【正文】 、行政法規(guī)及本規(guī)定的，在被調(diào)查期間，中國保監(jiān)會有權(quán)責(zé)令其停止開展新業(yè)務(wù)或者停止部分業(yè)務(wù)。中國保監(jiān)會應(yīng)當提前5日向被檢查的保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)發(fā)出檢查通知書，說明檢查的時間、檢查人員名單以及檢查要求等。第一百一十一條 每一會計年度結(jié)束后，保險代理機構(gòu)應(yīng)當聘請會計師事務(wù)所對本機構(gòu)財務(wù)及合法、合規(guī)性進行審計，并在3個月內(nèi)向中國保監(jiān)會報送審計報告、資產(chǎn)負債表和利潤表等財務(wù)報表。電子數(shù)據(jù)應(yīng)當符合中國保監(jiān)會規(guī)定的信息技術(shù)標準。第一百零四條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)不得代替投保人簽訂保險合同，不得接受投保人、被保險人或者受益人的委托代領(lǐng)保險金或者保險賠款。重大對外投資是指單次或者累計投資金額達到本機構(gòu)上一會計年度會計報表凈資產(chǎn)的50%；重大對外擔(dān)保是指單次或者累計擔(dān)保金額達到上一會計年度會計報表凈資產(chǎn)的50%。第九十八條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當自代理關(guān)系終止之日起30日內(nèi)，將被代理保險公司提供或者委托制作的各種單證、材料及未交付的代收保險費，交付被代理保險公司。保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)人員開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當向客戶出示客戶告知書，并按客戶要求說明代理手續(xù)費的收取方式和比例。第九十二條 保險代理機構(gòu)在持續(xù)經(jīng)營過程中，保險代理業(yè)務(wù)人員應(yīng)當保持在2人以上，并不得低于員工總數(shù)的二分之一。第九十條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當遵循被代理保險公司規(guī)定的業(yè)務(wù)流程，接受被代理保險公司對其委托的保險業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、監(jiān)督、核查。保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)的具體代理權(quán)限在前款所列范圍內(nèi)由委托代理合同約定。第八十四條 保險公司及其工作人員不得有下列行為：(一)與所委托的保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)串通，截留、侵吞保費或者收取該保險代理機構(gòu)、保險代理分支機構(gòu)及其工作人員的回扣；(二)與所委托的保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)串通，侵占、挪用、騙取保險賠款；(三)對直接承保業(yè)務(wù)提取手續(xù)費、傭金或者類似費用；(四)通過所委托的保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)，向投保人、被保險人以及未取得許可證的單位或者個人支付保險代理手續(xù)費、傭金或者其他非法利益；(五)利用保險代理業(yè)務(wù)進行弄虛作假的其他行為。保險公司應(yīng)當制止、糾正該保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)的保險違法行為，不得唆使、誘導(dǎo)該保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)從事保險違法行為。第七十九條 保險公司只限于向依法取得許可證的保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)支付保險代理手續(xù)費，支付方式應(yīng)當符合保險財務(wù)管理制度的規(guī)定。臨時負責(zé)人任職時間最長不得超過3個月。第七十四條 保險代理機構(gòu)任免高級管理人員，應(yīng)當自決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。（四）曾受過保險行業(yè)組織處分的；（五）曾有故意不履行數(shù)額較大的到期債務(wù)等不誠信行為的；（六）曾被雇傭單位辭退、開除或者免除職務(wù)的；（七）曾對重大工作失誤或者經(jīng)濟案件負有個人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的；（八）申請時仍在保險公司或者其他保險中介機構(gòu)中工作的。第六十八條 保險代理機構(gòu)任用高級管理人員，應(yīng)當向中國保監(jiān)會提交下列申請材料一式兩份：（一）《保險代理機構(gòu)高級管理人員任職資格申請表》；（二）擬任用高級管理人員的決定；（三）擬任高級管理人員的身份證明、學(xué)歷證書復(fù)印件；（四）《資格證書》復(fù)印件，從事相關(guān)工作的證明材料。具有金融保險工作10年以上經(jīng)歷的人員，可以不受前款第（一）項的限制。第二節(jié) 高級管理人員任職資格管理第六十三條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)高級管理人員應(yīng)當符合本規(guī)定的條件。第六十條 保險代理機構(gòu)應(yīng)當在每年1月31日前，向中國保監(jiān)會報送年度業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)情況報告。執(zhí)業(yè)證書由中國保監(jiān)會監(jiān)制。執(zhí)業(yè)證書只能向持有《資格證書》、且無本規(guī)定第四十九條所列情形的本機構(gòu)人員發(fā)放。第五十四條 持有人申請換發(fā)《資格證書》的，中國保監(jiān)會應(yīng)當在《資格證書》有效期屆滿前作出批準或者不予換發(fā)的決定。第五十一條 《資格證書》有效期為3年，自頒發(fā)之日起計算。