)的客戶為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效、規(guī)范的服務(wù)是我作為一名審批組合規(guī)性審查人員最基本的要求。時(shí)間讓我對(duì)于 xx 銀行有了更加深入的了解也讓我通過自身的學(xué)習(xí)、領(lǐng)導(dǎo)和同事的教育幫助提升自己的業(yè)務(wù)技能更加勝任自己從事過和正在從事的崗位工作。 三、工作不足：雖然這一年我基本能較好的完成各項(xiàng)工作，但 離一名優(yōu)秀員工的要求還存在一些不足之處。 、一對(duì)一專家輔導(dǎo)式督改等方式 的工作方式 作方式 伸檢查相結(jié)合的工作方法 工作方法 12 個(gè)事項(xiàng)中創(chuàng)新類就有 10 項(xiàng)，上述工作的成效就是全年對(duì) xx 至 2021 年度 3746 余個(gè)內(nèi)外部檢查指出問題進(jìn)行了督改，綜合整改率達(dá)到約 94%，比 xx 年年度的綜合整改率提高了近 15 個(gè)百分點(diǎn)，督改成效非常明顯。正是在大家的共同努力下， 2021 年的督改工作呈現(xiàn)了前所未有的新局面，突出表現(xiàn)在以下 12 個(gè)方面： 。從現(xiàn)場(chǎng)核整改到非現(xiàn)場(chǎng)督改案例分析；從問題庫的建立到內(nèi)外部檢查對(duì)比分析。這是我們稽核體制改革后第一次在各分行和各部門之前的亮相，是各位奮戰(zhàn)在稽核一線同志半年來稽核監(jiān)督成果的首次展示，同事們的辛苦能否得到認(rèn)可，全承載在這份報(bào)告上，承載在李總那半個(gè)小時(shí)的演講上。 2021 年工作計(jì)劃，最突出的特點(diǎn)就是首次提出了“稽核需求”和“風(fēng)險(xiǎn)分析”的理念，并將其貫徹到各稽核辦公室和各分部的思想中，落實(shí)到計(jì)劃的實(shí)際編制行動(dòng)中。 此外，還根據(jù)部領(lǐng)導(dǎo)安排，規(guī)范報(bào)告模式和要求，組織各分部向吳行長(zhǎng)和成書記匯報(bào)區(qū)域行風(fēng)險(xiǎn)狀況。 《華夏銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)報(bào)告》， 8678 字，分為匯報(bào)版、報(bào)告版和說明，董事會(huì)通過。 篇五：銀行稽核工作總結(jié) 先套用葛優(yōu)在一部賀歲電影中的經(jīng)典臺(tái)詞： 2021 年過去了，我很懷念 它。最后，銀行授信調(diào)查人員一致認(rèn)為，該公司目前業(yè)務(wù)正常，未來前景廣闊，對(duì)該公司的還貸能力還是比較放心的。并將這些與前幾天寫的客戶經(jīng)理建議做了整合。之后我便看了會(huì)計(jì)從業(yè)資格證的輔導(dǎo)書，畢竟開學(xué) 進(jìn)去就要考試了，要抓緊時(shí)間復(fù)習(xí)迎考。 下午，我們又去了某投資有限公司。上午，我們?nèi)チ四臣徔椨邢薰?。沈總也針?duì)公司的經(jīng)營情況和財(cái)務(wù)狀況做了詳細(xì)的了解。 將各公司調(diào)查報(bào)告中的貸款保證人填入各分行的報(bào)批匯總表的各公司的備注欄中，并注明擔(dān)保金額?？墒?，我們是第一次接觸那種命題，像“利率走極端化，如何圍繞存款差異化定價(jià)”等等，感覺無從下手，一個(gè)上午都在網(wǎng)上查相關(guān)資料，看一些相似的文章。通過各貸款層面及本月與上月的比較最終得到本月的銀行經(jīng)營業(yè)績(jī)。在這樣的環(huán)境中，逐漸豐富自己的知識(shí)。