【正文】 準(zhǔn)確、及時、持續(xù)地計量、監(jiān)測、管控和匯報流動性風(fēng)險狀況。第十五條 本行根據(jù)監(jiān)管要求和內(nèi)部流動性風(fēng)險管理政策設(shè)定流動性風(fēng)險限額，并根據(jù)限額的性質(zhì)確定相應(yīng)的監(jiān)測頻度。流動性風(fēng)險管理策略和程序應(yīng)涵蓋本行的表內(nèi)外各項業(yè)務(wù)，以及所有可能對流動性風(fēng)險產(chǎn)生重大影響的業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)，并包括正常情況和壓力狀況下的流動性風(fēng)險管理。第十條 高級管理層負(fù)責(zé)流動性風(fēng)險的具體管理工作，應(yīng)履行以下職責(zé)：3（一）根據(jù)本行的總體發(fā)展戰(zhàn)略測算流動性風(fēng)險承受能力，并提請董事會風(fēng) 險管理委員會審批；根據(jù)總體發(fā)展戰(zhàn)略及內(nèi)外部經(jīng)營環(huán)境的變化及時提出對流動 性風(fēng)險承受能力修訂的建議，并提請董事會風(fēng)險管理委員會審議；（二）根據(jù)董事會風(fēng)險管理委員會批準(zhǔn)的流動性風(fēng)險承受能力，制定流動性 風(fēng)險管理策略、程序、限額，其中重要的策略、程序和限額需提請董事會風(fēng)險管 理委員會審批后執(zhí)行；（三）根據(jù)董事會風(fēng)險管理委員會批準(zhǔn)的流動性風(fēng)險管理策略、程序和限額，對流動性風(fēng)險進(jìn)行管理，制定并監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)流動性風(fēng)險管理的內(nèi)部控制制度；（四）充分了解并定期評估本行流動性風(fēng)險水平及管理狀況，向董事會風(fēng)險管理委員會定期匯報本行流動性風(fēng)險狀況，及時匯報流動性風(fēng)險的重大變化或潛在轉(zhuǎn)變；（五）建立完善的管理信息系統(tǒng)，以支持流動性風(fēng)險的識別、計量、監(jiān)測和控制工作；（六）根據(jù)董事會和董事會風(fēng)險管理委員會批準(zhǔn)的相關(guān)政策、策略和程序，組織實(shí)施壓力測試和情景分析，并定期將測試結(jié)果向董事會風(fēng)險管理委員會匯 報，推動壓力測試成果在戰(zhàn)略決策和風(fēng)險管理中的應(yīng)用；（七）制定流動性風(fēng)險應(yīng)急計劃，并提請董事會風(fēng)險管理委員會審批；（八）識別并了解可能觸發(fā)應(yīng)急計劃的事件，并建立適當(dāng)機(jī)制對這些觸發(fā)事件進(jìn)行監(jiān)測；（九）定期對流動性風(fēng)險的管理進(jìn)行內(nèi)部審計，并對審計提出的整改措施實(shí) 施情況進(jìn)行后續(xù)審計，并及時向董事會風(fēng)險管理委員會提交審計報告；（十）指定專門人員或部門負(fù)責(zé)流動性風(fēng)險管理工作，負(fù)責(zé)流動性風(fēng)險管理的部門應(yīng)當(dāng)職責(zé)明確，并建立完善的報告制度；流動性風(fēng)險管理部門和人員應(yīng)保持相對獨(dú)立性，特別是獨(dú)立于從事資金交易的部門；4（十一）法律、法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。第七條 本行通過建立科學(xué)的風(fēng)險管理組織架構(gòu)，劃分明確的風(fēng)險管理職責(zé)、制定有效的風(fēng)險管理策略、程序和制度，強(qiáng)化考核監(jiān)督，持續(xù)推動流動性風(fēng)險管2理工作的開展。第四條 流動性風(fēng)險的管理原則是：全員參與、動態(tài)預(yù)防、科學(xué)量化、審慎管理，確保本行無論在正常經(jīng)營環(huán)境中還是在壓力狀態(tài)下，都有充足的資金應(yīng)對資產(chǎn)的增長和到期債務(wù)的支付。流動性風(fēng)險可以分為融資流動性風(fēng)險和市場流動性風(fēng)險。 第二十一條 高級管理層通過建立科學(xué)的信息科技風(fēng)險管理問責(zé)制度，將信息科技風(fēng)險管理的考核指標(biāo)納入全面風(fēng)險管理考核體系，以推動業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量的全面提升。第四章 信息科技風(fēng)險管理的程序第十七條 高級管理層按年度向董事會風(fēng)險管理委員會出具本行信息科技風(fēng)險管理書面監(jiān)測報告，詳細(xì)說明信息科技風(fēng)險管理情況和下一步完善措施。第十三條 本行在信息系統(tǒng)開發(fā)中，采取適當(dāng)?shù)南到y(tǒng)開發(fā)方法，充分評估信息科技項目風(fēng)險，合理安排信息科技項目的排序、立項、審批和控制；在測試和維護(hù)中，強(qiáng)化數(shù)據(jù)的完整性、保密性和可用性，確保系統(tǒng)的可靠性、完整性和可維護(hù)性，合理控制信息系統(tǒng)的生命周期。