【正文】 值：指集合計劃投資所形成的各類有價證券、銀行存款本息及其他資產(chǎn)的價值總和。分紅登記日：指用于計算委托人本期分紅權(quán)益的登記日期,本集合計劃的分紅登記日為每個季度第一個月的第一個交易日。 第2部分 集合計劃介紹（一）名稱和類型集合計劃名稱：財通證券現(xiàn)金寶集合資產(chǎn)管理計劃。主要特點：（1）參與和退出便捷委托人賣出證券所獲資金，當(dāng)日可以參與集合計劃份額；退出集合計劃份額所獲資金，當(dāng)日可用于買入證券，次日可以取款。 集合計劃投資組合比例：（1）活期存款： 10%100%；（2）一年以內(nèi)（含1年）的定期存款：090%；（3）隔夜逆回購：050%；（4）1月以內(nèi)的逆回購（不包含隔夜逆回購）：030%；（5）貨幣市場基金：030%；（6）剩余期限397天以內(nèi)的的國債、央行票據(jù)、政策性銀行金融債、信用類債券（企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券和分離交易可轉(zhuǎn)債純債部分）：020%；（7）債券正回購：比例根據(jù)國家法律法規(guī)或政策規(guī)定執(zhí)行，未出規(guī)定前，不得投資；（8）其他法律法規(guī)或政策許可投資的固定收益證券品種：配置比例由管理人根據(jù)法律法規(guī)或政策的規(guī)定提出建議，托管人無異議后執(zhí)行。（五）目標(biāo)規(guī)模限制本集合計劃推廣期及存續(xù)期前3個月為試點期，試點期規(guī)模上限為30億份，集合計劃成立滿3個月后，有權(quán)根據(jù)試點運行情況維持規(guī)模上限30億份或提高至60億份。（八）開放日開放日為集合資產(chǎn)管理計劃成立日起的每個交易日。管理人可以根據(jù)實際情況提前結(jié)束推廣期，具體時間見有關(guān)公告。（十二）推廣機構(gòu)本集合計劃的推廣機構(gòu)是財通證券有限責(zé)任公司及下屬分支機構(gòu)。財通證券擁有先進的投資理念和產(chǎn)品開發(fā)能力以及強有力的研究力量，也擁有高效、可靠的后臺系統(tǒng)。（二）托管人名稱：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（下稱“中登公司”）住所：北京市西城區(qū)太平橋大街17 號法定代表人：金穎成立時間：2001年3月29日企業(yè)類型：有限責(zé)任公司注冊資本：人民幣拾貳億元整存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營（三）推廣機構(gòu) 財通證券有限責(zé)任公司及其下屬分支機構(gòu)（同前）（四）注冊登記機構(gòu)名稱：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司住所：北京市西城區(qū)太平橋大街17號法定代表人：金穎聯(lián)系電話：01059378839傳真：01059378907聯(lián)系人：朱立元（五）管理人與托管人關(guān)系的說明管理人和托管人之間均獨立自主開展業(yè)務(wù)，任何一方均不能干預(yù)另一方的業(yè)務(wù)和經(jīng)營。（二）推廣機構(gòu)本集合計劃將通過財通證券有限責(zé)任公司及下屬分支機構(gòu)辦理集合計劃業(yè)務(wù)的網(wǎng)點進行推廣。（四）推廣期參與集合計劃的參與費率本集合計劃的參與費率為零。委托人在參與申請時一旦完成資金交付，則參與申請不能撤消。管理人在推廣期內(nèi)使用“比例配售”方法對集合計劃參與總規(guī)模實行限量控制。在成立日或試運行期內(nèi)的參與申請資金份額若超過30億份，則采用“比例配售”以及份額為1000倍數(shù)的原則給予部分確認(rèn)。推廣期參與申請確認(rèn)比例將于推廣期結(jié)束日起的2個工作日內(nèi)予以公告。例2：A委托人投資200000元參與本集合計劃，假設(shè)有效參與申請金額達到70億元。委托人充分了解參與本集合計劃可能存在的投資風(fēng)險。參與申請委托人持身份證明證件，在推廣期內(nèi)到推廣網(wǎng)點提出參與申請，未在中登公司開立TA賬戶的投資者，在推廣期參與本集合計劃時還應(yīng)同時申請開立中登公司深圳TA賬戶。一個委托人只能開立和使用一個中登公司TA賬戶，已經(jīng)擁有中登公司TA賬戶的委托人進行多次參與時可以免去開戶申請。實際參與在推廣期內(nèi)，委托人在交易日可以簽約，在集合計劃成立日即可以開始參與集合計劃。（九）提前結(jié)束推廣期的情形若管理人決定提前結(jié)束推廣期，應(yīng)提前一個工作日通知推廣機構(gòu)和注冊與過戶登記人。