銀行客戶經(jīng)理工作規(guī)劃書20xx與銀行客戶經(jīng)理工作規(guī)劃書范本匯編-預覽頁
【正文】 ：工作中，多與團隊成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題，及時指導，給予他們鼓勵和支持。積極廣泛收集市場信息并及時整理上報。建立團隊高效率的工作精神，團隊以每個月16日之前完成當月工作情況，通過高效率模式對新員工進行影響，便于后期團隊管理。周一對大家工作進行鼓勵，調(diào)動起積極性，致使工作順利完成。②人才市場招聘：結(jié)合人才大市場，進行招聘。以提高團隊工作效率和工作質(zhì)量為標準，這樣才能不斷增強團隊工作的號召力、凝聚力和戰(zhàn)斗力。二、銀行客戶經(jīng)理的職責其實有很多人都羨慕客戶經(jīng)理的工作，同時也有很多人認為只是陪客戶聊聊天，套套關系，很簡單也很好做。任何一家銀行在多年經(jīng)營過程中，都會形成自己成熟穩(wěn)定的客戶群，形成自己的客戶偏好、經(jīng)營取向，這其中有規(guī)律可循，應當認真研究。但一旦選擇了錯誤的客戶實在太可怕了，不但勞而無功，而且還會帶來風險。其實這名前輩當時也是我行赫赫有名的客戶經(jīng)理，銷售經(jīng)驗豐富，但因為選擇錯了客戶，導致出現(xiàn)了上述的失敗經(jīng)歷。銀行需要大額的存款、貸款、中間業(yè)務收益，需要個人、國際結(jié)算等綜合指標的帶動，客戶經(jīng)理必須清楚銀行的利益點，切勿盲目營銷。當然，這需要客戶經(jīng)理多總結(jié)和研究過去的銷售案例，有意識培養(yǎng)自己的市場感覺，能靜下心來，認真研究銀行到底需要什么樣的客戶，先謀而后動、有備而發(fā)，切不可忙而無功，浪費了自己的時間，而且導致自信心受挫。要知道只有對客戶有價值，才有我們獲取利益的可能。另外，個人覺得在拓展客戶的時候，很多客戶都不會清晰說出自己的需求，對銀行一概歡迎，通常問“你們有什么理財或服務嗎?”，但當我們說出可以提供哪種理財產(chǎn)品后，客戶又說其他銀行也能提供，讓人又愛又恨。其實這個關鍵點是把“搞清銀行”與“搞清客戶”兩個問題的結(jié)合，所以只要之前的兩個問題弄明白了，工作做到位，“如何連接”的問題也就迎刃而解了?？蛻艚?jīng)理通過系統(tǒng)對客戶有了初步的認識后，都會通過短信、電話、預約來行見面或預約登門拜訪等形式與客戶進一步溝通，希望了解更多的信息。當然，如果條件允許或運用熟練的話可以將電話溝通與見面溝通的形式結(jié)合起來運用，這樣有很強的互補性。但有的客戶屬于風險偏好型的，你給他介紹固定收益類的理財就很可能達不到他的預期收益了?？蛻羝綍r有什么興趣愛好?家庭情況如何?家里人平時喜歡做什么?客戶一家人的生日是哪天等等。我就曾經(jīng)有一名客戶要求我一定為她減免幾百元的保管箱租金，但她卻舍得花幾千元去辦理我行的白金信用卡，客戶告訴我“其實不在乎那保管箱的幾百塊錢，關鍵是喜歡那種當貴賓的感覺”。有的時候聯(lián)系一個半年前開卡的VIP，突然發(fā)現(xiàn)手機停機了或者通訊地址變了，更換了聯(lián)系資料的客戶也可能因為長時期沒有接收到我們的金融信息，而引起投訴或轉(zhuǎn)投他行，這很可能會讓我們莫名其妙的失去客戶。而現(xiàn)在呢?又有很多的客戶想把套牢的基金割肉去買國債。所以做為一名客戶經(jīng)理是非常幸運的，因為這是在我國金融行業(yè)中正在崛起的新型專業(yè)性群體，很有挑戰(zhàn)性。并通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進行良性競爭。負責嚴格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程。完成領導交辦的其它工作。(內(nèi)容：新增資產(chǎn)，開戶數(shù)，客戶疑問)②會議精神：一天之際在于晨，周一是當周的關鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心。招聘分一下三個方面：①網(wǎng)站招聘：通過助理在智聯(lián)網(wǎng)招聘，招募
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