【正文】 加強公司品牌的建設 注重企業(yè)形象與公共關系，在 2020 年逐步塑造以擔保品牌為核心的企業(yè)形象。力求業(yè)務經理在規(guī)劃反擔保方案時使每個項目所對應的反擔保措施對風險可控制，在落實時可操作，與客戶交涉時可接受； D、建立保后監(jiān)管機制。風險評價體系的建立可以對申保企業(yè)的風險進行量化評價，減少人為的誤差。 按照以上布署，目前我公司尚缺戰(zhàn)略規(guī)劃委員會和風險評審委員會兩個機構，風險管理部尚缺 3個崗位，業(yè)務中心尚缺 6 名業(yè)務人員，為保證各部門能順利完成 2020 年目標任務，我公司會根據崗位需求在全社會范圍內公開招聘員工。 綜合管理部職責（ 3人） 統(tǒng)籌擬制公司發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃；公司對外宣傳的策劃與管理；公司內外的綜合協(xié)調工作；公司日常事務管理；人力資源、后勤保障、業(yè)務檔案等行政事務管理。不同之處是在風險管理部中增加法律事務崗。 2020 年，公司將根據業(yè)務開展的需要購置一定數(shù)量的汽車，并制訂相應的管理辦法。見下表： 金額單位：人民幣萬元 季度任務 業(yè)務部門 一季度 二季度 三季度 四季度 全年合計 一中心 3000 3500 3500 4000 14000 二中心 3000 3500 3500 4000 14000 三中心 3000 3500 3500 4000 14000 四中心 3000 3500 3500 4000 14000 合計 12020 14000 14000 16000 56000 在這個基礎上，每個業(yè)務中心還需根據公司的整體安排完成 15 萬元的投資凈收益，占公司總投資收益的 20%。 （ 5）辦公費用 辦公耗材、業(yè)務招待費、車輛使用費、差旅費、法律顧問費、財務顧問費、通訊費、培訓費等大約為 120 萬元。 三項合計 =1680+300+126=2106 萬元 年經營費用 （ 1）房租 目前尚未確定辦公定點，根據業(yè)務量房租 暫以 100萬元 /年來估算。 其他業(yè)務 其他業(yè)務包括保證金利息和衍生服務收入。具體目 標和計劃如下： 一、業(yè)務發(fā)展 （一）總體構架 業(yè)務構架 擔保業(yè)務 投資業(yè)務 其他業(yè)務 （二）發(fā)展業(yè)務思路及目標 擔保業(yè)務 繼續(xù)與 銀行鄭州分行“商貸通”產品對接，積極爭取 銀行鄭州分行授信額度，將 5600 萬元注冊資本金用足用夠，目標任務 =5600 10 倍=56000 萬元， 投資業(yè)務 遵循安全和穩(wěn)健的原則，從短期投資開始，逐步向中長期投資延伸。但經證明在表決時曾表明異議并記載于會議記錄的，該董事可以免除負責。 董事會會議記錄應與出席會議的董事簽名簿及代理出席委托書一并作為公司檔案保存， 10 年內任何人不得銷毀。 第二十八條 董事會決議表決方式為舉手表決。 第二十七條 董事會會議應當由董事本人出席，董事因故不能出席的，可以書面委托其他董事代為出席。董事會決議實行多數(shù)表決原則。 第二十三條 董事會召開臨時董事會會議的通知方式為傳真；通知時限為 3 日內。 通知必須以書面形式進行，并載明召集事由和開會時間、地點。董事應向公司交付該行為所取得的財務，轉移該行為所取得的權利。但曾經表示異議 的董事，有記錄或書面聲明可資證明者，不負其責任。 （二）辦理公司業(yè)務，具體包括： 1．執(zhí)行董事會決議委托的業(yè)務； 2．處理董事會委托分管的日常事務。 第十四條因董事退任而發(fā)生缺額達三分之一時，除因屆滿事由者外，應即要求股東大會補選董事，以補足原任董事名額為限。董事以其個人名義行事時，在第三方會合理地認為該董事在代表公司或者董事會行事的情況下，該董事應當事先聲明其立場和身份。 （三）認真閱讀公司的各項商務、財務報告，及時了解公司業(yè)務經營管理狀況。當其自身的利益與公司和股東的利益相沖突時，應當以公司和股東的最大利益為行為準則，并保證： （一）在其職責范圍內行使權利，不得越權； （二）除經《公司章程》規(guī)定或者股東大會在知情的情況下批準，不得同本公司訂立合同或者進行交易； （三）不得利用內幕信息為自己或他人謀取利益； （四）不得自營或者為 他人經營與公司同類的營業(yè)或者從事?lián)p害本公司利益的活動； （五）不得利用職權收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占公司的財產； （六）不得挪用資金或者將公司資金借貸給他人； （七）不得利用職務便利為自己或他人侵占或者接受本應屬于公司的商業(yè)機會； （八）未經股東大會在知情的情況下批準，不得接受與公司交易有關的傭金； （九）不得將公司資產以其個人名義或者以其他個人名義開立賬戶儲存； （十）不得以公司資產為本公司的股東或者其他個人債務提供擔保； （十一）未經股東大會在知情的情況下同意，不得泄 露在任職期間所獲得的涉及本公司的機密信息。董事名單是向政府主管機關申請進行公司設立登記的內容。董事無需持有公司股份。 第三 條 公司董事會由＿＿名董事組成，設董事長一名，副董事長一名。提供信貸擔保全過程管理的真實記錄，公司要設立專門的檔案室，有專人保管。 第十七條 實行信貸擔保 風險預警制度。信貸擔保業(yè)務發(fā)生后，擔保部應對客戶執(zhí)行信貸合同、經營狀況等方面進行經常性跟蹤檢查和定期檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題要形成書面形式的報告向董事會報告 第十六條 信貸擔保展期。 第十四條 合同管理。 （二）中期貸款擔保是指期限在 1年以上 5年以下的貸款擔保。 第三章 主要信貸擔保業(yè)務 第十一條 貸款擔保業(yè)務是指公司根據客戶申請，對起提供的并按約定的費用和期限還本付息的貨幣資金提供擔保業(yè)務。評定的內容包括信用履約、償還能力、盈利能力、經營能力、客戶領導者素質和發(fā)展前景等因素。 第八條 客戶申請信貸擔保業(yè)務應當具備下列基本條件： （一）從事符合國家產業(yè)政策和社會發(fā)展規(guī)劃要求的建設和生產經營活動 （二）有合法穩(wěn)定的收入或收入來源，具有暗器還本付息能力 （三）在 銀行基本賬戶或一般賬戶，在其賬戶內應保持一定的存款一作為結算支付保證。 第四條 信貸擔保經營管理必須堅持效益性、安全性相統(tǒng)一的原則。 負責對已擔保企業(yè)進行保后跟蹤調查與管理兵出具調查報告。 審議需要董事會審批的各項風險制度。 一、監(jiān)事： 檢查公司業(yè)務、財務狀況，查閱賬簿和其他會計資料，并要求執(zhí)行公司業(yè)務的董事和總經理報告公司的業(yè)務情況 對董事、經理執(zhí)行公司職務，對違反法律、法規(guī)或公司章程的行為進行監(jiān)督。并按照現(xiàn)行有關規(guī)定，上報相關主管部門。 第五十七條 經辦責任人應當關注被擔保方的生產經營、資產負債變化、對外擔保和其他負債、分立、合并、法定代表人的變更以及對外商業(yè)信譽的變化情況，特別是到期歸還情況等，對可能出現(xiàn)的風險預測、分析，并根據實際情況及時報告公司評審委員會。 第四十八條 債權人放棄或怠于主張物的擔保時，未經公司董事會決定不得擅自履行全部責任。 不符合三十條規(guī)定的 產權不明，專制尚未完成或成立不符合國家法律法規(guī)或國家產業(yè)政策的 提供虛假材料和財務報表，騙取公司擔保的 公司前次擔保，發(fā)生 銀行借款逾期、拖欠利息等情況的 上年度虧損或上年度盈利甚少且本年度預計虧損的 經營狀況惡化，信譽不良的企業(yè) 未經落實用于反擔保的有效財產的 第四十四條 申請擔保人提供的反擔保或 其它有效防范風險措施。 