【正文】 問時，不法分子再次冒充民警以“受害人的身份資料已被犯罪分子掌握冒用，為了其資金安全，需要凍結其卡內資金”為由，誘騙受害人按照不法分子告知的操作方法進行轉賬。此類犯罪在原有作案手法的基礎上手段翻新，作案者冒充電信局、公安局等單位工作人員，使用任意顯號軟件、VOIP電話等技術，以受害人電話欠費、被他人盜用身份涉嫌經濟犯罪，以沒收受害人所有銀行存款進行恫嚇威脅，騙取受害人匯轉資金?！盵1]中文名電信詐騙外文名Telemunications fraud通過方式電話、網(wǎng)絡和短信騙 術編造虛假信息，設置騙局特 點反偵查能力非常強等別 名通訊（網(wǎng)絡）詐騙目錄 基本簡介 犯罪特點3.? 特點一4.? 特點二5.? 特點三6.? 特點四 受害群體 打擊瓶頸 蔓延原因3.? 防范犯罪的宣傳4.? 因素一5.? 因素二 根治措施 專項行動 詐騙懲處 防騙意識4.? 共同的規(guī)律5.? 防騙的秘笈一6.? 防騙的秘笈二1.? 防騙的秘笈三 新變化 跨國打擊 主要手段電信詐騙基本簡介編輯從2000年以來，隨著中國金融、通信業(yè)的快速發(fā)展，虛假信息詐騙犯罪迅速在中國發(fā)展蔓延，借助于手機、固定電話、網(wǎng)絡等通信工具和現(xiàn)代的電信詐騙網(wǎng)銀技術實施的非接觸式的詐騙犯罪可以說是迅速地發(fā)展蔓延，給人民群眾造成了很大的損失。隨著犯罪手法的不斷傳播，內地越來越多的不法分子也仿效其手段進行犯罪。電信詐騙特點二近期電信詐騙犯罪的嚴峻形勢二是信息詐騙手段翻新速度很快，一開始只是用很少的錢買一個“土炮”弄一個短信，發(fā)展到英特網(wǎng)上的任意顯號軟件、顯號電臺等等，成了一種高智慧型的詐騙。這種剛開始大家也覺得很奇怪這種騙術能騙到錢嗎？確實能騙到錢。電信詐騙特點三團伙作案，反偵查能力非常強。電信詐騙特點四是跨國跨境犯罪比較突出。一些詐騙是針對性比較強的。電信詐騙打擊瓶頸編輯很多人很困惑的問題。留給公安機關的確實有詐騙電話和涉案賬戶，但是這些電話和賬戶有一個共同特點就是全是假的，沒一個真的。有的甚至通過境內、境外的服務商、服務器來層層轉接。另外，犯罪分子設立了多級賬戶，通過銀行快速層層轉賬，最后再在分布在全國各地的ATM機上提現(xiàn)。可以說破這種案件遠遠不是一般的業(yè)余人士和不了解的人所想象得那么簡單。甚至也開展了一些專門的調研，到底原因在哪里。任何事物都有一個發(fā)展的過程，當前中國正處在經濟社會轉型期，誘發(fā)刑事犯罪的各種消極因素大量存在。電信詐騙作為刑事犯罪中的一種也不例外。第三，法律的支持力度還不夠，處理上偏輕，抓到以后判的幾年刑很快就給放出來了。比如推進落實銀行賬戶實名制的問題，前不久四個部門聯(lián)合發(fā)文加強銀行卡的安全管理。但是從打擊的實踐來看，這些工作還遠遠不夠，銀行、通信部門確實存在著不少的問題和漏洞，這實際上起到了一個助紂為虐、幫助犯罪分子詐騙老百姓的這么一個作用。所以經過反復研究，認為要從根源上開展治理，需要咱們的銀行和工信部門的大電信詐騙防騙意識力配合，需要采取一些相關的政策支持，需要加強一些行業(yè)的監(jiān)管，要采取一些技術的措施，使犯罪分子缺乏作案的平臺，最大限度地減少老百姓的損失。因為犯罪分子的手法不斷翻新，一會兒出來一個400，一會兒出來一個捆綁一號通。這樣才能更好地防范犯罪，減少老百姓的損失。國務委員、公安部部長郭聲琨在會上表示，針對猖獗的電信詐騙，將抓緊研究建立打擊電信詐騙犯罪即時查詢、緊急止付、快速凍結工作機制，提高涉案資金查控效率。聯(lián)席會議召開第一次會議。源頭治理是打擊電信詐騙的重要環(huán)節(jié)。[3]2016年4月10日，公安部正式發(fā)布A級通緝令，公開通緝十名特大電信網(wǎng)絡詐騙犯罪在逃人員。根據(jù)解釋，電信詐騙行為將受到從嚴懲處。解釋將電信詐騙行為規(guī)定為可酌情從嚴懲處的情節(jié)，規(guī)定了5種情形酌情從嚴懲處：通過發(fā)送短信、撥打電話或者利用互聯(lián)網(wǎng)、廣播電視、報刊雜志等發(fā)布虛假信息，對不特定多數(shù)人實施詐騙的；詐騙救災、搶險、防汛、優(yōu)撫、扶貧、移民、救濟、醫(yī)療款物的；以賑災募捐名義實施詐騙的；詐騙殘疾人、老年人或者喪失勞動能力人的財物的；造成被害人自殺、精神失?；蛘咂渌麌乐睾蠊?。另外解釋也明確了可予從寬處罰的情形，規(guī)定詐騙近親屬的財物，近親屬諒解的，一般可不按犯罪處理，確有追究刑事責任必要的，具體處理也應酌情從寬。