【正文】 單位，另一份留我行存檔。一、專項(xiàng)制度建設(shè)集中支付管理制度我行已建立日常國庫集中支付管理制度、大額國庫集中支付授權(quán)審批管理制度、國庫集中支付資金退庫管理制度和財(cái)政資金支付監(jiān)測(cè)制度，通過相關(guān)制度建設(shè)，規(guī)范零余額賬戶和小額資金賬戶的使用管理。事后監(jiān)督制度財(cái)政業(yè)務(wù)專柜的負(fù)責(zé)人員負(fù)責(zé)對(duì)本柜組辦理的財(cái)政業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查并嚴(yán)格把好業(yè)務(wù)的每一道關(guān)口。三、系統(tǒng)監(jiān)控管理——針對(duì)國庫集中支付零余額賬戶的特點(diǎn)，開發(fā)出了會(huì)計(jì)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)控制余額日終為零的預(yù)警程序，保證每日營業(yè)結(jié)束，由系統(tǒng)自動(dòng)監(jiān)測(cè)我行所有國庫集中支付零余額賬戶的余額是否為“零”，如國庫集中支付零余額賬戶發(fā)生異常，系統(tǒng)自動(dòng)提示報(bào)警，由我行財(cái)政業(yè)務(wù)專柜人員通過系統(tǒng)提示，及時(shí)查找原因，進(jìn)行賬務(wù)調(diào)整，保證賬戶余額每日為零?！鶕?jù)國庫集中支付零余額賬戶的特殊情況，在當(dāng)日代理業(yè)務(wù)結(jié)束之后，系統(tǒng)根據(jù)賬戶資金當(dāng)日變化情況，自動(dòng)產(chǎn)生待清算報(bào)表及清算明細(xì)，供我行與中國人民銀行樂清支行、預(yù)算外資金專戶銀行以及其它資金集中管理專戶銀行進(jìn)行當(dāng)日清算。第一節(jié) 接收額度樂清市市級(jí)財(cái)政國庫支付機(jī)構(gòu)通過紙質(zhì)或數(shù)據(jù)文件將各預(yù)算單位下月的支付額度情況通知我行后，我行將根據(jù)傳遞方式來確定相應(yīng)的額度錄入方式：僅以紙質(zhì)方式傳遞《財(cái)政授權(quán)支付額度通知單》的，由我行指定操作柜員手工錄入并經(jīng)復(fù)核后完成預(yù)算單位授權(quán)支付額度的追加或變更；以盤片方式和紙質(zhì)方式一并傳遞的，我行將要求操作柜員在審核盤片的數(shù)據(jù)文件與紙質(zhì)的《財(cái)政授權(quán)支付額度通知單》完全一致后，導(dǎo)入數(shù)據(jù)庫來完成預(yù)算單位授權(quán)支付額度的追加或變更；以網(wǎng)絡(luò)方式直接傳輸?shù)?，系統(tǒng)自動(dòng)接收數(shù)據(jù)文件，并更新預(yù)算單位授權(quán)支付額度。為使預(yù)算單位及時(shí)掌握額度的使用情況，我行除提供通過電話銀行、網(wǎng)上銀行等實(shí)時(shí)查詢額度外，還可以根據(jù)預(yù)算單位的旬/月支付情況統(tǒng)計(jì)額度使用情況，并打印《代理財(cái)政授權(quán)支付額度使用信息反饋表》，向預(yù)算單位報(bào)告當(dāng)旬/月額度的實(shí)際使用和剩余額度情況。我行財(cái)政業(yè)務(wù)專柜柜員打印《財(cái)政授權(quán)支付額度注銷明細(xì)表》及《財(cái)政授權(quán)支付額度注銷匯總表》連同已經(jīng)得到各預(yù)算單位確認(rèn)的預(yù)算單位零余額賬戶對(duì)賬單，向樂清市財(cái)政局報(bào)告各預(yù)算單位的額度注銷情況。通過這一匯劃清算體系，我行可以實(shí)現(xiàn)：通過行內(nèi)電子匯劃系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)本行系統(tǒng)全國網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)時(shí)到賬；通過現(xiàn)代化支付系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)全國各家金融機(jī)構(gòu)的30分鐘內(nèi)到賬；我行有一支頭寸管理水平較高的資金管理員隊(duì)伍，頭寸備付充足，并在全行建立了統(tǒng)一的頭寸管理系統(tǒng)，由總、分、支行共用一個(gè)操作平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)了全行資金頭寸統(tǒng)一監(jiān)督、統(tǒng)一管理、信息資源共享的目標(biāo)；我行可以在最短的時(shí)間內(nèi)迅速籌集資金，實(shí)現(xiàn)行內(nèi)、行外、同城、異地多種渠道資金的協(xié)調(diào)運(yùn)作。為做到保證國庫集中支付業(yè)務(wù)的及時(shí)、安全、準(zhǔn)確的匯劃，我行在各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)分別制定了具體控制措施。