【正文】 程序、流動性風險限額和流動性風險應急計劃，并根據風險管理需要及時對以上內容進行審議修訂，審議修訂工作至少每年一次；（六）持續(xù)關注流動性風險狀況，定期獲得關于流動性風險水平和相關壓力測試的報告，及時了解流動性風險的重大變化和潛在轉變；（七）根據內部審計的結果，督促高級管理層針對內部審計發(fā)現的問題采取及時有效的整改措施，并適時調整和完善有關流動性風險管理的策略和程序；（八）授權并聽取董事會風險管理委員會開展流動性風險管理的相關工作；（九）法律、法規(guī)規(guī)定的其他職責。評估和修訂工作最少每年進行一次。第十四條 流動性風險管理的方法和技術應該體現在資產與負債管理、現金流量管理、壓力測試、應急計劃、限額管理、信息系統(tǒng)等方面，并形成有效的管理制度。內部審計應涵蓋流動性風險管理的所有環(huán)節(jié)。引入并運行后，加強日常監(jiān)測，定期評估相應措施的有效性，并根據需要及時進行調整。第二十二條 內部審計部門定期對流動性風險進行內部審計，審計結果直接 向董事會風險管理委員會報告；對監(jiān)管部門現場檢查和內外部審計機構審計中發(fā) 現的問題，在高級管理層落實整改措施后，及時向董事會風險管理委員會報告。第六章 附 則第二十六條本政策由南京銀行股份有限公司董事會風險管理委員會負責 解釋。全面風險管理全面風險管理是指企業(yè)圍繞總體經營目標，通過在企業(yè)管理的各個環(huán)節(jié)和經營過程中執(zhí)行風險管理的基本流程，培育良好的風險管理文化，建立健全全面風險管理體系，包括風險管理策略、風險理財措施、風險管理的組織職能體系、風險管理信息系統(tǒng)和內部控制系統(tǒng)，從而為實現風險管理的總體目標提供合理保證的過程和方法。換句話說就是全面風險管理可以幫助所有的企業(yè)，不管其大小或目標是什么，來全面系統(tǒng)地辨識、衡量、排序并處理所面臨可導致其偏離企業(yè)目標的風險。風險管理組織職能是風險管理的具體實施者，通過合理的組織結構設計和職能安排，可以有效管理和控制企業(yè)風險。第四篇：XX銀行市場風險管理政策XX銀行市場風險管理政策第一章 總則第一條 為進一步健全XX銀行（以下簡稱本行）市場風險管理體制和機制，完善全面風險管理體系，保證本行市場風險管理的有效實行，依據中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行市場風險管理指引》，并結合本行實際，制定本政策。第五條 本行所承擔的市場風險水平應當與本行的市場風險管理能力和資本實力相匹配。本行市場風險管理組織機構包括董事會、監(jiān)事會、高級管理層和相關實施部門。風險管理委員會應就承擔的相關職能定期向董事會報告。第四章 市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制第十三條 本行應當按照銀監(jiān)會的有關要求劃分銀行賬戶和交易賬戶，并根據銀行賬戶和交易賬戶的性質和特點，采取相應的市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制方法。第十六條 本行應當對市場風險實施限額管理，制定對各類和各級限額的內部審批程序和操作規(guī)程，根據業(yè)務性質、規(guī)模、復雜程度和風險承受能力設定、定期審查和更新限額。第十九條 本行應當對市場風險有重大影響的情形制定應急處理方案，并定期對應急處理方案進行審查和測試，不斷進行更新和完善，以減少可能發(fā)生的損失和本行聲譽可能受到的損害。第二十一條 市場風險報告應當包括如下全部或部分內容：（一）市場風險頭寸和市場風險水平；（二）對市場風險頭寸和市場風險水平的結構分析；（三）盈虧情況；（四）市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制方法及程序的變更情況；（五）市場風險管理政策和程序的遵守情況；（六）市場風險限額的遵守情況，包括對超限額情況的處理；（七）事后檢驗和壓力測試情況；（八）內部和外部審計情況；（九）市場風險資本計提情況；（十）對改進市場風險管理政策、程序以及市場風險應急方案的建議；（十一）市場風險管理的其他情況。第六章 市場風險內部控制和審計第二十四條 本行按照商業(yè)銀行內部控制的有關要求，建立完善的市場風險管理內部控制體系，作為本行整體內部控制體系的有機組成部分，促使本行嚴格遵守相關法律法規(guī)、規(guī)章制度，確保市場風險管理體系的有效運行。負責市場風險管理工作人員的薪酬不應當與直接投資收益掛鉤。董事會應當督促高級管理層對內部審計所發(fā)現的問題提出改進方案并采取改進措施。第三十條 在內部審計力量不足時，本行應當委托社會中介機構對其市場風險的性質、水平及市場風險管理體系進行審計。第五篇：銀行操作風險管理政策ⅩⅩ銀行操作風險管理政策目錄第一章 總則..............................................................................................3第一條 【宗旨】.............................................................................................................3第二條【定義】...............................................................................................................3 第三條【操作風險的主要類別】...................................................................................3 第四條【適用范圍】.......................................................................................................4 第五條【操作風險管理的工作目標】...........................................................................4第二章 操作風險管理的組織框架與職責分工......................................4第六條【架構原則】.......................................................................................................4第七條【董事會及其風險管理委員會】.......................................................................5 第八條【高級管理層】...................................................................................................6 第九條【分行管理層】...................................................................................................7 第十條【風險管理部】...................................................................................................7 第十一條【各業(yè)務條線和職能部門】...........................................................................7 第十二條【法律合規(guī)、運營管理、信息科技、安全保衛(wèi)、人力資源等部門】.......9 第十三條【內部審計部門和紀檢監(jiān)察部門】...............................................................9第三章 操作風險管理制度......................................................................9第十四條【范疇】...........................................................................................................9第十五條【制度體系】...................................................................................................9 第十六條【操作風險管理政策】.................................................................................10 第十七條【操作風險管理基本制度】.........................................................................10 第十八條【內部控制制度】.........................................................................................10 第十九條【緊急事故應急處理制度】.........................................................................10 第二十條【業(yè)務（操作風險管理）細則】.................................................................11 第二十一條【對分支行業(yè)務（操作風險管理）細則的特別規(guī)定】.........................11 第四章 操作風險管理流程和技術........................................................12第一節(jié) 業(yè)務標準操作流程管理...........................................................................................12 第二十二條【基本思路】.............................................................................................12 第二十三條【職責】.....................................................................................................12 第二節(jié) 操作風險識別與評估...............................................................................................12 第二十四條【操作風險識別】.....................................................................................12 第二十五條【操作風險評估】.....................................................................................13 第二十六條【操作風險控制自我評估（RCSA）】.......................................................13 第三節(jié) 操作風險控制與緩釋...............................................................................................14 第二十七條【操作風險應對措施】.............................................................................14 第二十八條【外包】.....................................................................................................14 第二十九條【保險】.....................................................................................................14 第四節(jié) 操作風險監(jiān)測與報告...............................................................................................14 第三十條【操作風險監(jiān)測】.........................................................................................14 第三十一條【關鍵風險指標】.....................................................................................15 第三十二條【操作風險報告】.....................................................................................15 第三十三條【操作風險預警】.....................................................................................15 第三十四條【操作風險事件舉報】.................................................................