銀行營業(yè)主管工作規(guī)范-預(yù)覽頁
【正文】 公存款賬戶的開立、變更等信息及時錄入 CCBS 系統(tǒng)，特別是賬戶聯(lián)系人、對賬地址、聯(lián)系電話等確保準確無誤，以保障能及時與客戶進行對賬。負責(zé)本網(wǎng)點與支行的現(xiàn)金領(lǐng)繳、憑證傳遞的監(jiān)交工作，督促專人對當(dāng)日交換憑證包進行登記和交接；按規(guī)定對本網(wǎng)點柜員之間的工作交接、班間交接以及臨時交接等進行監(jiān)交。對分行下發(fā)的稽核預(yù)警事項及時查看處理 ,對差錯事項督促當(dāng)事人及時整改，并將整改情況及時反饋稽核中心。 13．查庫工作。 （ 3）督促柜員在停止對外營業(yè)前半個小時左右，注意做好客戶向自助設(shè)備的 分流工作，并及時查看、處理有關(guān)匯劃報文 (事務(wù) )及電子銀行等渠道落地信息。 （ 2）負責(zé)所轄網(wǎng)點 OCRM 系統(tǒng)各崗位安排、人員申請（含登記臺帳）。負責(zé)登記每日所轄柜員各項產(chǎn)品銷售情況 的臺賬，統(tǒng)計并通報所在網(wǎng)點完成任務(wù)的進展情況。對個人結(jié)售匯系統(tǒng)當(dāng)日交易進行主管復(fù)核工作。同時清點普通柜員款包數(shù)量后，即與現(xiàn)金柜員一起在監(jiān)控下將現(xiàn)金柜員的尾箱進行雙人裝箱、雙人上鎖、雙人在監(jiān)控鏡頭下與守押人員辦理交接手續(xù)。 （ 2）其 他網(wǎng)點。 5．日終檢查。 2．組織本機構(gòu)柜員自查。 三、每旬工作 1．自查工作。對銀行匯、本票的底卡進行通打 ,并與相應(yīng)的報表賬戶余額進行核對并登記。對所有內(nèi)部賬戶進行一次全面清理、核對；核打單位定期存款證實書并與報表核對一致；將銀行承兌匯票底卡與表外銀行承兌匯票賬進行核對并登記；對銀行承兌匯票貼現(xiàn)底卡（包括發(fā)出委托收款憑證）、表內(nèi)貼現(xiàn)賬和表外貼現(xiàn)票據(jù)或轉(zhuǎn)貼現(xiàn) 、再貼現(xiàn)賬實進行核對并登記； 將擔(dān)保物實物與表外賬、登記簿進行核對，并登記“中國建設(shè)銀行擔(dān)保物、待處理抵債資產(chǎn)登記簿”。督促柜員做好客戶預(yù)留印鑒應(yīng)報送電子驗印 系統(tǒng)建庫、修改、撤銷的，及時報送分行。 （ 1）收回的對賬單進行核對 ，落實和處理反饋結(jié)果； （ 2）負責(zé)和督促柜員按規(guī)定向人民銀行、同業(yè)機構(gòu)簽發(fā)對賬單，以及對收到的對賬單和副本賬頁進行勾對，并落實和處理反饋結(jié)果。 對本網(wǎng)點的所有 在用印鑒卡（包括：組合印鑒卡、長期不動戶和睡眠戶的印鑒卡）及賬戶進行檢查，重點查看預(yù)留組合印鑒卡中騎縫簽章是否完好。 3．自查工作。（ 2）與相關(guān)業(yè)務(wù)部門對核銷債權(quán)本金及利息等進行核對。結(jié)合行內(nèi)、外檢查和審計中發(fā)現(xiàn)的營業(yè)科目使用中存在的問題，按決算要求認真組織核查，及時整改，確保營業(yè)科目使用的正確；要對其他應(yīng)收款、其他應(yīng)付款、待處理 結(jié)算款項等科目進行重點監(jiān)控，全面清理各種掛賬款項，不留死角；對長期不動戶應(yīng)進行清理和檢查，加強控制，防止資金盜用；本年發(fā)生的賬務(wù)年底前必須全部入賬，努力避免和消除未達賬項，確保決算數(shù)據(jù)的完整。 督促有關(guān)人員裝訂整理本年度營業(yè)檔案、對賬資料、開銷戶資料、備查資料；組織申領(lǐng)、更換各種需更換的賬簿，結(jié)賬前后新舊賬簿必須保持銜接。 （ 1）長假前，合理匡算長假期間本網(wǎng)點營業(yè)現(xiàn)金、重空的用量；（ 2）長假前，督促本網(wǎng)點相關(guān)人員將殘損券集中上繳，減少無效現(xiàn)金占用；（ 3）長假結(jié)束后第一個工作日，督促相關(guān)人員對長假期間寄庫現(xiàn)金及時進行整點并上繳。 長假營業(yè)期間，仍應(yīng)堅持落實和執(zhí)行查庫制度。 對上級行、審計以及外部監(jiān)管等部門檢查發(fā)現(xiàn)的營業(yè)類問題及時落實責(zé)任人、提出整改措施、監(jiān)督整改，按時上報整改報告。 按制度規(guī)定做好網(wǎng)點內(nèi)柜員輪崗工作；輔導(dǎo)輪崗柜員正確履崗。 負責(zé)對受派網(wǎng)點發(fā)生的重大事項迅速采取有效措施進行處理，同時立即采用電話或書面的方式向支行
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