支付轉(zhuǎn)接清算業(yè)務(wù)培訓(xùn)-全文預(yù)覽
【正文】 XX公司 以法人為單位進行人工編制，為字符型，定長 5位。其中，參與機構(gòu)實際 存放 XX公司 的資金清算賬戶，須開立在負(fù)債類科目下。 損益 類科目 損益類科目用于核算和反映支付轉(zhuǎn)接清算系統(tǒng)在支付結(jié)算業(yè)務(wù)處理過程中發(fā)生的財務(wù)收入和財務(wù)支出。 資產(chǎn) 類科目 資產(chǎn)類科目用于核算和 反映 XX公司 存放銀行、非銀行業(yè)金融機構(gòu)的資金或因辦理支付業(yè)務(wù)產(chǎn)生的應(yīng)收款項。此科目下為各直接參與機構(gòu)和特許參與機構(gòu)分別開立賬戶。 支付轉(zhuǎn)接清算系統(tǒng)功能體系 支 付 轉(zhuǎn) 接 子 系 統(tǒng)P T S清 算 核 算 子 系 統(tǒng)C A S支 付 轉(zhuǎn) 接 管 理 子 系 統(tǒng)P M S支 付 轉(zhuǎn) 接 清 算 系 統(tǒng)B A P公 共 組 件 庫W E B 容 器數(shù) 據(jù) 庫操 作 系 統(tǒng)聯(lián) 機業(yè) 務(wù)處 理模 塊E M P批 量業(yè) 務(wù)處 理模 塊清 算子 模塊核 算子 模塊參 數(shù)維 護清 算隊 列管 理. . .日 終處 理處 理模 塊日 終處 理子 模塊一、科目 科目的開立 *科目號 *科目名稱 *科目類別 *余額方向 *發(fā)生額方向 *計息標(biāo)志 *沖銷標(biāo)志 *科目級別 上級科目 *下級科目標(biāo)志 *清算賬戶標(biāo)志 *內(nèi)部賬戶標(biāo)志 科目 撤銷檢查事項 ： 該 科目下是否存在賬戶 ； 科目 余額是否為零； 負(fù)債 類科目 負(fù)債類科目用于核算各參與機構(gòu)清算賬戶的資金或其他因辦理支付業(yè)務(wù)產(chǎn)生的應(yīng)付款項。會計科目體系由一級科目（ 4位數(shù)字）、二級科目（ 2位數(shù)字）、三級科目（ 2位數(shù)字）和賬戶組成。應(yīng)付匯差反映在借方，應(yīng)收匯差反映在貸方； *共同 類科目允許進行紅字沖銷及藍(lán)字補正處理。 二、賬戶 清算賬戶 清算賬戶是成員機構(gòu)在 XX開立的用來管理資金的賬戶 清算賬戶開戶： *賬戶名稱 *幣種 *歸屬機構(gòu) *代理標(biāo)志 *科目號 *科目名稱 *計息標(biāo)志 *結(jié)息標(biāo)志 *臨時資金支持額度 清算賬戶余額預(yù)警限額 臨時資金支持預(yù)警限額 *資金類型 *臨時資金支持預(yù)警限額開關(guān) *清算賬戶余額預(yù)警開關(guān) 借 記控制 借記控制金額（金額控制） 清算賬戶可以開立在資產(chǎn)類、負(fù)債類科目下。賬號編碼規(guī)則如下： 為每個參與機構(gòu)（含直接、間接、特許、合作參與機構(gòu)）分配一個標(biāo)識號。 *二期 清算賬戶賬號代碼由 14位字符組成，其代碼結(jié)構(gòu)如下： XXXXX XX XX XXXX X 法人機構(gòu)代碼 資金類型 幣種 分支機構(gòu)序號 校驗位 清算賬戶的撤銷 清算 賬戶撤銷檢查事項： 清算 賬戶是否存在已綁定的參與機構(gòu)； 賬戶 余額是否為零； 清算 賬戶是否存在積數(shù)； 所屬 機構(gòu)及代理清算機構(gòu)不存在待收費 用 撤銷清算賬戶分為以下兩種情形： A） 參與 機構(gòu)不再繼續(xù)通過支付轉(zhuǎn)接清算系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)，即退出系統(tǒng)； B） 參與 機構(gòu)需變更機構(gòu)代碼、清算賬戶科目等信息。 金額控制： 系統(tǒng)支持根據(jù)業(yè)務(wù)需要對某一清算賬戶發(fā)起部分金額控制指令，清算賬戶余額不足控制金額的只接收貸記該清算賬戶的支付業(yè)務(wù)，不接收借記該清算賬戶的支付業(yè)務(wù)；對超過控制金額的部分，可以用于正常支付。 支付轉(zhuǎn)接數(shù)據(jù)常見字段有 ： 報文編號 報文標(biāo)識號 發(fā)起系統(tǒng)編號 發(fā)起機構(gòu)號 發(fā)起成員機構(gòu)號 接收成員機構(gòu)號 接收機構(gòu)號 業(yè)務(wù)類型 業(yè)務(wù)種類 交易渠道類型 原交易渠道 付款人機構(gòu)號 付款成員構(gòu)號 付款人賬號 付款人賬戶類型 付款人名稱 收款人機構(gòu)號 收款成員機構(gòu)號 收款人賬號 收款人賬戶類型 收款人名稱 貨幣代碼
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