信用社今年稽核審計(jì)工作總結(jié)-免費(fèi)閱讀
【正文】 三是下茬解決難頑問題、整改不到位問題。由于人員綜合素質(zhì)參差不齊，對內(nèi)控制度認(rèn)識(shí)不到位，粗放型經(jīng)營管理，有章不循和違規(guī)操作現(xiàn)象是屢查屢犯，存在制度執(zhí)行不力的現(xiàn)象。在 6 月份的全縣清收不良貸款推進(jìn)會(huì)上介紹了經(jīng)驗(yàn)，并撰寫《水滴 石穿 繩鋸木斷》一文，被市辦事處以簡報(bào)第 13 期轉(zhuǎn)發(fā)全市，有力推動(dòng)了不良貸款清收攻堅(jiān)活動(dòng)的深入開展。 授信業(yè)務(wù)和涉農(nóng)貸款及貸款新規(guī)的稽核 根據(jù)安排對 50 萬元以上的新增授信業(yè)務(wù)和涉農(nóng)貸款及貸款新規(guī)的執(zhí)行情況進(jìn)行了檢查。經(jīng)過稽核，全面掌握了新增貸款質(zhì)量，分析了新增貸款中不良貸款形成的原因。如： 2021 年發(fā)放形成逾期貸款督促限期整改到位。 二、 今年 工作回顧 （一）決算跟蹤稽核 根據(jù)省聯(lián)社會(huì)計(jì)決算跟蹤稽核的要求，對 2021 年度會(huì)計(jì)決算工作進(jìn)行了全面稽該審計(jì)，完成了對 2021 年度經(jīng)營成果的真實(shí)性和管理目標(biāo)情況的稽核。主要看財(cái)務(wù)收入的完整性、財(cái)務(wù)支出的合規(guī)性、利潤指標(biāo) 的完成情況、會(huì)計(jì)報(bào)表的真實(shí)性等。經(jīng)過四輪序時(shí)稽核，各社均堅(jiān)持了業(yè)務(wù)操作規(guī)程，完成了各項(xiàng)業(yè)務(wù)目標(biāo)，促進(jìn)全縣信用社較好實(shí)現(xiàn)了經(jīng)營效益。 現(xiàn)金、往來資金、股金、反洗錢的稽核 我們對現(xiàn)金、往來資金和股金業(yè)務(wù)，加強(qiáng)反洗錢的稽核，采用現(xiàn)場查看法、審閱法、采用電話核對、監(jiān)盤庫存現(xiàn)金，盤點(diǎn)抵、質(zhì)押實(shí)物的方法進(jìn)行。存在問題：一是有貸后檢查無記錄或記錄不全現(xiàn)象；二是信用社發(fā)放 1 筆貸款很難真實(shí)的做到雙人調(diào)查；三是 *縣唯有一家評(píng)估機(jī)構(gòu) — 鴻誠評(píng)估公司，不在省聯(lián)社入圍中介評(píng)估機(jī)構(gòu)之列，如不經(jīng)過此公司評(píng)估，過戶手續(xù)無法辦理。同時(shí)，針對全轄清收非貸進(jìn)度不大的現(xiàn)狀，整理《為信貸員清收盤活非貸支招》縣聯(lián)社以第 11 期簡報(bào)刊發(fā)，全面分
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