【正文】 負分的形式進行處罰和警示，此項制度措施對全員的合規(guī)、合法行事起到了積極而有效的作用。三是深刻領會銀監(jiān)局和分局文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務，做到“重點工作落實”。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：（一）持續(xù)開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識。行注重將業(yè)務培訓和法律知識培訓有機結合，抓教育、抓引導，抓防范。一是將案防工作常態(tài)化。在內網上專門設立學習交流專欄，開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結提高的目的,保證了案防工作的整體效果。三、強化制度建設，進一步提升內控執(zhí)行力加強內控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關鍵。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領導班子、領導人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執(zhí)行的嚴肅性和規(guī)范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰負責”。員工違規(guī)行為積分細則的實施，使違規(guī)違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。在重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制度方面，行嚴格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。成立由行領導任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。（四）高度重視安全管理，做實安保工作。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統，確保物防、技防設施的正常運行。行提出，防范案件不能總當第二篇：案件防控工作計劃范文案件防控工作計劃（一）按xx銀監(jiān)局3月21日的案件專項治理督導會議精神，xx聯社結合省聯社xx年案防工作意見的具體要求，對xx年的案防工作做了精心安排，主要作法為：一、制訂了案防工作的總體目標目標為：不發(fā)生盜竊、搶劫、詐騙、涉槍案件，杜絕重大責任性人員傷亡事故及資金財產損失；經濟案件相比xx年發(fā)案件數及涉案金額雙下降25%，杜絕xx萬元以上大案要案發(fā)生。按總分100分計算，其中“四類”案件30分，經濟案件xx分，安全設施達標xx分，基礎管理xx分。三、層層簽訂了案防工作責任狀3月31日，市聯社與各信用社主任分別簽訂了《案防工作責任狀》和《員工自控互控聯保責任書》，同時，要求各信用社與所轄網點及員工及時簽訂了上述責任狀。如xx年，重要崗位人員xx年應輪崗xx人，實際輪崗xx人，其中機關xx人，信用社xx人。xx年，對審計出來的不履責及有違規(guī)行為的4名高管人員給予了撤職和免職處理。進行批評教育的x人，采取其他措施的x人。案件防控工作計劃（二）為貫徹落實省聯社案件防控治理工作會議精神，進一步加強對案件專項治理工作力度，建立和完善案件防范長效機制，有效防范和控制業(yè)務操作風險，切實加強制度建設，從嚴治社，防范風險，為我行發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境，最大限度地遏制新的案件發(fā)生，特制定我行xx―xx年案件防控治理工作三年規(guī)劃。***副主任。xx年，深入開展案件防控綜合治理，各類操作風險得到有效控制，各類違法違規(guī)案件得到有效遏制，案件成功堵截率明顯提高，新發(fā)案件的數量和金額不斷下降。主要抓好五個方面：一是抓自查。三是抓整改。五是抓機制。以剖析系統內發(fā)生的違法違紀案件為突破口，增強廣大員工案件查防的緊迫感和責任感。