管理人公告本集合計劃推廣活動結(jié)束的次一工作日，聘請具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所對集合計劃進行驗資，出具驗資報告。如集合計劃設(shè)立失敗，管理人承擔(dān)集合計劃的全部推廣費用，各方互不承擔(dān)其他責(zé)任?；趯徤髟瓌t，根據(jù)法律、法規(guī)、行政章程、相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則及市場變化等，管理人有權(quán)將本集合計劃資產(chǎn)投資于中國證監(jiān)會批準(zhǔn)集合計劃可投資的其他金融產(chǎn)品，管理人在履行審批程序后，可將該金融產(chǎn)品劃入相應(yīng)類別進行管理，但管理人應(yīng)在投資實施當(dāng)日的3個工作日之前對委托人進行通告。（五）各類資產(chǎn)投資策略銀行存款投資策略管理人將密切跟蹤客戶股票交易數(shù)據(jù)，并考慮新股申購、節(jié)假日取款等事件性因素，合理分配活期存款與定期存款的投資比例，在以活期存款滿足客戶證券交易資金交收、取款需求的同時，通過配置一定比例的定期存款提高存款組合收益率。在預(yù)期利率下降時適度加大久期，在預(yù)期利率上升時適度縮小久期，提高債券投資組合的收益水平。（六）業(yè)績比較基準(zhǔn) 同期銀行活期儲蓄存款利率。證券市場變化，投資品種發(fā)行主體的經(jīng)營狀況、信用狀況和價值分析。（二）投資程序資產(chǎn)管理決策委員會確定資產(chǎn)配置方案、投資額度授權(quán)等重大決策。投資決策小組接受資產(chǎn)管理決策委員會的監(jiān)督。投資主辦人在投資決策小組確定的各資產(chǎn)類別的投資比例范圍內(nèi)，在研究員構(gòu)建的優(yōu)選基金池和債券池基礎(chǔ)上，參考研究員的投資建議，并依據(jù)宏觀經(jīng)濟、政策走向、個券基本面等的分析，選擇具體的投資標(biāo)的構(gòu)建投資組合，并根據(jù)基本面、市場等的變化，對組合進行調(diào)整和優(yōu)化。合規(guī)與風(fēng)險管理部對公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)開展獨立的日常風(fēng)險監(jiān)控工作，對風(fēng)險控制制度的建立和落實情況進行檢查，檢查本集合計劃在合規(guī)性方面的內(nèi)部風(fēng)險，并對集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制制度的合理性、有效性進行分析，提出改進意見。投資風(fēng)險管理程序（1）建立風(fēng)險控制環(huán)境。（4）風(fēng)險計量：對計劃存在的風(fēng)險點進行量化，既有定性的手段，也有定量的手段。（6）風(fēng)險檢查與監(jiān)控：通過專項檢查或利用技術(shù)手段對風(fēng)險進行持續(xù)、動態(tài)的跟蹤與監(jiān)視。（2）上級監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)等監(jiān)管機構(gòu)將對集合計劃募集、交易、投資運作以及相關(guān)的業(yè)務(wù)活動和財務(wù)會計資料進行定期或不定期的現(xiàn)場檢查、稽核，并要求管理人和托管人就集合計劃運作中遇到重大問題作專項報告。相關(guān)法律法規(guī)對投資限制和投資禁止有新規(guī)定的，特別是未來對債券回購等交易方式、交易品種有新規(guī)定的，本集合計劃的投資限制和投資禁止也將按照新規(guī)定執(zhí)行。管理人應(yīng)配合托管人辦理開立賬戶事宜并提供相關(guān)資料。[備注：賬戶名稱以實際開立帳戶名稱為準(zhǔn)]（3）托管賬戶的管理應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)及托管人相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定。托管人負(fù)責(zé)根據(jù)管理人發(fā)送的劃款指令辦理該賬戶的資金劃撥。集合計劃托管人和集合計劃管理人不得出借和擅自轉(zhuǎn)讓本集合計劃的任何證券賬戶；亦不得使用本集合計劃的任何證券賬戶進行本集合計劃業(yè)務(wù)以外的活動。管理人代表集合計劃與交易對手就每筆交易達成協(xié)議，銀行間債券交易的資金清算和債券交割由托管人辦理。[備注：賬戶名稱以實際開立帳戶名稱為準(zhǔn)]基金賬戶的開立和使用，僅限于滿足本集合計劃的需要。新賬戶按有關(guān)規(guī)則管理并使用。