中國的資本市場(chǎng)，不僅需要保 持市場(chǎng)的既定改革，同時(shí)還需保持市場(chǎng)開放的趨勢(shì)和金融市場(chǎng)的準(zhǔn)入。今天的工作總體上還是比較容易的，在以后的實(shí)習(xí)過程中，我會(huì)努力向公司銀行部的各個(gè)前輩學(xué)習(xí)，努力提高自己的工作能力，交際能力。也就是說，我們?yōu)槠?20 天左右的暑期社會(huì)實(shí)踐開始了。二是對(duì)操作流程制訂的科學(xué)性進(jìn)行審核和評(píng)價(jià)；三是對(duì)操作流程的全 面性進(jìn)行審核和評(píng)價(jià)。 第三、加強(qiáng)授信評(píng)審工作的宏觀性管理和指導(dǎo)，統(tǒng)籌兼 顧，有的放矢的做好授信規(guī)劃。三是進(jìn)行穿行測(cè)試，調(diào)整完善授信評(píng)審模型與操作架構(gòu)，并做好與下線部門和上線部門的銜接。當(dāng)然在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺我會(huì)在今后的工作、學(xué)習(xí)中磨練自己在領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)幫助中提高自己發(fā)揚(yáng)長(zhǎng)處彌補(bǔ)不足。學(xué)習(xí)制度、理解制度、在制度的要求下辦事掌握全方位的知識(shí)了解政策變化、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)才能在審批組崗位上成為一名合格的職業(yè)人。我還把這張表格與周圍的同事、經(jīng)營部門的同事共享力求大家都能更高效的工作。較好地完成了本崗位的工作任務(wù)要求。篇二：銀行審批人員工作總結(jié)轉(zhuǎn)眼間從進(jìn)入 xx 銀行那時(shí)算起已經(jīng)滿了第二年。尤其是金融業(yè)，顯得更為重要。工作中嚴(yán)把授信質(zhì)量關(guān)，并努力增進(jìn)工作效率，積極總結(jié)相關(guān)知識(shí)，立足本職、敬業(yè)愛崗、有所奉獻(xiàn)?？偟膩碚f，在過去的 1 年中，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、支持和幫助下，雖未取得大的成績(jī)，但對(duì)于我自身來說，已有了一 個(gè)較大的突破，在這一年，我學(xué)習(xí)、成長(zhǎng)了很多，在我的職業(yè)生涯中， 2021 年是非常重要的一年。從南區(qū)支行理財(cái)中心的個(gè)貸綜合崗轉(zhuǎn)到原先從未接觸過的以公司類信貸和個(gè)人大額信貸業(yè)務(wù)為主的審批組合規(guī)性審查崗這個(gè)跨度不可謂不大。如何提高工作效率更好地完成工作要求是我經(jīng)常思考的問題。在 xx 地分行與 xx 地人壽保險(xiǎn)公司共同舉辦的“盈向未來”客戶經(jīng)理培訓(xùn)班上我學(xué)到了不少營銷的技巧、與人溝通的方式明白了團(tuán)隊(duì)協(xié)作的至關(guān)重要在由 xx 地分行組織、省分行有關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)與相關(guān)業(yè)務(wù)人員講解的“ xx 銀行優(yōu)勢(shì)產(chǎn) 品與營銷”培訓(xùn)班上我對(duì)于 xx 