銀行業(yè)金融機構衍生產(chǎn)品交易業(yè)務管理辦法(1)-全文預覽
【正文】 銀行業(yè)金融機構應當以適當?shù)姆绞较蚪灰讓κ置魇鞠嚓P的信用風險緩釋措施可能對其產(chǎn)生的影響。”二十一、第二十三條修改為：“銀行業(yè)金融機構應當制定評估交易對手適當性的相關政策：包括評估交易對手是否充分了解合約的條款以及履行合約的責任，識別擬進行的衍生交易是否符合交易對手本身從事衍生交易的目的。對于發(fā)生重大衍生產(chǎn)品交易風險的分支機構，應當及時取消其衍生產(chǎn)品交易權限。對在交易活動中有越權或違規(guī)行為的交易員及其主管，要實行嚴格問責和懲處?！笔?、第十九條、第二十一條與第二十九條合并修改為：“銀行業(yè)金融機構要根據(jù)本機構的整體實力、自有資本、盈利能力、業(yè)務經(jīng)營方針、衍生產(chǎn)品交易目的及對市場走向的預測選擇與本機構業(yè)務相適應的測算衍生產(chǎn)品交易風險敞口的指標和方法。”十六、第十七條修改為：“銀行業(yè)金融機構董事會或其授權專業(yè)委員會應當定期對現(xiàn)行的衍生產(chǎn)品業(yè)務情況、風險管理政策和程序進行評價，確保其與機構的資本實力、管理水平相一致。銀行業(yè)金融機構從事衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，在開展新的業(yè)務品種、開拓新市場等創(chuàng)新前，應當書面咨詢監(jiān)管部門意見。”十一、第十一條修改為：“銀行業(yè)金融機構按本辦法規(guī)定提交的交易場所、設備和系統(tǒng)的安全性測試報告，原則上應當由第三方獨立做出。同時該分行還應當具備以下條件：（一）其總行（地區(qū)總部）對該分行從事衍生產(chǎn)品交易等方面的正式授權對交易品種和限額作出明確規(guī)定；（二）除總行另有明確規(guī)定外，該分行的全部衍生產(chǎn)品交易通過對其授權的總行（地區(qū)總部）系統(tǒng)進行實時平盤，并由其總行（地區(qū)總部）統(tǒng)一進行平盤、敞口管理和風險控制?！本?、第八條修改為：“外資銀行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，應當向當?shù)劂y監(jiān)局提交由授權簽字人簽署的申請材料，經(jīng)審查同意后，報中國銀監(jiān)會審批?！绷?、第六條與第七條之間增加一條：“銀行業(yè)金融機構開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務的資格分為以下兩類：（一）基礎類資格：只能從事套期保值類衍生產(chǎn)品交易；（二）普通類資格：除基礎類資格可以從事的衍生產(chǎn)品交易之外，還可以從事非套期保值類衍生產(chǎn)品交易。對個人衍生產(chǎn)品交易的風險評估和銷售環(huán)節(jié)適用個人理財業(yè)務的相關規(guī)定。包括由客戶發(fā)起，銀行業(yè)金融機構為滿足客戶需求提供的代客交易和銀行業(yè)金融機構為對沖前述交易相關風險而進行的交易；銀行業(yè)金融機構為承擔做市義務持續(xù)提供市場買、賣雙邊價格，并按其報價與其他市場參與者進行的做市交易；以及銀行業(yè)金融機構主動發(fā)起，運用自有資金，根據(jù)對市場走勢的判斷，以獲利為目的進行的自營交易。即銀行業(yè)金融機構主動發(fā)起，為規(guī)避自有資產(chǎn)、負債的信用風險、市場風險或流動性風險而進行的衍生產(chǎn)品交易。(全文)中國網(wǎng) 時間： 20110128 發(fā)表評論中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2011年第1號《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于修改金融機構衍生產(chǎn)品交易業(yè)務管理暫行辦法的決定》已經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第101次主席會議通過，現(xiàn)予公布，自公布之日起施行?！倍?、第四條修改為：“本辦法所稱銀行業(yè)金融機構衍生產(chǎn)品交易業(yè)務按照交易目的分為兩類：（一）套期保值類衍生產(chǎn)品交易。即除套期保值類以外的衍生產(chǎn)品交易。銀行業(yè)金融機構向客戶銷售的理財產(chǎn)品若具有衍生產(chǎn)品性質(zhì)，其產(chǎn)品設計、交易、管理適用本辦法，客戶準入以及銷售環(huán)節(jié)適用中國銀監(jiān)會關于理財業(yè)務的相關規(guī)定。”五、第六條修改為：“銀行業(yè)金融機構從事與外匯、商品、能源和股權有關的衍生產(chǎn)品交易以及場內(nèi)衍生產(chǎn)品交易，應當具有中國銀監(jiān)會批準的衍生產(chǎn)品交易業(yè)務資格，并遵守國家外匯管理及其他相關規(guī)定。”八、第七條與第八條之間增加一條：“銀行業(yè)金融機構申請普通類資格，除具備上述基礎類資格條件以外還需具備以下條件：（一）完善的衍生產(chǎn)品交易前、中、后臺自動聯(lián)接的業(yè)務處理系統(tǒng)和實時的風險管理系統(tǒng)；（二）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務主管人員應當具備5年以上直接參與衍生產(chǎn)品交易活動或風險管理的資歷，且無不良記錄；（三）嚴格的業(yè)務分離制度，確保套期保值類業(yè)務與非套期保值類業(yè)務的市場信息、風險管理、損益核算有效隔離；（四）完善的市場風險、操作風險、信用風險等風險管理框架；（五）中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他
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