【正文】 員工輪崗體驗”活動，此舉得到行領導的大力支持，充分肯定為我行在加強案件專項治理，完善內部控制機制上的有力舉措。一是學習不夠。在今后的工作中，我將發(fā)揚成績，克服不足，朝著以下幾個方面努力：加強學習，我將堅持不懈的努力學習行里的新業(yè)務知識，并用于實踐，以更好的適應我行發(fā)展的需要。通過開展“內控與合規(guī)建設”活動，作為一名柜員，我對合規(guī)有了更加深刻的認識?，F(xiàn)就學習活動心得體會做如下幾點總結：一、要做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化，所以要自覺學習業(yè)務，認真按操作規(guī)程辦理業(yè)務，真正履行職責。保證在事中環(huán)節(jié)不存在隱患和出現(xiàn)漏洞，事后整攻放在最后，關注業(yè)務的事后情況，如發(fā)現(xiàn)不良事態(tài)苗頭，及時采取措施，化解風險。銀行內控工作總結920xx年以來，結合我行各項金融業(yè)務特點，我著重在相關信貸業(yè)務品種的流程制度和政策等方面加強了學習。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。三內控工作需提高全員案防的整體警覺性。明白違規(guī)的嚴重性質，提高違規(guī)就要問責的認識。20xx年我必當牢固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。我總結如下：1．努力提高自身業(yè)務水平，以期能跟上新時期、新方向的銀行改革步伐在前兩個月，進入建行中橋儲蓄所后，通過積極的學習和領導及同事們的幫助，我的業(yè)務熟練度，有了較大提高，漸漸的能夠趕上老員工的工作速度，對自己的業(yè)務辦理流程也是慢慢的駕輕就熟，并且能夠在每天的工作完成后，進行自我總結，發(fā)現(xiàn)自己的不足，以及重新思考自己的工作方式。對公業(yè)務一般交易金額較大，客戶更需要優(yōu)質和細致的服務。3．在進入建行的這幾個月，我積極參加公司以及部里組織的各種活動，與同事之間的關系也更加和諧，在團結同事的同時，也能盡自己的最大努力幫助同事做一些雜務，與同事之間做到了互助互信。當然了內控不可能是脫離實際的蠻干主義，我要深入到下屬單位了解情況。嚴守規(guī)范不論是做什么，都得有個規(guī)則前提作為大的指向，要是大伙都不把規(guī)矩當回事就沒有辦法做到穩(wěn)定有序，不止會使工作亂做一團，還會破壞大環(huán)境的平衡。也就是說當別人自己違規(guī)或者出現(xiàn)失誤的時候，就會引發(fā)大的連鎖反應，那么其他人便成了無辜的犧牲品。授信管理部門為信貸管理部，配置有xx名獨立審查人，負責各網(wǎng)點的授信調查工作。（三）崗位履職。通過自查未發(fā)現(xiàn)聯(lián)社向分支機構轉授呆帳核銷權限、突破核銷條件，違規(guī)核銷的行為、xx銀行賬銷案存資產(chǎn)債權的訴訟時效、擔保時效、查封凍結時效得到及時維護.（二）以物抵債方面。資產(chǎn)估值進行了內外部評估；并經(jīng)xx銀行集體審議，報上級銀行批準后進行轉讓。在這一系列的規(guī)范化操作中，很有效的預防了風險。確保柜臺專員在開戶，對賬，票據(jù)交換等情況不會出現(xiàn)串崗的行為。每個季度對于大額的資金往來也要做出調查，確保每次的操作都不會出現(xiàn)失誤?，F(xiàn)將我行內控管理基本情況匯報如下：一、加強制度的梳理及學習今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業(yè)務操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。（一）公司條線根據(jù)《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面根據(jù)《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規(guī)工作運行良好。轄屬營業(yè)部、xx支行、xx支行、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xxx分理處、xx分理處十一個營業(yè)機構，另設xx、xx、xx、xx、xx、xx6個儲蓄所。在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位。找范文二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施領導重視，組織落實，20xx年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。支持分行審計處人員調用。及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。出臺了xx年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、xxx工作質量考核辦法。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。通過責任到位，縱橫結合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過常自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。近年來，隨著服務行業(yè)服務水平的不斷提高，大眾對服務的專業(yè)化、完美化要求越來越高。二、風險管控情況對現(xiàn)金及重要空白憑證實時監(jiān)控，每周至少保證一次徹底盤庫；對授權業(yè)務進行嚴格監(jiān)督和；對特殊業(yè)務、“屢查屢犯”業(yè)務進行重點監(jiān)控；對員工進行不定期培訓，學習各項規(guī)章制度，對同業(yè)發(fā)生的經(jīng)典案例進行深入剖析、討論，吸取經(jīng)驗教訓。為此，我不斷向領導和同事討教，時刻關注信箱，不停學習新業(yè)務新規(guī)定；管控能力有待進一步提高，在實際工作中不斷積累經(jīng)驗，提高自己的管理監(jiān)督能力。記錄應列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。