第四十七條 報名參加保險代理從業(yè)人員資格考試的人員，應(yīng)當提交下列材料：（一）《保險代理從業(yè)人員資格考試報名表》；（二）身份證明復(fù)印件；（三）學(xué)歷證書復(fù)印件；（四）近期正面免冠小兩寸彩色照片3張。第四十四條 保險代理分支機構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會依法辦理許可證注銷手續(xù)，并予以公告：（一）其所屬保險代理機構(gòu)許可證被依法注銷的；（二）營業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門依法吊銷的；（三）連續(xù)6個月未開展保險代理業(yè)務(wù)的；（四）許可證依法被撤回或者吊銷的；（五）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當注銷許可證的其他情形。第四十一條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當自作出變更決定之日起5日內(nèi)在中國保監(jiān)會指定的報紙上公告：（一）變更名稱的；（二）變更住所或者經(jīng)營場所的。第三十八條 保險代理機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當自有關(guān)決議或者決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會，并將有關(guān)決議或者決定、修改后的公司章程或者合伙協(xié)議報送中國保監(jiān)會：（一）變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或者出資比例的；（二）修改公司章程或者合伙協(xié)議的。第三十五條 中國保監(jiān)會應(yīng)當自受理保險代理機構(gòu)變更申請之日起20日內(nèi)，作出批準或者不予批準的決定。第二節(jié) 變更和終止第三十二條 保險代理機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當報中國保監(jiān)會批準：（一）變更注冊資本或者出資的。第二十九條 保險代理機構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予換發(fā)許可證：（一）申請換發(fā)許可證前連續(xù)6個月沒有開展業(yè)務(wù)的；（二）內(nèi)部管理混亂，無法正常經(jīng)營的；（三）高級管理人員和業(yè)務(wù)人員不符合本規(guī)定條件的；（四）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費的。第二十七條 許可證應(yīng)當置于經(jīng)營場所顯著位置。第二十四條 保險代理機構(gòu)不得動用保證金，但有下列情形之一的除外：（一）注冊資本或者出資減少的；（二）依照本規(guī)定進入清算程序的。保證金存款協(xié)議中應(yīng)當約定：“未經(jīng)中國保監(jiān)會書面批準，保險代理機構(gòu)不得擅自動用或者處置保證金。保險代理機構(gòu)繳存保證金的，應(yīng)當自辦理工商登記之日起20日內(nèi)，按注冊資本或者出資的20%繳存。第十九條 中國保監(jiān)會作出批準設(shè)立保險代理機構(gòu)、保險代理分支機構(gòu)決定的，應(yīng)當向申請人頒發(fā)許可證。第十七條 保險代理機構(gòu)申請設(shè)立保險代理分支機構(gòu)，應(yīng)當提交下列材料一式兩份：（一）《保險代理機構(gòu)分支機構(gòu)設(shè)立申請表》；（二）董事會或者全體合伙人關(guān)于設(shè)立保險代理分支機構(gòu)的決議；（三）擬設(shè)保險代理分支機構(gòu)內(nèi)部管理框架；（四）會計師事務(wù)所出具的保險代理機構(gòu)上一會計年度的審計報告；（五）保險代理機構(gòu)前1年內(nèi)接受保險監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件；（六）保險代理機構(gòu)前2年內(nèi)履行保險代理合同情況的說明；（七）擬任主要負責(zé)人的任職資格申請材料；（八）經(jīng)營場所證明文件；（九）計算機軟硬件配備情況說明。第十六條 保險代理機構(gòu)以本規(guī)定要求的注冊資本最低限額或者出資最低限額設(shè)立的，可以設(shè)立3家保險代理分支機構(gòu)。第十三條 申請設(shè)立保險代理機構(gòu)，應(yīng)當向中國保監(jiān)會提交下列材料一式兩份：（一）全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人簽署的《保險代理機構(gòu)設(shè)立申請表》；（二）《保險代理機構(gòu)設(shè)立申請委托書》；（三）公司章程或者合伙協(xié)議；（四）自然人股東、發(fā)起人或者合伙人的身份證明復(fù)印件和簡歷，非自然人股東、發(fā)起人的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋財務(wù)印章的最近1年財務(wù)報表；（五）具有法定資格的驗資機構(gòu)出具的驗資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件；（六）可行性報告，包括市場情況分析、近3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計劃等；（七）企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書復(fù)印件；（八）內(nèi)部管理制度，包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財務(wù)和人事制度等；（九）本機構(gòu)業(yè)務(wù)服務(wù)標準；（十）擬任高級管理人員任職資格的申請材料，業(yè)務(wù)人員的《資格證書》復(fù)印件；（十一）保險公司出具的委托代理意向書；（十二）住所或者經(jīng)營場所證明文件；（十三）計算機軟硬件配備情況說明。第十條 依據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個人，不得成為保險代理機構(gòu)的發(fā)起人、股東或者合伙人。第六條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當依據(jù)本規(guī)定如實向中國保監(jiān)會提交有關(guān)材料，反映真實情況，并對材料實質(zhì)內(nèi)容的真實性負責(zé)。