2 第九條 董事會授權(quán)風(fēng)險管理委員會行使以下職責(zé)：（一）依據(jù)本行信息科技戰(zhàn)略，制定信息科技風(fēng)險管理政策；（二）監(jiān)督高級管理層制定具體有效的信息科技風(fēng)險管理制度和操作流程；（三）按年度聽取高級管理層的信息科技風(fēng)險監(jiān)測報告，評估信息科技風(fēng)險管理工作的總體效果和效率并提出完善的建議和意見；（四）配合銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)做好信息科技風(fēng)險監(jiān)督檢查工作，及時決策本行發(fā)生的重大信息科技事故或突發(fā)事件，向銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)報送信息科技風(fēng)險管理的年度報告；（五）確保內(nèi)外部審計部門獨(dú)立有效的進(jìn)行信息科技風(fēng)險審計，并確認(rèn)審計報告；（六）履行董事會授權(quán)的其他信息科技風(fēng)險管理職能。第六條 本行信息科技風(fēng)險的管理目標(biāo)是通過建立完整、合理、有效的風(fēng)險管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對信息科技風(fēng)險的識別、評估、計量、監(jiān)測和控制，促進(jìn)本行安全、持續(xù)、穩(wěn)健運(yùn)行，推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提高本行信息技術(shù)使用水平，增強(qiáng)核心競爭力和可持續(xù)發(fā)展能力。第三條 本行信息科技風(fēng)險政策取向是：穩(wěn)健。第二條 本政策所稱信息科技風(fēng)險是指本行在運(yùn)用信息科技過程中，由于自然因素、人為因素、技術(shù)漏洞和管理缺陷產(chǎn)生的操作、法律和聲譽(yù)等風(fēng)險。第五條 本行信息科技風(fēng)險管理的管理原則是：全員參與、協(xié)調(diào)統(tǒng)一、預(yù)防為主、動態(tài)管理。具體職責(zé)包括：（一）建立并完善分工合理、職責(zé)明確、相互制衡、報告關(guān)系清晰的信息科技治理組織結(jié)構(gòu)；（二）審查批準(zhǔn)信息科技戰(zhàn)略，確保其與本行的總體業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和重大策略相一致；（三）動態(tài)掌握信息科技風(fēng)險政策和信息科技戰(zhàn)略規(guī)劃的執(zhí)行情況、信息科技預(yù)算和實(shí)際支出情況及信息科技的整體狀況；（四）定期聽取專門委員會工作事項的執(zhí)行情況。第十二條 本行通過制定各類有效的信息科技管理制度，優(yōu)化風(fēng)險管理流程，提3 高制度約束的執(zhí)行力水平，不斷完善信息安全管理機(jī)制，最終實(shí)現(xiàn)信息的持續(xù)安全管理。第十六條 本行實(shí)施重要信息科技外包(如數(shù)據(jù)中心和信息科技基礎(chǔ)設(shè)施等)時，堅持謹(jǐn)慎原則，經(jīng)必要的分析、論證和審查程序，不得將信息科技管理責(zé)任外包；適時謹(jǐn)慎的履行監(jiān)督外包職能；在外包管理過程中，確保本行的客戶資料等敏感信息的安全。第五章 考核與獎懲第二十條 本行董事會將信息科技風(fēng)險年度管理情況納入到對董事、高級管理層的年度履職考核中。第二篇：南京銀行：流動性風(fēng)險管理政策南京銀行：流動性風(fēng)險管理政策（修訂）第二條 本政策所指流動性風(fēng)險是指商業(yè)銀行雖然有清償能力，但無法及時獲得充足資金或無法以合理成本及時獲得充足資金以應(yīng)對資產(chǎn)增長或支付到期債務(wù)的風(fēng)險。第三條 流動性風(fēng)險管理是指識別、計量、監(jiān)測和控制流動性風(fēng)險的全過程。第六條 本行流動性風(fēng)險管理的目標(biāo)是通過建立適時、合理、有效的流動性風(fēng)險管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對流動性風(fēng)險的識別、計量、監(jiān)測和控制，將流動性風(fēng)險控制在本行可以承受的范圍之內(nèi)，以推動本行的持續(xù)、健康運(yùn)行。具體包括：（一）審核批準(zhǔn)本行的流動性風(fēng)險管理體系和重要政策；（二）監(jiān)督高級管理層在風(fēng)險管理體系內(nèi)對流動性風(fēng)險進(jìn)行適當(dāng)管理和控制；（三）對本行流動性風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的完整性、準(zhǔn)確性和有效性承擔(dān)最終責(zé)任；（四）決定與流動性風(fēng)險相關(guān)的信息披露內(nèi)容；（五）審核批準(zhǔn)本行流動性風(fēng)險承受能力、流動性風(fēng)險管理策略與程序、流動性風(fēng)險限額和流動性風(fēng)險應(yīng)急計劃，并根據(jù)風(fēng)險管理需要及時對以上內(nèi)容進(jìn)行審議修訂，審議修訂工作至少每年一次；（六）持續(xù)關(guān)注流動性風(fēng)險狀況，定期獲得關(guān)于流動性風(fēng)險水平和相關(guān)壓力測試的報告，及時了解流動性風(fēng)險的重大變化和潛在轉(zhuǎn)變；（七）根據(jù)內(nèi)部審計的結(jié)果，督促高級管理層針對內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的問題采取及時有效的整改措施，并適時調(diào)整和完善有關(guān)流動性風(fēng)險管理的策略和程序；（八）授權(quán)并聽取董事會風(fēng)險管理委員會開展流動性風(fēng)險管理的相關(guān)工作；（九）