【正文】 第十九條 各分公司向行政人事部提交備份檔案時，要嚴格履行移交手續(xù)，按文件材料分類造冊，隨移交備份檔案提供兩聯(lián)清單，注明移交人，行政人事部專人簽收后各留存一聯(lián)清單備查第二十條 歸檔案卷的總要求是：遵循文件材料的形成規(guī)律和特點，保持文件之間的有機聯(lián)系，區(qū)別不同價值，便于保管和利用。為規(guī)范集團檔案管理工作并保證檔案的完整性及保密性，理順工作程序，明確工作職責，杜絕資料流失，特制定本制度。第三十三條 本制度經(jīng)公司股東大會批準后生效。第二十九條 責任人違反法律規(guī)定或本制度規(guī)定,無視風險擅自擔保,對公司造成損失的,應承擔賠償責任。第二十六條 對于已披露的擔保事項,公司還應當在出現(xiàn)下列情形之一時及時披露:(一)被擔保人于債務到期后十五個工作日內(nèi)未履行還款義務的；(二)被擔保人出現(xiàn)破產(chǎn)、清算及其他嚴重影響還款能力情形的。第二十三條 公司作為保證人,同一債務有兩個以上保證人且約定按份額承擔保證責任的,應當拒絕承擔超出公司約定份額的保證責任。第十九條 被擔保人不能履約,擔保債權(quán)人對公司主張債權(quán)時,公司應立即啟動反擔保追償程序,同時通報董事會,并在必要時予以公告。第十五條 公司在接受反擔保抵押、反擔保質(zhì)押時,應當按照法律規(guī)定辦理抵押、質(zhì)押等相關(guān)手續(xù)。第十三條 簽訂人簽訂擔保合同時,必須持有董事會或股東大會對該擔保事項的決議及對簽訂人的授權(quán)委托書。獨立董事應當就對關(guān)聯(lián)方的擔保事項向董事會或股東大會發(fā)表獨立意見。以上所稱公司對外擔保總額,包括公司對關(guān)聯(lián)公司擔保的擔保金額。第八條 董事會應認真審議分析被擔保人的財務狀況、營運狀況、信用情況,審慎依法作出決定。第七條 公司對外擔保必須先經(jīng)董事會審議。第五條 公司應嚴格按照有關(guān)規(guī)定履行對外擔保情況的信息披露義務。具體種類包括但不限于借款擔保、銀行開立信用證、銀行承兌匯票擔保、開具保函的擔保等。第十八條 本制度規(guī)定的擔保業(yè)務檔案內(nèi)容是擔保管理部門至少應包括的基本內(nèi)容，不僅限于此。銷毀：檔案管理部門提出銷毀意見，編制擔保檔案銷毀清冊，到期銷毀的名稱、卷號、冊數(shù)、起止和檔案編號，應保管期限，已保管期限、銷毀時間等內(nèi)容，經(jīng)檔案保管的負責人在銷毀清冊簽署意見，報公司總經(jīng)理簽字同意。外借：擔保業(yè)務檔案的調(diào)閱原則上只能現(xiàn)場調(diào)閱，不得外借，如遇特殊情況，需報總經(jīng)理批準才能外借，必須填寫檔案外借單，登記外借人姓名、日期、內(nèi)容、原因和歸還日期等，存放在金庫的權(quán)證類檔案一律不得外借。第四章 擔保業(yè)務檔案的日常管理第十三條 擔保檔案資料的收集、整理、立卷、歸檔收集：各客戶經(jīng)理、評審人員應根據(jù)每筆業(yè)務的類別收集要件歸檔，檔案中隨每筆業(yè)務發(fā)生和產(chǎn)生的擔保資料，審核權(quán)證類、管理類、綜合類等齊全和有效，已失效的要及時補充，第一筆業(yè)務的要收齊和審核各擔保檔案類別的相應資料。第十條 管理類檔案包括借款人的基本資料和擔保人的相關(guān)資料：《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》副本或復印件、《事業(yè)單位登記表》副本或復印件、《企業(yè)資質(zhì)登記證》復印件、《特種經(jīng)營許可證》復印件、《稅務登記證》(國稅、地稅)復印件、《外商投資企業(yè)批準證書》復印件、《外商投資企業(yè)外匯登記證》復印件、《中華人民共和國組織機構(gòu)代碼證書》復印件、貸款卡證明材料復印件以及以上資料的最新年檢證明，企業(yè)法人注冊資本驗資報告復印件或有關(guān)注冊資本來源的證明材料，法定代表人、負責人或代理人的身份證明復印件，法定代表人、負責人或代理人的簽字樣本，法人授權(quán)證明書，企業(yè)章程、聯(lián)營協(xié)議復印件，印鑒卡，企業(yè)變更登記有關(guān)文件的復印件，企業(yè)各期財務報表，企業(yè)轉(zhuǎn)制、改組等重大行為的相關(guān)資料，有關(guān)審計報告，需要政府管理部門批準事項的文件復印件等。第九條 要件類檔案包括：各類客戶擔保業(yè)務申請報告和申請書、各類股東會決議、各類客戶擔保業(yè)務盡職調(diào)查報告、調(diào)查表、業(yè)務審查報告、簽批表、審保會會議紀、擔保意向書（含回執(zhí)）、放款通知書（含回執(zhí)）、各類客戶擔保業(yè)務合同(協(xié)議書)、保險合同，以及涉及貸款擔保的其他必要資料。