【正文】 、期限分析、質(zhì)量分析、投向分析、擔(dān)保分布等。 憑證生成 用款憑證生成 是對(duì)復(fù)核過的用款記錄作進(jìn)一步的核對(duì)，可選擇單項(xiàng)或多項(xiàng)記錄進(jìn)行審核 ，要注意的是：當(dāng)選擇多項(xiàng)記錄進(jìn)行同時(shí)審核時(shí)，列表上方的“貸方科目”、“憑證生成日期” 須得填充。首先也是信息記錄列表： 利息 查 詢 根據(jù)“起始日期、結(jié)束日期、合同編號(hào) 、計(jì)息周期、 開戶銀行 ” 等多個(gè)查詢條件 對(duì)利息進(jìn)行用戶手冊(cè) 第 36 頁 共 104 頁 查詢，如圖： 在這里也可以對(duì)合同的利息明細(xì)進(jìn)行打印。 注意 ： 本系統(tǒng)里用款憑證生成之后會(huì)自動(dòng)計(jì)算利息，只需在“計(jì)息復(fù)核”里對(duì)利息進(jìn)行復(fù)核，不需要點(diǎn)擊“利息計(jì)算”。 用戶手冊(cè) 第 32 頁 共 104 頁 計(jì)息 計(jì)息處理是貸款類業(yè)務(wù)中特有的一項(xiàng)功能，它使利息計(jì)算簡單化。 首先是 還款信息錄入后還未 審核的各個(gè) 合同的還款記錄列表（如圖）。 2） 進(jìn)入 還本 界面 ，選擇要操作的合同并對(duì)其的還款信息進(jìn)行錄入（如圖）。如圖 ： 變更頁面： 用戶手冊(cè) 第 27 頁 共 104 頁 變更審核 合同變更審核是對(duì) 有 過 利率調(diào)整、用還款計(jì)劃調(diào)整、合同展期調(diào)整、級(jí)別處理、合同結(jié)束日期調(diào)整過的合同進(jìn)行核對(duì)。如圖： 對(duì)所借款的“用款計(jì)劃”進(jìn)行變更，可以“增加”、“更新”、“刪除”等操作，設(shè)置頁面用戶手冊(cè) 第 24 頁 共 104 頁 如圖： 同理，首先進(jìn)入合同列表，再進(jìn)入合同展期調(diào)整頁面 ，對(duì)合同展期的基本信息及合同標(biāo)的物作調(diào)整。 進(jìn)入合同變更功能，首先 是所有合同列表（如圖）。 新建并保存合同后，要對(duì)所借款的“用款計(jì)劃”進(jìn)行 查看 ，設(shè)置頁面如圖： 用戶手冊(cè) 第 20 頁 共 104 頁 合同復(fù)核 簽訂合同之后，則進(jìn)入 合同復(fù)核 功能 ，如圖 注意： 點(diǎn)擊復(fù)核之后，則要進(jìn)入財(cái)務(wù)處理功能中的“合同開立” 。 用戶手冊(cè) 第 18 頁 共 104 頁 注意 ： 如果使 用了批扣，則選中“批扣標(biāo)志”，并填寫批扣相關(guān)信息 ● 輸入交易對(duì)家信息時(shí)要點(diǎn)擊“查看”按鈕，可以查詢已錄入的客戶詳細(xì)信息（如圖 ） 。 審批流程則是進(jìn)入“事務(wù)管理”菜單后 執(zhí) 行的。最后點(diǎn)擊“確認(rèn)”。同時(shí) 可選擇單項(xiàng)或多項(xiàng)進(jìn)行刪除。 客戶管理 管理 所有 貸款 客戶（借款人、擔(dān)保人??）的 基本信息、財(cái)務(wù)信息 、 企業(yè)信 用方面 、 貸款客戶的授信金額等 進(jìn)行 管理。 查看 消息 消息設(shè)置 主要是建立系統(tǒng)消息，便 于員工對(duì)最新信息的了解，這個(gè)與“系統(tǒng)配置”中的消息管理是一樣的。會(huì)看到系統(tǒng)右上角的注銷、消息、設(shè)置區(qū)域，如圖： 點(diǎn)擊“注銷” ，會(huì)跳出“是否退出系統(tǒng)”這樣一個(gè)對(duì)話框，用戶可以 根據(jù)自己的需要做出相應(yīng)的決定。具體操作請(qǐng)參閱有關(guān) WINDOWS的書籍。 