【正文】 特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的監(jiān)察稽核工作；為確保相關崗位能夠充分物理隔離，公司對不同的部門和崗位設立必要的防火墻制度。第九條 資產(chǎn)管理中應重點關注的風險包括：1合同管理風險：在資產(chǎn)管理合同的簽訂階段和履行過程中產(chǎn)生的各種風險。第六條 公司各部門應根據(jù)公司經(jīng)營計劃、業(yè)務規(guī)則及各部門具體情況制定本部門標準化的作業(yè)流程及風險控制制度，將風險控制在最小范圍內(nèi)。督察長對董事會負責，對基金運作、內(nèi)部管理、制度執(zhí)行及遵規(guī)守法情況進行內(nèi)部監(jiān)察稽核。風險控制委員會負責制定公司內(nèi)控制度并執(zhí)行；對公司運作中存在的風險問題和隱患進行研究并作出控制決策；負責聽取各部門風險情況匯報，對潛在的風險問題提出解決建議，并部署相關的風險解決方案。公平原則公司應當恪守職責、履行誠實信用、謹慎勤勉的義務，杜絕利益輸送行為，通過完善相關制度、流程，在公平的基礎上使“中小企業(yè)互助基金”的會員客戶資產(chǎn)的投資管理可以充分利用公司既有的行政、系統(tǒng)、研究資源，同時防范公司其他資產(chǎn)向會員客戶資產(chǎn)輸送利益，保證公平對待各類投資者。第二條 資產(chǎn)管理內(nèi)部控制應當遵循的原則： 合法性原則青海金融超市有限責任公司應在合法合規(guī)的前提下簽署資產(chǎn)管理合同，忠實履行合同義務，會員客戶資產(chǎn)管理運作應與資產(chǎn)管理合同和委托人的收益目標和風險承受度相一致，充分依據(jù)資產(chǎn)管理合同規(guī)定構建投資組合。第三十一條 本制度未盡事宜，按國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行；本制度與新頒布的法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)定相抵觸時，從其規(guī)定，并立即修訂本制度，報董事會審議通過。第二十七條 風險控制委員會定期召開會議，聽取各業(yè)務部門對上期風險控制工作總結(jié)及下階段風險控制工作計劃與建議。（七）重要崗位和數(shù)據(jù)建立備份制度，并定期核查；（八）建立成熟的產(chǎn)品設計團隊，制訂嚴格的產(chǎn)品設計流程，謹慎推出新產(chǎn)品；（九）建立完整的市場銷售體系，確定代銷機構選擇標準；（十）加強客戶資料管理，禁止任何人泄露客戶信息資料；（十一）制訂銷售人員行為守則，規(guī)范、約束一線的市場營銷人員的行為，樹立并保持公司在業(yè)界的優(yōu)良品牌和良好形象?；鸾?jīng)理超越權限的操作必須事前經(jīng)投資總監(jiān)、投資決策委員會審批，避免由于基金經(jīng)理個人的失誤導致基金投資出現(xiàn)重大損失。第六章 風險控制的措施第二十一條 戰(zhàn)略風險控制措施主要包括：（一）公司應有清晰的發(fā)展戰(zhàn)略和短、中期工作計劃。包括IT系統(tǒng)風險、操作風險、產(chǎn)品設計不當風險、市場營銷風險、員工道德風險、合同違約風險、公司財務風險、人力資源風險等。第五章 風險的類型第十五條 公司經(jīng)營管理過程中的風險，根據(jù)風險性質(zhì)可以劃分為戰(zhàn)略風險、投資管理風險、運營風險、合規(guī)風險、政策風險等。第十二條 風險控制監(jiān)控是指對風險控制各環(huán)節(jié)的執(zhí)行情況進行監(jiān)督和檢查。第八條 風險識別指對經(jīng)營活動中存在的內(nèi)部及外部風險的來源進行辨別。業(yè)務部負責人作為股權投資項目風險管理的第一責任人，負責組織部門內(nèi)部的風險控制執(zhí)行工作，并負有及時報告、反饋項目投資過程中發(fā)現(xiàn)的風險隱患和風險問題的職責。