【正文】 加強(qiáng)公司品牌的建設(shè) 注重企業(yè)形象與公共關(guān)系，在 2020 年逐步塑造以擔(dān)保品牌為核心的企業(yè)形象。力求業(yè)務(wù)經(jīng)理在規(guī)劃反擔(dān)保方案時(shí)使每個(gè)項(xiàng)目所對應(yīng)的反擔(dān)保措施對風(fēng)險(xiǎn)可控制，在落實(shí)時(shí)可操作，與客戶交涉時(shí)可接受； D、建立保后監(jiān)管機(jī)制。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系的建立可以對申保企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評(píng)價(jià)，減少人為的誤差。 按照以上布署，目前我公司尚缺戰(zhàn)略規(guī)劃委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審委員會(huì)兩個(gè)機(jī)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)管理部尚缺 3個(gè)崗位，業(yè)務(wù)中心尚缺 6 名業(yè)務(wù)人員，為保證各部門能順利完成 2020 年目標(biāo)任務(wù)，我公司會(huì)根據(jù)崗位需求在全社會(huì)范圍內(nèi)公開招聘員工。 綜合管理部職責(zé)（ 3人） 統(tǒng)籌擬制公司發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃；公司對外宣傳的策劃與管理；公司內(nèi)外的綜合協(xié)調(diào)工作；公司日常事務(wù)管理；人力資源、后勤保障、業(yè)務(wù)檔案等行政事務(wù)管理。不同之處是在風(fēng)險(xiǎn)管理部中增加法律事務(wù)崗。 2020 年，公司將根據(jù)業(yè)務(wù)開展的需要購置一定數(shù)量的汽車，并制訂相應(yīng)的管理辦法。見下表： 金額單位：人民幣萬元 季度任務(wù) 業(yè)務(wù)部門 一季度 二季度 三季度 四季度 全年合計(jì) 一中心 3000 3500 3500 4000 14000 二中心 3000 3500 3500 4000 14000 三中心 3000 3500 3500 4000 14000 四中心 3000 3500 3500 4000 14000 合計(jì) 12020 14000 14000 16000 56000 在這個(gè)基礎(chǔ)上，每個(gè)業(yè)務(wù)中心還需根據(jù)公司的整體安排完成 15 萬元的投資凈收益，占公司總投資收益的 20%。 （ 5）辦公費(fèi)用 辦公耗材、業(yè)務(wù)招待費(fèi)、車輛使用費(fèi)、差旅費(fèi)、法律顧問費(fèi)、財(cái)務(wù)顧問費(fèi)、通訊費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)等大約為 120 萬元。 三項(xiàng)合計(jì) =1680+300+126=2106 萬元 年經(jīng)營費(fèi)用 （ 1）房租 目前尚未確定辦公定點(diǎn)，根據(jù)業(yè)務(wù)量房租 暫以 100萬元 /年來估算。 其他業(yè)務(wù) 其他業(yè)務(wù)包括保證金利息和衍生服務(wù)收入。具體目 標(biāo)和計(jì)劃如下： 一、業(yè)務(wù)發(fā)展 （一）總體構(gòu)架 業(yè)務(wù)構(gòu)架 擔(dān)保業(yè)務(wù) 投資業(yè)務(wù) 其他業(yè)務(wù) （二）發(fā)展業(yè)務(wù)思路及目標(biāo) 擔(dān)保業(yè)務(wù) 繼續(xù)與 銀行鄭州分行“商貸通”產(chǎn)品對接，積極爭取 銀行鄭州分行授信額度，將 5600 萬元注冊資本金用足用夠，目標(biāo)任務(wù) =5600 10 倍=56000 萬元， 投資業(yè)務(wù) 遵循安全和穩(wěn)健的原則，從短期投資開始，逐步向中長期投資延伸。但經(jīng)證明在表決時(shí)曾表明異議并記載于會(huì)議記錄的，該董事可以免除負(fù)責(zé)。 董事會(huì)會(huì)議記錄應(yīng)與出席會(huì)議的董事簽名簿及代理出席委托書一并作為公司檔案保存， 10 年內(nèi)任何人不得銷毀。 第二十八條 董事會(huì)決議表決方式為舉手表決。 第二十七條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由董事本人出席，董事因故不能出席的，可以書面委托其他董事代為出席。董事會(huì)決議實(shí)行多數(shù)表決原則。 