銀行的各類信貸業(yè)務(wù)有了明確而充分的認(rèn)識(shí)知道了哪些是應(yīng)該重點(diǎn)向客戶推薦的哪些是正在開發(fā)并著力推廣的以及如何辦理有何優(yōu)勢(shì)與不足在省分行組織的由總行資深貸款審批人講解的全省專職貸款審批人培訓(xùn)班上我對(duì)于原先工作中一直存在的一些難點(diǎn)、盲點(diǎn)都有了一些全新的理解如對(duì)于企業(yè)集團(tuán)應(yīng)該在哪些地方加強(qiáng)關(guān)注對(duì)于一個(gè)企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表要從多個(gè)方面進(jìn)行分析解讀從一些表面的績(jī)優(yōu)或是績(jī)差中發(fā)現(xiàn)企業(yè)的真實(shí)狀況合理判斷認(rèn)識(shí)到自己的工作與崗位的重要性與任務(wù)的艱巨性—— 需要通過我們?cè)鷮?shí)有效的工作來當(dāng)好“ xx 銀行資產(chǎn)的看門人 ”。系統(tǒng)團(tuán)委組織的“規(guī)范化陽光服務(wù)演示”我積極參與了多份演示文稿的編寫工作提出的一些建議與意見也為領(lǐng)導(dǎo)與同事認(rèn)同和采納。 2021年改革與發(fā)展，對(duì)授信評(píng)審部的工作提出了一個(gè)迫 切的命題，那就是建立一套什么樣的授信評(píng)審體系，如何建？要解決這些問題，首先要解決的就是授信評(píng)審部的定位問題、授信評(píng)審部每一位員工的個(gè)人素質(zhì)和授信評(píng)審部的整體素質(zhì)問題。 企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定是統(tǒng)一授信的前提條件，根據(jù)總行領(lǐng) 導(dǎo)安排 ,我部的負(fù)責(zé)安排企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定工作，由專門人員負(fù)責(zé)。 第五、根據(jù)授信業(yè)務(wù)管理的要求，完善本部門崗位設(shè)置 和各項(xiàng)業(yè)務(wù)在本部門的操作流水。召開授信委員會(huì)會(huì)議 18 次，累計(jì)授信 37 戶，累計(jì)授信金額 36億元。到了下午，師父讓我處理了一下數(shù)據(jù)。 這些簡(jiǎn)報(bào)，雖然與我們的專業(yè)關(guān)系不大，但是經(jīng)濟(jì)與我們的生活息息相關(guān)，關(guān)注國際的時(shí)事經(jīng)濟(jì)情況不僅拓寬了我的視野，更豐富了我的知識(shí)。下午，我又去幫另一個(gè)同學(xué)一起整理了資料。之后我又整理了一些授信資料 今天，我主要是協(xié)助師父寫銀行月度分析報(bào)告。 今天可以說是忙了一天，主要是幫我們部門的總經(jīng)理寫類似演講稿的東西。 今天的工作是制作各分行的報(bào)批匯總表。隨后，工廠負(fù)責(zé)人熱情的接待了我們，詳細(xì)的向我們介紹了他們的產(chǎn)品以及一些工作流程?！? 此次授信調(diào)查，讓我感受頗豐。之后，沈總向該負(fù)責(zé)人詢問了公司的資產(chǎn)情況以及投資的強(qiáng)度情況。師父先搜集 了一些資料，并把資料整理了一下，然后給我提了一些 ppt 的制作要求，這份 ppt 的內(nèi)容有向結(jié)算資金要存款、用授信業(yè)務(wù)來吸存、向無貸戶及未開戶要存款、通過理財(cái)來吸存、現(xiàn)有存量資源的吸存五個(gè)部分，對(duì)每一部分分別從問題指引、概念簡(jiǎn)述、具體方法三個(gè)角度展開分析。改了一次后，基本符合了師父的要求。之后，趙總又向大家具體介紹了其公司項(xiàng)目運(yùn)行情況、項(xiàng)目總投入以及未來的銷售計(jì)劃。 前幾天學(xué)院領(lǐng)導(dǎo)戴培良副院長(zhǎng)和陸建明老師來到了我們農(nóng)商銀行，對(duì)我們團(tuán)隊(duì)的16 名成員進(jìn)行了慰問。