信用社日常業(yè)務(wù)自查報告-預(yù)覽頁
【正文】 章制度，嚴(yán)格落實(shí)會計出納基本制度；嚴(yán)格執(zhí)行“十六項基本規(guī)定”，做到了“五無”、“六相符”；均能按照操作流程辦理每一筆業(yè)務(wù)，各種重空及抵押品入庫保管，各崗位能做到相互配合、相互監(jiān)督，從制度執(zhí)行上杜絕了各種隱患。經(jīng)查我社及轄屬各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)能夠較好地執(zhí)行農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)規(guī)章制度。（二）在重要空白憑證管理上要加強(qiáng)。（五）信貸方面存在的問題：一是貸后檢查不及時或檢查內(nèi)容過于簡單、格式化；二是在辦理業(yè)務(wù)是存在未通過聯(lián)往及時核對身份證信息；三是信貸人員的借款借據(jù)存在交接不規(guī)范等。（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期組織全社員工集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)綜合操作系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。（四）以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。案件原因分析：是沒有認(rèn)真貫徹銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險13條意見；是內(nèi)部控制流于形式；是人員使用管理考核機(jī)制不健全，用人失察，重業(yè)務(wù)輕管理；是案件防范風(fēng)險排查不深入；是案件防控四項制度執(zhí)行不徹底；六是對不良行為人員管理排查不到位。二、我縣聯(lián)社3月14日召開主任會議精神，信貸系統(tǒng)上線動員大會。（二）是工作要到位，要求各社加強(qiáng)工作意識，恒量自身工作量，務(wù)必做好上線工作。堅持務(wù)真求實(shí)的工作作風(fēng)，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度，做到對事業(yè)負(fù)責(zé)、對存款人負(fù)責(zé)、對自己負(fù)責(zé)。我社柜員卡在權(quán)限和級別在設(shè)臵均滿足業(yè)務(wù)操作相互制約的需要；對于結(jié)算交易能夠做到換人復(fù)核，對于公用賬務(wù)交易需有三級柜員進(jìn)行授權(quán)后才能進(jìn)行；對于庫管交易、柜員管理、交易設(shè)臵不存在違規(guī)現(xiàn)象；營業(yè)期間能夠做到雙人臨柜，換人復(fù)核；個人名章、柜員卡及密碼口令保管符合規(guī)定。對個人存款賬戶堅持實(shí)名制原則，在辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時堅持核對單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人的身份。三、關(guān)于現(xiàn)金的管理情況（一）現(xiàn)金收付管理情況。（三）現(xiàn)金（有價單證）檢查交接情況。在重空的核對、檢查、交接方面，我社堅持每日交接班和營業(yè)終了核對庫存數(shù)，會計每月堅持安旬檢查重空。八、存在問題及整改情況經(jīng)過自查，我社工作整體狀況符合規(guī)定，但仍存在不足。第五篇：信用社代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險自查報告代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險自查報告 根據(jù)銀監(jiān)會辦公廳下發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》要求，我社要加強(qiáng)內(nèi)部管理，對代理銷售產(chǎn)品的業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全面風(fēng)險排查，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報如下：建立對被代理機(jī)構(gòu)的審慎盡職調(diào)查和全行統(tǒng)一的內(nèi)部審批制度及流程建立持續(xù)性跟蹤評價機(jī)制對違規(guī)行為和重大風(fēng)險的被代理機(jī)構(gòu)建立退出機(jī)制建立對代銷產(chǎn)品去全行統(tǒng)一的內(nèi)部審批制度和流程定期跟蹤評價代銷產(chǎn)品的業(yè)績表現(xiàn)建立對代銷產(chǎn)品的有效退出機(jī)制制定本行代銷產(chǎn)品清單并在營業(yè)場所公示供客戶參考建立投訴舉報機(jī)制，并設(shè)立專門渠道聯(lián)社審計部門定期對代銷產(chǎn)品進(jìn)行審計四河信用社2013年1月5日 我社認(rèn)真執(zhí)行有關(guān)代銷業(yè)務(wù)的各項管理制度
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