保險經(jīng)紀(jì)課程ppt-預(yù)覽頁
【正文】 險人、代辦保險手續(xù)。員工福利保障計劃的主要保障內(nèi)容包括：補(bǔ)償雇員的醫(yī)療費(fèi)用支出；補(bǔ)償雇員家屬一定比例的醫(yī)療費(fèi)用支出；雇員因工傷、意外或疾病殘疾時，提供生活保障金及收入補(bǔ)償金；雇員因工傷、意外或疾病身故時，向雇員家屬給付保險金；雇員離職 (或企業(yè)發(fā)生轉(zhuǎn)制 )時，給付雇員離職 (或轉(zhuǎn)崗 )安置費(fèi)用；雇員達(dá)到法定退休年齡時，給付雇員補(bǔ)充養(yǎng)老保險金。再保險經(jīng)紀(jì)人受原保險人的委托，為原保險人與再保險人安排再保險業(yè)務(wù)，辦理相關(guān)手續(xù)，代委托人結(jié)算賬務(wù)、收取賠款等。再保險經(jīng)紀(jì)人主要在以下幾個環(huán)節(jié)發(fā)揮作用：。 4． 制定保險方案 。 8． 保單審核與維護(hù)。l 保險經(jīng)紀(jì)人在決定是否接受客戶委托之前，要與客戶進(jìn)行簡單的保險需求溝通，了解客戶的基本情況，判斷是否屬于自己的業(yè)務(wù)范圍，以及本機(jī)構(gòu)的力量是否能夠勝任。(3)在無充分保險的情況下對損失的承受能力非常有限。(2)往往需要適合其特殊需要的保險保障計劃而非傳統(tǒng)的定式保險合同。l 確定客戶基礎(chǔ)之后，保險經(jīng)紀(jì)人要盡力掌握客戶的有關(guān)資料，進(jìn)行有針對性的精心準(zhǔn)備，然后采取適當(dāng)方法接近客戶，與客戶進(jìn)行溝通，一方面從客戶的角度出發(fā)進(jìn)一步具體了解客戶的需求和條件；另一方面從本公司的角度出發(fā)提供服務(wù)，最終促成委托協(xié)議書的簽訂。這樣既可以讓客戶防患于未然，又可以使保險協(xié)議順利達(dá)成，還可以使客戶得到較為優(yōu)惠的費(fèi)率。 (2)既要全面籌劃。6．詢價并確定最終保險人（協(xié)助詢價或招標(biāo)）l 保險經(jīng)紀(jì)人應(yīng)就保險方案向客戶指定的保險人進(jìn)行詢價或招標(biāo)。 1． 保險經(jīng)紀(jì)人對保險人的評估 。(3)靈活性。 (7)技術(shù)和銷售服務(wù)。保險經(jīng)紀(jì)人選擇保險人有義務(wù)奉行 “ 謹(jǐn)慎原則”(11)連續(xù)性。(1)對經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)保險公司的評估。l 第三， 利用經(jīng)驗法則進(jìn)行的評估 。這些數(shù)據(jù)是無法從公開的財務(wù)報表中獲得的，只能從保險公司內(nèi)部獲取。l 保險經(jīng)紀(jì)人在評估壽險公司財務(wù)穩(wěn)定性時，應(yīng)特別注意以下幾方面問題：該壽險公司的經(jīng)營歷史是否短于 15年 ；對于該壽險公司任何一種保險產(chǎn)品，是否面臨較高的利率風(fēng)險；對于任何一種保險產(chǎn)品，該壽險公司支付的傭金或招攬成本是否比經(jīng)營時間長的公司高；該壽險公司是否保證支付解約價值；最近 3年來，該壽險公司的年均增長速度是否比以前年份要快；與公布的全行業(yè)投資比例相比較，該壽險公司的投資比例是否有較大的差異。8．保單審核和維護(hù)l 對于保險人傳送給客戶的相關(guān)信息、保險單據(jù)和文件，保險經(jīng)紀(jì)人也有責(zé)任進(jìn)行審核，并迅速送達(dá)至客戶。l 保險經(jīng)紀(jì)人在協(xié)助索賠時最基本的職責(zé)為：(1)迅速向保險人遞交出險通知書。(5)協(xié)助被保險人準(zhǔn)備有關(guān)文件。公估人的職能： 評估職能 公證職能10．客戶關(guān)系管理及提供風(fēng)險管理l 有效的客戶關(guān)系管理是保險經(jīng)紀(jì)人可持續(xù)發(fā)展的重要保證。l 如果客戶需要，保險經(jīng)紀(jì)人還要為聘任其擔(dān)任風(fēng)險管理顧問的客戶或通過其投保的客戶提供各種咨詢服務(wù)，包括日常的風(fēng)險管理咨詢，以及與保險相關(guān)的保險法律咨詢等。l 保險經(jīng)紀(jì)人的投保范圍不受限制。l 根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)不同，分為壽險經(jīng)紀(jì)人和非壽險經(jīng)
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