【正文】 的是（）。、憑證、印章進行清點，檢查有無缺失《現(xiàn)金總數(shù)查詢單》并登記《一日三次碰庫登記簿》柜員和庫管員在《現(xiàn)金總數(shù)查詢單》和《一日三次碰庫登記簿》上進行簽章確認，應當繼續(xù)向借款人追索（），直到貸款本息全部收回為止；（）償還貸款本息后有剩余的，其超出部分應當退還出質(zhì)人。 《湖北省農(nóng)村信用社公司類信貸資產(chǎn)十級分類實施細則（試行）》的規(guī)定，借款人無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔保，也肯定要造成較大損失的，應劃分為（）類。、清算、分配報告 ，下列（）不是關閉類核銷需要提供的材料。、統(tǒng)計匯總及上報工作 、分類、壓降、監(jiān)測分析 、分類、監(jiān)測分析 ，實施有效的管理策略，明確管理（）。，經(jīng)過本行社的風險評估和審查后，自主決定其應用，自主決定其授信業(yè)務開展，其高管層就指標惡化狀況制訂整改措施，省聯(lián)社督辦，其中三類行社（）。），應發(fā)揮（）優(yōu)勢，實現(xiàn)有的放矢。湖北省農(nóng)村信用社 《湖北省農(nóng)村信用社2015年風險管理計劃》的要求，根據(jù)所有當前和未來潛在的操作風險及其性質(zhì)，按不同分類對各類風險點進行排查，其中按損失發(fā)生的產(chǎn)品線分為（）。 風險合規(guī)考試題庫《湖北省農(nóng)村信用社2015年風險管理計劃》的分層次的風險控制要求，下列說法正確的是（）。、匯總合規(guī)、案件風險信息，分析案防形勢，提出措施建議，向風險管理委員會報告，與晉級提拔掛鉤，每季度檢查面達到湖北省農(nóng)村信用社100%，建立風險整改臺賬，督促整改落實、修訂的內(nèi)部規(guī)章制度、外部合同（協(xié)議）文本和新開發(fā)的業(yè)務產(chǎn)品的合規(guī)性和有效性全面審查，審查面到達100% 《湖北省農(nóng)村信用社2015年案防工作計劃》要求，各條線要加強風險防控，下列各項屬于人事條線的風控要點的是（）。 、存款真實性、縣市行社業(yè)務經(jīng)營全面性、單戶100萬元及以上到期未收回貸款等專項審計、非法集資、涉黃、涉毒、涉賭、經(jīng)商辦企業(yè)等不良行為排查力度，按季對基層行社管理人員集中突擊排查，甄別來信、來訪，對實名舉報或明確線索舉報組織核查和回復，發(fā)現(xiàn)案件線索立即報告、依規(guī)處置《湖北省農(nóng)村信用社2015年案防工作計劃》要求，各條線要加強風險防控，下列各項屬于網(wǎng)絡信息條線的風控要點的是（）。，針對部分資產(chǎn)組合提出的特定資本要求 ，針對部分信貸產(chǎn)品提出的特定資本要求 ，針對系統(tǒng)性重要銀行提出的特定資本要求 ，針對單家銀行提出的特定資本要求 ，商業(yè)銀行應當從核心一級資本中全額扣除的項目包括（）。，授信方式為擔保循環(huán)授信 ，授信方式為無擔保循環(huán)授信 ，按季監(jiān)控授信額度使用情況；若持卡人信用狀況惡化，商業(yè)銀行有權降低甚至取消授信額度（）。，確保資本管理政策和控制措施有效 、前瞻性和有效性 ，能夠獨立、有效地開展資本管理工作，確保資本與業(yè)務發(fā)展、風險水平相適應，落實各項監(jiān)控措施。風險合規(guī)考試題庫，以及相關人員的專業(yè)技能和資源充分性 、相關性系數(shù)、有效期限等方法，提高特定組合的資本要求，包括但不限于以下內(nèi)容（）。、高級管理層進行審慎性會談，監(jiān)管意見書包括：商業(yè)銀行資本管理存在的問題、擬采取的糾正措施和限期達標意見等 ，銀監(jiān)會可以采取下列監(jiān)管措施（）。 