信用社合規(guī)檢查試題及答案-預(yù)覽頁(yè)
【正文】 “作廢”章。3對(duì)賬率必須達(dá)到100%；3銀企對(duì)賬必須執(zhí)行“雙線雙向”對(duì)帳；雙百萬(wàn)賬戶必須雙人上門核對(duì)余額、發(fā)生額。4辦理特殊業(yè)務(wù)要嚴(yán)格審核 客戶身份證件；4柜員離崗時(shí)，需將 個(gè)人名章（包括嵌套的個(gè)人名章）自行保管。4因柜員記賬錯(cuò)誤需要抹賬的，柜員依據(jù)填寫完整且負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)的《 山西省農(nóng)村信用社錯(cuò)賬抹賬審批單 》進(jìn)行抹賬處理，且錯(cuò)誤《記賬憑證》上必須注明抹賬原因、抹賬憑證序號(hào)及正確的《記賬憑證》序號(hào)，正確的 《記賬憑證》上必須注明原錯(cuò)誤憑證的序號(hào)。第二篇：信用社合規(guī)員試題****合規(guī)培訓(xùn)測(cè)試試卷（第四期）單位： 姓名： 得分一、單選題（每題1分，計(jì)60分）錯(cuò)帳沖正中如劃錯(cuò)紅線，可在紅線兩端用紅色墨水劃“”銷去，并由記帳員在（A）端蓋章證明?？蛻粲冢ˋ）可支取款項(xiàng)。A、經(jīng)辦儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)主管部門 B、經(jīng)辦儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu) C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行 D、人民法院臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)（A）。A、4 B、3 C、2 D、11下列業(yè)務(wù)中不得跨機(jī)構(gòu)辦理的是（B）。A、失票人所在地 B、收款人所在地 C、出票人開戶銀行所在地 D、出票人所在地2票據(jù)一般沒(méi)有（D）A、發(fā)行者 B、期限 C、面值 D、票面利率2在清算窗口關(guān)閉前的預(yù)定時(shí)間內(nèi)，對(duì)直接參與者清算賬戶資金仍不足清算的普通支付業(yè)務(wù)（A）。A、確定性 B、不確定性 C、對(duì)稱性 D、非對(duì)稱性4我國(guó)現(xiàn)階段實(shí)行的IPO監(jiān)管制度是(D)。A、查庫(kù)介紹信 B、工作證 C、身份證 D、以上都是4印章的使用和保管實(shí)行（B）。A、兩名 B、至少一名 C、一名 D、三名5柜員密碼更換的最長(zhǎng)期限為（B）。A、貨幣供給原理 B、貨幣供給機(jī)制 C、貨幣供給行為 D、貨幣供應(yīng)量 E、貨幣流量與商品流量是否相適應(yīng)1國(guó)際資本流動(dòng)對(duì)資本流出國(guó)的積極影響有(ABE)。A、合同 B、票據(jù) C、原始憑證 D、報(bào)表1會(huì)計(jì)人員應(yīng)按照統(tǒng)一會(huì)計(jì)制度的要求對(duì)原始憑證進(jìn)行審核，對(duì)記載不準(zhǔn)確、不完整的原始憑證應(yīng)該（ABD）。C、股東應(yīng)在入股銀行、開立與股金賬戶對(duì)應(yīng)的人民幣結(jié)算賬戶，且在未退股金前不得將該活期存款賬戶銷戶。A、股金散戶匯總戶 B、存貸款散戶匯總戶 C、存貸款賬戶 D、財(cái)政類繳款過(guò)渡存款賬戶 關(guān)于個(gè)人存款賬戶實(shí)名制的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ACD）。為確保自查工作取得成效，我們成立兩個(gè)合規(guī)自查自糾小組，落實(shí)責(zé)任，分工明確，一是信貸人員成立信貸管理類自查小組，由張明負(fù)責(zé)；第二個(gè)是內(nèi)勤人員成立財(cái)務(wù)現(xiàn)金類自查小組，由楊雯負(fù)責(zé)，社主任負(fù)責(zé)本次糾改工作的全面監(jiān)督檢查。檢查發(fā)現(xiàn)其中有2個(gè)賬戶與實(shí)際法人不符，因?yàn)榭蛻粢迅鼡Q了法人，檢查時(shí)，我社的預(yù)留賬戶信息仍為原法人，針對(duì)此問(wèn)題，內(nèi)勤人員及時(shí)與相關(guān)單位取得聯(lián)系，完善了客戶信息，變更了法人資料，確保對(duì)公存款賬戶符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及其他相關(guān)規(guī)定。對(duì)于以前柜員卡授權(quán)管理混亂的情況，設(shè)立了柜員卡交接登記簿，并嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定授權(quán)，補(bǔ)齊了授權(quán)委托書。對(duì)貸款檔案資料進(jìn)行逐戶檢查，主要檢查合同文本填寫是否規(guī)范，對(duì)于沒(méi)有填寫資金回籠賬號(hào)、戶名、開戶行，沒(méi)有約定支付方式等要素要素填寫不全的進(jìn)行補(bǔ)充完善。