【正文】 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，在不違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定的前提下，由融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定。第四章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制第二十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。（二）發(fā)放貸款。第二十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以為其他融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件：（一）近兩年無(wú)任何違法、違規(guī)記錄。（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保。涉及財(cái)政出資的，同時(shí)報(bào)同級(jí)財(cái)政部門和省財(cái)政廳備案。（九）修改章程。（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。?第十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)審批部門審查批準(zhǔn)：（一）變更名稱。第十六條 外商投資成立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)按注冊(cè)資本規(guī)模向擬注冊(cè)地市（州、地）人民政府確定的審批部門或省經(jīng)濟(jì)和信息化委提交申請(qǐng)，經(jīng)審批部門或省經(jīng)濟(jì)和信息化委審核同意，出具項(xiàng)目成立批復(fù)后，再報(bào)省商務(wù)廳對(duì)合同、章程等要件進(jìn)行審查。涉及財(cái)政出資的，同時(shí)報(bào)同級(jí)財(cái)政部門和省財(cái)政廳備案。（八）經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。（四）章程草案。第十三條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)向?qū)徟块T提交下列文件、資料：（一）設(shè)立申請(qǐng)書(shū)。（七）省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他審慎性條件。（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本。涉及財(cái)政出資的，應(yīng)同時(shí)報(bào)同級(jí)財(cái)政部門和省財(cái)政廳備案。第二章 設(shè)立、變更和終止第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)審批部門的審查批準(zhǔn)。第六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)作為獨(dú)立法人依法開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受任何機(jī)關(guān)、單位和個(gè)人的干涉，并承擔(dān)相應(yīng)民事責(zé)任。省聯(lián)席會(huì)議下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在省經(jīng)濟(jì)和信息化委，省經(jīng)濟(jì)和信息化委為全省擔(dān)保行業(yè)的主管部門和聯(lián)席會(huì)議牽頭單位，會(huì)同其他成員單位履行對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)，指導(dǎo)、督促市（州、地）、縣（市、區(qū)）政府（地區(qū)行署）加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)控制。第二條 本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。到期未達(dá)到規(guī)定條件的，省工信廳將不予頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證或辦理經(jīng)營(yíng)許可證年檢。（二）申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)許可證年檢需提供的材料：監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證及復(fù)印件（一份）；《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證年檢申請(qǐng)書(shū)》；市（州）、縣（市）工信部門關(guān)于申請(qǐng)年檢工作的請(qǐng)示文件；合作銀行提供的滿足年檢合格條件的擔(dān)保業(yè)務(wù)證明；監(jiān)管部門要求提供的其他材料。第二十八條 經(jīng)營(yíng)許可證實(shí)行年檢制度。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)憑省工信廳核發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證到工商部門申請(qǐng)注冊(cè)登記；憑年檢合格的經(jīng)營(yíng)許可證，到工商部門辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照年檢。擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。第二十三條 融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營(yíng)行為，不予撤銷將嚴(yán)重危害市場(chǎng)秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門 予以撤銷。省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組指導(dǎo)有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)的突發(fā)事件。第十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)積極組織參與吉林省信用擔(dān)保行業(yè)從業(yè)資格認(rèn)證。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每季度末10日前向財(cái)政部門報(bào)送財(cái)務(wù)快報(bào)，每年4月底前向財(cái)政部門報(bào)送財(cái)務(wù)決算。第五章 監(jiān)督管理第十四條 省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位同各市（州）、縣（市）下屬部門和分支機(jī)構(gòu)，按各自職責(zé)，做好融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)日常監(jiān)管工作。第四章 風(fēng)險(xiǎn)控制第十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)擔(dān)保資金管理，不得抽逃資本金，不得違規(guī)使用注冊(cè)資本金；應(yīng)按有關(guān)規(guī)定及時(shí) 向監(jiān)管部門報(bào)告注冊(cè)資本金的使用情況，并配合監(jiān)管部門對(duì)注冊(cè)資本金使用情況的檢查工作。（三）省工信廳自作出許可設(shè)立決定之日起5個(gè)工作日內(nèi)，向獲得許可的申請(qǐng)人頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，并通知所在市（州）、縣（市）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)主管部門備案。（五）監(jiān)管部門要求提供的其他材料。（九）修改章程。（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。第六條 融資性擔(dān)保公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)：（一）變更名稱。第五條 在吉林省新設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)除需提交辦法規(guī)定的材料外，還需提交：（一）工商部門簽發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》。