《銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質量管理良好標準》實施方案-預覽頁
【正文】 《良好標準》適用范圍 為根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法》 (2022 年第 6 號主席令 )開展監(jiān)管統(tǒng)計工作的全部銀行業(yè)金融機構（《良好標準》中簡稱“銀行”）。評估中發(fā)現(xiàn)的一些小問題未對數(shù)據(jù)質量帶來實質性的影響，銀行具備在較短時期內實現(xiàn)達標的能力并且做出了具體安排。 對照每條標準和原則，評估人員在實施評估時，從三個方面予以確認：第一，在機構范圍內有規(guī)范的制度性文件或者具有約束性的其他書面材料；第 二，這些制度文件得到了全面和實質性地執(zhí)行；第三，執(zhí)行達到了預期效果，數(shù)據(jù)質量能滿足監(jiān)管要求。每一條標準并不都具有同樣的重要性，達到每條原則下各項標準的數(shù)量未必能夠代表某一條原則的總體評級情況，評估人員應根據(jù)具體情況做出全面客觀的判斷。 第二，主監(jiān)管員應定期跟蹤了解銀行開展自評和整改的情況，與銀行進行溝通、復核、確認，提出實施外部評估的意見和建議，或者提請實施專項現(xiàn)場檢查。外部評估可以和銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查相結合，也可根據(jù)需要單獨開展。 外部評估結果作為對銀行內部控制有效性評估的重要組成部分，在銀監(jiān)會對銀行實 施監(jiān)管評級以及對銀行整體風險評估中充分考慮 ，并根據(jù)情況在機構范圍內予以公布和披露 。領導小組辦公室設在統(tǒng)計部，辦公室成員由統(tǒng)計部和監(jiān)管部門相關處室負責人或主監(jiān)管員組成，辦公室職責是建立評估人才庫、組建評估工作團隊、督促和指導銀行開展自評、組織外部評估、推動外部評估結果在監(jiān)管評級和風險評估中的應用、監(jiān) 測評估實施的效果、完善和改進評估方式、對評估情況進行考核通報和總結等。 35 月，起草《良好標準》和實施方案，并征求銀監(jiān)局、銀行業(yè)機構以及各監(jiān)管部門的意見，組織部分銀行 開展 自 評 估試點 ，進一步完善標準和方案。 910 月，銀監(jiān)會及其派出機構根據(jù)情況選取部分銀行集中力量組織外部評估試點
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