第二十三條 董事會(huì)召開臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議的通知方式為傳真；通知時(shí)限為 3 日內(nèi)。 通知必須以書面形式進(jìn)行，并載明召集事由和開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)。董事應(yīng)向公司交付該行為所取得的財(cái)務(wù)，轉(zhuǎn)移該行為所取得的權(quán)利。但曾經(jīng)表示異議 的董事，有記錄或書面聲明可資證明者，不負(fù)其責(zé)任。 （二）辦理公司業(yè)務(wù)，具體包括： 1．執(zhí)行董事會(huì)決議委托的業(yè)務(wù)； 2．處理董事會(huì)委托分管的日常事務(wù)。 第十四條因董事退任而發(fā)生缺額達(dá)三分之一時(shí)，除因?qū)脻M事由者外，應(yīng)即要求股東大會(huì)補(bǔ)選董事，以補(bǔ)足原任董事名額為限。董事以其個(gè)人名義行事時(shí)，在第三方會(huì)合理地認(rèn)為該董事在代表公司或者董事會(huì)行事的情況下，該董事應(yīng)當(dāng)事先聲明其立場和身份。 （三）認(rèn)真閱讀公司的各項(xiàng)商務(wù)、財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)了解公司業(yè)務(wù)經(jīng)營管理狀況。當(dāng)其自身的利益與公司和股東的利益相沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)以公司和股東的最大利益為行為準(zhǔn)則，并保證： （一）在其職責(zé)范圍內(nèi)行使權(quán)利，不得越權(quán)； （二）除經(jīng)《公司章程》規(guī)定或者股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得同本公司訂立合同或者進(jìn)行交易； （三）不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益； （四）不得自營或者為 他人經(jīng)營與公司同類的營業(yè)或者從事?lián)p害本公司利益的活動(dòng)； （五）不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占公司的財(cái)產(chǎn)； （六）不得挪用資金或者將公司資金借貸給他人； （七）不得利用職務(wù)便利為自己或他人侵占或者接受本應(yīng)屬于公司的商業(yè)機(jī)會(huì)； （八）未經(jīng)股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得接受與公司交易有關(guān)的傭金； （九）不得將公司資產(chǎn)以其個(gè)人名義或者以其他個(gè)人名義開立賬戶儲(chǔ)存； （十）不得以公司資產(chǎn)為本公司的股東或者其他個(gè)人債務(wù)提供擔(dān)保； （十一）未經(jīng)股東大會(huì)在知情的情況下同意，不得泄 露在任職期間所獲得的涉及本公司的機(jī)密信息。董事名單是向政府主管機(jī)關(guān)申請進(jìn)行公司設(shè)立登記的內(nèi)容。董事無需持有公司股份。 第三 條 公司董事會(huì)由＿＿名董事組成，設(shè)董事長一名，副董事長一名。提供信貸擔(dān)保全過程管理的真實(shí)記錄，公司要設(shè)立專門的檔案室，有專人保管。 第十七條 實(shí)行信貸擔(dān)保 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度。信貸擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)生后，擔(dān)保部應(yīng)對客戶執(zhí)行信貸合同、經(jīng)營狀況等方面進(jìn)行經(jīng)常性跟蹤檢查和定期檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題要形成書面形式的報(bào)告向董事會(huì)報(bào)告 第十六條 信貸擔(dān)保展期。 第十四條 合同管理。 （二）中期貸款擔(dān)保是指期限在 1年以上 5年以下的貸款擔(dān)保。 第三章 主要信貸擔(dān)保業(yè)務(wù) 第十一條 貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)是指公司根據(jù)客戶申請，對起提供的并按約定的費(fèi)用和期限還本付息的貨幣資金提供擔(dān)保業(yè)務(wù)。評(píng)定的內(nèi)容包括信用履約、償還能力、盈利能力、經(jīng)營能力、客戶領(lǐng)導(dǎo)者素質(zhì)和發(fā)展前景等因素。 