騙子說你的賬號涉及洗錢或者你的賬號不安全，我要給你轉到一個安全的賬號，你要不信我給你轉到公安局，轉到銀行，實際上不可能，因為各自是不同的系統(tǒng)、不同的平臺，是不可能直接轉過去的，所以千萬不要相信他。所以公檢法執(zhí)法期間要向老百姓了解情況的時候會當面詢問當事人，會制作一些相關的談話筆錄，不會電話要求你把銀行賬號、密碼告訴我，公安機關絕對不會這么做。凡是涉及自己賬戶和密碼的事情一定要冷靜多想一想。[5]電信詐騙新變化編輯隨著各地公安機關打擊治理工作的深入推進，打擊力度逐漸加強，境內外詐騙團伙紛紛躲避風頭、變換手法，當前電信詐騙犯罪活動出現(xiàn)了一些新的情況和特點：利用VOIP網(wǎng)絡電話批量自動群撥電話和利用網(wǎng)上銀行轉賬的情況比較突出，操作的服務器和IP地址大多在境外。據(jù)統(tǒng)計，當前活躍在社會面上的電信詐騙形式將近30種，有中獎詐騙、汽車退稅詐騙、冒充熟人詐騙、直接匯款詐騙、電話欠費詐騙等等。2014年以來，相繼出現(xiàn)了利用馬航失聯(lián)、中央巡視組、“爸爸去哪兒”節(jié)目等熱點事件編造虛假信息實施的詐騙犯罪?，F(xiàn)在逐漸發(fā)展成通過購買或利用釣魚網(wǎng)站、黑客攻擊、木馬盜取等手段收集個人信息，由于能準確報出姓名、身份證號甚至住址、家庭情況、車牌號等信息，詐騙犯罪得手率更高。今年年初以來，廣東等地連續(xù)發(fā)生以小額貸款名義實施的電信詐騙案件。這次“9犯罪分子氣焰囂張，作案手段更具欺騙性和針對性。偵破過程中，廣東、浙江、福建、廣西、山東、上海、海南、北京、江蘇、云南等地公安機關密切配合，多警種、跨區(qū)域合成作戰(zhàn)。此次兩岸8國集中統(tǒng)一行動，不僅對電信詐騙犯罪活動再次給予沉重打擊，同時也表明中國公安機關有信心、有能力堅決打擊嚴重危害人民群眾切身利益的犯罪活動，維護好人民群眾的財產安全。對此，警方提示，老百姓對陌生電話中的誘惑，應不理睬、不相信，不要把銀行賬號和密碼輕易透露給陌生人，也不要把錢打到陌生人指定的賬戶上，以減少財產損失。以法院有傳票、郵包內有毒品，涉嫌犯罪、洗黑錢等，以傳喚、逮捕、以及凍結受害人名下存款進行恐嚇，以驗資證明清白、提供安全賬戶進行驗資，引誘受害人將資金匯入犯罪嫌疑人指定的賬戶。嫌疑人冒充受害人的熟人或領導，在電話中讓受害人猜猜他是誰，當受害人報出一熟人姓名后即予承認，謊稱將來看望受害人。①預先大批量印刷精美的虛假中獎刮刮卡，通過信件郵寄或雇人投遞發(fā)送；②通過手機短信發(fā)送；③通過互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送?！隼锰摷購V告信息進行詐騙。步步設套，騙取錢財?！隼勉y行卡消費進行詐騙。不法分子冒充“東北黑社會”、“殺手”等名義給手機用戶打電話、發(fā)短信，以替人尋仇、要打斷你的腿、要你命等威脅口氣，使受害人感到害怕后，再提出我看你人不錯、講義氣、拿錢消災等迫使受害人向其指定的賬號內匯款。犯罪嫌疑人以受害人的兒女、房東、債主、業(yè)務客戶的名義發(fā)送：我的原銀行卡丟失，等錢急用，請速匯款到賬號某某某某某”，受害人不加甄別，結果被騙。犯罪嫌疑人以某證券公司名義通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信等方式散發(fā)虛假個股內幕信息及走勢，甚至制作虛假網(wǎng)頁，以提供資金炒股分紅或代為炒股的名義，騙取股民將資金轉入其賬戶實施詐騙?！鎏摌嬛亟鹎笞?、婚介等詐騙?！稣T騙受害人安裝所謂“犯罪通緝追查系統(tǒng)”、“網(wǎng)上清查系統(tǒng)”“保護賬戶安全”等軟件，以洗脫“犯罪嫌疑”。所謂的“某某市公安局民警”又謊稱當事人“身份證被盜用、銀行卡需升級保護、偵查辦案需要”，誘騙當事人說出銀行卡賬號和密碼，轉賬騙走當事人銀行卡上的存款。退稅類詐騙：騙子冒充有關機關工作人員打電話或發(fā)短信給當事人，告知其購買的汽車等高檔商品可以退稅，要求當事人先交納一筆“手續(xù)費”。貸款類詐騙：騙子以“提供無擔保、低息貸款”為誘餌，發(fā)布虛假信息，并留下聯(lián)系電話。為了讓銀行員工提高警惕性，所以我們進行了防電信詐騙的情景演練。冒充電信局、公安局工作人員。冒充親朋熟人詐騙。如果我們放松一丁點兒警惕，就會給予嫌犯多一分的機會來進行犯罪活動。