如何面對(duì)不同客戶開展投資咨詢服務(wù)-全文預(yù)覽
【正文】 戶聯(lián)誼 活 動(dòng)20:3022:30 業(yè)務(wù) 提高v 靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。）? 客戶管理的能力投資顧問的三種角色? 研究者 Researcher? 建議者 Advisor? 收集者 Collector案例 : 證券專業(yè)的能力Researcher 研究者對(duì)信息的研究： 報(bào) 刊、 雜 志、外 語 、外文、網(wǎng) 絡(luò) ……對(duì)客戶的研究： 客 戶 心理、客 戶 需求、客 戶 目 標(biāo) ……客戶投資行為分析 ： 客 戶買 些什么股票、 為 什么買 、多久 買 一次、價(jià)位、每次交易量、 習(xí)慣 交易 時(shí)間 、交易方式、平 倉 盈 虧 分析 …….. 等等。 %的股民根本不知道買賣股票需要有技術(shù)分析和了解經(jīng)濟(jì)動(dòng)態(tài)1. 什么是投資咨詢服務(wù)v 案例討論 : 某一天突然好運(yùn)降臨 ,你有一筆不小的現(xiàn)金可用于投資。投資者投資知識(shí)及技能統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)252。如何面對(duì)不同客戶開展投資咨詢服務(wù)v 培訓(xùn)目標(biāo)： 使新員工了解客戶的分類和需求特點(diǎn)，明確投資咨詢工作所需要掌握的知識(shí)、技能和行為規(guī)范，及實(shí)現(xiàn)投資咨詢服務(wù)差異化和個(gè)性化的途徑和手段；增進(jìn)新員工對(duì)投資咨詢服務(wù)重要性的認(rèn)識(shí)和理解，迅速明確工作方向和重點(diǎn)。1. 什么是投資咨詢服務(wù) 由于大多數(shù)投資者缺乏相應(yīng)的投資知識(shí)及技能，因此，絕對(duì)大多數(shù)客戶存在對(duì)專業(yè)化投資咨詢服務(wù)的客觀需求。 %的股民對(duì)此持模糊認(rèn)識(shí)252。人生周期階段性財(cái)富管理的概念財(cái)富的創(chuàng)造財(cái)富的累積財(cái)富的維護(hù)財(cái)富的延續(xù)20歲 40歲 40歲 50歲 50歲 60歲 60歲以后：v 保守型 不愿意承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，訴求資金安全v 穩(wěn)健型 追求合理報(bào)酬，承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn)v 積極型 資產(chǎn)最大化，追求財(cái)富快速增加v 混合型 報(bào)酬期望值與風(fēng)險(xiǎn)承受力通路定位伙伴導(dǎo)向關(guān)系導(dǎo)向 交易導(dǎo)向 資訊導(dǎo)向 月平均交易 1000萬元以上月平均交易 500萬元以上月平均交易 250萬元以上大客 戶 關(guān)系、 長 期深厚 實(shí)戶 中 戶 散 戶貴賓 理 財(cái) 中心理 財(cái) 咨 詢 中心投 資 咨 詢 中心客 戶 服 務(wù) 中心 需求l 長期而值得信賴的關(guān)系l 充分了解客戶需求、財(cái)務(wù)狀況，資產(chǎn)組合之變動(dòng)l 個(gè)人化的理財(cái)顧問咨詢l 個(gè)人化的理財(cái)及咨詢l 退傭l
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