【正文】 、期限分析、質(zhì)量分析、投向分析、擔保分布等。 憑證生成 用款憑證生成 是對復核過的用款記錄作進一步的核對，可選擇單項或多項記錄進行審核 ，要注意的是：當選擇多項記錄進行同時審核時，列表上方的“貸方科目”、“憑證生成日期” 須得填充。首先也是信息記錄列表： 利息 查 詢 根據(jù)“起始日期、結(jié)束日期、合同編號 、計息周期、 開戶銀行 ” 等多個查詢條件 對利息進行用戶手冊 第 36 頁 共 104 頁 查詢，如圖： 在這里也可以對合同的利息明細進行打印。 注意 ： 本系統(tǒng)里用款憑證生成之后會自動計算利息，只需在“計息復核”里對利息進行復核，不需要點擊“利息計算”。 用戶手冊 第 32 頁 共 104 頁 計息 計息處理是貸款類業(yè)務中特有的一項功能，它使利息計算簡單化。 首先是 還款信息錄入后還未 審核的各個 合同的還款記錄列表（如圖）。 2） 進入 還本 界面 ，選擇要操作的合同并對其的還款信息進行錄入（如圖）。如圖 ： 變更頁面： 用戶手冊 第 27 頁 共 104 頁 變更審核 合同變更審核是對 有 過 利率調(diào)整、用還款計劃調(diào)整、合同展期調(diào)整、級別處理、合同結(jié)束日期調(diào)整過的合同進行核對。如圖： 對所借款的“用款計劃”進行變更，可以“增加”、“更新”、“刪除”等操作，設置頁面用戶手冊 第 24 頁 共 104 頁 如圖： 同理，首先進入合同列表，再進入合同展期調(diào)整頁面 ，對合同展期的基本信息及合同標的物作調(diào)整。 進入合同變更功能，首先 是所有合同列表（如圖）。 新建并保存合同后，要對所借款的“用款計劃”進行 查看 ，設置頁面如圖： 用戶手冊 第 20 頁 共 104 頁 合同復核 簽訂合同之后，則進入 合同復核 功能 ，如圖 注意： 點擊復核之后，則要進入財務處理功能中的“合同開立” 。 用戶手冊 第 18 頁 共 104 頁 注意 ： 如果使 用了批扣，則選中“批扣標志”，并填寫批扣相關(guān)信息 ● 輸入交易對家信息時要點擊“查看”按鈕，可以查詢已錄入的客戶詳細信息（如圖 ） 。 審批流程則是進入“事務管理”菜單后 執(zhí) 行的。最后點擊“確認”。同時 可選擇單項或多項進行刪除。 客戶管理 管理 所有 貸款 客戶（借款人、擔保人??）的 基本信息、財務信息 、 企業(yè)信 用方面 、 貸款客戶的授信金額等 進行 管理。 查看 消息 消息設置 主要是建立系統(tǒng)消息，便 于員工對最新信息的了解，這個與“系統(tǒng)配置”中的消息管理是一樣的。會看到系統(tǒng)右上角的注銷、消息、設置區(qū)域，如圖： 點擊“注銷” ，會跳出“是否退出系統(tǒng)”這樣一個對話框，用戶可以 根據(jù)自己的需要做出相應的決定。具體操作請參閱有關(guān) WINDOWS的書籍。 約 定 鼠標動作和鍵盤操作約定 動 作 操作說明 指 向 將鼠標指針移到某一項上 單 擊 表示快速按下并釋放鼠標左鍵的一個按鈕 點 擊 也就是“單擊”，同樣表示快速按下并釋放鼠標左鍵的一個按鈕 按 下 也就是“單擊”，同樣表示快速按下并釋放鼠 標左鍵的一個按鈕；不過它主要是針對命令按鍵的 單擊右鍵 表示快速按下并釋放鼠標右鍵的一個按鈕。 預期的讀者 該軟件操作手冊適用范圍主要包括企業(yè)的貸款 業(yè)務人員（包括：基金經(jīng)理）、財務人員（包括：出納、會計）、管理人員（領(lǐng)導管理層） 和系統(tǒng)管理人員（包括系統(tǒng)維護人員、配置人員、管理人員） 。 用戶手冊 第 4 頁 共 104 頁 報表管理 ..................................................................................................... 錯誤 !未定義書簽。小額 貸款 業(yè)務 管理系統(tǒng) 用戶操作手冊 用戶手冊 第 1 頁 共 104 頁 目 錄 1 引 言 ........................................................................................................................ 