【正文】 金融辦： 為進一步規(guī)范小額貸款公司評審核準程序，確保評審核準工作科學(xué)規(guī)范、公正透明，我們根據(jù)《甘肅省小額貸款公司管理試行辦法》，研究制定了《甘肅省小額貸款公司評審核準實施細則》，現(xiàn)印發(fā)你們，請認真貫徹執(zhí)行。清算結(jié)束后，向登記機關(guān)申請辦理注銷登記并向?qū)徟鷻C關(guān)備案。 16 第 四十八 條 小額貸款公司有下列情形之一的，由省政府金融辦收回批復(fù)文件，工商行政管理部門吊銷其營業(yè)執(zhí)照 ；構(gòu)成犯罪的，由司法機關(guān)依法追究企業(yè)及相關(guān)責(zé)任人員的刑事責(zé)任： （一）被認定從事非法集資、變相非法集資、集資詐騙、吸收公眾存款、洗錢等違法犯罪活動； （二）發(fā)生暴力催貸、金融詐騙等違法犯罪行為； （三）變賣小額貸款公司批文； （四）通過擅自變更法人、股東及股東結(jié)構(gòu)、增資擴股、簽訂內(nèi)部轉(zhuǎn)讓協(xié)議等方式轉(zhuǎn)讓主發(fā)起人所持股份及小額貸款公司50%以上股權(quán)； （五）抽逃資 本金； （六） 擅自設(shè)立分支機構(gòu)； （七） 違反利率政策； （八）領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后半年內(nèi)未開展業(yè)務(wù)； （九）拒絕或妨礙監(jiān)督檢查； （十） 提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料； （十一） 其他嚴重違法違規(guī)行為 。 第 四十五 條 未經(jīng)批準，任何單位和個人不得設(shè)立小額貸款公司，不得從事小額貸款業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用“小額貸款”字樣。 第四十一條 小額貸款公司應(yīng)每月向所在地縣市區(qū)政府金融管理部門，市州政府金融辦和蘭州新區(qū)管委會金融辦報送會計報告、統(tǒng)計報表及其他資料；各市州政府金融辦和蘭州新區(qū)管委會金融辦每季度應(yīng)向省政府金融辦匯總上報。 第 三十九 條 小額貸款公司董事會應(yīng)對總經(jīng)理實施年度專項審計。 第三十五條 小額貸款公 司貸款利率不得超過國家規(guī)定的上限。 注冊資本金 2021 萬元（含 2021 萬元）以下的，其 70%的資本金對同一借款人的貸款余額不得超過 30 萬元；注冊資本金20215000 萬元（含 5000 萬元）的，其 70%的資本金對同一借款人的貸款余額不得超過 50 萬元；注冊資本金 5000 萬元 1 億元的，其 70%的資本金對同一借款人的貸款余額不得超過 100萬元；注冊資本金 1 億元（含 1 億元）以上的，其 70%的資本金對同一借款人的 貸款余額不得超過 200 萬元。 第三十一條 小額貸款公司不得接受本公司股份作為質(zhì)押權(quán)標(biāo)的。 （一）變更名稱； （二）變更注冊資本； （三）股東變更和股份轉(zhuǎn)讓； （四）修改章程 ； （五）變更組織形式。第二家小額貸款公司注冊資本不得低于當(dāng)?shù)刈畹妥再Y本的2 倍。 因故不能按期開業(yè)的，須在期滿前 5個工作日內(nèi)逐級向省政府金融辦提交延期申請，延期期限最長為 30天，期滿后仍不能開業(yè)的將取消資格，收回批復(fù)文件。 9 第二十一條 籌建小額貸款公司申請人，在申請開業(yè)時，向所在地 縣市區(qū)政府金融管理部門提出 開業(yè)申請，并提交以下資料： （一） 開業(yè)申請書； （二） 企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書； （三） 會計師事務(wù)所出具的驗資報告； （四） 公司章程； （五） 股東名冊，包 括股東名稱（企業(yè)法人要有注冊地址和法人機構(gòu)代碼）、出資額以及股份比例； （六） 擬任董事、監(jiān)事及高級管理人員基本情況； （七） 內(nèi)控管理制度和組織機構(gòu)圖； （八） 營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料； （九） 公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全、消防設(shè)施合格證明； （十）律師對擬申報材料的合法合規(guī)性出具的法律意見書 。 第十八條 省政府金融辦會同省工商行政管理局、人民銀行蘭州中心支行和甘肅銀監(jiān)局每季度對各市州政府金融辦和蘭州新區(qū)管委會金融辦推薦的申請材料，進行一次籌建和開業(yè)評審。 