除依《試行辦法》、《實施細則》、《集合資產(chǎn)管理合同》及其他有關(guān)規(guī)定處分外，集合計劃資產(chǎn)不得被處分。（五）估值對象運用本集合計劃資金購買的各類有價證券、銀行存款、回購、貨幣市場基金、集合計劃各項應(yīng)收款以及其他資產(chǎn)等。同時，每一估值日交易所收盤價對本計劃持有的估值對象進行重新評估并計算偏離度（即影子定價），若當(dāng)日無收盤價的，以最近一日收盤價作為影子價格進行重新評估并計算偏離度。本計劃資產(chǎn)凈值的偏離度=（“影子定價”確定的本計劃資產(chǎn)凈值—“成本攤余”確定的本計劃資產(chǎn)凈值）/“成本攤余”確定的本計劃資產(chǎn)凈值?；刭徑灰滓猿杀玖惺荆瓷潭ɡ试趯嶋H持有期間內(nèi)逐日計提利息。貨幣市場基金的收益以基金公布的前一日收益估值。但估值條件恢復(fù)時，管理人必須按規(guī)定完成估值工作。集合計劃預(yù)估收益率的計算，%，小數(shù)點后第四位四舍五入。差錯處理原則及方法如下：%時，管理人立即通告、予以糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。如果仍無法達成一致，應(yīng)以管理人的計算結(jié)果為準(zhǔn)公告。管理人在賠償委托人后，有權(quán)向有關(guān)責(zé)任方追償。由于不可抗力原因造成委托人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差錯，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯的當(dāng)事人不對其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。除管理人和托管人之外的第三方造成集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)的損失，并拒絕進行賠償時，由管理人負(fù)責(zé)向差錯方追償；(6) 如果出現(xiàn)差錯的當(dāng)事人未按規(guī)定對受損方進行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、《集合資產(chǎn)管理合同》或其他規(guī)定，管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對受損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則管理人有權(quán)向出現(xiàn)過錯的當(dāng)事人進行追索，并有權(quán)要求其賠償或補償由此發(fā)生的費用和遭受的損失； (7) 按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯。（十二）特殊情形的處理由于本計劃所投資的各個市場及其登記結(jié)算機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其他不可抗力原因，管理人和托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)計價錯誤，管理人和托管人免除賠償責(zé)任。但管理人、托管人應(yīng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。當(dāng)年實際天數(shù)H 為每日應(yīng)計提的管理費；E 為前一日集合計劃的份額；。計算方法如下：H ＝EP%247。本集合計劃向所租用交易單元的券商支付傭金（該傭金已扣除風(fēng)險金），其費率由管理人根據(jù)有關(guān)政策法規(guī)確定。按照國家有關(guān)規(guī)定可以列入的其他費用銀行結(jié)算費用、銀行間市場賬戶維護費、開戶費、銀行賬戶維護費、銀行間交易費、轉(zhuǎn)托管費、注冊與過戶登記人收取的相關(guān)費用等集合計劃運營過程中發(fā)生的相關(guān)費用。與集合計劃運營有關(guān)的其他費用，如果金額較小，或者無法對應(yīng)到相應(yīng)會計期間，可以一次進入集合計劃費用；如果金額較大，并且可以對應(yīng)到相應(yīng)會計期間，必須在該會計期間內(nèi)按直線法攤銷。（三）管理費和托管費的費用調(diào)整集合計劃管理人和托管人可協(xié)商調(diào)整集合計劃管理費和托管費。計算公式如下：分紅收益率計算公式：R=ISP365100%其中： I為截止分紅登記日當(dāng)季集合計劃凈收益；S為截止分紅登記日當(dāng)季份額累計積數(shù)；R為分紅收益率；P為每一份額的價格（）業(yè)績報酬的計算公式：如果R＜X，業(yè)績報酬H = 0如果X≤R＜3X，業(yè)績報酬H = SP[X，業(yè)績報酬H = SP[托管人據(jù)此入賬，并于分紅登記日起5個工作日內(nèi)依據(jù)管理人的劃款指令從集合計劃資產(chǎn)中將業(yè)績報酬一次性支付給管理人。