我粗略地統(tǒng)計(jì)了一下，從年初的董事會(huì)開始，由我室或我本人參與撰寫的各類董事會(huì)、行長(zhǎng)辦公會(huì)、經(jīng)營分析會(huì)，或向行長(zhǎng)單獨(dú)匯報(bào)的會(huì)議綜合性材料就多達(dá) 10 項(xiàng)次 13 份報(bào)告，平均每個(gè)月 1 份多，僅正文及附件總字?jǐn)?shù)約 13 萬余字，至于為寫成這 13 萬字所需要讀的基礎(chǔ)材料更是數(shù)量巨大。 《 2021年上半年內(nèi)部控制監(jiān)督報(bào)告》， 7017 字，董事會(huì)通過。從內(nèi)容的填充到整體的潤色，從撰寫的角度到總體的高度，沒有哪一個(gè)流程不是耗費(fèi)了主撰人、協(xié)作者及各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的大量心血，每一份報(bào)告的辛苦寫作過程都深深刻在每一個(gè)經(jīng)歷它從無到有全過程的參與者的心里。當(dāng)然，具體的計(jì)劃編制過程就不細(xì)說了，我們的閱讀量約為 21 萬余字，這期間的加班加點(diǎn)和反復(fù)多次的修改到底有多少，已經(jīng)記不清了，我只記得 2021 年的計(jì)劃的編制，我 的汗水和淚水并存，收獲和快樂并存。報(bào)告的內(nèi) （二） 2021 年是個(gè)開拓創(chuàng)新年 為什么這么說呢？主要是督改室從無到有，從年初摸著石頭過河，到年末總結(jié)出一整套經(jīng)驗(yàn)和機(jī)制，哪一條哪一款都是我們?cè)诓款I(lǐng)導(dǎo)的啟發(fā)和引導(dǎo)下，通過深入調(diào)研、認(rèn)真分析、舉一反三，由理論到實(shí)踐，再由實(shí)踐上升到理論的一個(gè)螺旋型提升的過程。我也清楚地記得李總給我們提的關(guān)于 整改工作標(biāo)準(zhǔn)問題，要我們深入思考什么叫舉一反三整改 。這同樣是前所未有的創(chuàng)新舉措，有效地利用稽核資源，有重點(diǎn)地開展工作。 二、學(xué)習(xí)方面：時(shí)代 在變、環(huán)境在變，工商銀行的工作也在時(shí)時(shí)變化著，隨著對(duì)審查工作的不斷熟悉，我深刻體會(huì)到知識(shí)就是發(fā)展動(dòng)力。 2021 本人自評(píng)為稱職。從 20xx 年初至 20xx 年 7 月末我總計(jì)完成了 109 筆公司類貸款、 3 筆公司類授信業(yè)務(wù)的合規(guī)性審查工作合計(jì)金額 萬元完成了 67 筆公司類信用等級(jí)評(píng)定的合規(guī)性審查其中 m 級(jí) 29 筆、 a 級(jí) 34 筆、 bbb 級(jí) 4 筆完成 332 筆個(gè)人類貸款的接收、送審、下發(fā)決策意見工作合計(jì)金額 萬元。我通過自學(xué)運(yùn)用我們常用的 execl 電子表格軟件中的公式與函數(shù)編制了一張表格只需要將企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表中的有關(guān)數(shù)據(jù)填入表格相應(yīng)的各財(cái)務(wù)指標(biāo)如資產(chǎn)負(fù)債率、流動(dòng)比、速動(dòng)比、利潤率、本息保障倍數(shù)、抵押率、擔(dān)保率等數(shù)據(jù)就能自動(dòng)計(jì)算 生成極大地方便了工作、提高了效率。特別是有時(shí)還請(qǐng)來行內(nèi)相關(guān)部門人員現(xiàn)場(chǎng)講解業(yè)務(wù)中的疑難點(diǎn)更是我學(xué)習(xí)的好時(shí)機(jī)。學(xué)習(xí)新的知識(shí)掌握新的技巧適應(yīng)周圍