約 定 鼠標(biāo)動(dòng)作和鍵盤操作約定 動(dòng) 作 操作說明 指 向 將鼠標(biāo)指針移到某一項(xiàng)上 單 擊 表示快速按下并釋放鼠標(biāo)左鍵的一個(gè)按鈕 點(diǎn) 擊 也就是“單擊”，同樣表示快速按下并釋放鼠標(biāo)左鍵的一個(gè)按鈕 按 下 也就是“單擊”，同樣表示快速按下并釋放鼠 標(biāo)左鍵的一個(gè)按鈕；不過它主要是針對(duì)命令按鍵的 單擊右鍵 表示快速按下并釋放鼠標(biāo)右鍵的一個(gè)按鈕。 預(yù)期的讀者 該軟件操作手冊(cè)適用范圍主要包括企業(yè)的貸款 業(yè)務(wù)人員（包括：基金經(jīng)理）、財(cái)務(wù)人員（包括：出納、會(huì)計(jì)）、管理人員（領(lǐng)導(dǎo)管理層） 和系統(tǒng)管理人員（包括系統(tǒng)維護(hù)人員、配置人員、管理人員） 。 用戶手冊(cè) 第 4 頁 共 104 頁 報(bào)表管理 ..................................................................................................... 錯(cuò)誤 !未定義書簽。小額 貸款 業(yè)務(wù) 管理系統(tǒng) 用戶操作手冊(cè) 用戶手冊(cè) 第 1 頁 共 104 頁 目 錄 1 引 言 ........................................................................................................................ 5 編寫目的 ........................................................................................................................................ 5 手冊(cè)編寫目的 ....................................................................................................................... 5 預(yù)期的讀者 ........................................................................................................................... 5 背 景 ............................................................................................................................................... 6 軟件系統(tǒng)名稱 ....................................................................................................................... 6 任務(wù)提出者 ..........................................................................................錯(cuò)誤 !未定義書簽。 報(bào)表設(shè)計(jì) ..............................................................................................錯(cuò)誤 !未定義書簽。 編寫目的 手冊(cè)編寫目的 《 小額 貸款 業(yè)務(wù) 管理系統(tǒng)用戶操作手冊(cè)》是為了 用戶對(duì)該軟件的安裝、操作和維護(hù)提供指導(dǎo) 和幫助，使其能夠熟練掌握本軟件。 用戶 特點(diǎn)具備一定 貸款 業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì) 知識(shí)和管理經(jīng)驗(yàn) 。 