第八條 客戶申請信貸擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備下列基本條件： （一）從事符合國家產(chǎn)業(yè)政策和社會(huì)發(fā)展規(guī)劃要求的建設(shè)和生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng) （二）有合法穩(wěn)定的收入或收入來源，具有暗器還本付息能力 （三）在 銀行基本賬戶或一般賬戶，在其賬戶內(nèi)應(yīng)保持一定的存款一作為結(jié)算支付保證。 第四條 信貸擔(dān)保經(jīng)營管理必須堅(jiān)持效益性、安全性相統(tǒng)一的原則。 負(fù)責(zé)對已擔(dān)保企業(yè)進(jìn)行保后跟蹤調(diào)查與管理兵出具調(diào)查報(bào)告。 審議需要董事會(huì)審批的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)制度。 一、監(jiān)事： 檢查公司業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)狀況，查閱賬簿和其他會(huì)計(jì)資料，并要求執(zhí)行公司業(yè)務(wù)的董事和總經(jīng)理報(bào)告公司的業(yè)務(wù)情況 對董事、經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)，對違反法律、法規(guī)或公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督。并按照現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定，上報(bào)相關(guān)主管部門。 第五十七條 經(jīng)辦責(zé)任人應(yīng)當(dāng)關(guān)注被擔(dān)保方的生產(chǎn)經(jīng)營、資產(chǎn)負(fù)債變化、對外擔(dān)保和其他負(fù)債、分立、合并、法定代表人的變更以及對外商業(yè)信譽(yù)的變化情況，特別是到期歸還情況等，對可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測、分析，并根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)報(bào)告公司評(píng)審委員會(huì)。 第四十八條 債權(quán)人放棄或怠于主張物的擔(dān)保時(shí)，未經(jīng)公司董事會(huì)決定不得擅自履行全部責(zé)任。 不符合三十條規(guī)定的 產(chǎn)權(quán)不明，專制尚未完成或成立不符合國家法律法規(guī)或國家產(chǎn)業(yè)政策的 提供虛假材料和財(cái)務(wù)報(bào)表，騙取公司擔(dān)保的 公司前次擔(dān)保，發(fā)生 銀行借款逾期、拖欠利息等情況的 上年度虧損或上年度盈利甚少且本年度預(yù)計(jì)虧損的 經(jīng)營狀況惡化，信譽(yù)不良的企業(yè) 未經(jīng)落實(shí)用于反擔(dān)保的有效財(cái)產(chǎn)的 第四十四條 申請擔(dān)保人提供的反擔(dān)?；?其它有效防范風(fēng)險(xiǎn)措施。 以上 單位必須同時(shí)具有較強(qiáng)償債能力。 第三十七條 內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)履行職責(zé)時(shí)，具有下列權(quán)限： 審計(jì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)憑證、帳冊、報(bào)表，檢查資產(chǎn)和財(cái)產(chǎn)，檢 測財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)軟件和電子文檔，查閱董事會(huì)決議、內(nèi)部控制制度等有關(guān)文件和資料； 參加有關(guān)會(huì)議，召開與審計(jì)事項(xiàng)有關(guān)的會(huì)議； 對審計(jì)涉及的有關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)查，并取得證明材料； 對正在進(jìn)行的嚴(yán)重違反財(cái)經(jīng)法規(guī)或公司規(guī)章制度，造成嚴(yán)重?fù)p失的行為，經(jīng)董事長批準(zhǔn)或董事會(huì)決議后，作出臨時(shí)制止決定； 對阻撓、妨礙內(nèi)審工作以及提供虛假信息或拒絕提供資料的公司、部門或人員，經(jīng)董事長批準(zhǔn)或董事會(huì)決議后，可以采取必要的臨時(shí)措施，并提出追究有關(guān)人員責(zé)任的建議； 提出糾正、處理違反財(cái)經(jīng)法規(guī)行為的意見，以及 改進(jìn)經(jīng)營管理、提高經(jīng)濟(jì)效益的建議； 對遵守和維護(hù)財(cái)經(jīng)法規(guī)、經(jīng)濟(jì)效益顯著的部門和個(gè)人提出表彰和獎(jiǎng)勵(lì)的建議； 對嚴(yán)重違反財(cái)經(jīng)法規(guī)、 造成嚴(yán)重?fù)p失的部門和個(gè)人提出處理的建議。 