信用社1104工程全部報表講義-預覽頁
【正文】 根據五級分類結果填列，并校驗核對關系，差額為0。S43農村合作金融機構不良貸款情況表將年初余額列綠色區(qū)域根據對應的會計科目填列年初數(shù)據。序號110客戶名稱，根據填報機構單戶貸款余額從大到小依次填報貸款余額前十大戶的客戶全稱。填報時要按照技術監(jiān)督部門頒發(fā)的《中華人民共和國組織機構代碼證》的代碼填寫。[C]貸款余額本期末：指報告期末填報機構向客戶發(fā)放的所有貸款余額之和。單戶放款機構資本總額為向客戶放款的填報機構實收資本、股本金、資本公積、盈余公積之和；貸款余額前十大戶放款機構資本總額為向該十大戶放款的機構實收資本、股本金、資本公積、盈余公積之和（一個放款機構只計算一次，不重復計算）。貸款按月結息的，在編制季報表時，“本期利息實際收回額” 指本季度內各月填報機構從客戶實際收回利息額之和；貸款按季結息的，在編制季度報表時，“本期利息實際收回額”指報告期末填報機構從客戶實際收回利息額。[K]呆滯貸款：指報告期末填報機構客戶所有貸款中逾期（含展期后到期）超過90天以上仍未歸還的貸款，或雖未逾期或逾期不滿90天但生產經營已終止、項目已停建的貸款（不含呆賬貸款）。最后一行[資本總額]：指報告期末填報機構實收資本、股本金、資本公積、盈余公積之和。本表按照集團客戶進行填報，對于存在集團客戶關系的客戶統(tǒng)一以集團客戶進行填報，不得再作為單一客戶填報。產業(yè)活動單位是本部的，如果沒有法定代碼，使用其所屬的法人單位法定代碼的前8位，第九位校驗碼填B。[F]占各項存款比重：指客戶存款余額占填報機構各項存款的比重。境外金融機構的名稱填寫其根據注冊地法律正式登記注冊的名稱。1S11銀行信用卡業(yè)務情況表目前沒有開辦銀行卡業(yè)務，可填0上報。將“損益表（采集）”表中的黃色區(qū)域復制，在該表中綠色區(qū)域，用鼠標左鍵單擊E5單元格，右鍵選擇性粘貼，選數(shù)值。文本文件名稱 季度損益表B0201203 3月份季報B0201206 6月份季報B0201209 9月份季報B0201312 12月份年報1S45農戶貸款情況表對該表中的綠色區(qū)域根據填報說明分析填列。1G16抵債資產賬齡情況表對該表中的綠色區(qū)域根據填報說明分析填列。[]：是指借款人財務狀況困難，無法遵守借款合同規(guī)定的時間表還款，逾期超過信貸管理政策規(guī)定的一定時間，還款情況已不正常，填報機構不得不對合同規(guī)定的還款條件進行修訂，對借款人作出減讓安排的貸款。2G111《資產質量五級分類情況表》資產質量及準備金對該表中的綠色區(qū)域根據填報說明分析填列?？蛻羰蔷惩馄髽I(yè)法人的，根據其注冊地法律正式登記注冊的公司名稱的全稱填列。對與最大十家客戶中母公司是填報機構客戶的，客戶名稱應填集團客戶，匯總集團內所有客戶的數(shù)據填報；母公司不是填報機構客戶的，填報機構應選擇貸款數(shù)額最大的客戶填報名稱和代碼，數(shù)據應匯總同集團內其他客戶的數(shù)據填報。產業(yè)活動單位是本部的，如果沒有法定代碼，使用其所屬的法人單位法定代碼的前8位，第九位校驗碼填“B”。進行表間關系校驗2G31《有價證券及投資情況表》對該表中的綠色區(qū)域根據填報說明分析填列。G12《貸款質量遷徙情況表》本表所統(tǒng)計的各項貸款是指填報機構對借款人融出貨幣資金形成的資產。貸款質量遷徙情況反映各項貸款從年初到報告期期末兩個時點的質量遷徙情況，即同一筆貸款年初質量五級分類的結果和期末質量五級分類的結果，并不要求統(tǒng)計報告期內的質量變化過程。在報送本報表時，重組貸款不論合同條款調整后是否簽訂新的合同或僅在原合同中進行修改，考慮其經濟實質仍為同一貸款的連續(xù)變化，均應視為同一筆貸款進行填報。