5 編寫目的 ........................................................................................................................................ 5 手冊編寫目的 ....................................................................................................................... 5 預期的讀者 ........................................................................................................................... 5 背 景 ............................................................................................................................................... 6 軟件系統(tǒng)名稱 ....................................................................................................................... 6 任務提出者 ..........................................................................................錯誤 !未定義書簽。 報表設計 ..............................................................................................錯誤 !未定義書簽。 編寫目的 手冊編寫目的 《 小額 貸款 業(yè)務 管理系統(tǒng)用戶操作手冊》是為了 用戶對該軟件的安裝、操作和維護提供指導 和幫助，使其能夠熟練掌握本軟件。 用戶 特點具備一定 貸款 業(yè)務和財務會計 知識和管理經(jīng)驗 。 界面操作 多窗口模式 本系統(tǒng)工作在多窗口模式下，大部分窗口不須關(guān)閉即可進入其他窗口，此時桌面上可能有多個窗口同時運行，“窗口”菜單將所有已激活的窗口名排列在一起，操作員可選擇其一進行操作。 注銷 系統(tǒng) 首先登入該系統(tǒng)，選擇其中一個帳 套進入。如圖： 在這里，用戶可以自行修改用戶密碼和登錄賬 號，修改完成后點擊“保存”則可以。 貸款業(yè)務的總體處理流程，如下圖所示： 合 同 復 核（ 業(yè) 務 ）簽 訂 合 同合 同 審 核（ 開 立 ）簽 訂合 同合 同 變 更審 核合 同變 更用 款憑 證 生 成應 收利 息還 款 錄 入 還 款 復 核還 款憑 證 生 成還 款處 理合同變更計 息 計 息 復 核應 收 利 息確 認合 同查 詢?nèi)?終 記 賬憑 證 審 核憑證處理憑 證 錄 入維 護申 請 登 記申 請登 記提 交 審 批利 息 維 護審 批流 程審 批 通 過審 批 不 通 過 對于有圖表分析統(tǒng)計功能的操作員， 進入 本模塊 時， 則自動顯示其 6個不同 的 分析 圖 表，具體如下圖所示： 用戶手冊 第 11 頁 共 104 頁 點擊其中任一餅圖時，就會進入 “圖表分析” 中相應的界面， 并可進一步統(tǒng)計分析，相應的內(nèi)容詳見 。 2） 新建：進入新建頁面，可以添加新的客戶信息，界面如下： 3） 編輯 /刪除：在這里可以 看到客戶的所有信息，也可以對客戶的基本 信息 進行 修改。 