【正文】 行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。*月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。通過內控管理上的一系列措施，反映在制度建設上是全行員工認真學習新政策、新制度、新辦法，使會議學習制度、文件收發(fā)制度、議事決策制度等得到進一步健全；反映在制度執(zhí)行上是員工操作風險意識進一步加強，業(yè)務操作程序上進一步規(guī)范，內控管理促進業(yè)務發(fā)展的理念進一步樹立；反映在制度保障上是監(jiān)管、監(jiān)督力度進一步加大，全年無重大違規(guī)違紀、無重大結算事故、無重大安保事故、無刑事案件。如信貸業(yè)務方面借款人資料不全、合同文本文書填寫不規(guī)范、貸后檢查報告質量、貸后賬戶監(jiān)管等問題。由于其它因素，有些問題難在近期整改。一是提高內控管理在金融業(yè)務中的促進推動作用認識，理順業(yè)務發(fā)展與內控管理關系；二是提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風險；三是提高對存在問題的整改認識，在整改中規(guī)范操作行為；四是提高對制度建設、制度執(zhí)行認識，在制度建設上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。一是要加強審核監(jiān)督，尤其是要加強對權力的審核監(jiān)督。五是完善職工代表大會等各種民主制度，充分發(fā)揮民主監(jiān)督的作用。通過分行內控綜合評價，正視內控管理中存在問題，今后將進一步加強員工規(guī)章制度學習，加大員工業(yè)務操作方面培訓力度，強化內控制度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務素質，不斷提高員工對操作風險的防范意識。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、*分理處、分理處十一個營業(yè)機構，另設、6個儲蓄所。二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：領導重視，組織落實，2006年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。*月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。通過內控管理上的一系列措施，反映在制度建設上是全行員工認真學習新政策、新制度、新辦法，使會議學習制度、文件收發(fā)制度、議事決策制度等得到進一步健全；反映在制度執(zhí)行上是員工操作風險意識進一步加強，業(yè)務操作程序上進一步規(guī)范，內控管理促進業(yè)務發(fā)展的理念進一步樹立；反映在制度保障上是監(jiān)管、監(jiān)督力度進一步加大，全年無重大違規(guī)違紀、無重大結算事故、無重大安保事故、無刑事案件。如信貸業(yè)務方面借款人資料不全、合同文本文書填寫不規(guī)范、貸后檢查報告質量、貸后賬戶監(jiān)管等問題。由于其它因素，有些問題難在近期整改。一是提高內控管理在金融業(yè)務中的促進推動作用認識，理順業(yè)務發(fā)展與內控管理關系；二是提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風險；三是提高對存在問題的整改認識，在整改中規(guī)范操作行為；四是提高對制度建設、制度執(zhí)行認識，在制度建設上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。一是要加強審核監(jiān)督，尤其是要加強對權力的審核監(jiān)督。五是完善職工代表大會等各種民主制度，充分發(fā)揮民主監(jiān)督的作用。通過分行內控綜合評價，正視內控管理中存在問題，今后將進一步加強員工規(guī)章制度學習，加大員工業(yè)務操作方面培訓力度，強化內控制度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務素質，不斷提高員工對操作風險的防范意識。轄屬營業(yè)部、**支行、**支行、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、***分理處、**分理處十一個營業(yè)機構，另設**、**、**、**、**、**6個儲蓄所。找范文二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：領導重視，組織落實，2006年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。*月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，按照**銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰**人次，金額**元。通過內控管理上的一系列措施，反映在制度建設上是全行員工認真學習新政策、新制度、新辦法，使會議學習制度、文件收發(fā)制度、議事決策制度等得到進一步健全；反映在制度執(zhí)行上是員工操作風險意識進一步加強，業(yè)務操作程序上進一步規(guī)范，內控管理促進業(yè)務發(fā)展的理念進一步樹立；反映在制度保障上是監(jiān)管、監(jiān)督力度進一步加大，全年無重大違規(guī)違紀、無重大結算事故、無重大安保事故、無刑事案件。＃＃支行領導班子分工與職責明確，符合內部控制要求，管轄內所有高級管理人員任職資格和任命程序符合當?shù)劂y監(jiān)部門的規(guī)定，按要求設置了業(yè)務部門及轄屬營業(yè)機構，成立的各類決策議事機構符合要求并按規(guī)定程序運作，建立了分工合理、職責明確、報告關系清晰的組織結構，明確了所有與風險和內部控制有關的部門、崗位、人員的職責和權限。員工的薪酬管理、績效考核等相關內部激勵機制都通過職代會討論通過，出臺了《＃?？h支行＃＃年業(yè)務經(jīng)營與管理目標考核辦法》、《＃?？h支行＃＃年業(yè)務指標考核辦法》等一系列績效考評制度，科學設置考核指標體系，對內部各責任單位和全體員工的業(yè)績進行定期考核和客觀評價，將考評結果作為確定員工薪酬以及職務晉升、評優(yōu)、降級、調崗、辭退等的依據(jù)；按相關文件要求做好員工培訓和繼續(xù)教育工作，制定了全行員工的培訓計劃，努力提高員工業(yè)務素質。（四）信貸管理方面。（五）信息管理方面。確保管理層及時了解本行的經(jīng)營和風險狀況，確保每一項信息均能夠傳遞給相關的員工，各個部門和員工的有關信息均能夠順暢反饋。機密信息和數(shù)據(jù)傳輸安全、保密。重要應用軟件、升級軟件及重要數(shù)據(jù)文件，都有專人保管；使用硬盤、活動硬盤等要求備份并異地保存，以保安全。二、內控管理工作成效及措施通過組織專題知識講座、合規(guī)文化建設大討論、“學制度、強素質”等多種形式的教育活動，嚴格依法合規(guī)操作，認真履行崗位職責，倡導誠實守信、愛崗敬業(yè)、開拓創(chuàng)新和團隊協(xié)作精神，培育全行員工積極向上的價值觀和社會責任感。實行授權審批控制。實行運營分析控制。加強員工行為分析排查制，抓好“四項”制度的落實工作，按要求加大高管人員和重要崗位人員的交流力度，防范道德風險。嚴格執(zhí)行領導干部問責制，做到有權必有責、用權受監(jiān)督、違規(guī)受追究。貸后管理有欠缺，管理系統(tǒng)信息錄入不及時、不準確；對貸戶的貨款歸行率、資產(chǎn)負債、現(xiàn)金流量的異常變動等關注不夠。基金業(yè)務要求專門保管的資料沒有進行專夾保管。共檢查日期50天，發(fā)現(xiàn)問題9個，形成監(jiān)管底稿8份。檢查面涉及全行所有信貸資產(chǎn)，所有信貸從業(yè)人員。評價期內我行無重大案件發(fā)生，保持了二十四年安全無事故、無被騙、被盜、無刑事案件的記錄。三是切實加大輪崗制度的執(zhí)行力度。一是切實抓好重點崗位治理，突出抓好柜員、客戶經(jīng)理、分理處主任等關鍵崗位和敏感崗位人員的管理，結合當前案防形勢，針對性地明確一些禁止性規(guī)定，防控好內部人員的道德風險。通過“回頭看”跟蹤落實、整治整改，實現(xiàn)金庫、自助設備鈔箱及柜員現(xiàn)金箱管理規(guī)范有序。認真開好每次貸后管理例會，并及時將其錄入C3中。二是有效開展自律監(jiān)管檢查。