特定客戶的資產(chǎn)管理-全文預(yù)覽
【正文】 金持有的重倉(cāng)股 ， 定期根據(jù)研究機(jī)構(gòu)的報(bào)告和公司內(nèi)部觀點(diǎn)發(fā)掘持有將來(lái)表現(xiàn)優(yōu)秀的上市公司的基金 。 我們的團(tuán)隊(duì) （ 完 ） 2023年 1月 演講完畢，謝謝觀看！ 。 客戶分析： 風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低或中等的機(jī)構(gòu)客戶； 銀行理財(cái)產(chǎn)品 其他產(chǎn)品 QDII境外投資產(chǎn)品； PE/VC類(lèi)產(chǎn)品； 股權(quán)激勵(lì)、定向增發(fā)融資類(lèi)產(chǎn)品； 財(cái)務(wù)顧問(wèn)、重組并購(gòu)方案設(shè)計(jì)等。 客戶分析： 風(fēng)險(xiǎn)承受能力中等的機(jī)構(gòu)客戶； 銀行理財(cái)產(chǎn)品 要點(diǎn)： 可以引入擔(dān)保機(jī)構(gòu)； 使用股指期貨來(lái)替代現(xiàn)貨實(shí)現(xiàn)投資組合套期保值 ， 交易成本較低 ， 關(guān)鍵在于最優(yōu)套期保值比率的確定 ， 對(duì)模型 、 系統(tǒng)的要求較高； 受股指期貨推出時(shí)間 、 種類(lèi)等的限制 基金寶 FOF組合 投資對(duì)象： 開(kāi)放式和封閉式基金 ， 條件允許可以投資新股 ， 以及股指期貨等衍生工具 。 在考慮股指期貨與現(xiàn)貨指數(shù)市場(chǎng)交易成本的基礎(chǔ)上 ， 尋找市場(chǎng)的價(jià)格偏離點(diǎn) （ 實(shí)際上也為市場(chǎng)的無(wú)效率點(diǎn) ） 。 其總市值升序排列 ， 并計(jì)算各公司所對(duì)應(yīng)的累計(jì)總市值占全部公司累計(jì)總市值的百分比 ， 將所對(duì)應(yīng)的累計(jì)總市值百分比處在 [0％ ， 40％ ]的公司定義為中小型公司 （ 另外一種定義方法是市值小于 30億元人民幣 ） 。 客戶分析： 風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的機(jī)構(gòu)客戶 中小盤(pán)精選股票 投資對(duì)象： 股票 80％ － 95％ ， 其余為高流動(dòng)性的債券 、 現(xiàn)金 。 投資結(jié)構(gòu)： 本產(chǎn)品由 N個(gè)基礎(chǔ)股票和股指期貨構(gòu)成 。 專(zhuān)戶理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)趨勢(shì)預(yù)測(cè) 全球化資產(chǎn)配置工具成為未來(lái)理財(cái)產(chǎn)品重點(diǎn)； 股指期貨、結(jié)構(gòu)性套期保值、對(duì)沖工具等廣泛實(shí)用，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)升級(jí)； 私人高端業(yè)務(wù)促使銀行、基金突破傳統(tǒng)服務(wù)領(lǐng)域，整體服務(wù)實(shí)力得以提升； 稅收籌劃、離岸基金、養(yǎng)老基金、遺產(chǎn)信托成為人口紅利后時(shí)代理財(cái)產(chǎn)品寵兒； A股市場(chǎng)掛鉤類(lèi)產(chǎn)品將呈現(xiàn)不確定性趨勢(shì) ； 銀行、基金理財(cái)合作模式變化 理財(cái)客戶委托客戶資金理財(cái)收益銀行理財(cái)產(chǎn)品信托計(jì)劃信托計(jì)劃投資顧問(wèn)轉(zhuǎn)委托信托收益投資資本市場(chǎng)理財(cái)市場(chǎng)流行模式理財(cái)運(yùn)作新型模式理財(cái)客戶委托客戶資金理財(cái)收益銀行理財(cái)產(chǎn)品理財(cái)產(chǎn)品投資顧問(wèn)投資資本市場(chǎng) 高端客戶市場(chǎng)潛力（續(xù)） 據(jù)麥肯錫公司統(tǒng)計(jì)當(dāng)前中國(guó)個(gè)人資產(chǎn)超億元的富豪 2023年已經(jīng)超過(guò) ， 100萬(wàn)美元以上金融資產(chǎn)（不含房產(chǎn)）客戶約 32萬(wàn)左右，金融資產(chǎn)超百萬(wàn)人民幣客戶大約 2600萬(wàn)。 預(yù)期在未來(lái) 5年內(nèi)，臺(tái)灣地區(qū)全權(quán)委托業(yè)務(wù)的總規(guī)模可以達(dá)到 10,000萬(wàn)億臺(tái)幣（約 2500億人民幣），發(fā)展前景良好 。 ３ .1美國(guó)專(zhuān)戶理財(cái) － 業(yè)務(wù)發(fā)展數(shù)據(jù) 圖 11 美國(guó)專(zhuān)戶理財(cái)業(yè)務(wù)管理資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)情況 ３ .2臺(tái)灣全權(quán)委托業(yè)務(wù)發(fā)展情況及數(shù)據(jù) 2023年，臺(tái)灣 GDP突破
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