7 第十五條 小額貸款公司的主發(fā)起人應(yīng)當(dāng)為企業(yè)法人。小額貸款公司應(yīng)逐級向縣市區(qū)政府金融管理部門和市州政府金融辦及蘭州新區(qū)管委會金融辦報送融資信息；向小額貸款公司提供融資的銀行業(yè)金融機構(gòu)，應(yīng)將融資信息及時報送人民銀行分支機構(gòu)和銀行監(jiān)管部門，并跟蹤監(jiān)督小額貸款公司融資的使用情況。 第十條 申請設(shè)立小額貸款公司，由申請人所在地 縣市區(qū)政府金融管理部門 對申請材料進行初審匯總，逐級上報省政府金融辦審查后，提交省小額貸款公司聯(lián)席會議評審核準，并下發(fā)批復(fù)。 第七條 工商行政管理部門根據(jù)省政府金融辦批復(fù)文件負責(zé)小額貸款公司工商注冊登記、變更、注銷、年檢等工作。小額貸款公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，以其認繳的出資額或認購的股份為限對公司承擔(dān)責(zé)任。 1 省政府金融辦 省工商局 人民銀行蘭州中心支行 甘肅銀監(jiān)局關(guān)于印發(fā)《甘肅省小額 貸款公司管理試行辦法》的通知 甘金辦發(fā) ﹝ 2021﹞ 422 號 各市、自治州人民政府金融辦，蘭州新區(qū)管委會金融 辦 ，各市、自治州工商局、人民銀行中心支行、銀監(jiān)分局： 為進一步加強對全省小額貸款公司監(jiān)督管理，促進小額貸款試點工作健康發(fā)展，我們研究制定了《甘肅省小額貸款公司管理試行辦法》，經(jīng)省政府同意，現(xiàn)印發(fā)你們，請遵照執(zhí)行。 第三 條 小額貸款公司是企業(yè)法人，有獨立的法人財產(chǎn)，享有法人財產(chǎn)權(quán)，以全部財產(chǎn)對其債務(wù)承擔(dān)民事責(zé)任。 第六條 各市州政府金融辦和蘭州新區(qū)管委會金融辦負責(zé)本轄區(qū)小額貸款公司的監(jiān)督管理工作，指導(dǎo)本轄區(qū)縣級政府金融管理部門（成立政府金融辦的由政府金融辦負責(zé)）具體負責(zé)小額貸款公司的日常監(jiān)督管理并承擔(dān)風(fēng)險處置責(zé)任， 其主要職責(zé)： 4 （一）對轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司的設(shè)立等申請材料進行審查，并上報省政府金融辦組織審核，指導(dǎo)小額貸款公司的籌建工作； （二） 定期對小額貸款公司的經(jīng)營管理和服務(wù)質(zhì)量進行考核評價，并 將考核評價結(jié)果作為對小額貸款公司綜合評價、行政許可、享受優(yōu)惠政策以及高級管理人員履職評價的重要內(nèi)容； （三）實施非現(xiàn)場監(jiān)管工作，查收相關(guān)報表資料并進行審核、匯總、分析和上報； （四）會同工商行政、人民銀行、銀行業(yè)監(jiān)管等職能部門對轄區(qū)內(nèi)的小額貸款公司定期進行現(xiàn)場檢查，并對達到年審條件的小額貸款公司進行年度審查； （五） 對小額貸款公司的違規(guī)行為，可采取風(fēng)險提示、約見其董事或高級管理人員談話、監(jiān)管質(zhì)詢等措施，督促其及時進行整改，防范風(fēng)險； 對存在嚴重違規(guī)行為的小額貸款公司， 建議責(zé)令停辦業(yè)務(wù)、吊銷營業(yè)執(zhí)照，并 及時提出 處置意見并上報省政府金融辦； （六）對轄內(nèi)的小額貸款公司 董事、監(jiān)事、高級管理人員 和在同一行政區(qū)劃內(nèi)進行的營業(yè)場所變更進行審批，并將審批結(jié)果報省政府金融辦備案。 第三章 機構(gòu)的設(shè)立與變更 第九條 小額貸款公司的名稱應(yīng)由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式依次組成，其中行政區(qū)劃指市州、縣市區(qū)行政區(qū)劃的名稱，組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司。 第十 二條 小額貸款公司可向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行申領(lǐng)貸款卡。 其人選除應(yīng)符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)具備大專以上（含大專）學(xué)歷，從事相關(guān)經(jīng)濟工作 5年以上或從事銀行業(yè)工作