【正文】 年 月 日 注：本審批表一式四份，所在團(tuán)隊(duì)、中支營(yíng)銷業(yè)務(wù)部、分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部、人力資源主管部門各 1份。 6 三、年度綜合績(jī)效考核評(píng)分標(biāo)準(zhǔn) 拓展型 41 考核指標(biāo) 權(quán) 重 計(jì)算方法或評(píng)分標(biāo)準(zhǔn) 得分區(qū) 間 基準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)劃完成率 45% 個(gè)人基準(zhǔn)保費(fèi) /基準(zhǔn)保費(fèi)考核基數(shù)權(quán)重 100 最高得分可為考核指標(biāo)按權(quán)重對(duì)應(yīng)滿分的 倍。 求職者如在 30 天內(nèi)沒(méi)有接到有關(guān)錄用通知的，本表即告失效。 一類地區(qū)：廣東、 江蘇、浙江、上海 、 山東、 北京 、 河北、 深圳、寧波 、 青島；二類地區(qū)：四川、 河南、 遼寧、 福建、安徽、山西、云南、湖南 、 湖北、天津、廣西、新疆、大連、 廈門 ；三類地區(qū)：陜西、內(nèi)蒙古、 黑龍江 、 重慶、吉林、 江西、貴州、甘肅 、 海南、寧夏、青海、西藏。 第八十八條 本辦法 自下發(fā) 之日起執(zhí)行。 第八十四條 客戶經(jīng)理開(kāi)展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)，應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)、行政規(guī)章和公司 規(guī)章制度，確保依法合規(guī)營(yíng)銷、誠(chéng)實(shí)信用展業(yè)。 第八十一條 符合條件的客戶經(jīng)理和團(tuán)隊(duì)主管可加入公司營(yíng)銷精英俱樂(lè)部和營(yíng)銷高峰會(huì)議，具體辦法另行制定。 第九章 激勵(lì)與約束 第七十八條 公司對(duì)客戶經(jīng)理和團(tuán)隊(duì)主管實(shí)行階段性激勵(lì)、年度激勵(lì)與長(zhǎng)效激勵(lì)相結(jié)合，物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)與精神獎(jiǎng)勵(lì)相結(jié)合的激勵(lì)制度。 具體項(xiàng)目及標(biāo)準(zhǔn)，由分公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定自行選 擇執(zhí)行。 （二） 團(tuán)隊(duì)主管月度績(jī)效工資 根據(jù)月度考核結(jié)果發(fā)放。具體標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)客戶經(jīng)理所轄機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)質(zhì)量等指標(biāo)確定。 （二）費(fèi)用津貼為固定金額，每月按時(shí)發(fā)放。 第六十八條 薪酬構(gòu)成 28 （一）基本工資和費(fèi)用津貼年度累計(jì)占比原則上不超過(guò)總收入的 30%；月度績(jī)效工資占比不超過(guò)總收入的 50%；年終績(jī)效占比不少于總收入的 20%； （二）各職級(jí)基本工資級(jí)差原則上不超過(guò) 20％，且助理客戶 經(jīng)理基本工資不低于當(dāng)?shù)刈畹凸べY標(biāo)準(zhǔn)。 （二）客戶經(jīng)理和團(tuán)隊(duì)主管如能夠達(dá)到更高職級(jí)業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)，但未能達(dá)到任職時(shí)間要求的，可申請(qǐng)?zhí)崆皶x升。 第六十三條 團(tuán)隊(duì)主管晉升（定級(jí)）程序： （一）由本人填寫(xiě)《團(tuán)隊(duì)主管晉升（定級(jí)）審批表》（見(jiàn)附件 13）； （二）申請(qǐng)人通過(guò)職級(jí)晉升的綜合測(cè)評(píng)后，參 加所在中心支公司（省分公司營(yíng)業(yè)部）組織的職級(jí)晉升培訓(xùn)，并通過(guò)培訓(xùn)考試； （三）中心支公司（省分公司營(yíng)業(yè)部）審核確認(rèn)后，上報(bào)分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部； （四）分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部及人力資源主管部門審批； （五）審批通過(guò)的，由中心支公司（省分公司營(yíng)業(yè)部）公布。 （三）考核結(jié)果的運(yùn)用： 年度考核結(jié)果與年度獎(jiǎng)勵(lì)掛鉤，并作為下年團(tuán)隊(duì)主管定級(jí)的依據(jù)； 年度考核結(jié)果作為團(tuán)隊(duì)主管營(yíng)銷培訓(xùn)、先進(jìn)評(píng)比、參加精英俱樂(lè)部和高峰會(huì)議的重要依據(jù)。 （二）考核結(jié)果運(yùn)用： 半年度考核 主要用于日常行為管理和個(gè)人工作績(jī)效 改善、已發(fā)月度績(jī)效 工資調(diào)整 。 第五十七條 團(tuán)隊(duì) 主管月度考核 （一）考核指標(biāo)：包括 基準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)劃完成率、應(yīng)收保費(fèi)率、 25 團(tuán)隊(duì)復(fù)合成本率、有效活動(dòng)率 和日常管理等 （見(jiàn)附件 11） 。（維護(hù)型客戶經(jīng)理） （三）年度考核得分 100分以上； 24 （四）通過(guò)擬晉升職級(jí)的綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試； （五）達(dá)到上一職級(jí)要求的其他任職資格條件。 （二）資深客戶經(jīng)理月度、季度考核結(jié)果報(bào)分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部備案，年度考核結(jié)果報(bào)總公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部審批。 （二）指標(biāo)權(quán)重：由總公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部確定和調(diào)整。 第五十條 客戶經(jīng)理半年考核 （一）考核指標(biāo)： 半年度考核的指標(biāo)和權(quán)重與月度考核相同，考核結(jié)果為各月度考核得分的算術(shù)平均值。月 22 度考核于次月 8日前完成， 半年考核于 7月 10 日前完成， 年度考核于次年 3月 20日前完成。 （六）成本控制：引導(dǎo)銷售費(fèi)用向效益型機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)傾斜，合理使用銷售費(fèi)用，有效控制賠付率，提 升團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)質(zhì)量。 第四十四條 各職級(jí)客戶經(jīng)理對(duì)外名稱為“ 中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司分（支）公司中介部 （職級(jí)）客戶經(jīng)理”，并按公司規(guī)定格式印制名片。 第四十一條 客戶經(jīng)理職級(jí) 維護(hù)型客戶經(jīng)理職級(jí)由低到高分別為助理客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理、中級(jí)客戶經(jīng)理和高級(jí)客戶經(jīng)理 4個(gè)職級(jí)； 拓展型客戶經(jīng)理職級(jí)由低到高分別為助理客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理、中級(jí)客戶經(jīng)理、高級(jí)客戶經(jīng)理、特級(jí)客戶經(jīng)理和資深客戶經(jīng)理 6個(gè)職級(jí)。根據(jù)試用期業(yè)績(jī)并參考其歷史業(yè)績(jī)，確定客戶經(jīng)理相應(yīng)職級(jí)（ 客戶經(jīng)理最低基準(zhǔn)保費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)見(jiàn)附件 6），新 聘任 的團(tuán) 隊(duì)主管 職級(jí)為 助理渠道經(jīng)理 。 （二）競(jìng)聘選拔 中心支公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部制定競(jìng)聘選拔實(shí)施方案，并附擬參選人員名單，報(bào)分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部備案； 中心支公司選聘委員會(huì)組織競(jìng)聘會(huì)，并根據(jù)競(jìng)聘結(jié)果和綜合考核情況，推出團(tuán)隊(duì)主管選聘意見(jiàn)，報(bào)分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部審批并進(jìn)行資格認(rèn)證； 特別優(yōu)秀的人才經(jīng)所在中心支公 司考核推薦，可直接進(jìn)入資格認(rèn)證階段。 第三十六 條 團(tuán)隊(duì)主管可以由分公司直接推薦，具體流程參照客戶經(jīng)理招聘流程；也可以通過(guò)競(jìng)聘產(chǎn)生，競(jìng)聘必須堅(jiān)持公開(kāi)、公平、公正的原則進(jìn)行。 第三十四 條 客戶經(jīng)理 招聘流程： （一）分公司統(tǒng)一發(fā)布招聘廣告； （二）中心支公司舉辦招聘說(shuō)明會(huì)； 16 （三）應(yīng)聘人員填寫(xiě)《 應(yīng)聘申請(qǐng)表 》（見(jiàn)附件 5），提交公司規(guī)定的相關(guān)材料； （四）中心支公司組織筆試、面試和背景調(diào)查， 對(duì) 符合條件的 人員進(jìn)行提名， 報(bào)送省級(jí)分公司 ； （五）分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部審核、 確認(rèn)銷售人員業(yè)績(jī)情況并提出意見(jiàn)，提交分公司人力資源部審核后，報(bào)分公司總經(jīng)理室 審批（具體審批流程及權(quán)限由總公司另行發(fā)文規(guī)定） ； （六） 中心支公司組織體檢、上崗培訓(xùn)和簽訂勞動(dòng)合同，并在公司系統(tǒng)中設(shè)置員工代碼。 第三十二條 分公司應(yīng)堅(jiān)持“高起點(diǎn)、高標(biāo)準(zhǔn)、高要求”原則，嚴(yán)格用人標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范招聘流程，認(rèn)真做好 客戶經(jīng)理和團(tuán)隊(duì)主管 招聘工作，勞動(dòng)合同制銷售人員的勞動(dòng)合同由分公司統(tǒng)一簽訂，必須使用總公司統(tǒng)一印制的勞動(dòng)合同。 （二）業(yè)務(wù)沖突處理機(jī)制：團(tuán)隊(duì)內(nèi)部業(yè)務(wù)沖突由團(tuán)隊(duì)主管協(xié)調(diào)處理，營(yíng)銷渠道內(nèi)部業(yè)務(wù)沖突由分支機(jī)構(gòu)營(yíng)銷業(yè)務(wù)部協(xié)調(diào)處理，公司渠道間的業(yè)務(wù)沖突由分支機(jī)構(gòu)總經(jīng)理室協(xié)調(diào)處理。 （五）中介團(tuán)隊(duì)要將中介機(jī)構(gòu)信息準(zhǔn)確率納入銷售人員考核指標(biāo)， 營(yíng)銷業(yè)務(wù)部定期對(duì)客戶信息管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。 13 （二）中介團(tuán)隊(duì)必須了解投保客戶的情況，如聯(lián)系方式、投保險(xiǎn)種、投保金額等，填寫(xiě)投?？蛻糍Y料表，以供查詢，便于做好客戶服務(wù)工作。團(tuán)隊(duì)費(fèi)用應(yīng)與團(tuán)隊(duì)的銷售費(fèi)用率和日歷年度賠付率進(jìn)行掛鉤浮動(dòng)，具體實(shí)施辦法由分公 司制定。 （二）團(tuán)隊(duì)費(fèi)用使用原則 團(tuán)隊(duì)費(fèi)用采用預(yù)算制，分項(xiàng)預(yù)算、專款專用。 第二十三條 市場(chǎng)調(diào)研 （一）中介團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)圍繞公司和團(tuán)隊(duì)中心工作，制定 年度市場(chǎng)調(diào)研計(jì)劃和工作方案，并認(rèn)真組織實(shí)施。中介團(tuán)隊(duì)按照 團(tuán)隊(duì)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè) 的要求，做好會(huì)報(bào)管理、表報(bào)管理、行事歷管理、活動(dòng)量管理、職場(chǎng)教育和行政管理，搞好標(biāo)準(zhǔn)化職場(chǎng)建設(shè)。 （四）中介團(tuán)隊(duì)撤并后，原團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)根據(jù)從人原則并入新團(tuán)隊(duì)；人員流失的，其業(yè)務(wù)由新團(tuán)隊(duì)主管指定專人負(fù)責(zé)。 第十八條 中介團(tuán)隊(duì)撤并 （一）撤并形式 中介團(tuán)隊(duì)考核結(jié)果達(dá)不到最低維持標(biāo)準(zhǔn)的，予以撤銷，并入其他團(tuán)隊(duì)。 中介團(tuán)隊(duì)基準(zhǔn)保費(fèi)達(dá)到 團(tuán)隊(duì)成立最低業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)的 2倍以上且團(tuán)隊(duì)人數(shù)在 6人以上 ， 經(jīng) 原 團(tuán)隊(duì)主管同意， 團(tuán)隊(duì) 可以 進(jìn)行裂變 ，但裂變后團(tuán)隊(duì) 均 應(yīng)達(dá)到團(tuán)隊(duì)成立的最低標(biāo)準(zhǔn) 。 “ 中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司分（支）公司”含分公司、分公司營(yíng)業(yè)部、中心支公司、支公司 /營(yíng)銷服務(wù)部，和當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局核準(zhǔn)名稱保持一致。 8 第十四條 公司鼓勵(lì)組建主要針對(duì)中介機(jī)構(gòu)或來(lái)源的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，但相關(guān)業(yè)務(wù)占比不低于 60％；公司鼓勵(lì)創(chuàng)新渠道并組建新渠道中介團(tuán)隊(duì)。 （三） 一個(gè)團(tuán)隊(duì)只能設(shè)置 1名團(tuán)隊(duì)主管。 第三章 中介 團(tuán)隊(duì)建設(shè) 第十一條 中介團(tuán)隊(duì)定位 7 中介渠道 堅(jiān)持專業(yè)經(jīng)營(yíng)原則，以社會(huì)招募高素質(zhì)人員為主 組建 銷售服務(wù)團(tuán)隊(duì)，選擇管理規(guī)范、信譽(yù)度高 、客戶資源豐富 的中介機(jī)構(gòu)開(kāi)展 業(yè)務(wù)合作，成為公司業(yè)務(wù)發(fā)展的有效補(bǔ)充。 （四） 組織 培訓(xùn)： 負(fù)責(zé)的中介 機(jī)構(gòu)各層級(jí)人員進(jìn)行 業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并填寫(xiě)培訓(xùn)記錄；開(kāi)展經(jīng)常性自主培訓(xùn)，提高中介團(tuán)隊(duì)的銷售技巧和實(shí)戰(zhàn)能力。 第九條 中心支公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部 的主要職責(zé)： （一）執(zhí)行中介業(yè)務(wù)管理制度 和業(yè)務(wù) 流程； （二） 制定 中介業(yè)務(wù) 年度 計(jì)劃 ， 組織中介業(yè)務(wù)推動(dòng)活動(dòng)； （三）落實(shí)渠道成本中心的建設(shè)， 執(zhí)行公司銷售人員編制、人工成本和銷售費(fèi)用政策 ； （四）建立銷售支持 制度，完善銷售支持工具； （五） 負(fù)責(zé) 中介 團(tuán)隊(duì) 設(shè)立、裂變、撤并 、考核 ，審核團(tuán)隊(duì)主管的任職及晉降級(jí)并報(bào)分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部審批； （六） 會(huì)同人力資源部負(fù)責(zé) 銷售人員的招聘和解聘，負(fù)責(zé)銷售人員的代碼設(shè)置，審核銷售人員的晉降級(jí)； （七） 開(kāi)展市場(chǎng)調(diào)研 ， 適時(shí)制定和調(diào)整中介業(yè)務(wù)政策 ； （八）負(fù)責(zé) 中介機(jī)構(gòu) 的開(kāi)發(fā)與維護(hù) ； （九）完成上級(jí)部門布置的其 他任務(wù)。 