本表中正常類、關注類、次級類、可疑類和損失類貸款的定義以《貸款風險分類指導原則》(銀發(fā)〔2001〕416號)，以及《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于推進和完善貸款風險分類工作的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2003〕22號)的相關要求為標準。[]、[C]：是指借款人能夠履行合同，沒有足夠理由懷疑貸款本息不能按時足額償還的貸款。[]、[G]：是指在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然無法收回，或只能收回極少部分的貸款。[]正常類貸款－正常類貸款：指年初貸款質量五級分類結果為正常類的各項貸款，期末仍然為正常類貸款的部分。[]正常類貸款－損失類貸款：指年初貸款質量五級分類結果為正常類的各項貸款，期末變成損失類貸款的部分。[]關注類貸款－可疑類貸款：指年初貸款質量五級分類結果為關注類的各項貸款，期末變成可疑類貸款的部分。[]次級類貸款－次級類貸款：指年初貸款質量五級分類結果為次級類的各項貸款，期末仍然為次級類貸款的部分。[]可疑類貸款－關注類貸款：指年初貸款質量五級分類結果為可疑類的各項貸款，期末變成關注類貸款的部分。[]損失類貸款－正常類貸款：指年初貸款質量五級分類結果為損失類的各項貸款，期末變成正常類貸款的部分。[]損失類貸款－損失類貸款：指年初貸款質量五級分類結果為損失類的各項貸款，期末仍然為損失類貸款的部分。［8．合計］：填報年初分類為不良貸款，而在期末分類為正常類或關注類貸款的變化情況及原因，包括重組上調或非重組上調。要注意的是，對于進行了貸款重組，但沒有造成該筆貸款分類出現(xiàn)調整或分類僅在三類不良貸款之間進行調整的情況，不在本項目統(tǒng)計。［10．2不良貸款處置］：填報年初為不良貸款，在年初至報告期末通過處置收回現(xiàn)金的金額，僅反映填報機構從不良貸款債務人處直接收回的貸款本金金額，不包括以物抵債資產變現(xiàn)收回的現(xiàn)金。以物抵債是指銀行的債權到期,但債務人無法用貨幣資金償還債務,或債權雖未到期,但債務人已出現(xiàn)嚴重經營問題或其他足以嚴重影響債務人按時足額用貨幣資金償還債務,或當債務人完全喪失清償能力時,擔保人也無力以貨幣資金代為償還債務,經銀行與債務人、擔保人或第三人協(xié)商同意,或經人民法院、仲裁機構依法裁決,債務人、擔保人或第三人以實物資產或財產權利作價抵償銀行債權的行為。貸款重組時減免的本金按通常會計處理方式在本項目填報。例如：將一筆60萬元貸款和40萬元貸款一并進行處置，共收回抵債資產80萬元、現(xiàn)金20萬元，如采用比例權重分配方法，則按60萬元貸款處置收回抵債資產48萬元、現(xiàn)金12萬元，40萬元貸款處置收回抵債資產32萬元、現(xiàn)金8萬元進行填報。[.16．本年不良貸款處置總金額]：填報報告機構在報告期內對所有不良貸款進行處置的金額。進行表間關系校驗。3G43《表外加權風險資產計算表》對該表中的綠色區(qū)域根據填報說明分析填列。3G141《授信集中情況表》最大十家集團客戶授信表對該表中的綠色區(qū)域根據填報說明分析填列。4G332利率重新定價風險情況表》銀行賬戶對該表中的綠色區(qū)域根據填報說明分析填列。然后再進入系統(tǒng)，分別進入每張報表，單擊“數(shù)據XML導出”，選擇系統(tǒng)“報表”文件夾中對應的數(shù)據表單，進行導出，然后點擊“PDF模板”啟動Adobe Reader，單擊“文檔表單導入數(shù)據到表單”，進行校驗，通過后
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