【正文】 值：指集合計劃投資所形成的各類有價證券、銀行存款本息及其他資產的價值總和。分紅登記日：指用于計算委托人本期分紅權益的登記日期,本集合計劃的分紅登記日為每個季度第一個月的第一個交易日。 第2部分 集合計劃介紹（一）名稱和類型集合計劃名稱：財通證券現金寶集合資產管理計劃。主要特點：（1）參與和退出便捷委托人賣出證券所獲資金，當日可以參與集合計劃份額；退出集合計劃份額所獲資金，當日可用于買入證券，次日可以取款。 集合計劃投資組合比例：（1）活期存款： 10%100%；（2）一年以內（含1年）的定期存款：090%；（3）隔夜逆回購：050%；（4）1月以內的逆回購（不包含隔夜逆回購）：030%；（5）貨幣市場基金：030%；（6）剩余期限397天以內的的國債、央行票據、政策性銀行金融債、信用類債券（企業(yè)債、公司債、中期票據、短期融資券和分離交易可轉債純債部分）：020%；（7）債券正回購：比例根據國家法律法規(guī)或政策規(guī)定執(zhí)行，未出規(guī)定前，不得投資；（8）其他法律法規(guī)或政策許可投資的固定收益證券品種：配置比例由管理人根據法律法規(guī)或政策的規(guī)定提出建議，托管人無異議后執(zhí)行。（五）目標規(guī)模限制本集合計劃推廣期及存續(xù)期前3個月為試點期，試點期規(guī)模上限為30億份，集合計劃成立滿3個月后，有權根據試點運行情況維持規(guī)模上限30億份或提高至60億份。（八）開放日開放日為集合資產管理計劃成立日起的每個交易日。管理人可以根據實際情況提前結束推廣期，具體時間見有關公告。（十二）推廣機構本集合計劃的推廣機構是財通證券有限責任公司及下屬分支機構。財通證券擁有先進的投資理念和產品開發(fā)能力以及強有力的研究力量，也擁有高效、可靠的后臺系統。（二）托管人名稱：中國證券登記結算有限責任公司（下稱“中登公司”）住所：北京市西城區(qū)太平橋大街17 號法定代表人：金穎成立時間：2001年3月29日企業(yè)類型：有限責任公司注冊資本：人民幣拾貳億元整存續(xù)期間：持續(xù)經營（三）推廣機構 財通證券有限責任公司及其下屬分支機構（同前）（四）注冊登記機構名稱：中國證券登記結算有限責任公司住所：北京市西城區(qū)太平橋大街17號法定代表人：金穎聯系電話：01059378839傳真：01059378907聯系人：朱立元（五）管理人與托管人關系的說明管理人和托管人之間均獨立自主開展業(yè)務，任何一方均不能干預另一方的業(yè)務和經營。（二）推廣機構本集合計劃將通過財通證券有限責任公司及下屬分支機構辦理集合計劃業(yè)務的網點進行推廣。（四）推廣期參與集合計劃的參與費率本集合計劃的參與費率為零。委托人在參與申請時一旦完成資金交付，則參與申請不能撤消。管理人在推廣期內使用“比例配售”方法對集合計劃參與總規(guī)模實行限量控制。在成立日或試運行期內的參與申請資金份額若超過30億份，則采用“比例配售”以及份額為1000倍數的原則給予部分確認。推廣期參與申請確認比例將于推廣期結束日起的2個工作日內予以公告。例2：A委托人投資200000元參與本集合計劃，假設有效參與申請金額達到70億元。委托人充分了解參與本集合計劃可能存在的投資風險。參與申請委托人持身份證明證件，在推廣期內到推廣網點提出參與申請，未在中登公司開立TA賬戶的投資者，在推廣期參與本集合計劃時還應同時申請開立中登公司深圳TA賬戶。一個委托人只能開立和使用一個中登公司TA賬戶，已經擁有中登公司TA賬戶的委托人進行多次參與時可以免去開戶申請。實際參與在推廣期內，委托人在交易日可以簽約，在集合計劃成立日即可以開始參與集合計劃。