平安企業(yè)年金投資介紹29頁ppt-投資融資-免費(fèi)閱讀
【正文】 市場在一片懷疑聲中 ，悄悄走出熊市 。債券投資能力和風(fēng)險控制能力突出，有養(yǎng)老金管理實際經(jīng)驗。 保險公司 劣 勢 債券投資能力弱，業(yè)績波動大。 11 投資管理特點(diǎn) 年金產(chǎn)品的基本特點(diǎn) 長期性、安全性、收益性、透明性 年金資產(chǎn)組合以 固定收益類資產(chǎn)為主 年金產(chǎn)品的投資目標(biāo) “ 安全第一，適度收益 ” 固定收益類資產(chǎn)的收益會對 年金資產(chǎn)的收益產(chǎn)生 較大影響 誰在固定收益類資產(chǎn)的運(yùn)作上具有優(yōu)勢，誰就在年金資產(chǎn)的運(yùn)作上占有優(yōu)勢！ 固定收益類資產(chǎn) 具有安全性高、 收益穩(wěn)定的特點(diǎn) 12 投資比例（產(chǎn)品介紹） 1： 5： 4比例 權(quán)益類資產(chǎn)：平安設(shè)想投資占比 10%(股票、股票型基金 ) 固定收益資產(chǎn)：存款、債券類投資占比 50％（固定存款、協(xié)議 存款、金融債、企業(yè)債等， 50％為上限） 貨幣市場工具：設(shè)想投資占比 40％（活期存款、短期債券回購、 央行票據(jù)、貨幣市場基金等） 單個投資管理人作企業(yè)年金資產(chǎn)，投資于單個企業(yè)發(fā)行的證券或基金，其份額不得超過發(fā)行總額 5％，也不得超過企業(yè)年金基金資產(chǎn)總額 10％ 13 投資賬戶組合 策略配置投資賬戶 穩(wěn)定收益投資賬戶 ? 適合中等風(fēng)險承受能力的投資者 ? 適合較低風(fēng)險承受能力的投資者 ? 適合低風(fēng)險承受能力的投資者 資產(chǎn)類別 基準(zhǔn)比例權(quán)益類 10%固定收益類 50%貨幣市場工具 40%資產(chǎn)類別 基準(zhǔn)比例權(quán)益類 0%固定收益類 50%貨幣市場工具 50%資產(chǎn)類別 基準(zhǔn)比例權(quán)益類 25%固定收益類 50%貨幣市場工具 25%?在承擔(dān)中低風(fēng)險的前提下，獲得長期穩(wěn)定收益 ?注重長期投資，以獲取長期超越通貨膨脹的收益 ?具有不同風(fēng)險和收益特征的多樣化產(chǎn)品 投資組合賬戶 平穩(wěn)回報投資組合賬戶 資產(chǎn)類別 通常比例權(quán)益類 10%固定收益類 50%貨幣市場工具 40%? 適合追求絕對收益的投資者 ? 業(yè)績基準(zhǔn)：同期三年定期存款利率 (費(fèi)前 ) 穩(wěn)健增長投資賬戶 14 平安主要投資范圍 平安公司投資“行業(yè)集中”：主要集中在交通運(yùn)輸、電力能源、銀行三大領(lǐng) 域，行業(yè)集中度可見一斑 平安公司投資“業(yè)績集中”：平安持有股票平均每股收益 ，基本上都 是貨真價實的大盤藍(lán)籌股；且單一股票的每股 收益介于 ～ ，沒有兩級分化。 ? 2020年 8月 2日 ,平安養(yǎng)老保險公司同時獲得勞動保障部審批的企業(yè)年金 基金受托人 和 投資管理人 兩項資格。 專家隊伍 180人 IT技術(shù)隊伍 200人 全體員工隊伍達(dá) 3000多人 4 平安企業(yè)年金優(yōu)勢介紹 (一 ) 具有符合年金特點(diǎn)的強(qiáng)大資金運(yùn)用實力 1. 目前平安集團(tuán)管理資產(chǎn)近 3000億元 ，其中固定收益類資產(chǎn)的投資比例超過 95%，并接受嚴(yán)格的監(jiān)管，具有高度的安全性； 2. 平安養(yǎng)老保險公司對企業(yè)年金的運(yùn)作將依托于平安集
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