第十四章-金融監(jiān)管-全文預(yù)覽
【正文】 職責(zé)分離。 優(yōu)缺點(diǎn):有利于金融體系的集中統(tǒng)—和監(jiān)管效率的提高，但需要各金融管理部門之間的相互協(xié)作和配合。,2010,李中山,混業(yè)經(jīng)營(yíng)、集中監(jiān)管體制,混業(yè)經(jīng)營(yíng)體制是指金融機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營(yíng)銀行、證券、保險(xiǎn)和信托等在內(nèi)的全方位金融業(yè)務(wù)的一種經(jīng)營(yíng)體制。與此相應(yīng)，分業(yè)監(jiān)管體制是指一國(guó)按照不同的監(jiān)管對(duì)象，由不同的監(jiān)管當(dāng)局行使監(jiān)管職能的一種監(jiān)管制度。 具體表現(xiàn)為：執(zhí)法成本（顯性）、守法成本（隱形）、道德風(fēng)險(xiǎn)三方面。,2010,李中山,廣義的金融監(jiān)管除主管當(dāng)局之外，還包括金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制與稽核。 狹義的金融監(jiān)管是指金融監(jiān)管當(dāng)局依據(jù)國(guó)家法律法規(guī)的授權(quán)金融實(shí)施監(jiān)督、約束、管制，使之依法穩(wěn)健運(yùn)行的所為總稱。,2010,李中山,（二）金融監(jiān)管的基本原則,監(jiān)管主體的獨(dú)立性原則 依法監(jiān)管原則 內(nèi)控”與“外控”相結(jié)合的原則 穩(wěn)健運(yùn)行與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防原則 母國(guó)與東道國(guó)共同監(jiān)管原則,2010,李中山,金融監(jiān)管成本，大致分為直接成本和間接成本兩部分。,
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