3 第二章 組織架構(gòu)及職責(zé) 第五條 總體架構(gòu) 第六條 總公司、分公司、中心支公司設(shè)立 營(yíng)銷業(yè)務(wù)部。 （八）本辦法所稱“有效活動(dòng)率”是指基準(zhǔn)保費(fèi)達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)的 中介機(jī)構(gòu)數(shù)量占全部中介機(jī)構(gòu)數(shù)量的比重。 險(xiǎn)類調(diào)節(jié)系數(shù)：根據(jù)公司及同業(yè)各險(xiǎn)類效益情況，對(duì)不同險(xiǎn)類設(shè)置不同的系數(shù)（見(jiàn)附件 1）。中介團(tuán)隊(duì)由一名團(tuán)隊(duì)主管及若干名銷售人員組成。 第二條 定義 （一）本辦法所稱“中介團(tuán)隊(duì)”是指按團(tuán)隊(duì)設(shè)立條件組建，以保險(xiǎn)銷售和保險(xiǎn)服務(wù)為主要職責(zé)， 經(jīng)中心支公司審核同意、分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部審批確認(rèn)、并報(bào)總公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部備案的銷售組織，是公司中介業(yè)務(wù)拓展的最基本單位。 （四） 除特別說(shuō)明外，本辦法所稱保費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)均為基準(zhǔn)保費(fèi)，其計(jì)算公式為：基準(zhǔn)保費(fèi) =∑（險(xiǎn)類當(dāng)期實(shí) 收保費(fèi)險(xiǎn)類調(diào)節(jié)系數(shù)）。 （七） 本辦法所稱“復(fù)合成本率”是指中介業(yè)務(wù)日歷年度賠付率和中介業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)率之和。 第四條 本辦法僅適用于 中介渠道，不適用于公司其他銷售渠道。 第八條 分公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)部 的主要職責(zé)： （一）制定 本 分公司 中介業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃； （二）制定中介業(yè)務(wù)管理細(xì)則 和 銷售管理流程； （三） 制定 分公司 中介業(yè)務(wù) 年度 計(jì)劃 ，策劃、組織中介業(yè)務(wù)推動(dòng)活動(dòng)； （四） 推進(jìn)成本中心建設(shè)， 落實(shí)分公司年度中介渠道 銷售人員編制、人工成本和銷售費(fèi)用政策 ； （五）建立銷售支持制度，完善銷售支持工具； （六）指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督 、考核 中心支公司 中介業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng) 情況 ； （七）組織管理中介團(tuán)隊(duì)的標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，審批團(tuán)隊(duì)的設(shè)立、 5 裂變、撤并，審批團(tuán)隊(duì)主管的任職及晉降級(jí)； （八）加強(qiáng)對(duì)銷售人員的管理， 會(huì)同 人力資源 部門 做好 銷售人員 招聘和解聘 工作 ； （九）組建和管理分公司中介 培訓(xùn) 師資 ， 負(fù)責(zé)中介業(yè)務(wù)培訓(xùn)組織與管理 ； （十） 提出產(chǎn)品開(kāi)發(fā)需求和產(chǎn)品改進(jìn)意見(jiàn)； （十一） 開(kāi)展市場(chǎng)調(diào)研 ， 適時(shí)調(diào)整中介業(yè)務(wù)政策 ； （十二）負(fù)責(zé) “ 分對(duì)分 ” 中介機(jī)構(gòu) 的開(kāi)發(fā)與維護(hù) 。 （三）日常運(yùn)營(yíng)管理：協(xié)助 中介機(jī)構(gòu)的單證管理、手續(xù)費(fèi)管理、理賠管理、合作行為管理等運(yùn)營(yíng)事項(xiàng)，制定應(yīng)收保費(fèi)、續(xù)保工作責(zé)任制，對(duì)應(yīng)收保費(fèi)、續(xù)保進(jìn)行有效控制，保證 業(yè)務(wù)順暢進(jìn)行。 （七）負(fù)責(zé)中