風險控制委員會對董事會負責，向董事會報告。第三章 風險控制體系 第四條 風險控制組織體系公司應根據(jù)股權投資業(yè)務流程和風險特征，將風險控制工作納入公司的風險控制體系之中。第十四條 監(jiān)察稽核體系獨立于特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的研究、投資、交易、會計、運營等體系，由監(jiān)察稽核部對特定客戶資產(chǎn)投資業(yè)務中出現(xiàn)的違反法規(guī)、公第三篇：XXXX基金管理有限公司 風險控制制度XXXX基金管理有限公司 風險控制制度（僅供參考）第一章 總則第一條 根據(jù)《證券法》、《證券投資基金法》、《關于進一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項的公告》、《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》等法律法規(guī)和規(guī)范性文件，以及公司相關管理制度，為加強公司風險管理水平，保護基金份額持有人的合法權益，確保公司規(guī)范經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展，有效防范和減少公司經(jīng)營風險和基金資產(chǎn)運作風險的發(fā)生，特制訂本制度。4道德風險：從事特定客戶資產(chǎn)管理活動的人在最大限度地增進自身效用時，做出不利于他人的行為。第三章特定客戶資產(chǎn)管理面臨的風險種類第八條 特定客戶資產(chǎn)管理過程中與其他委托資產(chǎn)共有的風險包括：市場風險、政策風險、決策風險、操作風險、技術風險。監(jiān)察稽核部具體負責公司內(nèi)部的監(jiān)察稽核工作，就內(nèi)部風險控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告及建議職能，對總經(jīng)理負責，并協(xié)助督察長工作。督察長履行職責的范圍，應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。風險控制委員會由公司總經(jīng)理、監(jiān)察稽核部總監(jiān)、市場部總監(jiān)、金融工程部總監(jiān)和基金運營部總監(jiān)組成，總經(jīng)理任風險控制委員會主任。防火墻原則特定資產(chǎn)管理部應與公司各機構、部門和崗位保持相對獨立，公司自有資產(chǎn)與公募基金、特定客戶資產(chǎn)等各類不同資產(chǎn)的運作應當嚴格分離，分別獨立運作。公司特定資產(chǎn)風險控制的總體目標是：保證公司特定資產(chǎn)運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和資產(chǎn)管理合同規(guī)定；確保特定資產(chǎn)的穩(wěn)健運行和受托財產(chǎn)的安全完整，防范和化解風險，防范可能存在的利益輸送行為，確保公平對待公司所管理的各類資產(chǎn)。第四十四條監(jiān)察稽核部有關監(jiān)察稽核人員要認真履行工作職責，認真、及時地反映情況，對隱瞞不報、上報虛假情況或監(jiān)察稽核不力，給公司造成巨大風險和損失的，依公司規(guī)定追究其責任。第四十一條公司致力于營造一個濃厚的合規(guī)文化氛圍，使得控制意 識能在公司內(nèi)部廣泛分享，并能擴展到公司所有員工，確保內(nèi)控機制的建立、完善和各項管理制度的執(zhí)行。第六章 風險控制制度的保障和評價第三十九條為保障風險控制制度的持續(xù)性和有效性，公司內(nèi)部必須形成良好的控制環(huán)境，建立持續(xù)的控制檢驗制度和獨立的控制報告制度。監(jiān)察稽核部還將每年對特定客戶資產(chǎn)投資管理部門遵守法規(guī)、委托合同和部門制度的情況進行一次專項稽核工作。