【正文】 以提高經(jīng)濟(jì)效益為中心，把廣大農(nóng)戶、個(gè)體私營經(jīng)濟(jì)、中小企業(yè)作為最基本客戶。我社股本金中存在零散股金（即以前募集的未達(dá)到資格股金額的股金）**.**萬元，按照銀監(jiān)部門規(guī)范股金管理的要求，我社于2004年*月份已開始對(duì)這部零散股金的以累計(jì)轉(zhuǎn)讓的方式進(jìn)行全面清理。對(duì)所有高管人員離任原崗位都進(jìn)行稽核審查。但各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)行政公章、業(yè)務(wù)用章、營業(yè)執(zhí)照、銅牌、稅務(wù)登記證等仍延用“**市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社信用社”字樣，與銀監(jiān)部門核發(fā)的金融許可證核準(zhǔn)的名稱不符，同時(shí)全轄有長江、紅葉、解放路、浦東等四個(gè)網(wǎng)點(diǎn)原由人民銀行**中心支行核批名稱均為“營業(yè)部”，現(xiàn)**銀監(jiān)分局重新核批名稱，均改為“分社”，相關(guān)章印、銅牌未及時(shí)變更，其中：浦東、紅葉兩網(wǎng)點(diǎn)、營業(yè)執(zhí)照也未作變更，究其原因主要是本聯(lián)社法人執(zhí)照正處于變更階段，因而帶來全轄營業(yè)執(zhí)照難以變更，在營業(yè)執(zhí)照未能變更的前提下，更換章印、銅牌等名稱，必然會(huì)影響各網(wǎng)點(diǎn)主體資格，現(xiàn)計(jì)劃在聯(lián)社法人執(zhí)照變更完善后，對(duì)全轄所有營業(yè)執(zhí)照作一次全面變更，同時(shí)對(duì)相關(guān)章印、銅牌、稅務(wù)登記證等進(jìn)行一次徹底規(guī)范。*月**日至**日，聯(lián)社資金營運(yùn)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部按抽查面不低**%的要求，對(duì)部分網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行檢查，并將檢查情況形成書面報(bào)告。同時(shí)要求各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加信貸方面的檢查，確保自查工作取得成效。同時(shí)繼續(xù)推進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營自查工作在我社深入開展，確保檢查落到實(shí)處。由于時(shí)間緊，我社更多的是采取自學(xué)的方式，要求員工進(jìn)行學(xué)習(xí)，沒有深入淺出的進(jìn)行專題培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，所以造成部分員工認(rèn)識(shí)不透徹。反洗錢方面。（6）賬戶管理不規(guī)范，未做到分類專夾管理，開戶資料有過期失效現(xiàn)象。（2）由于我社營業(yè)室人員配備不足，且同時(shí)辦理兩個(gè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)，故存在一卡多號(hào)、一人多崗現(xiàn)象。（6）客戶經(jīng)理未建貸款管理臺(tái)賬、抵質(zhì)押貸款臺(tái)賬。（2）存在借款人年齡不符合客戶準(zhǔn)入條件問題，但是有貸款備案表。通過檢查發(fā)現(xiàn)：授信及資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理方面。全社實(shí)現(xiàn)收入 萬元，總支出 萬元，收入支出相抵賬面盈余 萬元。小額貸款有限公司ⅩⅩ319第四篇：依法合規(guī)經(jīng)營自查報(bào)告信用社依法合規(guī)經(jīng)營自查報(bào)告根據(jù)聯(lián)社工作安排及《關(guān)于**聯(lián)社等信用社依法合規(guī)經(jīng)營檢查的專項(xiàng)稽核通報(bào)》文件要求，為進(jìn)一步促進(jìn)各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)規(guī)范化，不斷提高合規(guī)經(jīng)營程度，我社自2011年12月起對(duì)截止2011年底的各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展了一次全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：一、組織領(lǐng)導(dǎo)我社班子成員對(duì)此次依法合規(guī)經(jīng)營檢查工作非常重視，于 月 日組織全體職工召開會(huì)議，傳達(dá)了聯(lián)社文件精神，進(jìn)一步要求全員加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，積極開展依法合規(guī)經(jīng)營自查。四、貸款形態(tài)反映不真實(shí)，同樣指安徽華翎建工集團(tuán)有限公司上東城項(xiàng)目管理部企業(yè)經(jīng)營貸款100萬元到期后又展期又沒有歸還，目前公司已組織專人負(fù)責(zé)清收，已全部收回利息，貸款本金爭取二個(gè)月內(nèi)全部清收完畢。目前政府主要領(lǐng)導(dǎo)人已著手處理此事，預(yù)計(jì)今年末小貸公司有望搬回原地址辦公。公司自運(yùn)行以來，由于監(jiān)管得力、選擇客戶謹(jǐn)慎，沒有出現(xiàn)過逾期貸款或貸款損失的情況。