銀行理財銷售人員培訓(xùn)-預(yù)覽頁
【正文】 商業(yè)銀行發(fā)售理財產(chǎn)品，應(yīng)委托具有證券投資基金業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行托管理財資金及其所投資的資產(chǎn)。 單一的，有明確到期日的信貸資產(chǎn)類理財產(chǎn)品的期限應(yīng)與該信貸資產(chǎn)的期限相一致，通過組合方式投資于多項信貸資產(chǎn)，理財產(chǎn)品的期限與信貸資產(chǎn)的剩余期限存在不一致時，應(yīng)將不少于 30%的理財資金投資于高流動性、本金安全程度高的貸款、債券等資產(chǎn)。 五、個人理財業(yè)務(wù)產(chǎn)品介紹 ? 可掛鉤理財產(chǎn)品的資產(chǎn)包括： ? 投資類：銀行間債券市場央票、政策性金融債、中票、企業(yè)債、短期融資券、國債；他行的理財產(chǎn)品。也投資于企業(yè)債市場。 五、個人理財業(yè)務(wù)產(chǎn)品介紹 ? （ 2）貸款類信托理財產(chǎn)品投資模式 ? 貸款類信托理財產(chǎn)品通常是銀行將募集來的客戶資金投資于信托投資公司的信托計劃，信托計劃到期后由信托投資公司根據(jù)信托投資情況支付本金和收益。 ? “寶通四十八期”人民幣理財產(chǎn)品，將依托我行金融市場部自主或委托具有投資資格的第三方投資于符合監(jiān)管要求的債券、存款等高流動資產(chǎn)，包括但不限于各類債券、存款、質(zhì)押式回購等貨幣市場交易工具。 我行個人理財業(yè)務(wù)產(chǎn)品介紹 ? 產(chǎn)品名稱 ? “寶盈” 2023年第 1期人民幣理財產(chǎn)品 ? 產(chǎn)品類型 ? 非保本浮動收益型理財產(chǎn)品 ? 產(chǎn)品期限 ? 6個月 （實際產(chǎn)品期限受提前終止條款約束） 我行個人理財業(yè)務(wù)產(chǎn)品介紹 ? 發(fā)行規(guī)模 ? 18000萬元 ? 認(rèn)購起始金額 /追加金額 ? 最低人民幣 50萬元，以 1萬元整數(shù)倍遞增 ? 募集期 ? 2023年 3月 25日 至 2023年 3月 26日（上午 3:00前） 我行個人理財業(yè)務(wù)產(chǎn)品介紹 ? 產(chǎn)品名稱 ? 長治農(nóng)商銀行“寶鑫財富 天天理財 1號”人民幣理財產(chǎn)品 ? 理財幣種 ? 人民幣 ? 產(chǎn)品類型 ? 開放式理財產(chǎn)品 ? 產(chǎn)品性質(zhì) ? 非保本浮動收益 六、我行個人理財業(yè)務(wù)產(chǎn)品介紹 ? 交易結(jié)構(gòu)圖 理財客 戶 分配理財收益， 交付理財本金 購買理財產(chǎn)品 分配債券收益 ， 交付本金 產(chǎn)品到期處置基礎(chǔ)資產(chǎn)回售 投資債券并凍結(jié) 債券投資機(jī)構(gòu) 理財資金 托管銀行 簽訂托管文件 凍結(jié)賬戶中基礎(chǔ)資產(chǎn)債券 理財發(fā)行機(jī) 構(gòu) 七、理財產(chǎn)品銷售 ? 銷售技巧 ? 快速選擇客戶 ? 專業(yè)化的服務(wù) （著裝、言語） ? 積累客戶資源 ? 選擇合適的銷售方式 ? 詳細(xì)了解產(chǎn)品資料 七、理財產(chǎn)品銷售 ? 二、形成調(diào)查報告 ? 對客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、投資目的，以及對相關(guān)風(fēng)險的認(rèn)知和承受能力進(jìn)行調(diào)查，填寫 《 客戶風(fēng)險屬性評估表 》 等相應(yīng)資料，評估客戶適合購買何種類型產(chǎn)品，將有關(guān)評估意見告知客戶，雙方簽名確認(rèn)。 七、理財產(chǎn)品銷售 ? 四、認(rèn)購確認(rèn)、簽訂協(xié)議書 ? 理財經(jīng)理與客戶到營業(yè)柜臺進(jìn)行認(rèn)購確認(rèn)并簽訂協(xié)議書。并于產(chǎn)品到期后，及時在臺帳中補(bǔ)錄相關(guān)本利返還情況。 八、售后管理 一、資金運用 二、本利返還 三、手續(xù)費兌付 四、 簽約解除處理 客戶資金在扣劃前，如協(xié)議賬戶因國家有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)或扣劃等原因需撤銷簽約時，經(jīng)客戶提出申請，銷售網(wǎng)點向金融市場部提出簽約解除申請，金融市場部審批同意后，取消客戶簽約信息。 ? （二）理財銷售人員、理財產(chǎn)品銷售網(wǎng)點柜員以及通過其他渠道接到客戶投訴的其他職工，在接到客戶投訴后應(yīng)及時向金融市場部匯報投訴信息，由該部負(fù)責(zé)聯(lián)系出售理財產(chǎn)品的銷售人員首次受理客戶投訴。客戶對理財產(chǎn)品風(fēng)險理解不準(zhǔn)確的，要積極做好解釋工作；屬于銷售人員風(fēng)險提示不充分或誤導(dǎo)客戶引致投訴的，要對相關(guān)人員進(jìn)行批評教育，情節(jié)嚴(yán)重的要給予經(jīng)濟(jì)、行政處分；對于客戶提出理財協(xié)議約定之外的不正當(dāng)要求，要耐心做好客戶安撫工作。 10:12:3110:12:3110:123/10/2023 10:12:31 AM ? 1以我獨沈久，愧君相見頻。 2023年 3月 10日星期五 上午 10時 12分 31秒 10:12: ? 1比不了得就不比，得不到的就不要。 上午 10時 12分 31秒 上午 10時 12分 10:12: ? 沒有失敗，只有暫時停止成功！。 10:12:3110:12:3110:12Friday, March 10, 2023 ? 1不知香積寺，數(shù)里入云峰。 2023年 3月 上午 10時 12分 :12March 10, 2023 ? 1少年十五二十時，步行奪得胡馬騎。 10:12:3110:12:3110:123/10/2023 10:12:31 AM ? 1越是沒有本領(lǐng)的就越加自命不凡。 :12:3110:12:31March 10, 2023 ? 1意志堅強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 上午 10時 12分 31秒 上午 10時 12分 10:12: MOMODA POWERPOINT Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Fusce id urna blandit, eleifend nulla ac, fringilla purus. Nulla iaculis tempor felis ut cursus. 感謝您的下載觀看 專家告訴
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