重點(diǎn)檢查了10萬(wàn)元以上貸款的支付資料，對(duì)于采取自主支付的補(bǔ)充完善資金使用情況相關(guān)資料，受托支付的完善了有關(guān)資金使用的合同、協(xié)議等，并打印了支付通知書，一并裝訂入檔管理。對(duì)新放貸款嚴(yán)格按照新的貸款管理規(guī)定操作，規(guī)范信貸資料，特別是對(duì)借款人、擔(dān)保人結(jié)婚證、征信報(bào)告、影像資料等收集歸檔，嚴(yán)格按照貸款新規(guī)的支付管理操作，確保貸款資金使用的真實(shí)、合規(guī)。第四篇：信用社合規(guī)學(xué)習(xí)心得學(xué)習(xí)心得我今年剛剛參加工作，作為農(nóng)村信用合作社的一名普通員工，我一直嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度合規(guī)操作，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社的有關(guān)法規(guī)和各項(xiàng)金融方針政策。其次，是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，互相監(jiān)督，共同進(jìn)步。辦理業(yè)務(wù)時(shí)，有時(shí)較為粗心，較忙時(shí)常忘記讓客戶簽名，致使憑證要素存在不齊全或不規(guī)范等情況。但是仍感到自己在知識(shí)、能力上有很大差距，針對(duì)自己平時(shí)的工作情況，我進(jìn)行了認(rèn)真的自查，以便自己能認(rèn)識(shí)到自己的不足，以提高自己的能力和素養(yǎng)，更好地開展以后的工作。再次，各項(xiàng)規(guī)章制度完善執(zhí)行到位。但通過(guò)這次自查，我已改正這些問(wèn)題。和制度執(zhí)行力。一，愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)禮奉獻(xiàn)。二，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)，提升合規(guī)操作意識(shí)。三，增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件發(fā)生意識(shí)。就一線柜員而言從內(nèi)部講要做到從我做起正確辦理每一筆業(yè)務(wù)認(rèn)真審核每張票據(jù)，做好相互制約相互監(jiān)督。近年來(lái)，金融系流發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重的損害了信用社的社會(huì)信譽(yù)，應(yīng)采取相應(yīng)措施。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。不斷提升我縣信用社案件防控工作水平，確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。”然而，事物是發(fā)展的，但也有其兩面性的特點(diǎn)。但人是個(gè)復(fù)雜的動(dòng)物，常常受外界各種因素的利誘，心思不定，合規(guī)與違規(guī)往往決定于人心靈深處的一個(gè)閃念。那么，我們?cè)撛鯓幼龅胶弦?guī)呢？我認(rèn)為，我們每一個(gè)信用社員工應(yīng)當(dāng)不斷加強(qiáng)自身修養(yǎng)，提高思想政治素養(yǎng)，養(yǎng)成自覺(jué)合規(guī)行為習(xí)慣，以合規(guī)為榮，以違規(guī)為恥，讓合規(guī)思想真正融入心靈，融進(jìn)靈魂，滌清心智，只有心靈合規(guī)了，行為才不會(huì)違規(guī)。我主要談?wù)勛约涸趯W(xué)習(xí)過(guò)程中的幾點(diǎn)感受：一、學(xué)習(xí)氛圍比較濃厚信用社組織外勤與內(nèi)勤人員，分兩批進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，且每天都有專人負(fù)責(zé)帶領(lǐng)大家學(xué)習(xí)，全員也都能自覺(jué)地參加每天的集中學(xué)習(xí)，不請(qǐng)假、不遲到，認(rèn)真聽講、細(xì)記重點(diǎn)。三、抓好學(xué)習(xí)長(zhǎng)效機(jī)制“合規(guī)管理、防范風(fēng)險(xiǎn)”觀念，是我們時(shí)時(shí)、處處、事事應(yīng)堅(jiān)持的一個(gè)原則，當(dāng)然也是需要一定時(shí)間來(lái)塑造的，不是一朝一夕、一蹴而就的事情，不能簡(jiǎn)單地認(rèn)為通過(guò)一個(gè)階段的學(xué)習(xí)教育就能達(dá)到的，所以今后全員的學(xué)習(xí)一定要進(jìn)一步加強(qiáng)，且要長(zhǎng)抓不懈，大力開展崗位操作、業(yè)務(wù)技能、職業(yè)道德、社會(huì)公德等全方位地教育培訓(xùn)。只有全員參與，自上而下都深刻認(rèn)識(shí)“合規(guī)從我做起、從現(xiàn)在做起”，才能形成機(jī)構(gòu)內(nèi)部誠(chéng)信守則的合
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