對(duì)于國庫集中支付業(yè)務(wù)，我行應(yīng)起到“最后一道關(guān)口”的把關(guān)控制作用，在保證本行人員準(zhǔn)確辦理業(yè)務(wù)的前提下，還要憑借專業(yè)的資金匯劃工作經(jīng)驗(yàn)和對(duì)國庫集中支付業(yè)務(wù)的認(rèn)知度、敏感度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)影響財(cái)政支付資金匯劃準(zhǔn)確的各種問題，對(duì)支付憑證中不規(guī)范、不準(zhǔn)確等疑點(diǎn)問題，及時(shí)向財(cái)政部門進(jìn)行確認(rèn)，在核實(shí)支付信息準(zhǔn)確無誤后才能辦理對(duì)外發(fā)送手續(xù)。第六章 信息反饋信息科技的發(fā)展徹底打破了傳統(tǒng)的時(shí)空概念，極大地拓寬了我行代理服務(wù)領(lǐng)域，同時(shí)也大大弱化了代理銀行網(wǎng)點(diǎn)對(duì)代理國庫集中支付業(yè)務(wù)的影響。針對(duì)信息反饋功能方面，該系統(tǒng)運(yùn)用成熟的計(jì)算機(jī)技術(shù)，依托網(wǎng)絡(luò)，進(jìn)行支付指令和電子信息的自動(dòng)收發(fā)；處理并存儲(chǔ)所有電子信息，與銀行綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)直連，監(jiān)控預(yù)警賬戶和額度管理；提供靈活的報(bào)表匯集機(jī)制，實(shí)現(xiàn)國庫集中支付業(yè)務(wù)的信息反饋、對(duì)賬與報(bào)告；提供多種接口，增加查詢渠道與支付手段；提供嚴(yán)密的用戶管理，實(shí)現(xiàn)信息獲取的有效控制。信息反饋模塊還負(fù)責(zé)把系統(tǒng)按照財(cái)政局電子報(bào)表格式自動(dòng)生成的各類日、旬、月、年電子報(bào)表以及零余額賬戶對(duì)賬電子對(duì)賬單發(fā)送給財(cái)政局。目前主要有：遠(yuǎn)程終端、網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)短信和中信金融網(wǎng)等。第三節(jié) 及時(shí)準(zhǔn)確對(duì)賬通過我行開發(fā)的代理國庫集中支付管理信息系統(tǒng)，可實(shí)現(xiàn)代理銀行與財(cái)政局之間對(duì)賬；代理銀行與中國人民銀行之間對(duì)賬；代理銀行與預(yù)算單位之間對(duì)賬，同時(shí)可以進(jìn)行各類總賬及明細(xì)賬的查詢、統(tǒng)計(jì)、分析等。第四節(jié) 電子化實(shí)時(shí)查詢根據(jù)國庫集中支付業(yè)務(wù)的實(shí)際需求，為確保及時(shí)、全面、準(zhǔn)確地向財(cái)政局和預(yù)算單位反饋所代理的國庫集中支付業(yè)務(wù)，我行除提供優(yōu)質(zhì)的人工服務(wù)外，還提供遠(yuǎn)程終端、網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行及中信金融網(wǎng)等多種電子化查詢方式，使市財(cái)政局和預(yù)算單位可以取得零余額賬戶的動(dòng)態(tài)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)信息、賬戶信息、額度信息、對(duì)賬信息、數(shù)據(jù)下載以及生成各類報(bào)表等服務(wù)。通過該系統(tǒng)實(shí)時(shí)查詢國庫集中支付業(yè)務(wù)的明細(xì)情況，包括預(yù)算單位的開戶情況和相關(guān)賬戶的動(dòng)態(tài)收付情況，并按不同條件匯總統(tǒng)計(jì)。針對(duì)國庫集中支付業(yè)務(wù)，財(cái)政局和預(yù)算單位通過網(wǎng)上銀行可以實(shí)時(shí)查詢下列信息：賬務(wù)信息查詢、查詢賬戶當(dāng)日明細(xì)、歷史明細(xì)或按頁查詢對(duì)賬單。手機(jī)銀行我行本著更好地為客戶服務(wù)以及“科技領(lǐng)先”的原則，率先在銀行業(yè)中推出了手機(jī)短信通知服務(wù)，此業(yè)務(wù)能夠在客戶賬戶資金或賬戶狀態(tài)發(fā)生變化后，實(shí)時(shí)將資金變化信息通過短信方式發(fā)送到相關(guān)客戶手機(jī)上，使客戶能夠及時(shí)了解自己賬戶變動(dòng)情況，起到了實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)的作用。其提供的主要服務(wù)有：支付賬戶信息查詢、財(cái)政支出日、旬（月）報(bào)表的查詢和打印、額度到賬通知書的打印、用戶管理等。第一節(jié) 組織保障體系為了確保各個(gè)機(jī)構(gòu)、各個(gè)部門密切配合，保證代理財(cái)政業(yè)務(wù)順暢進(jìn)行，保證緊急事項(xiàng)的妥善處理，我行成立了專門的組織協(xié)調(diào)體系。