第二章 設(shè)立、變更和終止審批第四條 在吉林省設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，除按辦法規(guī)定的條件外，還須符合以下條件：（一）注冊(cè)資本必須是一次性實(shí)繳貨幣資本，具體要求為：省級(jí)擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元人民幣，市（州）級(jí)擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本不低于3000萬(wàn)元人民幣，縣級(jí)擔(dān)保機(jī) 構(gòu)注冊(cè)資本不低于2000萬(wàn)元人民幣。— —第三篇：吉林省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理辦法吉林省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理實(shí)施細(xì)則（試 行）第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)對(duì)吉林省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，促進(jìn)全省融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，防范化解融資擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱辦法），特制定本實(shí)施細(xì)則。（二）信用及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)1．融資性及非融資性的擔(dān)保余額的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)及反擔(dān)保情況； 2．風(fēng)險(xiǎn)集中度分析（最大單戶與最大10戶、關(guān)聯(lián)客戶群、時(shí)間、產(chǎn)業(yè)、區(qū)域）；3．為關(guān)聯(lián)企業(yè)融資性及非融資性的擔(dān)保情況； 4．代償、損失、追償及其變化趨勢(shì)分析； 5．準(zhǔn)備金提取情況及其充足性評(píng)估。三、業(yè)務(wù)開(kāi)展（一）融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的種類、規(guī)模；（二）近三年合作銀行名稱、家數(shù)、余額、發(fā)生額；（三）近三年對(duì)中小企業(yè)、“三農(nóng)”經(jīng)濟(jì)的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)開(kāi)展情況（戶數(shù)、余額、發(fā)生額）；（四）是否開(kāi)展再擔(dān)保業(yè)務(wù)及債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)；（五）非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的種類、規(guī)模；（六）非擔(dān)保業(yè)務(wù)種類、規(guī)模；（七）近三年融資性擔(dān)保及非融資性擔(dān)保的履約情況。（四）內(nèi)控制度1．業(yè)務(wù)操作規(guī)程；2．擔(dān)保評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度、決策程序、事后追償與處置制度；3．風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制。五、合規(guī)經(jīng)營(yíng)（一）是否主要從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，是否從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等違法違規(guī)行為；（二）融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的 10 倍；（三）除國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品外，是否對(duì)外投資與本機(jī)構(gòu)存在利益沖突，其總額是否高于凈資產(chǎn) 20%；（四）是否為母公司或子公司或關(guān)聯(lián)企業(yè)提供融資性擔(dān)保；（五）是否按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的 50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額 1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金；（六）對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的 10%；（七）對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的 15%；（八）對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的 30%。第一篇：融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)_市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查報(bào)告提綱融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)_ 市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查報(bào)告提綱一、公司概況（一）成立時(shí)間、注冊(cè)資本、實(shí)收資本、注冊(cè)地、實(shí)際經(jīng)營(yíng)地、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人；（二）股權(quán)結(jié)構(gòu)及出資人簡(jiǎn)介；（三）所有權(quán)/股權(quán)狀況及發(fā)展歷史簡(jiǎn)要說(shuō)明；（四）經(jīng)上級(jí)主管部門批準(zhǔn)設(shè)立的機(jī)構(gòu)的文件名及文號(hào)。四、財(cái)務(wù)狀況及制度（一）收入、成本及損益基本情況及原因分析；（二）擔(dān)保費(fèi)率確定原則；（三）財(cái)政等外部的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償情況；（四）財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度建設(shè)情況。（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)1．資產(chǎn)負(fù)債期限配比及比率分析；2．流動(dòng)資產(chǎn)構(gòu)成及質(zhì)量。二、公司治理（一）公司法人治理結(jié)構(gòu)，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理層成員名單；（二）部門及崗位設(shè)置，組織結(jié)構(gòu)圖，本部門與崗位設(shè)置變動(dòng)及其影響分析；（三）分支機(jī)構(gòu)設(shè)置，分支機(jī)構(gòu)分布及數(shù)量、機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃；（四）人員規(guī)模及績(jī)效考核制度。六、內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)控制（一）資本對(duì)安全的保障 1．資本金運(yùn)用情況；2．融資性及非融資性的擔(dān)保放大倍數(shù)； 3．資本需求預(yù)測(cè)及資本增補(bǔ)計(jì)劃。（五）操作風(fēng)險(xiǎn)、法律及聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) 1．客戶投訴情況； 2．案件及損失情況； 3．涉訴情況及影響評(píng)估。市、縣（市、區(qū)）工信部門（中小企業(yè)部門）是轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的主管部門。（三）有符合經(jīng)營(yíng)條件的辦公場(chǎng)所，經(jīng)營(yíng)面積，省級(jí)擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于200M，市級(jí)擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于150 M，縣級(jí)擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于100 M。（四）外商投資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)同時(shí)需提供商務(wù)部門簽發(fā)的核準(zhǔn)通知書(shū)