【正文】 分析 （分析企業(yè)的信用狀況、未來(lái)現(xiàn)金償付壓力其償付來(lái)源） 審查人員的分析與評(píng)價(jià) 7 / 27 審查人員的分析與評(píng)價(jià) （四） 財(cái)務(wù)狀況 材料 序號(hào) 財(cái)務(wù)報(bào)告時(shí)間 是 否審計(jì)及審計(jì)機(jī)構(gòu)名稱 審計(jì)結(jié)論 附件編號(hào) 1 2021 年度 2 2021 年度 3 2021 年度 …… …… 請(qǐng)將涉及的財(cái)務(wù)報(bào)告作為附件，附件名稱在財(cái)務(wù)報(bào)告名稱前使用阿拉伯?dāng)?shù)字序號(hào)依次編號(hào)。 業(yè)務(wù)發(fā)起部門(mén) ： 調(diào)查人員（簽字） ___ ___ ___ II / 27 項(xiàng)目背景說(shuō)明 項(xiàng)目來(lái)源 調(diào)查的主要目標(biāo) 是否缺少影響實(shí)質(zhì)判斷的核心資料 III / 27 現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查概述 客戶名稱 項(xiàng)目名稱 客戶營(yíng)業(yè)地址 項(xiàng)目地址 調(diào)查 日期 、 地點(diǎn) 我司人員 對(duì)方人員 、 職務(wù) 及聯(lián)系方式 談話記錄（如經(jīng)營(yíng)、 財(cái)務(wù)、現(xiàn)金流、抵押擔(dān)保投 融資情況、 未來(lái)重大投資項(xiàng)目 等） ： 現(xiàn)場(chǎng)勘察情況記錄： 獲取的資料 明細(xì) （列示名稱及附件編號(hào)） ： 對(duì)數(shù)據(jù)及信息的核實(shí)方法（常用方法；公開(kāi)報(bào)告、銀行流水、納稅記錄、貸款卡查詢等） ： 問(wèn)題及 結(jié)論 ： 請(qǐng)將本表涉及的相關(guān)證明文件作為附件 隨調(diào)查報(bào)告上傳 ，附件名稱在文件名稱前使用阿拉伯?dāng)?shù)字序號(hào)依次編號(hào)。本人 愿 為此 承擔(dān)相應(yīng)調(diào)查責(zé)任。 股東及關(guān)聯(lián)公司 （ 1）股東構(gòu)成 股東名稱 股權(quán)比例（ %）/出資額（萬(wàn)元） 企業(yè)代碼 /身份證號(hào)碼 （ 2）關(guān)聯(lián)企業(yè) （ 同一股東或?qū)嶋H控制人投資的兄弟企業(yè) ） 名稱 與借款人關(guān)系 企業(yè)代碼 /身份證號(hào)碼 （ 3）下屬企業(yè) （本處指列入融資人報(bào)表合并范圍內(nèi) 或由實(shí)際控制人委派管理層、對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)有實(shí)際影響 的下屬子公司） 名稱 與借款人關(guān)系 企業(yè)代碼 /身份證號(hào)碼 (4）股權(quán)結(jié)構(gòu)圖 及說(shuō)明（如股東之間的相互關(guān)系等） 4 / 27 (5）公司歷史沿革及股權(quán)變化情況 說(shuō)明企業(yè)成立時(shí)間、股東（股權(quán)）變更及原因、注冊(cè)資本變更及原因、名稱變更及原因 、經(jīng)營(yíng)情況等 。 (6）實(shí)際控制人 職務(wù) 姓名 加入企業(yè)的時(shí)間 有無(wú)不良 信用記錄 相關(guān)行業(yè)從業(yè)時(shí)間 是否在逃廢債企業(yè)任職及判定依據(jù) 上述實(shí)際控制人個(gè)人情況介紹 業(yè)務(wù)人員的分析與判斷 (股權(quán)結(jié)構(gòu)、公司治理結(jié)構(gòu)、實(shí)際控制人情況等 ) 10 / 27 審查人員的分析與評(píng)價(jià) （二）經(jīng)營(yíng)情況 主營(yíng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況介紹 公司的行業(yè)地 位與競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì) 公司盈利模式、歷史經(jīng)營(yíng)記錄與發(fā)展趨勢(shì) 審查人員的分析與評(píng)價(jià) 從 新沂 市財(cái)政收入狀況和債務(wù)情況、我司對(duì)的債務(wù)額度、當(dāng)?shù)貒?guó)企歷史履約情況、委托人以及承建的 新沂 大道改擴(kuò)建項(xiàng)目在該地區(qū)的重要性、領(lǐng)導(dǎo)班子的穩(wěn)定性，我們認(rèn)為 新沂 市人民政府具有強(qiáng)烈的履約意愿，同時(shí)委托人也提供了了足額的土地抵押措施，以確保本資產(chǎn)管理 計(jì)劃的安全。 序號(hào) 內(nèi)容 好 較好 一般 差 無(wú)法判 斷 1 交易結(jié)構(gòu) 2 交易對(duì)手 3 項(xiàng)目情況 4 擔(dān)保及增信 5 還款來(lái)源 6 收益情況 7 運(yùn)營(yíng)管理方案 8 客戶持續(xù)開(kāi)發(fā) 價(jià)值 9 銷(xiāo)售方案 10 盡職調(diào)查質(zhì)量 十 一 、 意見(jiàn)總結(jié) （一） 業(yè)務(wù)發(fā)起部門(mén) 21 / 27 （二）法律專(zhuān)業(yè)人員或外聘律師事務(wù)所 /注冊(cè)律師（對(duì)項(xiàng)目的意見(jiàn)及對(duì)法律文本的意見(jiàn)） （三）其他（如注冊(cè)會(huì)計(jì)師、專(zhuān)業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)） （四）審查人員