在緊急支付條件下，協(xié)調(diào)各部門和機(jī)構(gòu)進(jìn)行密切配合，完成代理業(yè)務(wù)工作。為了全面完成代理財(cái)政業(yè)務(wù)，我行成立了全方位的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，并制訂了明確的職責(zé)分工。我行將通過定期或不定期的問卷調(diào)查，征求財(cái)政部門和預(yù)算單位對(duì)我行服務(wù)的意見和建議，將其作為對(duì)財(cái)政專柜服務(wù)質(zhì)量的考核依據(jù)之一，確保專柜服務(wù)質(zhì)量。二、建立分工制度和崗位職責(zé)對(duì)代理銀行來說，財(cái)政國庫集中支付代理業(yè)務(wù)涉及到銀行內(nèi)部的多個(gè)業(yè)務(wù)部門，如信息技術(shù)、會(huì)計(jì)處理、營業(yè)窗口等，明確的分工和崗位職責(zé)是確保代理財(cái)政業(yè)務(wù)順暢運(yùn)行的關(guān)鍵。我行已制定了財(cái)政國庫集中支付代理業(yè)務(wù)的考核辦法，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)對(duì)各個(gè)崗位的工作質(zhì)量進(jìn)行考核和評(píng)價(jià)，并實(shí)施獎(jiǎng)懲。針對(duì)代理財(cái)政業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，我行將在滿足資金支付的保密性要求的前提下，有針對(duì)性地進(jìn)一步完善控制操作風(fēng)險(xiǎn)、信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)以及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的各項(xiàng)措施。三、完善制度建設(shè)強(qiáng)化會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范力度我行積極貫徹中信集團(tuán)《關(guān)于切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制建設(shè)的通知》精神，從完善內(nèi)部會(huì)計(jì)控制制度、貨幣資金的控制與管理、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)控制、實(shí)物財(cái)產(chǎn)管理、重要空白憑證管理、會(huì)計(jì)電子信息系統(tǒng)管理，以及會(huì)計(jì)事后監(jiān)督等方面著手，按照代理財(cái)政集中業(yè)務(wù)的具體要求，定期進(jìn)行全方位的自查；按照不相容職務(wù)相互分離、授權(quán)批準(zhǔn)控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制、事后會(huì)計(jì)檢查等方法，進(jìn)一步加強(qiáng)和完善內(nèi)部會(huì)計(jì)控制制度建設(shè)和內(nèi)部會(huì)計(jì)監(jiān)督機(jī)制。五、細(xì)化會(huì)計(jì)內(nèi)控措施提高操作風(fēng)險(xiǎn)控制能力我行通過改進(jìn)信息技術(shù)手段，細(xì)化工作流程，按照代理財(cái)政集中制度的要求對(duì)對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定，并設(shè)立獨(dú)立的審核崗，建立責(zé)任復(fù)核制，必要時(shí)可由領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)指定崗位進(jìn)行獨(dú)立審核，并責(zé)成經(jīng)辦崗位在第一時(shí)間做出詳細(xì)說明。在系統(tǒng)的運(yùn)行維護(hù)中，我行對(duì)財(cái)政業(yè)務(wù)相關(guān)關(guān)鍵設(shè)備實(shí)施專人管理，對(duì)用戶名、密碼、IP地址等重要信息實(shí)施嚴(yán)格保密，并定期檢查網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行情況，定期保存系統(tǒng)日志，嚴(yán)格控制用戶權(quán)限。第四節(jié) 業(yè)務(wù)保密措施一、充分認(rèn)識(shí)財(cái)政代理業(yè)務(wù)的保密性要求凡與財(cái)政支付業(yè)務(wù)相關(guān)的信息，包括但不限于各類通知單、支付指令、收款人名稱、開戶行、賬號(hào)或金額等憑證信息及商業(yè)和技術(shù)等信息，均屬我行保密對(duì)象。