【正文】 導意見》的要求，在xx銀行乃至業(yè)內率先啟動合規(guī)風險管理機制建設項目。xx銀行xx分行作為xx銀行的一家成立剛滿一年、績效優(yōu)良的新建分行，分行領導致力于業(yè)務發(fā)展與風險管理（尤其包括合規(guī)風險管理方面）的協(xié)調與匹配、以期取得可持續(xù)發(fā)展的核心競爭力。有利于防范操作風險和合規(guī)風險 當前商業(yè)銀行面臨著信用風險、市場風險，以及合規(guī)風險、操作風險、流動性風險、聲譽風險和法律風險等，其中對合規(guī)風險、操作風險的控制是防范其他風險的基礎。合規(guī)內控體系為風險管理提供了策劃、實施、檢查、持續(xù)改進的框架。有利于形成良好的合規(guī)文化。合規(guī)風險管理的關鍵是個“規(guī)”字！這個“規(guī)”不是簡單的一個滿足法律法規(guī)要求的制度匯編，而應該既是一個與各業(yè)務及管理活動、各條線和運作單元以及各崗位形成明確映射關系的文件化管理系統(tǒng)，又是平衡業(yè)績目標和合規(guī)目標關系并確保目標實現的保證，還是將崗責體系、報告路線、監(jiān)測評價、激勵機制等多項管理要素有機結合的載體。合規(guī)項目不是在現有的管理架構之外另起爐灶，而是充分理順現有各種管理的關系，并提供一種把現有管理規(guī)定落到實處的平臺和機制。具備良好的內外部條件 xxxx銀行的高層領導已經充分認識建立一個系統(tǒng)化的合規(guī)內控管理體系的必要性，并將合規(guī)內控管理體系建設作為戰(zhàn)略決策進行統(tǒng)一規(guī)劃和指導，充分反映了xxxx銀行領導層的遠見卓識，也是確保項目獲得人力、財務、物力支持的重要基礎。 xx咨詢公司自2005年以來，為xx銀行xx分行成功地提供了合規(guī)項目咨詢服務，且xx分行的合規(guī)項目也得到了xx銀監(jiān)局及同業(yè)的一致肯定。同時，該體系還將為今后的管理提升預留空間與接口，把風險和提供金融服務有效結合，從而全面提高整體的風險管理水平，增強風險防范能力，提高顧客滿意度，實現穩(wěn)健而高效的經營管理模式。3）產品覆蓋范圍：xxxx分行提供給客戶的各項銀行產品。有關外部法律法規(guī)（包括銀監(jiān)局、人民銀行及外匯管理局等方面的文件）xx公司可提供參考目錄。對各項法律法規(guī)和監(jiān)管要求，在體系中主要通過對各項業(yè)務流程的控制要求來體現。原則2：銀行高級管理層負責銀行合規(guī)風險的有效管理。原則6：資源――銀行合規(guī)部門應該配備能有效履行職責的資源。原則8：與內部審計的關系――合規(guī)部門的工作范圍和廣度應受到內部審計部門的定期復查。五大過程要素的主要內容分別為：1）控制環(huán)境對合規(guī)風險管理與內部控制有重大影響的因素作了規(guī)定，主要內容包括公司治理、高管層的責任、內部控制政策與目標、組織架構、企業(yè)文化、人力資源等。風險控制措施不但需要考慮現有經營狀況的承受能力和技術的可行性，且需確保其符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求、國際慣例及其它相關方的要求，這里尤其包括對合規(guī)風險和操作風險的管理與控制要求。監(jiān)督評價模塊是指對各項業(yè)務活動、管理活動及各控制方案的實施情況須加以監(jiān)測，對控制方案實施的效果還須加以評審。