（九）提前結束推廣期的情形若管理人決定提前結束推廣期，應提前一個工作日通知推廣機構和注冊與過戶登記人。管理人公告本集合計劃推廣活動結束的次一工作日，聘請具有證券相關業(yè)務資格的會計師事務所對集合計劃進行驗資，出具驗資報告。如集合計劃設立失敗，管理人承擔集合計劃的全部推廣費用，各方互不承擔其他責任?；趯徤髟瓌t，根據法律、法規(guī)、行政章程、相關業(yè)務規(guī)則及市場變化等，管理人有權將本集合計劃資產投資于中國證監(jiān)會批準集合計劃可投資的其他金融產品，管理人在履行審批程序后，可將該金融產品劃入相應類別進行管理，但管理人應在投資實施當日的3個工作日之前對委托人進行通告。（五）各類資產投資策略銀行存款投資策略管理人將密切跟蹤客戶股票交易數據，并考慮新股申購、節(jié)假日取款等事件性因素，合理分配活期存款與定期存款的投資比例，在以活期存款滿足客戶證券交易資金交收、取款需求的同時，通過配置一定比例的定期存款提高存款組合收益率。在預期利率下降時適度加大久期，在預期利率上升時適度縮小久期，提高債券投資組合的收益水平。（六）業(yè)績比較基準 同期銀行活期儲蓄存款利率。證券市場變化，投資品種發(fā)行主體的經營狀況、信用狀況和價值分析。（二）投資程序資產管理決策委員會確定資產配置方案、投資額度授權等重大決策。投資決策小組接受資產管理決策委員會的監(jiān)督。投資主辦人在投資決策小組確定的各資產類別的投資比例范圍內，在研究員構建的優(yōu)選基金池和債券池基礎上，參考研究員的投資建議，并依據宏觀經濟、政策走向、個券基本面等的分析，選擇具體的投資標的構建投資組合，并根據基本面、市場等的變化，對組合進行調整和優(yōu)化。合規(guī)與風險管理部對公司集合資產管理業(yè)務開展獨立的日常風險監(jiān)控工作，對風險控制制度的建立和落實情況進行檢查，檢查本集合計劃在合規(guī)性方面的內部風險，并對集合資產管理業(yè)務的風險控制制度的合理性、有效性進行分析，提出改進意見。投資風險管理程序（1）建立風險控制環(huán)境。（4）風險計量：對計劃存在的風險點進行量化，既有定性的手段，也有定量的手段。（6）風險檢查與監(jiān)控：通過專項檢查或利用技術手段對風險進行持續(xù)、動態(tài)的跟蹤與監(jiān)視。（2）上級監(jiān)管機構的監(jiān)管中國證監(jiān)會及其派出機構等監(jiān)管機構將對集合計劃募集、交易、投資運作以及相關的業(yè)務活動和財務會計資料進行定期或不定期的現場檢查、稽核，并要求管理人和托管人就集合計劃運作中遇到重大問題作專項報告。相關法律法規(guī)對投資限制和投資禁止有新規(guī)定的，特別是未來對債券回購等交易方式、交易品種有新規(guī)定的，本集合計劃的投資限制和投資禁止也將按照新規(guī)定執(zhí)行。管理人應配合托管人辦理開立賬戶事宜并提供相關資料。[備注：賬戶名稱以實際開立帳戶名稱為準]（3）托管賬戶的管理應符合相關法律法規(guī)及托管人相關業(yè)務規(guī)則的規(guī)定。托管人負責根據管理人發(fā)送的劃款指令辦理該賬戶的資金劃撥。集合計劃托管人和集合計劃管理人不得出借和擅自轉讓本集合計劃的任何證券賬戶；亦不得使用本集合計劃的任何證券賬戶進行本集合計劃業(yè)務以外的活動。管理人代表集合計劃與交易對手就每筆交易達成協議，銀行間債券交易的資金清算和債券交割由托管人辦理。[備注：賬戶名稱以實際開立帳戶名稱為準]基金賬戶的開立和使用，僅限于滿足本集合計劃的需要。新賬戶按有關規(guī)則管理并使用。