不確定性和風(fēng)險(xiǎn)概述-全文預(yù)覽
【正文】 ② 聯(lián)立求解①、 ②式得： X=25， Y=24 由 PX X + PY Y = M 得： 25 + 3 24 = 144 即增加 24元（ 144120）才能保持原有的效用水平？ 返回 四、分析（問(wèn)題與解答） 假定某消費(fèi)者只買(mǎi) X、 Y兩種商品，試說(shuō)明：當(dāng)他購(gòu)買(mǎi)時(shí)情況為 MUx/Px＞ MUY/PY，而總支出水平和Px、 Py又既定不變，則他應(yīng)當(dāng)多買(mǎi)些 X而少買(mǎi)些 Y才能使總效用增加。Y = M 。這樣在收入（ M）和 Py不變的情況下， Y商品的購(gòu)買(mǎi)量就會(huì)增加。X ＞ Px1 返回 假定某消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi) X和 Y兩種商品，最初的MUx/Px = MUY/PY，若 Px 下跌， PY保持不變，又假定 X的需求價(jià)格彈性小于 1，則 Y的購(gòu)買(mǎi)量情況如何變化？ 答：原來(lái)某消費(fèi)者的消費(fèi)處于均衡狀態(tài)，設(shè)預(yù)算方程為 Px 返回 1 2 3 4 5 6 0 2 4 6 8 10 12 Y X ? A B C ? D 返回 （ 3）所購(gòu)買(mǎi)的 X商品為 4， Y商品為 6時(shí)，應(yīng)該是哪一點(diǎn)？在不在消費(fèi)可能線(xiàn)上？它說(shuō)明了什么？ C點(diǎn)，在消費(fèi)可能線(xiàn)外， 20 4＋ 10 6＝ 140，超過(guò)既定收入 20 元，無(wú)法實(shí)現(xiàn)。則該商品是（ ）。 A、 4 B、 2 C、 1 D、 +1 （ D ） 返回 當(dāng) X商品的價(jià)格下降時(shí)，替代效應(yīng) X1X*= +4，收入效應(yīng) X*X2= 3。 D. 不動(dòng)。 D. 消費(fèi)者的偏好、收入和商品的價(jià)格。 D. 同時(shí)減少 X和 Y的購(gòu)買(mǎi)量。 D 總效用不斷增加，邊際效用不斷減少。（ ） （ ） 12. 預(yù)算線(xiàn)的斜率可以表示為兩種商品價(jià)格之比的負(fù)值。 （ ） （ ） 8． 基數(shù)效用論采用的是無(wú)差異曲線(xiàn)分析法，而序數(shù)效用論采用的是邊際分析法。（ ） （ ） 返回 3． 如果消費(fèi)者從每種商品中得到的邊際效用與它們的價(jià)格之比分別相等，他將獲得最大效用。無(wú)論是基數(shù)效用論者在效用可以具體衡量和邊際效用遞減規(guī)律的假定下推導(dǎo)出的需求曲線(xiàn)，還是序數(shù)效用論者在消費(fèi)者偏好和商品的邊際替代率遞減規(guī)律的假定下的推導(dǎo)出的需求曲線(xiàn)，它們都具有相同的形狀和性質(zhì)。所以，信息是一種商品。 L， 保險(xiǎn)公司就愿意接受這項(xiàng)投保業(yè)務(wù)。 L+S 因此，只要保險(xiǎn)公司的期望收益 p 根據(jù)前面的例子，如果損失不發(fā)生，保險(xiǎn)公司不需要支付補(bǔ)償費(fèi)，則保險(xiǎn)公司的收益為 S；如果損失發(fā)生，保險(xiǎn)公司需支付補(bǔ)償費(fèi)，且補(bǔ)償費(fèi)等于消費(fèi)者的損失 L，則保險(xiǎn)公司的收益為 SL。 盡管投保并沒(méi)有改變消費(fèi)者的財(cái)產(chǎn)的期望值，但投保以后消除了風(fēng)險(xiǎn)可以使消費(fèi)者擁有穩(wěn)定的財(cái)產(chǎn)，從而達(dá)到一個(gè)更高的效用水平。 基本原則：支付的保險(xiǎn)金額 = 財(cái)產(chǎn)的期望損失 這樣，消費(fèi)者就會(huì)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)，使得遭受任何可能的損失時(shí)得到全部的補(bǔ)償。 返回 五、降低風(fēng)險(xiǎn)的途徑 多樣化。相應(yīng)地，彩票的期望值的效用為： U [ P W1 +（ 1 P） W2 ] 返回 四、消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度 消費(fèi)者對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度分為三類(lèi)：風(fēng)險(xiǎn)回避者、風(fēng)險(xiǎn)愛(ài)好者、風(fēng)險(xiǎn)中立者。 則這張彩票可表為 L=[ P，（ 1 P）； W1， W2 ] 簡(jiǎn)記為： L=[ P； W1， W2 ] 返回 三、期望效用和期望值的效用 期望效用 對(duì)于彩票 L=[ P ； W1， W2 ] 來(lái)說(shuō) 彩票的期望效用函數(shù)為： E { U [ P ； W1， W2 ] }=P U（ W1） +（ 1 P） U（ W2） 簡(jiǎn)記為： E [ U （ W1， W2 ） ] =P U（ W1） +（ 1 P） U（ W2） 式中， P 和 （ 1 P） 分別為 W1和 W2發(fā)生的概率。 返回 風(fēng)險(xiǎn)：消費(fèi)者面臨的盈利或虧損的可能性。 只要消費(fèi)者的一種決策的可能結(jié)果不止一種，就會(huì)產(chǎn)生風(fēng)
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