加強業(yè)務授權的復核和監(jiān)督，按照儲蓄業(yè)務處理系統(tǒng)的柜員權限和市分行印發(fā)的業(yè)務交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關，負責對營業(yè)人員辦理業(yè)務的有效性、合規(guī)性、完整性進行監(jiān)督，確保授權交易的真實可控。負責檢查網(wǎng)點的監(jiān)控設備、安全設施，監(jiān)督網(wǎng)點人員對安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況，如發(fā)現(xiàn)故障或有關異常情況及時做好登記并上報相關安全、技術部門，及時進行維護，負責報告有和提出對風險隱患的整改建議。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。（二）個金條線根據(jù)《關于發(fā)送的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。根據(jù)《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。到10月末全行員工xx人，其中長期合同工xx人，短期合同工xx人。在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計x次，參加人員xx人次，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計。對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。修訂了支行職能部門崗位職責。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內外部檢查出來的問題及整改結果逐一登記，并對業(yè)務主管部門發(fā)送《通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況。xx月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。二、工作開展情況（一）健全培訓監(jiān)管，提升風險意識一是加強對員工的教育力度，提高員工對執(zhí)行制度重要性的認識。三是加大監(jiān)督力度，確保制度落實。（二）深抓風險核心，發(fā)揮職能效用一是加強授信業(yè)務管理，防止不良貸款反彈。加強我行承兌匯票、信用證、保函業(yè)務的風險管理，做好貿易背景、保證金來源等真實性的調查，完善業(yè)務風險控制標準。進一步提高銀企對賬質量，建立健全重要空白憑證管理的有效機制。著力抓好遠程監(jiān)控中心的規(guī)范化建設，充分發(fā)揮其遠程監(jiān)管功能。探索實施分級家訪制度，動態(tài)掌握員工行為細節(jié)。不斷完善審計組織體系建設，組建審計隊伍?；仡?0xx年工作情況，在變幻莫測的市場中，我雖取得了一定的成績，同時我從中發(fā)現(xiàn)了多處不足之處，主要變現(xiàn)為：一是部分員工還存在著僥幸心理，員工業(yè)務知識掌握不夠，對業(yè)務的風險點了解不透，規(guī)范操作意識沒有得到強化，工作責任感嚴重缺乏，造成制度執(zhí)行不到位和理解不透徹，操作不規(guī)范等潛伏性風險。在思想上、行動上要堅定不移地緊跟支行黨委步伐，認真貫徹執(zhí)行信貸風險管理的各項方針政策，確保思想不松懈、行動不走偏，切實做到自身熟悉到位、管理到位。把握好貸款使用過程的風險，監(jiān)督借款人必須按貸款用途使用。商業(yè)銀行也是一種企業(yè)，應當具有自身的企業(yè)文化和管理哲學，使我行全體客戶經(jīng)理形成共同的理念和價值判斷，以銀行的使命目標、倫理道德作為自己的行為準則，從而自覺自愿、心悅誠服地為使銀行整體效益極大化、金融風險極小化而努力工作。個人管戶企業(yè)XX成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領導積極營銷一批XX下游企業(yè)。一年前我剛轉崗公司客戶經(jīng)理的時候，對公司業(yè)務和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業(yè)務產(chǎn)品。作為一名客戶經(jīng)理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶。在這個過程中，微笑便扮演著不可缺少的角色。通過自身對大堂經(jīng)理工作的親身體驗，自身對服務有有了一定的認識，看似平凡而普通的大堂服務，其本身蘊藏著豐富的內涵和價值。誰都知道，與客戶直接打交道既累又繁瑣，可我喜歡這個工作，喜歡看到客戶希冀而來、滿意而去的表情。有時候也會碰到很多不講道理的客戶，這時候“微笑”服務就顯得尤為重要，也許一個簡單的微笑就能化解客戶原有的怒氣。當我們真誠的為客戶遇到的難題著急，真誠的幫助客戶解決問題的時候，我想大多數(shù)客戶的怒氣都會煙消云散的。我們在快樂工作的同時，身心也得到了愉悅。銀行內控管理工作總結8一、加強學習，提高自身素質。我查詢了他的存款在80萬元左右。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。從沒受到過一次外面顧客的投訴。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務素質提高。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。一、道德方面。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。三、業(yè)務方面。既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程。透過這次主題教育，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的職責以及這次主題教育的好處和重要性。所以，在經(jīng)營管理工作中，務必做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。四合規(guī)文化建設是一項十分艱巨而又好處重大的系統(tǒng)工程，我們大家務必再接再厲，結合日常業(yè)務工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設各項工作深入開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行帶給強有力的合規(guī)文化支撐!