除依《試行辦法》、《實施細則》、《集合資產管理合同》及其他有關規(guī)定處分外，集合計劃資產不得被處分。（五）估值對象運用本集合計劃資金購買的各類有價證券、銀行存款、回購、貨幣市場基金、集合計劃各項應收款以及其他資產等。同時，每一估值日交易所收盤價對本計劃持有的估值對象進行重新評估并計算偏離度（即影子定價），若當日無收盤價的，以最近一日收盤價作為影子價格進行重新評估并計算偏離度。本計劃資產凈值的偏離度=（“影子定價”確定的本計劃資產凈值—“成本攤余”確定的本計劃資產凈值）/“成本攤余”確定的本計劃資產凈值?；刭徑灰滓猿杀玖惺荆瓷潭ɡ试趯嶋H持有期間內逐日計提利息。貨幣市場基金的收益以基金公布的前一日收益估值。但估值條件恢復時，管理人必須按規(guī)定完成估值工作。集合計劃預估收益率的計算，%，小數點后第四位四舍五入。差錯處理原則及方法如下：%時，管理人立即通告、予以糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。如果仍無法達成一致，應以管理人的計算結果為準公告。管理人在賠償委托人后，有權向有關責任方追償。由于不可抗力原因造成委托人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差錯，因不可抗力原因出現差錯的當事人不對其他當事人承擔賠償責任，但因該差錯取得不當得利的當事人仍應負有返還不當得利的義務。除管理人和托管人之外的第三方造成集合資產管理計劃資產的損失，并拒絕進行賠償時，由管理人負責向差錯方追償；(6) 如果出現差錯的當事人未按規(guī)定對受損方進行賠償，并且依據法律法規(guī)、《集合資產管理合同》或其他規(guī)定，管理人自行或依據法院判決、仲裁裁決對受損方承擔了賠償責任，則管理人有權向出現過錯的當事人進行追索，并有權要求其賠償或補償由此發(fā)生的費用和遭受的損失； (7) 按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯。（十二）特殊情形的處理由于本計劃所投資的各個市場及其登記結算機構發(fā)送的數據錯誤，或由于其他不可抗力原因，管理人和托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現該錯誤的，由此造成的集合資產管理計劃資產計價錯誤，管理人和托管人免除賠償責任。但管理人、托管人應積極采取必要的措施消除由此造成的影響。當年實際天數H 為每日應計提的管理費；E 為前一日集合計劃的份額；。計算方法如下：H ＝EP%247。本集合計劃向所租用交易單元的券商支付傭金（該傭金已扣除風險金），其費率由管理人根據有關政策法規(guī)確定。按照國家有關規(guī)定可以列入的其他費用銀行結算費用、銀行間市場賬戶維護費、開戶費、銀行賬戶維護費、銀行間交易費、轉托管費、注冊與過戶登記人收取的相關費用等集合計劃運營過程中發(fā)生的相關費用。與集合計劃運營有關的其他費用，如果金額較小，或者無法對應到相應會計期間，可以一次進入集合計劃費用；如果金額較大，并且可以對應到相應會計期間，必須在該會計期間內按直線法攤銷。（三）管理費和托管費的費用調整集合計劃管理人和托管人可協商調整集合計劃管理費和托管費。計算公式如下：分紅收益率計算公式：R=ISP365100%其中： I為截止分紅登記日當季集合計劃凈收益；S為截止分紅登記日當季份額累計積數；R為分紅收益率；P為每一份額的價格（）業(yè)績報酬的計算公式：如果R＜X，業(yè)績報酬H = 0如果X≤R＜3X，業(yè)績報酬H = SP[X，業(yè)績報酬H = SP[托管人據此入賬，并于分紅登記日起5個工作日內依據管理人的劃款指令從集合計劃資產中將業(yè)績報酬一次性支付給管理人。