以上 單位必須同時具有較強償債能力。 第三十七條 內部審計機構履行職責時，具有下列權限： 審計財務會計憑證、帳冊、報表，檢查資產和財產，檢 測財務會計軟件和電子文檔，查閱董事會決議、內部控制制度等有關文件和資料； 參加有關會議，召開與審計事項有關的會議； 對審計涉及的有關事項進行調查，并取得證明材料； 對正在進行的嚴重違反財經法規(guī)或公司規(guī)章制度，造成嚴重損失的行為，經董事長批準或董事會決議后，作出臨時制止決定； 對阻撓、妨礙內審工作以及提供虛假信息或拒絕提供資料的公司、部門或人員，經董事長批準或董事會決議后，可以采取必要的臨時措施，并提出追究有關人員責任的建議； 提出糾正、處理違反財經法規(guī)行為的意見，以及 改進經營管理、提高經濟效益的建議； 對遵守和維護財經法規(guī)、經濟效益顯著的部門和個人提出表彰和獎勵的建議； 對嚴重違反財經法規(guī)、 造成嚴重損失的部門和個人提出處理的建議。 第三十五條 內部審計機構對公司經濟效益、財務收支及有關經營活動進行審計監(jiān)督。監(jiān)事任期屆滿，連選可以連任。 第二十八條 公司設監(jiān)事一人。 股東出席股東會議也可書面委托他人參加股東會議，行使委托書中載明的權利 第二十三條 股東會會議作出修改公司章程、增加或者減少注冊資本的決議，以及公司的合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須代表三分之二以上表決的股東通過。代表十分之一以上表決權的股東，董事長、監(jiān)事提議召開臨時會議的，應當召開臨時會議。 第四章 股東權利和義務 第十七條 公司出資人為公司股東，股東享 有下列權利： 有與其出資額相應的股東表決權； 有選舉和被選舉董事權 查閱股東會議記錄和公司財務報表 依法轉讓出資，優(yōu)先購買其他股東轉讓的出資 7按照出資比例分取紅利 經審查合格，優(yōu)先獲得公司擔保 公司終止后，依法分得公司的剩余財產。 第十五條 股東之間可以轉讓其全部和部分出資。 注冊資本、出資方式 公司注冊資本為 。股東以其出資比例對公司承擔責任，公司以其全部資產對公司的債務承擔責任。 總則 公司名稱： 公司地址： 公司性質：有限責任公司 公司宗旨：堅持依法經營，扶持優(yōu)質企業(yè)，實現(xiàn)企業(yè)科學發(fā)展。 公司籌建小組 個人承諾書 本 人 擔任 公司總經理，鄭重承諾如下： 本人沒有任何形式的大額負債。以上人員情況如下： 擬任董事： 擬任董事： 擬任董事： 擬任董事： 擬任董事長： 擬任總經理： 附：以上人員有關證件復印件，籌建工作組對擬任的綜合鑒定，個人承諾書。 承諾人簽名： 日期： 綜合鑒定 擬任董事、董事長 同志： 擬任董事 同志： 擬任董事 同志： 公司籌建工作小組 日期 投資擔保公司章程草案 根據《中 華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《國務院辦公廳關于明確融資性擔保業(yè)務監(jiān)管職責通知》（國辦發(fā)【 2020】 7 號）、《融資性擔保公司管理暫行辦法》、和河南省人民政府的有關規(guī)定制定本章程。 公司實行獨立核算，自主經營，自負盈虧。 需要調整經營范圍時，經股東會討論通過并經監(jiān)管部門核準。 第十四條 公司配置股東名冊，股東名冊 記載下列事項： 股東單位名稱和住所 股東的出資額 出資證明編號、日期。 第十六條 股東依法轉讓其出資后，由公司將購買人的姓名或名稱、住址及授讓人的出資額記載于股東名冊，并將授讓者在股東名冊除名。定期會議于每年三月召開。股 東會應當對所議事項的決定作出會議記錄，出席會議的股東應當在會用記錄上簽名。 第二十五條 董事長對董事會負責，行使下列職權： 執(zhí)行董事會的決議 決定公司的經營計劃和投資方案 制定公司 的年度財務方案、決算方案