三、業(yè)務(wù)經(jīng)營情況公司嚴(yán)格按照核準(zhǔn)的經(jīng)營范圍依法開展業(yè)務(wù)。公司高管及各工作人員無任何違反國家、省市相關(guān)規(guī)定和公司制度的情況。公司自運(yùn)行以來，由于監(jiān)管得力、選擇客戶謹(jǐn)慎，貸款損失的情況。三、業(yè)務(wù)經(jīng)營情況公司嚴(yán)格按照核準(zhǔn)的經(jīng)營范圍依法開展業(yè)務(wù)。第一篇：小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營自查報(bào)告東豐縣萬福小額貸款有限公司自查報(bào)告主管部門：根據(jù)吉林少金融工作辦公室文件【2017】43號(hào)文件《2016年度全省小額貸款公司檢查工作方案》，我公司認(rèn)真開展了自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：一、法人治理情況：公司股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營管理層設(shè)置齊全，運(yùn)行規(guī)范，設(shè)立有信貸管理制度、貨幣資金管理制度、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理制度、公司業(yè)務(wù)流程、貸款風(fēng)險(xiǎn)管理制度、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理控制制度、等各項(xiàng)規(guī)章制度，并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。公司于2014年10月正式獲批運(yùn)營，注冊資本2000萬元，公司無重大事項(xiàng)變更和融入資金情況等違規(guī)情況。貸款額度：貸款額度嚴(yán)格依照還款人的還款能力確定。東豐縣萬福小額貸款有限公司2017年4月13日第二篇：小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營自查報(bào)告[定稿]*******小額貸款有限公司合規(guī)經(jīng)營情況自查報(bào)告各上級(jí)主管部門：根據(jù)******【201*】1**號(hào)文件《關(guān)于開展全省小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營情況檢查的通知》，我公司積極通知要求，認(rèn)真開展了自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：一、法人治理情況：公司股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營管理層設(shè)置齊全，運(yùn)行規(guī)范，設(shè)立有信貸管理制度、貨幣資金管理制度、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理制度、公司業(yè)務(wù)流程、貸后管理制度、貸款計(jì)息管理制度、貸款風(fēng)險(xiǎn)管理制度、審貸分離管理制度、信貸檔案管理暫行辦法、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理控制制度、保密制度、公司日常人事管理制度等各項(xiàng)規(guī)章制度，并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。公司于****年***月正式獲批運(yùn)營，注冊資本****萬元，主要用于個(gè)體工商戶等貸款；公司內(nèi)無重大事項(xiàng)變更和融入資金情況，不存在虛假注資、抽逃或變相抽逃注冊自己及擅自增資、減資等違規(guī)情況。貸款額度：貸款額度嚴(yán)格依照還款人的還款能力確定，同一借款人的貸款余額符合法律規(guī)定，不存在拆分貸款或超合同放款的情況。********小額貸款有限公司****年**月**日第三篇：小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營檢查的糾正報(bào)告（精選）小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營檢查的糾正報(bào)告縣金融辦：現(xiàn)將ⅩⅩ年3月13日縣金融辦檢查組依據(jù)滁金（ⅩⅩ）15號(hào)文件要求對(duì)我公司現(xiàn)場檢查情況整改匯報(bào)如下：一、關(guān)于營業(yè)場所變更未能申請(qǐng)備案的情況說明：我公司成立于六月十日，當(dāng)時(shí)營業(yè)場所在定城鎮(zhèn)長征路與合蚌路交叉處，是租用王家林、奚福清門面房各一間，租期一年，到期后房東因自家經(jīng)商不愿續(xù)租，小貸公司只有搬回雙龍水泥廠辦公大樓臨時(shí)辦公，之所以出現(xiàn)這種情況主要是公司法人代表諸應(yīng)周名下有雙龍小貸公司、雙龍置業(yè)公司、雙龍混凝土公司、雙龍水泥廠四個(gè)公司，公司當(dāng)時(shí)已決定自建營業(yè)辦公場所，ⅩⅩ年4月份公司以自然人身份競得定遠(yuǎn)縣國土資源局RⅩⅩ6號(hào)地塊的國有建設(shè)用地使用權(quán)，該地地址也在定城鎮(zhèn)長征路與合蚌路交叉處，ⅩⅩ年11月份定遠(yuǎn)縣土地儲(chǔ)備中心已與雙龍置業(yè)公司簽訂了土地移交協(xié)議，因政府原領(lǐng)導(dǎo)人更換，競拍來的土地至今沒有正式交給公司、致使公司無法開工建設(shè)。三、ⅩⅩ年1月28日公司確實(shí)向安徽華翎建工集團(tuán)有限公司上東城項(xiàng)目管理部發(fā)放企業(yè)經(jīng)營貸款100萬元、期限6個(gè)月、月息15‰。七、。二、基本情況截止2011年底，我社