立卷區(qū)存放執(zhí)行中業(yè)務的權(quán)證類、要件類、管理類、綜合類檔案。要件類：辦理擔保業(yè)務過程中產(chǎn)生的能夠證明擔保業(yè)務的合法性、合規(guī)性的基本要件。第五條 擔保業(yè)務檔案涉及國家、公司和企業(yè)的秘密，檔案管理人員、調(diào)閱人員和其他相關(guān)人員均需嚴格執(zhí)行保密制度。第三條 擔保業(yè)務檔案管理是綜合檔案管理體系的一部分，業(yè)務部門、風控部門應配合綜合檔案人員（部門），對擔保業(yè)務檔案按照“集中統(tǒng)一”原則進行規(guī)范化管理。第十四條 本制度自頒布之日起執(zhí)行。由檔案保管的負責人在銷毀清冊簽署意見，報公司總經(jīng)理簽字同意后銷毀。未經(jīng)總經(jīng)理批準，不得私自翻看或復印檔案內(nèi)容。第九條 評審卷檔案主要包括：各類客戶擔保業(yè)務申請報告和申請書、《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》副本或復印件、《企業(yè)資質(zhì)登記證》復印件、《特種經(jīng)營許可證》復印件、《稅務登記證》(國稅、地稅)復印件、《外商投資企業(yè)批準證書》復印件、《中華人民共和國組織機構(gòu)代碼證書》復印件、貸款卡證明材料復印件以及以上資料的最新年檢證明，企業(yè)法人注冊資本驗資報告復印件或有關(guān)注冊資本來源的證明材料，法定代表人、負責人或代理人的身份證明復印件，法定代表人、負責人或代理人的簽字樣本，法人授權(quán)證明書，企業(yè)章程、聯(lián)營協(xié)議復印件，印鑒卡，企業(yè)變更登記有關(guān)文件的復印件，企業(yè)各期 財務報表，企業(yè)轉(zhuǎn)制、改組等重大行為的相關(guān)資料，有關(guān)審計報告，需要政府管理部門批準事項的文件復印件等。檔案管理所需檔案盒和清單均按規(guī)定格 式統(tǒng)一編制。當確定所有的合同文件，資料，手續(xù)都以齊全，并放款完畢后。沒有做成的項目評審卷和已經(jīng)決定不在繼續(xù)進行的項目評審卷檔案由業(yè)務部門人員自行進行管理。以確保評審卷內(nèi)容的完整性和正確性。第四條 各部門要遵守擔保業(yè)務檔案的移交、立卷、歸檔、調(diào)閱、提取、保管、銷毀、人員交接等制度，做到科學管理、有效利用，嚴防損毀散失，確保擔保業(yè)務檔案的完整和安全。主要由借款人的基本資料、擔保業(yè)務中的相關(guān)契約和擔保管理資料等組成。第二條 擔保業(yè)務檔案是指在辦理擔保業(yè)務過程中形成的用以記錄和反映擔保業(yè)務全過程及與擔?？蛻絷P(guān)系的重要文件、憑據(jù)和圖表等相關(guān)資料。檔案管理人員負責擔保業(yè)務檔案移交后的整理、立卷、保管和日常維護工作，并對移交后的擔保業(yè)務檔案的安全、管理、立卷、歸檔、提取、調(diào)閱、銷毀、保密等負責。評審卷由業(yè)務部門人員進行收集和整理，裝訂。如果評審卷檔案有手續(xù)文件不全或需要補充新手續(xù)文件等情況都由業(yè)務部門人員自行完成。以確保風險卷內(nèi)容的完整性和正確性。并根據(jù)目錄和編號存放在不同銀行的檔案盒中，并把不同銀行的檔案盒放在不同編號的檔案柜中。第三章 擔保業(yè)務檔案的基本內(nèi)容第八條 風險卷檔案主要包括：抵押物(質(zhì)物)評估報告或作價依據(jù)，抵押物(質(zhì)物)所有權(quán)、使用權(quán)證或證明文件，已辦理抵押(質(zhì)押)登記的他項權(quán)證或有關(guān)證明文件，抵押物清單，權(quán)利質(zhì)押中的各種有價單據(jù)，抵押物(質(zhì)物)保險單，抵押(質(zhì)押)公證書(企業(yè)辦理的要收集)，抵押物的保險單、擔保意向書（含回執(zhí)）、放款通知書（含回執(zhí)）、擔保函、借款合同、保證合同、法院裁定書、貸款訴訟等各類擔保業(yè)務合同(協(xié)議書)的相關(guān)證件。第四章 擔保業(yè)務檔案的日常管理第十條 擔保檔案的調(diào)閱、外借、保管、銷毀調(diào)閱：相關(guān)人員調(diào)閱擔保檔案應填寫檔案登記表，登記查閱人姓名、日期、內(nèi)容、編號，用途等相關(guān)情況。銷毀：由檔案管理人員建議，同時編制擔保檔案銷毀清冊，到期銷毀的名稱、卷號、冊數(shù)、起止年度和檔案編號、應保管期限、已保管期限、銷毀時間等內(nèi)容。第十三條 本制度由檔案管理部門負責解釋。主要由借款人的基本資料、擔保業(yè)務中的相關(guān)契約和擔保管理資料等組成。第四條 各部門要遵守擔保業(yè)務檔案的移交、立卷、歸檔、調(diào)閱、提取、保管、銷毀、人員交接等制度，做到科學管理、有效利