（二）集合計劃的凈收益凈收益為資產負債表中集合計劃中所有未分配利潤之和。（五）收益分配方式收益分配方式為現金紅利，按季分配。客戶收益率：r = R—HSP365 （RX）r = R （R≤X）其中： R為分紅登記日當日的預估收益率 H為管理人提取的業(yè)績報酬客戶實際獲得的分紅收益為客戶收益率、本季份額累積記積數和每一份額參與價格的三者乘積。（九）收益分配方案的確定與報告本集合計劃收益分配方案由管理人擬定，由托管人核實后由管理人報告委托人。管理人制定收益分配方案。第14部分 存續(xù)期間的參與和退出（一）參與和退出的形式在產品運行的初期，只提供委托人自動參與和退出本集合計劃的方式。委托人通過管理人柜臺系統進行證券買入、申購、配股、行權以及設置資金保留額度等操作時，如果委托人資金賬戶資金低于保留額度，將自動觸發(fā)集合計劃份額退出指令，通過推廣機構柜臺系統全部或部分退出集合計劃。退出金額不含當期收益，當期收益在分紅分配日分配；本集合計劃的解約退出份額，按照當期收益分配期間收益率與解約日銀行活期存款利率孰低的原則計付收益。當日發(fā)生的參與和退出，正常情況下管理人在下一個工作日內對有效性進行確認。若管理人確認參與不成功或無效，參與款項將保留在委托人賬戶。（六）存續(xù)期規(guī)模上限控制本集合計劃在試運行期間和試運行結束后的存續(xù)期內規(guī)模上限分別為30億份和60億份。若當天參與申請減去退出申請的軋差不超過（60億T）份，則所有的有效參與申請全部予以確認。超出目標規(guī)模的部分由推廣機構將參與資金退回委托人的資金賬戶。（八）拒絕或暫停參與、退出的情況及處理方式如出現如下情形，集合計劃管理人可以拒絕或暫停集合計劃委托人的參與申請：（1）戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力的原因導致集合計劃無法正常運作；（2）本集合計劃出現或可能出現超額募集情況；（3）證券交易場所或銀行間債券市場在交易時間非正常停市，導致無法計算當日的集合計劃資產凈值；（4）集合計劃資產規(guī)模過大，可能對集合計劃業(yè)績產生負面影響，從而損害現有集合計劃委托人的利益；（5）集合計劃管理人、集合計劃托管人或注冊與過戶登記人的技術保障或人員支持等不充分；（6）推廣機構對委托人資金來源表示疑慮，委托人不能提供充分證明的；（7）集合計劃管理人認為會有損于現有集合計劃委托人利益；（8）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其它可暫停參與的情形。發(fā)生《集合資產管理合同》、集合計劃說明書中未予載明的事項，但集合計劃管理人有正當理由認為需要暫停接受集合計劃參與、退出申請的，報經中國證監(jiān)會批準后可以暫停接受委托人的參與、退出申請。（十一）重新開放參與退出或恢復正常規(guī)模上限的報告如果發(fā)生暫停參與、退出或回復正常規(guī)模上限的情況，管理人應在導致暫停參與退出、臨時調整參與退出的確認比例或臨時下調規(guī)模上限的事項消失后的工作日內設定新的開放日，并提前2個工作日報告委托人集合計劃重新開放參與或退出，且以后的開放日不應受當次延遲開放日的影響。委托人辦理因上述原因引起的非交易過戶須提供注冊與過戶登記人要求的相關證明文件等材料到注冊與過戶登記人處辦理。當集合計劃份額處于凍結狀態(tài)時，集合計劃注冊與過戶登記人或其他相關機構有權拒絕集合計劃份額的退出申請、非交易過戶。委托人可以選擇退出申請展期的集合計劃，或繼續(xù)持有展期后的集合計劃。 委托人參與展期