如：● 為財(cái)政代理業(yè)務(wù)配備紀(jì)律嚴(yán)明和穩(wěn)定的專業(yè)人才，同時(shí)與上崗人員簽訂有關(guān)安全、保密的責(zé)任書，同時(shí)將相關(guān)人員配備情況報(bào)送財(cái)政和相關(guān)部門備案，建立人員變動(dòng)的書面通知制度；● 根據(jù)崗位職責(zé)不同設(shè)置相應(yīng)柜員卡，對(duì)柜員的權(quán)限與密碼嚴(yán)格管理，不定期更換密碼，重要資料、憑證存放專柜由雙人掌握密碼；● 制定代理財(cái)政支付業(yè)務(wù)保密工作管理辦法及相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則，從制度上規(guī)范相關(guān)保密工作；我行實(shí)行代理財(cái)政支付業(yè)務(wù)保密工作教育制度化，要求凡參與和可能參與此項(xiàng)工作的銀行工作人員都要做到下列幾點(diǎn)，并在相關(guān)保密管理辦法作詳細(xì)規(guī)定：凡與代理財(cái)政支付業(yè)務(wù)有關(guān)密級(jí)文件和資料，只能在保密范圍內(nèi)傳閱和使用；借閱資料當(dāng)日下班前需退交辦公室保存。指定的秘密文件一律不得復(fù)印；特殊情況確需復(fù)印的，應(yīng)書面說明原因，經(jīng)分行代理財(cái)政業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)后，由機(jī)要人員復(fù)印，按秘密文件管理規(guī)定，嚴(yán)格登記、簽收、清退和保管。不準(zhǔn)傳播尚未公布的帶有機(jī)密性的內(nèi)部消息；在一定范圍內(nèi)事項(xiàng)不準(zhǔn)擅自擴(kuò)大；未經(jīng)財(cái)政部門授權(quán)同意，任何人不得擅自向外提供有關(guān)財(cái)政業(yè)務(wù)的信息。第九章 服務(wù)承諾一、總體服務(wù)承諾 我行全面遵守代理樂清市市本級(jí)財(cái)政國庫集中支付業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容與要求，嚴(yán)格按照市財(cái)政局、中國人民銀行樂清支行的各項(xiàng)有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行對(duì)市本級(jí)財(cái)政國庫集中支付代理業(yè)務(wù)的所有要求，制定科學(xué)合理的操作流程，履行相關(guān)的職責(zé)和義務(wù)，努力為市財(cái)政局和預(yù)算單位提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。 我行承諾繼續(xù)組織專門的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，確保所有相關(guān)人員掌握代理市本級(jí)財(cái)政國庫集中支付業(yè)務(wù)的流程、操作。 我行承諾為市本級(jí)財(cái)政國庫集中支付代理業(yè)務(wù)設(shè)置專用會(huì)計(jì)科目，保證支付業(yè)務(wù)的獨(dú)立核算和管理。1 我行承諾保證于每年12月31日營業(yè)終了前，當(dāng)年所有代理財(cái)政支付資金全部到賬，并將信息及時(shí)傳遞至市財(cái)政局、預(yù)算單位，保證當(dāng)年代理財(cái)政支付業(yè)務(wù)信息完整性。1 我行承諾繼續(xù)全程跟蹤市本級(jí)財(cái)政國庫集中支付業(yè)務(wù)的每一個(gè)流動(dòng)環(huán)節(jié)，對(duì)資金流動(dòng)情況進(jìn)行全程電子記錄，便于財(cái)政部門隨時(shí)掌握國庫集中支付業(yè)務(wù)的情況。六、信息反饋承諾2 我行承諾按照市財(cái)政局要求和有關(guān)規(guī)定，定期向市財(cái)政部門、人民銀行樂清支行報(bào)送《財(cái)政支出日（旬、月）報(bào)表》，并附有關(guān)支付憑證。2 我行承諾繼續(xù)加強(qiáng)事后監(jiān)督和稽核檢查，進(jìn)一步控制會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)。2 我行承諾繼續(xù)采取穩(wěn)健的流動(dòng)性管理模式，維持合理的備付水平，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。3 我行承諾繼續(xù)嚴(yán)格約束業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)保密管理，強(qiáng)化數(shù)據(jù)保密工作，非指定人員之外的其它人員不得接觸該項(xiàng)業(yè)務(wù)。3 我行承諾通過信函形式定期征求市財(cái)政局、預(yù)算單位辦理國庫集中支付業(yè)務(wù)過程中對(duì)我行的意見，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題盡快落實(shí)整改