第三十二條 按照法律法規(guī)以及合同的規(guī)定，在交易系統(tǒng)中設臵投資合規(guī)合約比例的預警值和禁止值，超過禁止值的下單將被禁止，對可執(zhí)行的異常交易進行預警設臵。第三十條 公司建立科學合理的公平投資機制，實現(xiàn)不同投資組合之間的公平投資。第二十六條 特定資產(chǎn)管理投資人員和公募基金投資管理人員也不得就各自的配臵計劃互相交流。第二十三條 專戶投資經(jīng)理應依據(jù)委托合同和投資決策委員會資產(chǎn)配臵決議，在規(guī)定范圍內(nèi)調(diào)整投資策略和投資組合；對超過權限的投資必須上報投資決策委員會審批后方可進行。第二節(jié) 投資相關風險的的防范措施第十九條 特定資產(chǎn)與公司管理的其他財產(chǎn)共享客觀化的研究平臺，研究員調(diào)研成果和研究報告，必須同時向基金經(jīng)理和專戶投資經(jīng)理報告，防止因研究報告提交的時間不同造成不公平對待各類資產(chǎn)。資產(chǎn)管理合同在簽訂之前必須由公司監(jiān)察稽核部法務人員進行合規(guī)審核。公司、資產(chǎn)托管人、資產(chǎn)委托人各自簽訂“自律申明書”，申明不在特定資產(chǎn)管理過程中承諾返還資產(chǎn)管理費或托管費、承諾收益、利用所管理的其他資產(chǎn)為資產(chǎn)委托人謀取不當利益、在證券承銷和證券投資等業(yè)務活動中為資產(chǎn)委托人提供配合等 公司市場部會同監(jiān)察稽核部嚴格審查資產(chǎn)委托人的資料和委托資產(chǎn)來源，確保資產(chǎn)委托人資料的真實性和資金來源的合法性，確保委托資產(chǎn)的合法性，避免來源不當?shù)馁Y產(chǎn)從事反洗錢活動； 由資產(chǎn)委托人簽訂“承諾書”，承諾資料的真實性和資金來源的合法性，并承諾不向資產(chǎn)管理人索取商業(yè)賄賂。第十三條 公司制定特定資產(chǎn)管理業(yè)務專職人員行為規(guī)范，要求專職人員必須誠實守信、嚴格遵守法律法規(guī)和委托合同的要求，禁止利益輸送、違規(guī)承諾收益、不正當交易以及泄露客戶秘密等行為的出現(xiàn)，避免道德風險。合同約定不明的風險委托雙方因投資管理合同沒有約定或約定不明確產(chǎn)生爭議或糾紛所產(chǎn)生的風險；違約風險：指特定客戶資產(chǎn)管理過程中可能產(chǎn)生的違反資產(chǎn)管理合同的約定以及因委托人提前解約贖回而產(chǎn)生的風險；2法律風險：由于違法違規(guī)或?qū)Q策、經(jīng)營、操作的合法合規(guī)性評估失誤而可能造成損失的風險，以及因?qū)ι鲜鍪д`法律后果認識不足、處理失當而可能擴大損失的風險，主要包括（1）違規(guī)承諾收益或承擔損失；（2）進行有損委托人利益的異常交易、不正當交易等；（3）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動3流動性風險：資產(chǎn)組合無法在要求的時間內(nèi)在沒有沖擊成本的前提下變現(xiàn)的潛在風險。自下而上：指通過每個業(yè)務崗位及各業(yè)務部門逐級對各種風險隱患、問題進行監(jiān)控，并及時向上報告、反饋風險信息，實施風險控制的過程。第五條公司設監(jiān)察稽核部。督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作。風險控制委員會的主要職責是根據(jù)公司相關制度規(guī)定，對公司經(jīng)營管理的全過程進行風險控制。獨立性原則 公司設風險控制委員會、督察長和監(jiān)察稽核部，各風險控制機構和人員具有并保持高度的獨立性和權威性，負責對公司各部門風險控制工作進行監(jiān)察和稽核。第一篇：基金管理風險控制制度寶盈基金管理公司 特定客戶資產(chǎn)管理風險控制制度第一章 目標和原則第一條 公司制定本制度旨在保護特定客戶資產(chǎn)委托人的合法權益，促進公司特定客戶資產(chǎn)業(yè)務的規(guī)范發(fā)展，有效防范和化解風險，防范利益輸送及其他有損害特定資產(chǎn)客戶利益的行為。