【正文】 事股指期貨交易業(yè)務，應當根據(jù)自身的經(jīng)營管理特點和業(yè)務運作狀況，建立健全內(nèi)部控制和風險管理制度，對自身的內(nèi)部控制和風險管理能力進行客觀評估，審慎決定是否參與股指期貨交易。第十一條 期貨公司應當完善客戶糾紛處理機制，明確承擔此項職責的部門和崗位，負責處理投資者參與股指期貨交易所產(chǎn)生的投訴等事項，及時化解相關(guān)矛盾糾紛。第十三條 取得中間介紹業(yè)務資格的證券公司接受期貨公司委托，協(xié)助辦理開戶手續(xù)的，應當對投資者開戶資料和身份真實性等進行審查，向投資者充分揭示股指期貨交易風險，進行相關(guān)知識測試和風險評估，做好開戶入金指導，配合處理客戶糾紛，嚴格執(zhí)行投資者適當性制度。第十六條 本規(guī)定自 年 月 日起施行。第二條 本規(guī)定所稱股指期貨投資者適當性制度（以下簡稱投資者適當性制度），是指根據(jù)股指期貨的產(chǎn)品特征和風險特性，區(qū)別投資者的產(chǎn)品認知水平和風險承受能力，選擇適當?shù)耐顿Y者審慎參與股指期貨交易，并建立與之相適應的監(jiān)管制度安排。監(jiān)控中心對期貨公司執(zhí)行投資者適當性制度的情況進行核查驗證。期貨公司應當及時將投資者適當性制度實施方案及相關(guān)制度報公司所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)和中金所備案。法人投資者及其他經(jīng)濟組織從事股指期貨交易業(yè)務，應當根據(jù)自身的經(jīng)營管理特點和業(yè)務運作狀況，建立健全內(nèi)部控制和風險管理制度，對自身的內(nèi)部控制和風險管理能力進行客觀評估，審慎決定是否參與股指期貨交易。第十一條 期貨公司應當完善客戶糾紛處理機制，明確承擔此項職責的部門和崗位，負責處理投資者參與股指期貨交易所產(chǎn)生的投訴等事項，及時化解相關(guān)矛盾糾紛。第十三條 取得中間介紹業(yè)務資格的證券公司接受期貨公司委托，協(xié)助辦理開戶手續(xù)的，應當對投資者開戶資料和身份真實性等進行審查，向投資者充分揭示股指期貨交易風險，進行相關(guān)知識測試和風險評估，做好開戶入金指導，配合處理客戶糾紛，嚴格執(zhí)行投資者適當性制度。第十六條 本規(guī)定自 年 月 日起施行。第四條期貨公司只能為符合下列標準的自然人投資者申請開立股指期貨交易編碼：期貨公司除按上述標準對投資者進行審核外，還應當按照交易所制定的投資者適當性制度操作指引，對投資者的基本情況、財務狀況、誠信狀況和相關(guān)投資經(jīng)歷等進行綜合評估，不得為綜合評估低于規(guī)定標準的投資者申請開立股指期貨交易編碼。第九條 期貨公司應當建立并有效執(zhí)行客戶開發(fā)責任追究制度，明確客戶開發(fā)人員、審核人員、服務人員、相關(guān)部門負責人和公司高級管理人員的責任。第十三條 期貨公司應當建立客戶資料檔案，除依法接 受調(diào)查和檢查外，應當為客戶保密。第十七條 投資者應當遵守“買賣自負”的原則, 承擔股指期貨交易的履約責任，不得以不符合投資者適當性標準為由拒絕承擔股指期貨交易履約責任。第二十條 對存在或者可能存在違反投資者適當性制度行為的期貨公司，交易所可以采取約見談話、責令參加培訓、增加內(nèi)控合規(guī)自查次數(shù)、限期說明情況、口頭警示、書面警示、專項調(diào)查和暫停受理或者辦理相關(guān)業(yè)務等監(jiān)管措施。第二篇：c11005 100分 股指期貨投資者適當性制度介紹及實際操作一、單項選擇題《股指期貨投資者適當性制度操作指引（試行）》的規(guī)定，以下有關(guān)期貨公司會員對投資者進行股指期貨交易必備知識水平測試，不正確的敘述是（）。（本題有超過一個的正確選項）《股指期貨投資者適當性制度操作指引（試行）》的規(guī)定，期貨公司會員為自然人投資者和一般法人投資者向中國金融期貨交易所申請開立股指期貨交易編碼時，應當確認該投資者是否具備（）經(jīng)歷要求。（）正確錯誤《股指期貨投資者適當性制度操作指引（試行）》的規(guī)定，期貨公司會員為投資者向中國金融期貨交易所申請開立股指期貨交易編碼的時間距投資者通過知識測試的時間不得超過三個月。第二條本規(guī)定所稱股指期貨投資者適當性制度（以下簡稱投資者適當性制度），是指根據(jù)股指期貨的產(chǎn)品特征和風險特性，區(qū)別投資者的產(chǎn)品認知水平和風險承受能力，選擇適當?shù)耐顿Y者審慎參與股指期貨交易，并建立與之相適應的監(jiān)管制度安排。監(jiān)控中心對期貨公司執(zhí)行投資者適當性制度的情況進行核查驗證。期貨公司應當及時將投資者適當性制度實施方案及相關(guān)制度報公司所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)和中金所備案。