適當(dāng)性自查報告20xx-預(yù)覽頁
【正文】 但存在未能對已變更產(chǎn)品風(fēng)險承受能力產(chǎn)品的投資者進(jìn)行書面風(fēng)險警示和及時更新基金的風(fēng)險信息等細(xì)節(jié)問題。通過自查發(fā)現(xiàn)，人事行政部及時更新了錄音設(shè)備，市場運(yùn)營部在銷售過程中嚴(yán)格執(zhí)行了錄音留痕，不存在違規(guī)問題。4．是否對銷售員工進(jìn)行了培訓(xùn)，是否對培訓(xùn)活動及其資料留檔。三、自查中發(fā)現(xiàn)問題及原因分析（一）普通投資者與專業(yè)投資者需明確據(jù)《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引》第三十二條普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的，要遵循以下程序：1．符合轉(zhuǎn)化條件的普通投資者，要通過紙質(zhì)或者電子文檔形式向基金募集機(jī)構(gòu)出轉(zhuǎn)化申請，同時還要向基金募集機(jī)構(gòu)做出了解相應(yīng)風(fēng)險并自愿承擔(dān)相應(yīng)不利后果的意思表示；2．基金募集機(jī)構(gòu)要在收到投資者轉(zhuǎn)化申請之日起 5 個工作日內(nèi)，對投資者的轉(zhuǎn)化資格進(jìn)行核查；3．對于符合轉(zhuǎn)化條件的，基金募集機(jī)構(gòu)要在 5 個工作日內(nèi)，通知投資者以紙質(zhì)或者電子文檔形式補(bǔ)充交相關(guān)信息、參加投資知識或者模擬交易等測試；4．基金募集機(jī)構(gòu)要根據(jù)以上情況，結(jié)合投資者的風(fēng)險承受能力、投資知識、投資經(jīng)驗(yàn)、投資偏好等要素，對申請者進(jìn)行謹(jǐn)慎評估，并以紙質(zhì)或者電子文檔形式，告知投資者是否同意其轉(zhuǎn)化的決定以及理由。（三）披露更新相關(guān)基金信息不及時《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第二十一條規(guī)定：經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者和產(chǎn)品或者服務(wù)的信息變化情況，主動調(diào)整投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級以及適當(dāng)性匹配意見，并告知投資者上述情況。公司自查，發(fā)現(xiàn)公司存在市場部對于收集投資者基本情況存放較為混亂，未將投資者檔案裝訂成冊的問題。自查發(fā)現(xiàn)，盡管公司已經(jīng)建立健全完整的適當(dāng)性制度及流程，但風(fēng)險管理部的監(jiān)督力度欠缺，致使部分環(huán)節(jié)出現(xiàn)了細(xì)節(jié)性紕漏。再移交運(yùn)營管理部妥善保管。附：《私募基金管理機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性自查工作底稿》二0一八年七月二十三日
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