健全性原則風險控制必須覆蓋特定客戶資產(chǎn)管理的各個環(huán)節(jié)和各級人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)。第二章 公司內(nèi)控風險控制架構與流程第三條 公司設風險控制委員會。第四條 公司設督察長。督察長定期獨立向中國證監(jiān)會及全體董事提交監(jiān)察稽核報告。第七條 公司在風險控制方面實行自上而下和自下而上相結(jié)合的內(nèi)控流程：自上而下：即通過風險控制委員會和投資決策委員會、督察長、監(jiān)察稽核部、各業(yè)務部門直至每個業(yè)務環(huán)節(jié)和崗位的風險工作理念和要求的傳達和執(zhí)行的過程。包括：合同簽訂階段的風險評估風險，資產(chǎn)管理人未能充分了解客戶的風險偏好、風險認知能力和承受能力，評估客戶的財務狀況，向客戶說明有關法律法規(guī)和相關投資工具的運作市場及方式而產(chǎn)生的風險。第十一條 公司特定資產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)嚴格分離，并設立獨立賬戶進行管理；公司管理的其他公募基金與特定客戶資產(chǎn)的委托管理資產(chǎn)也分別設立賬戶，以確保其他委托財產(chǎn)與特定客戶資產(chǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務相互獨立；第十二條 特定資產(chǎn)管理業(yè)務的信息應嚴格保密，除法律法規(guī)另有規(guī)定或特定客戶資產(chǎn)委托人事先同意外，不得進行公開的信息披露； 通過獨立的投資電腦系統(tǒng)和系統(tǒng)授權限制，做到特定客戶資產(chǎn)業(yè)務與公司管理的其它委托財產(chǎn)在信息上的相互隔離，避免利益輸送；公司員工與公司簽訂保密合同，并受到公司內(nèi)控制度、監(jiān)察制度的制約，負有嚴格的保密義務；因工作變動需離開公司的，應簽署《離職承諾》，保證保守公司及委托人的商業(yè)秘密。第一節(jié) 合同管理風險的防范措施第十六條 在資產(chǎn)委托合同簽訂階段，公司通過以下措施來防范：公司通過“投資者調(diào)查問卷”，充分了解客戶的風險偏好、風險認知能力和承受能力，客觀評估客戶的財務狀況，并通過“風險聲明書”向客戶揭示有關法律法規(guī)和相關投資工具的風險，以防范因風險評估失誤產(chǎn)生的風險。在合同中約定雙方對合同條款理解出現(xiàn)分歧時的解決方式。對發(fā)現(xiàn)不符合合同約定投資要求的，可以向投資決策委員會建議召開風險評估會議，及時作出調(diào)整，以符合合同約定。即議題為公募基金事宜時，負責特定客戶資產(chǎn)管理的相關人員須回避；議題為特定客戶資產(chǎn)管理事宜時，公募基金的相關管理人員須回避；第二十二條督察長可列席投資決策委員會會議，對相關投資決策提出有關風險控制的提示；監(jiān)察稽核部對投資決策流程和執(zhí)行程序的合法 8 合規(guī)性進行監(jiān)督。第二十五條 專戶投資經(jīng)理、組合投資經(jīng)理在不違反合同和投資決策委員會決策的前提下獨立進行投資，其他任何人包括公募基金經(jīng)理、公司管理人員以及客戶均不得干涉投資。第二十九條 基金運營部對于交易系統(tǒng)的權限嚴格設定，只有經(jīng)過批準的專戶投資經(jīng)理和組合投資經(jīng)理才可以下達買賣指令。第三十一條 公司建立系統(tǒng)的交易方法，根據(jù)投資組合的投資風格和投資策略制定客觀完整的交易規(guī)則，并按照這些交易規(guī)則進行交易決策，以保證各投資組合交易決策的客觀性和對立性。第三節(jié) 報告制度第三十五條 監(jiān)察稽核部每季度將對涉及特定客戶資產(chǎn)