【正文】 是對金融企業(yè)的必然要求。在思想上正確認(rèn)識，在行動上身體力行，有時，我們會聽到客戶抱怨我們的程序繁瑣，同事之間私語我們的流程不簡便，于是一些員工久而久之也覺得很多制度是多余或在工作中產(chǎn)生懈怠，細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，都有它的原因所在，它是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，每一個看似不起眼的規(guī)章制度，都在保護著我行和客戶的權(quán)益。二：讓合規(guī)成為習(xí)慣合規(guī)制度的建設(shè)，只是對員工條例式的要求，而員工能否長久的遵守，則必須養(yǎng)成一種習(xí)慣。所以，在合規(guī)制度的制定上，要結(jié)合我行實際，認(rèn)真調(diào)查研究，廣泛征求意見，使合規(guī)制度具有更強的可實用性和可操作性。制度，是管理者實施管理的重要手段，完善制度規(guī)范體系，實現(xiàn)“有規(guī)可依”，嚴(yán)格落實在規(guī)章制度中提出的各點要求，全體員工言行一致、互相監(jiān)督、共同進步。這時，建設(shè)銀行自己的合規(guī)文化顯得尤為重要。如今，合規(guī)理念已經(jīng)深入人心。守規(guī)無小事，違規(guī)即大事。正是因為不合規(guī)操作，才助長了二人的囂張氣焰，導(dǎo)致他們越來越無視法律法規(guī)，今天一千，兩千，明天一萬，兩萬，后天呢？大后天呢？換來的是什么？換來的那是支離破碎的家庭，換來的是那遭人唾棄千古的罵名！合規(guī)，是一面盾牌，他時時刻刻都在守護著我們的心靈，它即在阻止我們內(nèi)心邪念、雜念的產(chǎn)生，同樣也在抵擋一切外來的傷害。有這樣一個很典型的案例：2007年3月，河北省邯鄲農(nóng)業(yè)銀行金庫管理員馬向景與任曉峰密謀盜取金庫現(xiàn)金購買彩票，中獎后2人平分。信用社經(jīng)營時刻與風(fēng)險相伴，更要有自己的“規(guī)矩”。沒有規(guī)矩的約束，一切自由都將變成空談。相信大家一定聽過這樣一則寓言故事：奔騰的河水一直認(rèn)為是堤岸限制了他的自由。由于銀行內(nèi)部風(fēng)險存在與各個環(huán)節(jié)、各個部門，因此，合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)強調(diào)人人有責(zé)，即每個人都是風(fēng)險的責(zé)任人，每個部門或崗位都會有風(fēng)險發(fā)生，作為銀行的員工，每個人都有責(zé)任和義務(wù)在自己的崗位上和部門內(nèi)有效防范合規(guī)風(fēng)險。而對那些經(jīng)過培訓(xùn)不合格的，則不能讓其上崗工作。四種意識：一是合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事，憑經(jīng)驗辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)；二是責(zé)任意識，應(yīng)本著對事業(yè)負(fù)責(zé)、對同志負(fù)責(zé)、對自己負(fù)責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項要素；三是監(jiān)督意識，員工互相之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣，這樣才能使自己少犯錯誤，才能監(jiān)督別人不犯錯誤；四是保密意識，要做好銀行內(nèi)部發(fā)展的保密工作，更要做好為客戶保密工作。如要使員工熟練掌握合規(guī)知識，并能應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)用。如何確保一個“規(guī)”在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個“規(guī)”自身還能夠被及時加以修改和完善，必須有一套機制作保證。建立合規(guī)的風(fēng)險管理機制，急迫建立一系列合格的“規(guī)”。銀行內(nèi)部各層次員工中，均不同程度存在輕視或無視銀行合規(guī)建設(shè)的問題，在大量的規(guī)章制度面前，有規(guī)不依、有章不循的現(xiàn)象時有發(fā)生。