陜西省小貸公司管理辦法-預(yù)覽頁
【正文】 理。 第二章 機構(gòu)設(shè)立 第六條 小額貸款公司在工商行政管理部門辦理名稱預(yù)先核準登記，名稱應(yīng)由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式依次組成。 （二）小額貸款公司的注冊資本來源應(yīng)真實合法，全部為實收貨幣資本，一次足額繳納。小額貸款公司經(jīng)營場所變更應(yīng)到當?shù)毓ど滩块T登記備案。申請人被列入考察對象后，在縣級政府指導(dǎo)下，擬定小額貸款公司申請材料。股東之間關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的協(xié)議書。內(nèi)容包括機構(gòu)名稱、住所、經(jīng)營范圍、注冊資金、股東名冊等。 （六）法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告（可以在省級審核會議前提供）。 第九條 縣級人民政府對小額貸款公司的申請材料應(yīng)進行認真初審把關(guān)，并擬定 小額貸款公司設(shè)立申報方案，內(nèi)容包括： （一）縣級人民政府設(shè)立小額貸款公司的申請書。省定擴權(quán)縣（市）直接報送省金融辦，同時抄報所在設(shè)區(qū)市政府。 第十二條 符合條件的小額貸款公司必須在省金融辦指定的銀行足額存入注冊資本金，并由具備資質(zhì)的會計師事務(wù)所出具驗資報告。 小額貸款公司未經(jīng)批準不得在規(guī)定的區(qū)域范圍外發(fā)放小額貸款。此外，主出資人和其他企業(yè)法人股東要符合以下條件： （一）在工商行政管理部門登記注冊，具有企業(yè)法定代表人資格； （二）企業(yè)法定代表人應(yīng)無犯罪記錄； （三）企業(yè)應(yīng)無不良信用記錄； （四）財務(wù)狀況良好，入股前兩年度連續(xù)盈利； （五）有較強的資金實力。 第十八條 小額貸款公司成立后，如需增資擴股，增資擴股方案經(jīng)所在地縣政府初審后，報當?shù)厥姓畯?fù)審，省金融辦備案后，到當?shù)毓ど滩块T辦理變更登記，方可實施。但主出資人持有的股份自小額貸款公司成立之日起三年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，其他股東兩年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。小額貸款公司不得對內(nèi)或?qū)ν饧Y。 第二十二條 小額貸款公司在合作方銀行開立賬戶，存入的貨幣資金主要用于發(fā)放小額貸款，其他資產(chǎn)類業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)必須經(jīng)省金融辦核準后方可開展。 第二十五條 小額貸款公司應(yīng)建立健全貸款管理制度，明確貸款流程和操作規(guī)范。 第二十八條 小額貸款公司按照國家有關(guān)規(guī)定建立健全企業(yè)財務(wù)會計制度，真實記錄和全面反映其業(yè)務(wù)活動和財務(wù)活動。 小額貸款公司的貸款投向要符合國家宏觀調(diào)控政策和產(chǎn)業(yè)政策。 第三十三條 小額貸款公司須于每季第一周內(nèi)將上季的資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表、貸款明細表、貸款發(fā)放情況匯總表、貸款五級分類表等報送省金融辦，同時向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機構(gòu)報送。依法享受稅收優(yōu) 惠政策。 各級政府要建立風險防范機制，督促有關(guān)部門建立管理制度，落實監(jiān)管責任。 第四十條 小額貸款公司違反本辦法規(guī)定，由省金融 辦牽頭，會同省工商局、人民銀行西安分行、陜西銀監(jiān)局等部門根據(jù)各自職能，有權(quán)采取警告、風險提示、約見小額貸款公司董事或高級管理人員談話、質(zhì)詢、責令停辦業(yè)務(wù)、取消高級管理人員從業(yè)資格等措施，督促其整改。 第四十三條 小額貸款公司被依法宣告破產(chǎn)的，依照有關(guān)企業(yè)破產(chǎn)的法律實施破產(chǎn)清算。 陜西省金融工作辦公室 2021 年 12 月 17 日
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