（二）集合計劃的凈收益凈收益為資產(chǎn)負(fù)債表中集合計劃中所有未分配利潤之和。（五）收益分配方式收益分配方式為現(xiàn)金紅利，按季分配?？蛻羰找媛剩簉 = R—HSP365 （RX）r = R （R≤X）其中： R為分紅登記日當(dāng)日的預(yù)估收益率 H為管理人提取的業(yè)績報酬客戶實際獲得的分紅收益為客戶收益率、本季份額累積記積數(shù)和每一份額參與價格的三者乘積。（九）收益分配方案的確定與報告本集合計劃收益分配方案由管理人擬定，由托管人核實后由管理人報告委托人。管理人制定收益分配方案。第14部分 存續(xù)期間的參與和退出（一）參與和退出的形式在產(chǎn)品運行的初期，只提供委托人自動參與和退出本集合計劃的方式。委托人通過管理人柜臺系統(tǒng)進行證券買入、申購、配股、行權(quán)以及設(shè)置資金保留額度等操作時，如果委托人資金賬戶資金低于保留額度，將自動觸發(fā)集合計劃份額退出指令，通過推廣機構(gòu)柜臺系統(tǒng)全部或部分退出集合計劃。退出金額不含當(dāng)期收益，當(dāng)期收益在分紅分配日分配；本集合計劃的解約退出份額，按照當(dāng)期收益分配期間收益率與解約日銀行活期存款利率孰低的原則計付收益。當(dāng)日發(fā)生的參與和退出，正常情況下管理人在下一個工作日內(nèi)對有效性進行確認(rèn)。若管理人確認(rèn)參與不成功或無效，參與款項將保留在委托人賬戶。（六）存續(xù)期規(guī)模上限控制本集合計劃在試運行期間和試運行結(jié)束后的存續(xù)期內(nèi)規(guī)模上限分別為30億份和60億份。若當(dāng)天參與申請減去退出申請的軋差不超過（60億T）份，則所有的有效參與申請全部予以確認(rèn)。超出目標(biāo)規(guī)模的部分由推廣機構(gòu)將參與資金退回委托人的資金賬戶。（八）拒絕或暫停參與、退出的情況及處理方式如出現(xiàn)如下情形，集合計劃管理人可以拒絕或暫停集合計劃委托人的參與申請：（1）戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力的原因?qū)е录嫌媱潫o法正常運作；（2）本集合計劃出現(xiàn)或可能出現(xiàn)超額募集情況；（3）證券交易場所或銀行間債券市場在交易時間非正常停市，導(dǎo)致無法計算當(dāng)日的集合計劃資產(chǎn)凈值；（4）集合計劃資產(chǎn)規(guī)模過大，可能對集合計劃業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有集合計劃委托人的利益；（5）集合計劃管理人、集合計劃托管人或注冊與過戶登記人的技術(shù)保障或人員支持等不充分；（6）推廣機構(gòu)對委托人資金來源表示疑慮，委托人不能提供充分證明的；（7）集合計劃管理人認(rèn)為會有損于現(xiàn)有集合計劃委托人利益；（8）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其它可暫停參與的情形。發(fā)生《集合資產(chǎn)管理合同》、集合計劃說明書中未予載明的事項，但集合計劃管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要暫停接受集合計劃參與、退出申請的，報經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后可以暫停接受委托人的參與、退出申請。（十一）重新開放參與退出或恢復(fù)正常規(guī)模上限的報告如果發(fā)生暫停參與、退出或回復(fù)正常規(guī)模上限的情況，管理人應(yīng)在導(dǎo)致暫停參與退出、臨時調(diào)整參與退出的確認(rèn)比例或臨時下調(diào)規(guī)模上限的事項消失后的工作日內(nèi)設(shè)定新的開放日，并提前2個工作日報告委托人集合計劃重新開放參與或退出，且以后的開放日不應(yīng)受當(dāng)次延遲開放日的影響。委托人辦理因上述原因引起的非交易過戶須提供注冊與過戶登記人要求的相關(guān)證明文件等材料到注冊與過戶登記人處辦理。當(dāng)集合計劃份額處于凍結(jié)狀態(tài)時，集合計劃注冊與過戶登記人或其他相關(guān)機構(gòu)有權(quán)拒絕集合計劃份額的退出申請、非交易過戶。委托人可以選擇退出申請展期的集合計劃，或繼續(xù)持有展期后的集合計劃。 委托人參與展期