第三十五條 內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)對公司經(jīng)濟(jì)效益、財(cái)務(wù)收支及有關(guān)經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督。監(jiān)事任期屆滿，連選可以連任。 第二十八條 公司設(shè)監(jiān)事一人。 股東出席股東會(huì)議也可書面委托他人參加股東會(huì)議，行使委托書中載明的權(quán)利 第二十三條 股東會(huì)會(huì)議作出修改公司章程、增加或者減少注冊資本的決議，以及公司的合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須代表三分之二以上表決的股東通過。代表十分之一以上表決權(quán)的股東，董事長、監(jiān)事提議召開臨時(shí)會(huì)議的，應(yīng)當(dāng)召開臨時(shí)會(huì)議。 第四章 股東權(quán)利和義務(wù) 第十七條 公司出資人為公司股東，股東享 有下列權(quán)利： 有與其出資額相應(yīng)的股東表決權(quán)； 有選舉和被選舉董事權(quán) 查閱股東會(huì)議記錄和公司財(cái)務(wù)報(bào)表 依法轉(zhuǎn)讓出資，優(yōu)先購買其他股東轉(zhuǎn)讓的出資 7按照出資比例分取紅利 經(jīng)審查合格，優(yōu)先獲得公司擔(dān)保 公司終止后，依法分得公司的剩余財(cái)產(chǎn)。 第十五條 股東之間可以轉(zhuǎn)讓其全部和部分出資。 注冊資本、出資方式 公司注冊資本為 。股東以其出資比例對公司承擔(dān)責(zé)任，公司以其全部資產(chǎn)對公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。 總則 公司名稱： 公司地址： 公司性質(zhì)：有限責(zé)任公司 公司宗旨：堅(jiān)持依法經(jīng)營，扶持優(yōu)質(zhì)企業(yè)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)科學(xué)發(fā)展。 公司籌建小組 個(gè)人承諾書 本 人 擔(dān)任 公司總經(jīng)理，鄭重承諾如下： 本人沒有任何形式的大額負(fù)債。以上人員情況如下： 擬任董事： 擬任董事： 擬任董事： 擬任董事： 擬任董事長： 擬任總經(jīng)理： 附：以上人員有關(guān)證件復(fù)印件，籌建工作組對擬任的綜合鑒定，個(gè)人承諾書。 承諾人簽名： 日期： 綜合鑒定 擬任董事、董事長 同志： 擬任董事 同志： 擬任董事 同志： 公司籌建工作小組 日期 投資擔(dān)保公司章程草案 根據(jù)《中 華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)通知》（國辦發(fā)【 2020】 7 號(hào)）、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》、和河南省人民政府的有關(guān)規(guī)定制定本章程。 公司實(shí)行獨(dú)立核算，自主經(jīng)營，自負(fù)盈虧。 需要調(diào)整經(jīng)營范圍時(shí)，經(jīng)股東會(huì)討論通過并經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)。 第十四條 公司配置股東名冊，股東名冊 記載下列事項(xiàng)： 股東單位名稱和住所 股東的出資額 出資證明編號(hào)、日期。 第十六條 股東依法轉(zhuǎn)讓其出資后，由公司將購買人的姓名或名稱、住址及授讓人的出資額記載于股東名冊，并將授讓者在股東名冊除名。定期會(huì)議于每年三月召開。股 東會(huì)應(yīng)當(dāng)對所議事項(xiàng)的決定作出會(huì)議記錄，出席會(huì)議的股東應(yīng)當(dāng)在會(huì)用記錄上簽名。 第二十五條 董事長對董事會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)： 執(zhí)行董事會(huì)的決議 決定公司的經(jīng)營計(jì)劃和投資方案 制定公司 的年度財(cái)務(wù)方案、決算方案