貸款業(yè)務。收貸收息不入賬，截留、挪用問題。嚴查信用社職工貸款入股與企業(yè)或個人合伙經商、辦企業(yè)等問題。核查白條抵庫、挪用庫款等違規(guī)問題?！靶〗饚臁焙唾~外經營問題。安全管理。認真查處群眾來信來訪反映問題。并堅持每周對員工進行1次政治、業(yè)務和內控制度的學習培訓，學習教育必須要有記錄。各信用社委派會計每月要對本社自查一次，按月向聯社上報稽核自查報告。嚴格堅持崗位輪換制度和強制休假制度。加強員工管理。同時，要根據責任大小對相關責任人進行經濟處罰和追究經濟賠償責任，涉嫌犯罪的，要堅決移送司法機關，通過嚴厲的問責，促進制度執(zhí)行力的提高。各信用社主任要高度重視案件防控工作，若工作不負責任，敷衍應付，使該發(fā)現問題未被發(fā)現，日后被查出的，要嚴格追究信用社主任的責任。要主動溝通匯報，爭取他們的理解、關心和支持，通過內外聯動、增強治理合力。一、進一步做好自查和風險排查工作。二、進一步做好案防制度建設。三、進一步做好案防教育工作。主要是未雨綢繆，做好風險業(yè)務預警、案發(fā)趨勢預警、員工違章預警、突發(fā)事件預警、員工行為動態(tài)排查預警。六、進一步做好崗位輪換及休假工作。第三篇：2016案件防控工作計劃2016案件防控工作計劃為貫徹落實省聯社案件防控治理工作會議精神，進一步加強對案件專項治理工作力度，建立和完善案件防范長效機制，有效防范和控制業(yè)務操作風險，切實加強制度建設，從嚴治社，防范風險，為我行發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境，最大限度地遏制新的案件發(fā)生，特制定我行xx—xx年案件防控治理工作三年規(guī)劃。***副主任。xx年，深入開展案件防控綜合治理，各類操作風險得到有效控制，各類違法違規(guī)案件得到有效遏制，案件成功堵截率明顯提高，新發(fā)案件的數量和金額不斷下降。主要抓好五個方面：一是抓自查。三是抓整改。五是抓機制。以剖析系統內發(fā)生的違法違紀案件為突破口，增強廣大員工案件查防的緊迫感和責任感。貸款業(yè)務。收貸收息不入賬，截留、挪用問題。嚴查信用社職工貸款入股與企業(yè)或個人合伙經商、辦企業(yè)等問題。核查白條抵庫、挪用庫款等違規(guī)問題。“小金庫”和賬外經營問題。安全管理。認真查處群眾來信來訪反映問題。并堅持每周對員工進行1次政治、業(yè)務和內控制度的學習培訓，學習教育必須要有記錄。各信用社委派會計每月要對本社自查一次，按月向聯社上報稽核自查報告。嚴格堅持崗位輪換制度和強制休假制度。加強員工管理。同時，要根據責任大小對相關責任人進行經濟處罰和追究經濟賠償責任，涉嫌犯罪的，要堅決移送司法機關，通過嚴厲的問責，促進制度執(zhí)行力的提高。各信用社主任要高度重視案件防控工作，若工作不負責任，敷衍應付，使該發(fā)現問題未被發(fā)現，日后被查出的，要嚴格追究信用社主任的責任。要主動溝通匯報，爭取他們的理解、關心和支持，通過內外聯動、增強治理合力。選少、選多、不選均不得分）屬于風險的基本構成要素的有（A B D）A、風險因素 B、風險事件 C、風險控制 D、風險結果下列關于銀行業(yè)的描述正確的有（ABCD）A、高風險行業(yè)B、經營風險、管控風險、承擔風險損失C、獲取風 險收益D、風險管理能力是銀行的核心競爭力屬于銀行三大主要風險的是（DEF）A、聲譽風險 B、國家風險 C、法律風險 D、信用風險E、市場風險 F、操作風險 G、流動性風險 H、戰(zhàn)略風險目前，普遍采取的風險識別方法有：(ADE)A、德爾斐法 B、缺口分析法、C、概率統計法 D、故障樹法 E、篩選監(jiān)測診斷法銀行全面風險管理的五大體系包括（ABCDE）A、組織體系 B、崗位職責體系 C、業(yè)務和管理流程體系 D、工具體系 E、考評獎懲體系我國銀行管理實踐中，關于操作風險成因分類說法正確的有（ADEF）A、人員風險 B、內部欺詐 C、實體資產的損壞 D、流程風險E、IT 系統及技術風險 F、外部事件風險《巴塞爾新資本協議》中為商業(yè)銀行提供的關于風險經濟資本計量 方法包括（ABC）A、基本指標法 B、標準法 C、高級計量法 D、風險價值法目前中小金融機構在公司治理方面存在的主要問題有（ABC）A、股權結構不合理扭曲經營行為 B、產權主體缺位造成內部人控制 C、缺乏可持續(xù)發(fā)展的經營戰(zhàn)略 D、風險控制、經營能力普遍不強。