界面操作 多窗口模式 本系統(tǒng)工作在多窗口模式下，大部分窗口不須關(guān)閉即可進(jìn)入其他窗口，此時(shí)桌面上可能有多個(gè)窗口同時(shí)運(yùn)行，“窗口”菜單將所有已激活的窗口名排列在一起，操作員可選擇其一進(jìn)行操作。 注銷 系統(tǒng) 首先登入該系統(tǒng)，選擇其中一個(gè)帳 套進(jìn)入。如圖： 在這里，用戶可以自行修改用戶密碼和登錄賬 號(hào)，修改完成后點(diǎn)擊“保存”則可以。 貸款業(yè)務(wù)的總體處理流程，如下圖所示： 合 同 復(fù) 核（ 業(yè) 務(wù) ）簽 訂 合 同合 同 審 核（ 開 立 ）簽 訂合 同合 同 變 更審 核合 同變 更用 款憑 證 生 成應(yīng) 收利 息還 款 錄 入 還 款 復(fù) 核還 款憑 證 生 成還 款處 理合同變更計(jì) 息 計(jì) 息 復(fù) 核應(yīng) 收 利 息確 認(rèn)合 同查 詢?nèi)?終 記 賬憑 證 審 核憑證處理憑 證 錄 入維 護(hù)申 請(qǐng) 登 記申 請(qǐng)登 記提 交 審 批利 息 維 護(hù)審 批流 程審 批 通 過審 批 不 通 過 對(duì)于有圖表分析統(tǒng)計(jì)功能的操作員， 進(jìn)入 本模塊 時(shí)， 則自動(dòng)顯示其 6個(gè)不同 的 分析 圖 表，具體如下圖所示： 用戶手冊(cè) 第 11 頁 共 104 頁 點(diǎn)擊其中任一餅圖時(shí)，就會(huì)進(jìn)入 “圖表分析” 中相應(yīng)的界面， 并可進(jìn)一步統(tǒng)計(jì)分析，相應(yīng)的內(nèi)容詳見 。 2） 新建：進(jìn)入新建頁面，可以添加新的客戶信息，界面如下： 3） 編輯 /刪除：在這里可以 看到客戶的所有信息，也可以對(duì)客戶的基本 信息 進(jìn)行 修改。 2） 新建： 可以先將客戶查詢出來 ， 新建 內(nèi)容包括： 申請(qǐng)日期、起始日期、結(jié)束日期、 授信金額、擔(dān)保性質(zhì)等 用戶手冊(cè) 第 14 頁 共 104 頁 3） 刪除 /提交審批 ： 合同由客戶經(jīng)理進(jìn)行審批，合同審批之后不能刪除 合同管理 申請(qǐng)登記 客戶要對(duì)貸款事項(xiàng)申請(qǐng)到貸款公司，貸款公司對(duì)申 請(qǐng)做出相應(yīng)的審批，新建申請(qǐng)，如圖： 若客戶信息已經(jīng)建立，則點(diǎn)擊“請(qǐng)選擇”按鈕，彈出對(duì)話框 （ 如下圖所示 ）輸入客戶（證件代碼、名稱），點(diǎn)擊“查詢”，就可以在搜索結(jié)果中找到相應(yīng)的客戶，點(diǎn)擊客戶名稱，就會(huì)顯示當(dāng)前客戶的所有信息；若客戶信息未建立，則點(diǎn)擊“新建”按鈕，建立客戶的相關(guān)信息，即可。如圖： 用戶手冊(cè) 第 17 頁 共 104 頁 注意：新建申請(qǐng)后， 則 “提交審批” ，進(jìn)入 審批流程 。如圖： 點(diǎn)擊“新建” 在這里新建合同。 合同保存后，以列表形式排列。如圖： 用戶手冊(cè) 第 22 頁 共 104 頁 合同變更 利率調(diào)整 即合同利率調(diào)整。 用還款 計(jì)劃調(diào)整 —— 合同列表 進(jìn)入用還款調(diào)整界面，分別用款計(jì)劃明細(xì)和還款計(jì)劃明細(xì)。如圖： 用戶手冊(cè) 第 26 頁 共 104 頁 合同結(jié)束 首先是所有的合同列表， 可行選擇需要修改合同 日期的合同進(jìn)行修改。 首先是 已通過 審核的各個(gè) 合同的用款記錄列表 （包括 還本、還息、還本還 息、刪除等操作） 如圖 ： 用戶手冊(cè) 第 29 頁 共 104 頁 1） 查詢：可根據(jù)合同編號(hào)、客戶名稱查找各個(gè)合同的用款記錄信息。 