銀行理財經(jīng)理年度工作總結范文與銀行理財經(jīng)理總結匯編-預覽頁
【正文】 萬的分地款存入我行，我知道這還不是最終的成功，在客戶拿到轉帳支票的時候，我又主動協(xié)助客戶搜集村民身份證號碼，核實確認客戶分款額，等到52份存單分發(fā)到每戶村民手中時，我才在心中深深地舒了口氣。同時繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng)，強化為客戶服務的宗旨意識，努力使自己成為一名更合格的建行人。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。繁榮、衰退、蕭條、復蘇總是周而復始的出現(xiàn)，只是當科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什么。我們需要思考得問題多了起來…雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機構、政府和投資者的金融需求提供服務的一家全方位、多元化投資銀行。許多人在很長的時間內（甚至一生）持有雷曼的股票或債券，而今，一切都沒了。因此，作為一名理財師，建議和引導客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上。這時，可能有人要問了，我們在產(chǎn)品的設計和報價上沒有任何變通余地，如何改善？我的方法是：及時交流訊息（如基金客戶），選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進行推薦（如前期新股增殖客戶）等。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財產(chǎn)品也銷售冷淡？”。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。當客戶問：我可以買了嗎？“我可以買了嗎？”，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個問題。首先，明確地了解客戶的需求和想法。第三，分析市場未來可能的情況，不同情況可能會給客戶帶來
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