法人投資者及其他經(jīng)濟組織從事股指期貨交易業(yè)務，應當根據(jù)自身的經(jīng)營管理特點和業(yè)務運作狀況，建立健全內(nèi)部控制和風險管理制度，對自身的內(nèi)部控制和風險管理能力進行客觀評估，審慎決定是否參與股指期貨交易。第十一條期貨公司應當完善客戶糾紛處理機制，明確承擔此項職責的部門和崗位，負責處理投資者參與股指期貨交易所產(chǎn)生的投訴等事項，及時化解相關(guān)矛盾糾紛。第十三條取得中間介紹業(yè)務資格的證券公司接受期貨公司委托，協(xié)助辦理開戶手續(xù)的，應當對投資者開戶資料和身份真實性等進行審查，向投資者充分揭示股指期貨交易風險，進行相關(guān)知識測試和風險評估，做好開戶入金指導，配合處理客戶糾紛，嚴格執(zhí)行投資者適當性制度。第十六條 本規(guī)定自****年**月**日起施行。第四條 中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)對期貨公司執(zhí)行投資者適當性制度的情況進行監(jiān)督檢查。第六條 期貨公司應當建立健全內(nèi)控、合規(guī)制度，嚴格落實投資者適當性制度。期貨公司應當建立客戶資料檔案，除依法接受調(diào)查和檢查外，應當為客戶保密。投資者提供虛假證明材料的，應當承擔相應的責任。期貨公司應當督促客戶遵守法律法規(guī)，通過正當途徑維護自身合法權(quán)益，不得侵害國家利益及他人的合法權(quán)益，不得擾亂社會公共秩序。第十四條 期貨公司和從事中間介紹業(yè)務的證券公司應當在其經(jīng)營場所為投資者辦理股指期貨開戶手續(xù)。第十七條 本規(guī)定由中國證監(jiān)會負責解釋。其中期貨公司、證券公司及其他機構(gòu)的意見17條，個人投資者35條。一是制度實施方面，主要涉及期貨公司和證券公司的分工。有意見認為，中金所《實施辦法》硬性條件中10個交易日，20筆以上股指期貨仿真交易成交記錄的要求不明確。我們采納該意見，明確人民銀行征信中心作為個人信用報告的權(quán)威出具機關(guān)。三是為保證適當性制度的實施效果，根據(jù)有關(guān)意見，明確期貨公司和從事中間介紹業(yè)務的證券公司應當在其經(jīng)營場所為投資者辦理股指期貨開戶手續(xù)，即必須臨柜開戶，禁止非現(xiàn)場開戶。資金指標可以反映投資者的經(jīng)濟實力，是衡量投資者風險承受能力的主要指標。我們認為，綜合評估是對投資者風險承擔能力的總體評估，是期貨公司審慎選擇客戶的內(nèi)在要求。第二條 期貨公司會員應當根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）有關(guān)規(guī)定和本辦法要求，評估投資者的產(chǎn)品認知水平和風險承受能力，選擇適當?shù)耐顿Y者審慎參與期權(quán)交易，嚴格執(zhí)行期權(quán)投資者適當性制度（以下簡稱投資者適當性制度）各項要求，建立以了解客戶和分類管理為核心的客戶管理和服務制度。第五條 期貨公司會員為符合下列標準的自然人投資者申請開立交易編碼：（一）申請期權(quán)普通客戶開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣10萬元，申請期權(quán)綜合客戶開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元；（二）具備期權(quán)基礎(chǔ)知識，通過相關(guān)級別測試；（三）具有累計10個交易日、100筆以上（含）的期權(quán)仿真交易成交記錄；（四）不存在嚴重不良誠信記錄；不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務規(guī)則禁止或者限制從事期權(quán)交易的情形。第七條 期貨公司會員可以為特殊單位客戶申請開立交易編碼。第十條 期貨公司會員應當建立并有效執(zhí)行客戶開發(fā)責任追究制度，明確高級管理人員、業(yè)務部門負責人、營業(yè)部負責人、復核評估人、開戶經(jīng)辦人、客戶開發(fā)人員的責任。第十三條 期貨公司會員應當督促客戶遵守與期權(quán)交易相關(guān)的法律、行政法規(guī)、規(guī)章及交易所業(yè)務規(guī)則，持續(xù)開展風險教育，加強客戶交易行為的合法合規(guī)性管理。第十七條 投資者應當如實申報開戶材料，不得采取虛假申報等手段規(guī)避投資者適當性制度要求。第二十條 交易所對期貨公司會員落實投資者適當性制度相關(guān)要求的情況進行檢查時，期貨公司會員應當配合，如實提供投資者開戶材料、資金賬戶情況等資料，不得隱瞞、阻礙和拒絕。第二十三條 期貨公司會員工作人員對違規(guī)行為負有責任的，交易所可以采取通報批評、公開譴責、暫停從事交易所期貨業(yè)務和取消從事交易所期貨業(yè)務資格等處理措施；情節(jié)嚴重的，交易所可以向中國證監(jiān)會、中國期貨業(yè)協(xié)會提出撤銷任職資格、取消從業(yè)資格等行政處罰或者紀律處