收息 復(fù)核 針對(duì)本金 +利息，可與還款計(jì)劃、計(jì)息記錄進(jìn)行關(guān)聯(lián)（實(shí)際還款記錄與還款計(jì)劃的記錄是“一對(duì)一，一對(duì)多”的關(guān)系，即不存在“多條還款記錄對(duì)還款計(jì)劃的一條記錄”現(xiàn)象）。 注意 ： 復(fù)核通過后到財(cái)務(wù)處理 —— 》還款憑證生成 ； 復(fù)核不通過返回到 收貸 收息 錄入，重新錄入還款信息 打印 將還款憑證打印出來（包括：還款人、還款日期、合同編號(hào)等信息打印出來） （如圖）。 2） 點(diǎn)擊“計(jì)算利息 ”按鈕，可選擇單項(xiàng)或多項(xiàng)記錄作自動(dòng)計(jì)息操作。 2） 新建：選擇要計(jì)息的合同， 對(duì)其的計(jì)息內(nèi)容進(jìn)行填充，新建頁面如圖： 用戶手冊(cè) 第 35 頁 共 104 頁 計(jì)息復(fù)核 計(jì)息復(fù)核的性質(zhì)和用還款錄入復(fù)核性質(zhì)一樣，也是對(duì)修改或錄入后的計(jì)息信息進(jìn)行再一次的核對(duì)。 進(jìn)入審核界面： 用戶手冊(cè) 第 38 頁 共 104 頁 注意： 必須選擇公司賬號(hào)信息 （公司賬號(hào)設(shè)置會(huì)在下面的總賬財(cái)務(wù)中作詳細(xì)介紹）。 用戶手冊(cè) 第 41 頁 共 104 頁 圖表分析 圖表分析中可以“查詢”和“打印”。 合同臺(tái)帳 可以根據(jù)合同的開始日期及結(jié)束日期 ，生成相應(yīng)的報(bào)表。 表 參照“ 貸款合同臺(tái)帳 ” 統(tǒng)計(jì)表 參照“ 貸 款合同臺(tái)帳 ” 統(tǒng)計(jì)報(bào)表 2 參照“ 貸款合同臺(tái)帳 ” 投向統(tǒng)計(jì) 表 參照“貸款合同臺(tái)帳” 貸款 到期統(tǒng)計(jì) 表 參照“貸款合同臺(tái)帳” 貸款 模擬利潤 表 參照“貸款合同臺(tái)帳” 貸款 責(zé)任統(tǒng)計(jì) 表 參照“貸款合同臺(tái)帳” 貸款平均余額分析 參照“貸款合同臺(tái)帳” 總賬財(cái)務(wù) 總賬財(cái)務(wù)子系統(tǒng)是信托業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)平臺(tái)的核心子系統(tǒng)，即是實(shí)現(xiàn)各種業(yè)務(wù)系統(tǒng)的輔助核算處理，也是信托財(cái)務(wù)系統(tǒng)的核心，對(duì)投資理財(cái)（證券類、租賃類、貸款類等）實(shí)現(xiàn)自動(dòng)會(huì)計(jì)處理。如圖： 用戶手冊(cè) 第 50 頁 共 104 頁 會(huì)計(jì)科目 右擊科目，可以添加一級(jí)科目和下級(jí)科目。 界面如下： 對(duì)于 錄入的憑證，如果科目代碼中有一方是現(xiàn)金標(biāo)志，而另一方是非現(xiàn)金標(biāo)志 ，則錄入的憑證會(huì)以紅色來顯示，即提醒需要在“流量”欄里進(jìn)行設(shè)置；如果科目都是為非現(xiàn)金標(biāo)志或都為現(xiàn)金標(biāo)志，則憑證高記錄都仍為黑色。如果是非現(xiàn)金流量的，則 需要在下一欄里進(jìn)行設(shè)置。（作廢憑證可在 憑證 —— 作廢恢復(fù) 里恢復(fù)到錄入里） 7） 刪除：憑證刪除后會(huì)恢復(fù)到 貸款管理 —— 》財(cái)務(wù)處理 —— 》用款憑證生成 / 應(yīng)收利息確認(rèn) / 還款憑證生成 里面 審核 對(duì)錄入的憑證進(jìn)行審核 處理。因此，在記賬前應(yīng)該對(duì)記賬憑證的內(nèi)容仔細(xì)審核，系統(tǒng)只能檢驗(yàn)記賬憑證中的數(shù)據(jù)關(guān)系錯(cuò)誤，而無法檢查業(yè)務(wù)邏輯關(guān)系 上的失誤 。 首先是需