中國保監(jiān)會派出機構(gòu)，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)。第一篇：保險代理公司管理規(guī)定保險代理公司管理規(guī)定目 錄第一章 總則第二章 機構(gòu)管理第一節(jié) 設(shè)立第二節(jié) 變更和終止第三章 資格管理第一節(jié) 保險代理從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書管理第二節(jié) 高級管理人員任職資格管理第四章 保險代理關(guān)系管理第五章 經(jīng)營規(guī)則第六章 監(jiān)督管理第七章 法律責(zé)任第八章 附則第一章 總 則第一條 為了規(guī)范保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)的經(jīng)營行為，維護公平競爭的市場秩序，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。第三條 中國保監(jiān)會根據(jù)《保險法》和國務(wù)院授權(quán)，對保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)。第五條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，遵循自愿、誠實信用和公平競爭的原則。第九條 保險代理機構(gòu)以合伙企業(yè)或者有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，其注冊資本或者出資不得少于人民幣50萬元；以股份有限公司形式設(shè)立的，其注冊資本不得少于人民幣1000萬元。第十二條 申請設(shè)立保險代理機構(gòu)，全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人應(yīng)當指定代表或者共同委托代理人，向中國保監(jiān)會辦理申請事宜。申請設(shè)立保險代理分支機構(gòu)應(yīng)當具備下列條件：（一）申請前1年內(nèi)無嚴重違法、違規(guī)行為；（二）內(nèi)控制度健全；（三）擬任主要負責(zé)人符合本規(guī)定的任職資格條件；（四）現(xiàn)有的保險代理分支機構(gòu)運轉(zhuǎn)正常；（五）注冊資本或者出資達到本規(guī)定的要求。保險代理機構(gòu)注冊資本或者出資達到人民幣200萬元的，設(shè)立保險代理分支機構(gòu)不需要增加注冊資本或者出資。中國保監(jiān)會可以根據(jù)實際需要組織現(xiàn)場驗收。第二十一條 保險代理機構(gòu)應(yīng)當繳存保證金或者投保職業(yè)責(zé)任保險。保證金以銀行存款形式繳存的，應(yīng)當專戶存儲到全國性商業(yè)銀行。保險代理機構(gòu)應(yīng)當在每年1月31日前，向中國保監(jiān)會報送有關(guān)上年度本機構(gòu)保證金管理情況的專門報告。保險代理機構(gòu)解散的，還應(yīng)當提交股東會、股東大會或者全體合伙人關(guān)于解散、清算事項的決議；保險代理機構(gòu)被依法宣告破產(chǎn)的，還應(yīng)當提交相關(guān)文件。（七）前2年內(nèi)本機構(gòu)接受保險行業(yè)組織監(jiān)督情況的說明；（八）前2年內(nèi)本機構(gòu)履行保險代理合同情況的說明。第三十一條 保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)不得偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。第三十四條 保險代理機構(gòu)申請變更組織形式，應(yīng)當滿足新組織形式的設(shè)立條件，并向中國保監(jiān)會提交下列申請材料一式兩份：（一）《保險代理機構(gòu)變更事項申請表》；（二）股東大會、股東會或者全體合伙人決議；（三）修改后的公司章程或者合伙協(xié)議；（四）實施方案；（五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。第三十七條 保險代理分支機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會：（一）名稱變更的；（二）經(jīng)營場所變更的。第四十條 保險代理機構(gòu)撤銷保險代理分支機構(gòu)的，應(yīng)當自有關(guān)決議或者決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會，交回被撤銷保險代理分支機構(gòu)的許可證，并在中國保監(jiān)會指定的報紙上進行公告。依照前款被注銷許可證的保險代理機構(gòu)應(yīng)當依法成立清算組，依照法定程序組織清算，向中國保監(jiān)會提交清算報告。第四十六條 參加保險代理從業(yè)人員資格考試的人員，應(yīng)當具有初中以上文化程度。第五十條 參加保險代理從業(yè)人員資格考試的人員，有下列情形之一的，考試無效，2年內(nèi)不得參加考試：（一）提供虛假報名材料的；（二）違反考場紀律的；（三）其他作弊行為。第五十三條 申請換發(fā)《資格證書》，持有人應(yīng)當提交下列材料：（一）《保險代理從業(yè)人員資格證書換發(fā)申請表》；（二）前3年內(nèi)從事保險相關(guān)業(yè)務(wù)或者每年接受繼續(xù)教育情況的有關(guān)證明。第五十六條 保險代理機構(gòu)應(yīng)當向本機構(gòu)的保險代理業(yè)務(wù)人員發(fā)放執(zhí)業(yè)證書。第五十七條 執(zhí)業(yè)證書應(yīng)當包括下列內(nèi)容：（一）業(yè)務(wù)人員姓名、身份證件名稱及號碼；（二）《資格證書》編號；（三）執(zhí)業(yè)證書編號；（四）業(yè)務(wù)人員行為規(guī)范；（五）業(yè)務(wù)人員職責(zé)、權(quán)限說明；（六）可代理銷售的保險產(chǎn)品種類；（七）保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)的名稱、住所或者經(jīng)營場所；（八）監(jiān)督及舉報電話；（九）執(zhí)業(yè)證書有效期。保險代理業(yè)務(wù)人員上崗前接受培訓(xùn)時間不得少于80小時，上崗后每人每年接受培訓(xùn)和教育時間累計不得少于36小時，其