、問責制度和誠信舉報制度的適當性和有效性 （）基本要素。但沒有在票據(jù)上背書簽章，已背書簽章，但沒有記載“質(zhì)押”字樣 、背書簽章、并記載“質(zhì)押”字樣，但是在票據(jù)上背書簽章，并記載“質(zhì)押”字樣127.《金融違法行為處罰辦法》第十六條規(guī)定：金融機構辦理貸款業(yè)務，不得有下列行為（）。 （）。 、破案與處分適時、到位的雙重考核制度，具體包括（）。，出現(xiàn)冒名貸款、借名貸款湖北省農(nóng)村信用社，貸款資金被挪用于其他用途 ，經(jīng)營狀況一般，能償還本息（）。導致融資后由于客戶違約產(chǎn)生損失，客戶騙逃外匯 、催收未收款項“三個堅持”包括（）。，下級機構不得開展任何資金交易 （）。（社員）、董事會（理事會）和高級管理層、經(jīng)理人員各自的權利、責任和利益形成的相互制衡關系，保護資產(chǎn)的安全和完整，保證資料的真實、合法和完整，而制定和實施的政策、制度與程序、發(fā)現(xiàn)和動態(tài)調(diào)整管理風險的機制，還包括（）。 、被拘禁或被雙規(guī) （）屬于銀行業(yè)重大突發(fā)事件。，扣減半個月的績效收入 ，扣減一個月的績效收入 ，扣減二個月的績效收入 ，扣減六個月的績效收入《湖北省農(nóng)村信用社案件責任追究辦法》，縣(市)行社轄內(nèi)發(fā)生涉案金額超過200萬元經(jīng)濟案件的，給予（）等紀律處分。風險合規(guī)考試題庫、債券罪、公司、企業(yè)債券罪 237.“一案四問責”指的是（）。 、自然災害，造成銀行業(yè)金融機構重要賬冊、空白憑證嚴重損毀、丟失、被盜槍支的事件242.《湖北省農(nóng)村信用社重要崗位員工輪崗和強制休假管理辦法》明確規(guī)定了每年的強制休假時間，下列說法中正確的有（）。 248.《湖北省農(nóng)村信用社不良貸款管理辦法》規(guī)定，貸款辦理借新還舊必須同時滿足（）條件。、扣劃、凍結(jié)單位及個人存款 、扣劃、凍結(jié)單位及個人存款（包括軍隊監(jiān)察機關）有權查詢、扣劃、凍結(jié)單位及個人存款、扣劃、凍結(jié)單位及個人存款《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，有下列行為之一的員工，將被給予記大過至開除或解除勞動合同處理（）。、銀行本票或辦理空頭匯款的 、查復，未鑒別票據(jù)真?zhèn)蔚?、付款的 《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，辦理匯（支）票業(yè)務，應遵循以下（）原則。，幫助持卡人惡意套取現(xiàn)金的，私自以客戶名義申領、補辦銀行卡，造成客戶存款被盜的，造成客戶存款被盜的 292.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應對申請貸款的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)下列內(nèi)容進行調(diào)查審核（）。 300.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行辦理房地產(chǎn)業(yè)務，要對房地產(chǎn)貸款的（）予以關注，并建立相應的風險管理及內(nèi)控制度。代償所擔保的借款人的債務風險合規(guī)考試題庫，商請代扣款項代償所擔保的借款人的債務，代償所擔保的借款人的債務，代償所擔保的借款人的債務 ，下列說法正確的是（）。