近年來隨著銀行業(yè)監(jiān)管部門不斷加大監(jiān)管力度，銀行內(nèi)部的操作風(fēng)險專項治理，使大家都充分認(rèn)識到合規(guī)風(fēng)險管理、合規(guī)文化建設(shè)的重要性，但是，客觀而言，由于我行剛組建不久,銀行的合規(guī)文化建設(shè)仍然處與剛起步階段，現(xiàn)狀不容樂觀。第一篇：合規(guī)征文風(fēng)險在我身邊，合規(guī)從我做起一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。如果銀行全行上下都嚴(yán)格遵守高標(biāo)準(zhǔn)的道德行為準(zhǔn)則, 那么該銀行合規(guī)風(fēng)險的管理是最為有效的。三是“規(guī)”的嚴(yán)肅性不強?！耙?guī)” 有效的合規(guī)風(fēng)險管理機制是銀行構(gòu)建全面風(fēng)險管理體系和有效內(nèi)部控制機制的基礎(chǔ)和核心，是合規(guī)文化形成的基礎(chǔ)。許多案件的形成，大多是制約機制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。加強合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。因此，要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線，就要培育員工樹立“四種意識”，做到“三個加強”。要通過一定方式對所有新上任的部門和網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進行上任前的合規(guī)培訓(xùn)，通過培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，達到對工作中可能涉及到的“規(guī)”了如指掌。首先要建立“人人有責(zé)”的合規(guī)文化?？傊?，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的交行人，為實現(xiàn)中原銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻力量！第二篇：合規(guī)征文合規(guī)就是底線，越線就是風(fēng)險在競爭如此白熱化的今天，信用社是一個十分特殊而高風(fēng)險的服務(wù)行業(yè)，信用社的制度都是用血的教訓(xùn)和沉痛的代價換來的，合規(guī)文化正是我們所需要的溫暖的陽光，守規(guī)無小事，違規(guī)即大事?，F(xiàn)實中，自由永遠(yuǎn)是相對的。我們都知道，在競爭如此白熱化的今天，信用社是一個十分特殊而高風(fēng)險的服務(wù)行業(yè)，可謂“前有天使引路，后又魔鬼誘惑”，對于深處其間的每一位工作人員來說，每時每刻都面臨道德、紀(jì)律和法規(guī)的考驗，稍有不慎就會陷入美麗的陷阱。巴林銀行倒閉事件就是最好的佐證！由于交易員尼克里森利用制度的漏洞，違規(guī)操作，使得這個號稱“英國皇家銀行”的百年老字號轟然倒塌，而里森本人也鋃鐺入獄，可見合規(guī)是多么的重要。外行看熱鬧，內(nèi)行看門道，說到這里我們不禁會想：每次查賬是怎么通過的？僅僅只有兩個人怎么就可以漫天過海，從金庫搬走5100多萬元現(xiàn)金?這就從中嚴(yán)重反映了一個合規(guī)問題。一味的提升業(yè)務(wù)能力卻沒有一個正確的合規(guī)理念相并行，就猶如在風(fēng)雨中一直不停搖擺的小樹苗，雖有雨水的灌溉，卻缺少陽光的普照，而合規(guī)文化正是我們所需要的溫暖的陽光。“天下之事，不難于立法，而難于法之必行；不難于聽言，而難于言之必效”合規(guī)文化是秩序的代表，是和諧的根基，是促進信用社安全穩(wěn)定運行的重要保障，更是對員工自我，對信合事業(yè)和社會公眾負(fù)責(zé)的體現(xiàn)。對一個企業(yè)而言，合規(guī)可能是對員工簡單的行為規(guī)范，但對銀行而言，這個規(guī)范是要求、是責(zé)任，更是底線！“沒有規(guī)矩，不成方圓”，銀行作為高風(fēng)險行業(yè)，更應(yīng)該嚴(yán)格約束自己。那么，如何建設(shè)一個適應(yīng)未來發(fā)展的合規(guī)文化呢？ 一：讓合規(guī)有章可依