銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識講座教材-全文預(yù)覽
【正文】 332） （ 1）交易功能：該交易主要是完成太平洋保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)產(chǎn)品新保承保的功能。 ? 第二步： 9044 柜員領(lǐng)入中間業(yè)務(wù)票據(jù) ? 第三步：進(jìn)行投保交易 講解：以太平洋人壽操作為例 27 第一步： 9041 中間業(yè)務(wù)票據(jù)入庫（管理行） 本交易用于管理行從第三方單位領(lǐng)入中間業(yè)務(wù)票據(jù)。 22 意外傷害保險(xiǎn)目標(biāo)客戶及適應(yīng)產(chǎn)品 ? 意外傷害保險(xiǎn)的目標(biāo)客戶群體非常廣泛 ，適應(yīng)各層次各年齡段的人士 。 19 健康保險(xiǎn)目標(biāo)客戶及適應(yīng)產(chǎn)品 ? 主要是城市工薪階層，收入偏低，醫(yī)療、疾病保障偏低或無保障的人士。 17 年金保險(xiǎn)目標(biāo)客戶及適應(yīng)產(chǎn)品 ? 適合各類關(guān)心自己退休養(yǎng)老問題的人士。 ? 可以實(shí)現(xiàn)不同風(fēng)險(xiǎn)帳戶之間的轉(zhuǎn)換，即在市場低位時(shí)將資金從高風(fēng)險(xiǎn)賬戶轉(zhuǎn)移到低風(fēng)險(xiǎn)賬戶，避免更大的損失，市場行情向好時(shí)，將資金從低風(fēng)險(xiǎn)賬戶轉(zhuǎn)回高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，獲取更高收益。 ? 主要客戶年齡在 30歲至 50歲。 ? 保證收益： 有最低的保證利率（每年 %左右），保證了最低的收益率。 9 兩全（分紅型）保險(xiǎn)產(chǎn)品目標(biāo)客戶群體 ? 適宜風(fēng)險(xiǎn)承受力偏低 ， 又有一定投資回報(bào)期望的人群； ? 有一定的收入結(jié)余 ， 因工作繁忙無時(shí)間 、 精力進(jìn)行投資運(yùn)作 ， 錢大多存在銀行的人士； ? 性格較保守 ， 對股票 、 期貨 、 房產(chǎn)等風(fēng)險(xiǎn)較大的投資方式心存疑惑者； ? 關(guān)心自己退休生活的中老年人群； ? 子女尚小 ， 想為子女未來教育 、 立業(yè) 、 婚嫁積蓄資金的父母 10 ? 兩全（分紅型）目標(biāo)客戶適應(yīng)的產(chǎn)品： 鴻豐兩全、紅利發(fā)、紅雙喜、千里馬 B款、盈豐兩全、盈盛兩全、金玉滿堂等。 ? 期繳： 即分期繳納保費(fèi)，一般有按月、按季和按年三種方式。 ? 投保人： 指與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同，并按照保險(xiǎn)合同負(fù)有支付保險(xiǎn)費(fèi)義務(wù)的人。二是擴(kuò)大資金來源。 1 銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識講座教材 2 銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù) ?第一部分 銀行代理保險(xiǎn)簡介 ?第二部分 農(nóng)行代理的主要產(chǎn)品 ?第三部分 業(yè)務(wù)操作流程 ?第四部分 營銷注意事項(xiàng) ?第五部分 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試 3 第一部分 簡介 什么是銀行代理保險(xiǎn) ? 保險(xiǎn)公司通過銀行或郵政儲蓄等金融機(jī)構(gòu) ， 依靠傳統(tǒng)銷售渠道和現(xiàn)有客戶資源銷售保單 。 4 開辦代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的意義 ? 使商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)與保險(xiǎn)公司資源共享，擴(kuò)大銀行客戶和資金來源 對保險(xiǎn)公司： 借助銀行完善的市場網(wǎng)絡(luò)及廣泛的公司、個人客戶關(guān)系，增強(qiáng)市場滲透力，拓展銷售渠道 對商業(yè)銀行： 一是可擴(kuò)大其客戶資源。 6 第二部分 農(nóng)行代理的主要產(chǎn)品 銀行保險(xiǎn)代理產(chǎn)品主要分兩大類 投資理財(cái)類 分紅
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