B、內部稽核是監(jiān)督控制力，可保障中小金融機構在合法、合規(guī)、有序的 軌道上運行。F、稽核檢查人員應注意提高職業(yè)操守，強化思想作風教育，培育作 風嚴謹、廉潔奉公的良好職業(yè)道德。C、加強對員工日常行為的管理。E、加強員工的自我學習1良好的職業(yè)操守包括（ABCDEFG）A、誠實信用 B、守法合規(guī) C、專業(yè)勝任 D、勤勉盡職E、保守秘密 F、公平競爭 G、抵制違規(guī) 12005 年 4 月銀行業(yè)案件專項治理工作第五次會議提出了“十項 措施”，下列屬于該項內容的選項有（ABCF）A、實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領導責任。F、加強銀行業(yè)金融機構內部審計力量，增強自我糾錯能力。（T）因擠兌形成的“馬太效應”對銀行造成的沖擊，表明銀行風險具 有很強的擴散性（F）銀行全面風險管理的方法要求在采取一系列全新的風險管理技術 的同時建立全員風險管理文化。（T）充分考慮到業(yè)務過程中各個環(huán)節(jié)可能存在的風險和容易發(fā)生的問 題，并據此設立適當的操作程序、控制步驟、補救措施來避免和減少 風險是內部控制機制所具有的全面性特征所要求的。（T）1事權劃分是指在業(yè)務系統中，對會計核算等事項按照管理權限、業(yè)務種類、金額大小，相應確定不同級別會計人員權限的一種內部控 制方法。（T）1實施會計委派制的要點在于對于委派會計的考核以委派機構為 主，受派機構考核為輔，突出合規(guī)指標考核，兼顧績效指標考核。1銀行業(yè)金融機構發(fā)生員工被綁架或被限制人身自由，叛逃、失蹤 或非正常死亡應按照 《重大突發(fā)事件報告制度》 的規(guī)定進行報告處置。客戶在有業(yè)務需要時出票 并提交銀行進行承兌。（F）2謹慎開辦“卡折同開”業(yè)務。（F）2銀行對公柜員保管的印鑒卡只要與系統賬戶數一致即可表明其風 險可控。（F）3規(guī)范的隊長制度包括： 嚴格設立記賬、對賬崗位，執(zhí)行雙人對賬，換人對賬等對賬風險防控措施，嚴防“一手清”（T）。（F）3銀行自身的行政公章及法定代表人印章必須分開保管并實行平行 交接。（T）三、簡答題（共 10 分）（一）簡述銀行案件風險定義及其防控措施。四、論述題（一）論述對公賬戶管理風險防控要點（10 分）答：嚴格開戶準入審查。從嚴審查驗資賬戶申請，杜絕虛假及代理驗資。開立賬戶后應在規(guī)定期限內完成上門核查后方可啟用賬戶。賬戶啟用 后，在人行賬戶管理系統中進行錄入。禁止本行員工代理客戶開戶。貸款資金必須轉入借款人賬戶，采用承貸機構受托支付的，貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人交易 對手。采用借款人自主支付的，貸款人應要求借款人定期報告或告知貸款資金支付情況，并通 過賬戶分析、憑證檢查、現場調查等方式核查貸款支付是否符合合同約定用途，并應做好有關細節(jié)的認定 記錄。要重點監(jiān)控借款人的主營業(yè)務收入是否進入承貸行結算賬戶，對借款人現金流異常的要采取措施。以上行為均屬員工異常行為的表現 員工異常行為定義： 員工異常行為定義：員工（含臨時工和返聘、特聘員工）發(fā)生的、可能導致違規(guī)違紀和 職業(yè)犯罪的趨勢性、苗頭性行為，或者可能揭露和發(fā)現員工道德風險的后續(xù)性、外顯性行為。（四）試論述中小金融機構 2011 年的案件風險防控要點。深入開展信貸業(yè)務專項整治，充分暴露案件風險。培訓后考試結果與員工個人上崗、晉職、薪酬掛鉤。督促落實案件防控治理三年規(guī)劃的落實；抓好重點地區(qū)、機構的案件防控；開展違規(guī)問題專項檢查，實行“硬約束”“零容忍”；開展內部審計指引落實情況的專項 督導調查，保障內審稽核人員數量、質量，確保內審質量和效果。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：一是防患意識不強，疏于管理。三是稽