某咨詢《上海環(huán)保集團資金管理流程-全文預(yù)覽
【正文】 –匯總分析各銀行的服務(wù)情況 –分析自身融資實力 –同銀行達(dá)成信用總量安排及其在各業(yè)務(wù)單元間分配的意向協(xié)議 –制定各業(yè)務(wù)單元信用線來源結(jié)構(gòu)、融資主體和信用種類的具體計劃 ?審批與銀行的總體框架性協(xié)議 業(yè)務(wù)單元 ?向公司總部財務(wù)部提出資金需求的申請和其它融資方式的建議 1 2 3 確定公司總體信用來源的結(jié)構(gòu) 確定各業(yè)務(wù)單元的信用來源結(jié)構(gòu) 部門 ?審批資金在各業(yè)務(wù)單元之間的分配和其信用來源結(jié)構(gòu) 8 SEPG/000621/SHTreasuring(97GB) 融資能力自我評估表 SEPG 整體評述 公 司 內(nèi) 部 因 素 外 部 因 素 流動比率 速動比率 稅息前收益加折舊和攤銷 /負(fù)債 應(yīng)收帳款質(zhì)量 應(yīng)收款客戶集中程度 客戶群的穩(wěn)定程度 與主要客戶的關(guān)系 債務(wù)分析 債務(wù)構(gòu)成 銀行信用分布 商業(yè)信用分布 債權(quán)人自身的穩(wěn)定性 與主要債權(quán)人的關(guān)系 整體融資環(huán)境 公司業(yè)務(wù)占主要業(yè)務(wù)銀行整體業(yè)務(wù)的比重 公司同主要業(yè)務(wù)銀行的關(guān)系 主要業(yè)務(wù)銀行對公司的信用評估 應(yīng)收款帳齡 描述 結(jié)果 是否大于 2 是否大于 1 是否大于 單個客戶應(yīng)收款占應(yīng)收款總量的比例 與公司保持穩(wěn)定業(yè)務(wù) (如 2年 )的客戶占客戶總量的比例 銀行信用同商業(yè)信用比例 主要的銀行信用來源 主要的商業(yè)信用來源 債權(quán)人收回債權(quán)的意愿 與公司保持穩(wěn)定業(yè)務(wù)的債權(quán)人占業(yè)務(wù)量的比例 信貸寬松或緊縮 是否大到有足夠的討價還價能力 是否融洽 (等級 ) 超過一年的應(yīng)收款比例 是否融洽 9 SEPG/000621/SHTreasuring(97GB) 確定資金需求量 取得所需資金 跟蹤資金使用情況 跟蹤貸款的使用 主要工作 ? 匯總各業(yè)務(wù)單元每個月提供的貸款使用情況報告 ? 匯總分析各業(yè)務(wù)單元貸款的使用情況 ? 提交分析結(jié)果至財務(wù)總監(jiān) ? 將分析結(jié)果反饋到“資金需求量調(diào)整”的流程中 主要輸入 ? 各業(yè)務(wù)單元提供的貸款使用報告 主要輸出 ? 各業(yè)務(wù)單元貸款使用情況的分析匯總 1 2
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