、用戶，定義操作人員角色和配置貸款審批權限，做好轄內(nèi)系統(tǒng)操作的業(yè)務輔導、硬件及網(wǎng)絡通訊設施進行檢查、升級和維護，未經(jīng)有關審批人同意，不得擅自修改數(shù)據(jù)庫信息，確保湖北省農(nóng)村信用社系統(tǒng)運行的安全性，不得隱瞞事實，編造虛假信息，要確保信息資料的真實性和完整性，加強信貸業(yè)務全過程管理 ，實施全面的風險防范措施，包括（）。，有還款能力和還款意愿，能按時支付利息 ，下列屬于破產(chǎn)類核銷需提供的證明材料的是（）。報告主要內(nèi)容包括（）。（含）以內(nèi)的，一般應劃分為正常類 （含）的，一般應劃分為關注類 （含）的，一般應劃分為次級類 （含）的，一般應劃分為可疑類 ，說法正確的是（）。 、質(zhì)押等他項權利、稅款、土地出讓金及其他費用 ，是否被司法機關查封、凍結(jié) 、市場認同的公允價值為基礎，合理確定抵債金額，確定發(fā)放包括（）。答：父母、子女、配偶，客戶在場的前提下，柜員應如何操作？答：在客戶在場的前提下，有憑證和無憑證交易經(jīng)A級主管授權后均可啟用“0088沖正交易”進行處理?！秱€人開戶與銀行簽約申請表》上記錄電話核實情況，包括時間（**時**分）、電話號碼、代理人與被代理人關系、核實結(jié)果等相關信息，并加蓋經(jīng)辦柜員個人名章。？ 答：，柜員尾箱每周至少交叉平移一次；（含2日）的，尾箱可留存單證；柜員休班超過2日的，必須將尾箱內(nèi)單證及印章全部交出。、武裝警察尚未申領居民身份證的，可出具軍人、武裝警察身份證件。，應出具護照或外國人永久居留證。即客戶在辦理整存整取定期存款開戶時，可選擇是否自動轉(zhuǎn)存方式。對于不自動轉(zhuǎn)存的整存整取定期存單將打印“不自動轉(zhuǎn)存”字樣。？答：單證調(diào)撥視同現(xiàn)金調(diào)撥管理，現(xiàn)金柜員與普通柜員之間單證調(diào)撥，雙方當面清點無誤后在單證調(diào)撥單上簽字確認；現(xiàn)金柜員之間單證調(diào)撥，在現(xiàn)金業(yè)務主管的監(jiān)督下，雙方當面清點無誤后在單證調(diào)撥單上簽字確認。？ 答：，須在完成銷售前將包括銷售文件在內(nèi)的認購資料至少報我行分支機構銷售部門負責人審核或經(jīng)其授權的業(yè)務主管人員審核，并在空白處加蓋人名章。經(jīng)辦柜員應在《個人開戶與銀行簽約申請表》上記錄電話核實情況，包括時間（**時**分）、電話號碼、代理人與被代理人關系、核實結(jié)果等相關信息，并加蓋經(jīng)辦柜員個人名章。？ 答：最多不可超過7日。（含）低于2000萬元（含）的，授權控制要求是什么？答：需經(jīng)網(wǎng)點負責人審批，在憑證主管欄位簽字方可辦理。在網(wǎng)銀和手機銀行渠道辦理的速匯通業(yè)務單筆交易最高限額執(zhí)行原規(guī)定。（1份可以是多張個人資信證明書，如客戶有6筆存款開具1份“個人存款證明（時段）”，因我行1張“個人存款證明（時段）”最多可打印5筆存款，則1份需打印2張資信證明書，仍按1份收費20元；有11筆存款則1份需打印3張，也是按1份收費，以此類推。？答：個人資信證明原則上客戶可以在賬戶所在地一級分行內(nèi)任意網(wǎng)點辦理。；特殊情況需跨發(fā)卡機構掛失的，受理營業(yè)機構通過異地掛失結(jié)清銷戶予以解決。戶主本人辦理掛失的，必須憑本人有效身份證件辦理。？答：經(jīng)辦機構在受理客戶掛失申請的過程中，經(jīng)辦人員原則上應根據(jù)客戶提供的賬戶信息進行賬戶查詢，并核實確認客戶提供賬戶信息與系統(tǒng)賬戶信息的一致性。，并且存在部分憑證無法找回，需要網(wǎng)點補制憑證。第三篇：合規(guī)題庫(匯總)《合規(guī)手冊》復習題庫*單選題建立有效的（D），嚴格對違規(guī)行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經(jīng)營管理流程，適時修訂相關政策、程序和操作指南。