2） 新建： 可以先將客戶查詢出來 ， 新建 內(nèi)容包括： 申請日期、起始日期、結(jié)束日期、 授信金額、擔保性質(zhì)等 用戶手冊 第 14 頁 共 104 頁 3） 刪除 /提交審批 ： 合同由客戶經(jīng)理進行審批，合同審批之后不能刪除 合同管理 申請登記 客戶要對貸款事項申請到貸款公司，貸款公司對申 請做出相應的審批，新建申請，如圖： 若客戶信息已經(jīng)建立，則點擊“請選擇”按鈕，彈出對話框 （ 如下圖所示 ）輸入客戶（證件代碼、名稱），點擊“查詢”，就可以在搜索結(jié)果中找到相應的客戶，點擊客戶名稱，就會顯示當前客戶的所有信息；若客戶信息未建立，則點擊“新建”按鈕，建立客戶的相關(guān)信息，即可。如圖： 用戶手冊 第 17 頁 共 104 頁 注意：新建申請后， 則 “提交審批” ，進入 審批流程 。如圖： 點擊“新建” 在這里新建合同。 合同保存后，以列表形式排列。如圖： 用戶手冊 第 22 頁 共 104 頁 合同變更 利率調(diào)整 即合同利率調(diào)整。 用還款 計劃調(diào)整 —— 合同列表 進入用還款調(diào)整界面，分別用款計劃明細和還款計劃明細。如圖： 用戶手冊 第 26 頁 共 104 頁 合同結(jié)束 首先是所有的合同列表， 可行選擇需要修改合同 日期的合同進行修改。 首先是 已通過 審核的各個 合同的用款記錄列表 （包括 還本、還息、還本還 息、刪除等操作） 如圖 ： 用戶手冊 第 29 頁 共 104 頁 1） 查詢：可根據(jù)合同編號、客戶名稱查找各個合同的用款記錄信息。 收息 復核 針對本金 +利息，可與還款計劃、計息記錄進行關(guān)聯(lián)（實際還款記錄與還款計劃的記錄是“一對一，一對多”的關(guān)系，即不存在“多條還款記錄對還款計劃的一條記錄”現(xiàn)象）。 注意 ： 復核通過后到財務處理 —— 》還款憑證生成 ； 復核不通過返回到 收貸 收息 錄入，重新錄入還款信息 打印 將還款憑證打印出來（包括：還款人、還款日期、合同編號等信息打印出來） （如圖）。 2） 點擊“計算利息 ”按鈕，可選擇單項或多項記錄作自動計息操作。 2） 新建：選擇要計息的合同， 對其的計息內(nèi)容進行填充，新建頁面如圖： 用戶手冊 第 35 頁 共 104 頁 計息復核 計息復核的性質(zhì)和用還款錄入復核性質(zhì)一樣，也是對修改或錄入后的計息信息進行再一次的核對。 進入審核界面： 用戶手冊 第 38 頁 共 104 頁 注意： 必須選擇公司賬號信息 （公司賬號設置會在下面的總賬財務中作詳細介紹）。 用戶手冊 第 41 頁 共 104 頁 圖表分析 圖表分析中可以“查詢”和“打印”。 合同臺帳 可以根據(jù)合同的開始日期及結(jié)束日期 ，生成相應的報表。 表 參照“ 貸款合同臺帳 ” 統(tǒng)計表 參照“ 貸 款合同臺帳 ” 統(tǒng)計報表 2 參照“ 貸款合同臺帳 ” 投向統(tǒng)計 表 參照“貸款合同臺帳” 貸款 到期統(tǒng)計 表 參照“貸款合同臺帳” 貸款 模擬利潤 表 參照“貸款合同臺帳” 貸款 責任統(tǒng)計 表 參照“貸款合同臺帳” 貸款平均余額分析 參照“貸款合同臺帳” 總賬財務 總賬財務子系統(tǒng)是信托業(yè)務信息系統(tǒng)平臺的核心子系統(tǒng)，即是實現(xiàn)各種業(yè)務系統(tǒng)的輔助核算處理，也是信托財務系統(tǒng)的核心，對投資理財（證券類、租賃類、貸款類等）實現(xiàn)自動會計處理。如圖： 用戶手冊 第 50 頁 共 104 頁 會計科目 右擊科目，可以添加一級科目和下級科目。 界面如下： 對于 錄入的憑證，如果科目代碼中有一方是現(xiàn)金標志，而另一方是非現(xiàn)金標志 ，則錄入的憑證會以紅色來顯示，即提醒需要在“流量”欄里進行設置；如果科目都是為非現(xiàn)金標志或都為現(xiàn)金標志，則憑證高記錄都仍為黑色。如果是非現(xiàn)金流量的，則 需要在下一欄里進行設置。（作廢憑證可在 憑證 —— 作廢恢復 里恢復到錄入里） 7） 刪除：憑證刪除后會恢復到 貸款管理 —— 》財務處理 —— 》用款憑證生成 / 應收利息確認 / 還款憑證生成 里面 審核 對錄入的憑證進行審核 處理。因此，在記賬前應該對記賬憑證的內(nèi)容仔細審核，系統(tǒng)只能檢驗記賬憑證中的數(shù)據(jù)關(guān)系錯誤，而無法檢查業(yè)務邏輯關(guān)系 上的失誤 。 首先是需