5）信息交流與反饋闡明在信息交流與溝通方面的要求，主要內容是合規(guī)風險管理與內部控制體系的文件化要求，如何對文件和記錄實施控制，如何在內部和外部之間進行有效溝通?！癤X一圖三表”的成功使用將能夠有效幫助貴行的合規(guī)風險管理水平達到國內同業(yè)的領先地位！2）合規(guī)內控與公司治理的關系完善的公司治理既是合規(guī)風險管理與內部控制的最為重要的環(huán)境因素，同時有效的合規(guī)風險管理與內部控制又成為公司治理的基本要素。合規(guī)性目標是內部控制的三大目標之一（即：營運目標、信息披露目標和合規(guī)目標）。4）崗責與流程匹配通過流程梳理，以及在流程網絡的基礎上，確定的流程之間的關系和接口，對流程中的活動進行職責分配，確定不相容職責和對崗位的控制要求，形成“崗責控制”。每個部門應指定一位熟悉本部門情況的骨干作為聯系人，在項目過程中盡量保持項目聯系人的穩(wěn)定。2006年月 日前項目工作計劃制定并審批發(fā)布xx分行合規(guī)內控管理體系建設項目工作計劃項目辦行領導項目工作計劃的審批及下發(fā)2006年月 日清理培訓對項目辦公室和條線各部門進行文件、產品、職責、計算機系統(tǒng)、案件、考核、檢查、信息交流等清理培訓。各部門形成文件、產品、職責、系統(tǒng)、案件、信息反饋、考核、檢查清理表等。咨詢組初步確定xx分行合規(guī)內控管理體系框架設計方案。咨詢組、各部門確定合規(guī)內控管理體系框架設計方案及文件清單。咨詢組、項目辦負責培訓的組織和協(xié)調文件編寫人員掌握配置流程圖繪制、流程分析及風險控制自我評估的流程、方法和要求。2006年 月 日— 月 日體系文件初稿評審咨詢組對各部門提交的初稿文件進行評審，指出存在的問題和修改方向。同時進一步完善流程分析及風險識別與評估底稿。項目辦公室、各部門體系文件宣布試運行并下發(fā)。2006年 月日— 月 日項目整體計劃是規(guī)劃性的文件，是制定咨詢階段計劃的基礎。在咨詢顧問每次進入現場工作之前，都會將現場工作的咨詢計劃傳遞給現場單位，項目咨詢現場工作計劃包括本次現場工作的目的、工作內容、工作結果和雙方的配合事項等。建立完善的項目管理組織機構（見下圖）是項目成功的基本保障： 職責分工1）分行合規(guī)項目領導小組合規(guī)項目作為“一把手工程”，應成立由行長親任領導小組組長，分管副行長為副組長，分行各條線正職及各支行行長為組員的“xxxx分行合規(guī)項目領導小組”，并通過定期或間斷性專題會議形式履行一下主要職責：l 負責合規(guī)內控管理體系建設的整體規(guī)劃和控制；l 審議和批準分行合規(guī)內控政策和目標；l 批準項目工作內容安排；l 批準合規(guī)內控管理體系整體推進工作計劃；l 評審體系框架，審議和批準相關文件；l 確保提供推進本項目所需的資源。項目辦公室會議的紀要送領導小組成員及所有相關單位和部門。 咨詢工作組根據咨詢協(xié)議的要求，參與項目的策劃活動，協(xié)助起草項目管理辦公室工作文件，并根據xxxx分行的要求，指導開展合規(guī)內控管理體系的調研、評估、設計和評審等工作，承擔運行指導和培訓任務等。 項目信息溝通1）定期匯報制度：項目辦公室定期向領導小組匯報項目進度和效果；2）建立項目信息交流和通報制度，包括：項目組內部的例會和溝通制度；項目辦公室定期形成工作簡報，通報項目進展情況；必要時向外界披露項目情況；3）關于項目重要的精神采取正式發(fā)文形式：項目發(fā)文為行發(fā)文；4）咨詢方和項目辦公室建立正式、固定的聯系渠道，雙方采取聯合辦公的形式，至少每階段舉行一次內部會議。