在工作中做到不找任何借口，加強責任心，對交辦的工作不打折扣、不找借口、不搞變通，千方百計高效高質(zhì)完成任務。 嚴禁長款隱匿，短款自補不報，或以長補短，屬于（C）十禁行為之一。 問責應遵循（ABCD）的原則。 案件問責范圍包括本行管理權限內(nèi)（A）和（C）。（）嚴禁授意請托人以各種形式，將有關財物給予特定關系人。（√）業(yè)務關聯(lián)方給予的合法折扣、傭金或其他獎勵，可以自己掌握處理。（√）1未經(jīng)授權或批準，不得擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪，或?qū)ν獍l(fā)布信息。會見、邀請客戶應在 工作場所 或符合 商業(yè)習慣 的場所。合規(guī)風險 是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。第四篇：風險合規(guī)各位領導、各位同事：大家好。合規(guī)文化是金融戰(zhàn)場上必不可少的一面抵擋風險、化解風險的盾牌。目前，全國各大銀行都在不遺余力倡導合規(guī)文化，要求員工嚴格按照本系統(tǒng)規(guī)章制度辦理好每一項業(yè)務。明確執(zhí)行法規(guī)制度不僅僅是個人行為，更是一種企業(yè)行為，不僅僅是個人的需要，更是社會的責任，不僅僅關系到個人的前途，更是關系到事業(yè)的興衰。最后，我用諸葛亮的一句話結(jié)束我的演講“有制之兵，無能之將，不可以?。粺o制之兵，有能之將，不可以勝。我演講到此結(jié)束。近年來，各種法律、法規(guī)、行業(yè)指導性文件越來越多：《中央企業(yè)全面風險管理指引》、《新巴塞爾資本協(xié)定》、《薩班斯法案》、《信息系統(tǒng)災難恢復規(guī)范》、《上交所內(nèi)部控制指引》、《深交所內(nèi)部控制指引》、《銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理指引》、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等等，一個又一個法律、法規(guī)的出臺，使企業(yè)管理不知不覺中進入了一個合規(guī)時代。第一，合規(guī)是員工專業(yè)素養(yǎng)和品行操守的試金石。堅持細致入微，繃緊防違規(guī)、防差錯這根弦，從自身做起，從小事做起，從遵章守規(guī)做起。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。創(chuàng)建科學的合規(guī)管理體系。三是建立健全合規(guī)問責機制。其中，銀監(jiān)會所頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》中指出：合規(guī)可以降低因遭受監(jiān)管處罰和法律訴訟而導致財務損失的可能性；堅持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，能夠提升品牌價值和社會地位，增強銀行持續(xù)競爭力，帶來財富收入和聲譽價值。良好的企業(yè)文化不但能創(chuàng)造財富，還能將企業(yè)的內(nèi)涵滲透到每一個所能觸及的角落，它能感染每一位員工、每一名客戶，小到一個人，大到一個群體、甚至一個國家，如同一面無形的金字招牌。但是，合規(guī)文化建設的成果是需要加以鞏固的。在重大戰(zhàn)略和人事決策面前，企業(yè)也需要考慮到合規(guī)文化可能受到的沖擊，制定相應的措施，以確保合規(guī)文化的