《銀行內(nèi)控管理報告》word版-全文預(yù)覽
【正文】 從嚴(yán)追究當(dāng)事責(zé)任人責(zé)任、從嚴(yán)追究相關(guān)平衡制約崗位責(zé)任、從嚴(yán)追究所在單位領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；從嚴(yán)追究業(yè)務(wù)主管部門責(zé)任人責(zé)任、從嚴(yán)追究上一級責(zé)任提高風(fēng)險控制效率?！半p核準(zhǔn)”就是法律審查人員對條款和合同文本的核準(zhǔn)和風(fēng)險經(jīng)理對限制條款的核準(zhǔn)，“一通知”就是在“雙核準(zhǔn)”基礎(chǔ)上簽發(fā)上帳通知書，通知各戶經(jīng)理發(fā)放貸款；四是做好信貸管理“五抓”工作。一是進(jìn)一步完善信貸授信風(fēng)險控制機(jī)制。對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問題及時反饋報告，加大對有關(guān)責(zé)任人的查處力度。重點突出對“數(shù)據(jù)上收后系統(tǒng)運(yùn)行存在的問題、員工業(yè)績考核、中間業(yè)務(wù)收入核算、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、財務(wù)管理、銀企對帳及系統(tǒng)內(nèi)資金往來、新業(yè)務(wù)品種”等八個方面進(jìn)行滲透式專項監(jiān)管。第三，堵塞漏洞，有針對性地抓好內(nèi)控案防工作?！ ∥?、完善內(nèi)控制度建設(shè)，強(qiáng)化制度落實，增強(qiáng)內(nèi)控案防執(zhí)行力?！ ∷摹⑦M(jìn)一步抓好業(yè)務(wù)部門和內(nèi)控管理部的配合，形成防案、控案的整體合力。該行內(nèi)控控制評價工作嚴(yán)格按照《中國農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部控制綜合評價辦法》的規(guī)定對各分理處內(nèi)控管理水平、公司業(yè)務(wù)部、個人業(yè)務(wù)部、票據(jù)中心及全行自律監(jiān)管職能部門履職情況進(jìn)行客觀公正地評價，評價計分方法實行百分考核，依據(jù)得分確定內(nèi)部控制等級，全行內(nèi)控評價等級分為兩類：一類處部：評價分值在90分（含90分）以上屬于控制正常處部。今年還結(jié)合柜面業(yè)務(wù)操作模擬產(chǎn)品計價的考核辦法，將一線臨柜各業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)全面梳理，把握風(fēng)險控制要點，整合規(guī)范流程；三是規(guī)范會計主管日常監(jiān)督職責(zé)，嚴(yán)格按市分行提出會計主管日常監(jiān)督“十必做”的規(guī)定及“7+3”的重點控制環(huán)節(jié)逐項剖析，明確實時監(jiān)督要點，強(qiáng)化柜面監(jiān)督執(zhí)行力；四是規(guī)范內(nèi)控評價工作組織實施流程。 二、全面梳理流程，規(guī)范操作行為。在內(nèi)部控制管理總體目標(biāo)下，分管行長對各子系統(tǒng)內(nèi)控管理負(fù)總責(zé)，管理質(zhì)量嚴(yán)格納入其年度業(yè)績考核；業(yè)務(wù)部室經(jīng)理對系統(tǒng)自律監(jiān)管工作負(fù)全責(zé)，其職責(zé)履行納入業(yè)務(wù)經(jīng)營評價指標(biāo)考核；內(nèi)控管理部經(jīng)理對財會基礎(chǔ)工程質(zhì)量和子系統(tǒng)自律監(jiān)管的再監(jiān)督負(fù)全責(zé)；分理處主任對轄內(nèi)內(nèi)控管理負(fù)全責(zé)，達(dá)不到等級目標(biāo)，納入業(yè)務(wù)經(jīng)營專項指標(biāo)考核；坐班主任對轄內(nèi)財會內(nèi)控負(fù)全責(zé)，對一線柜員的違規(guī)行為負(fù)主要責(zé)任；坐班會計對所監(jiān)督柜員的違規(guī)行為及規(guī)定事項負(fù)全責(zé)，坐班主任、坐班會計工作質(zhì)量實行等級掛鉤考核，職責(zé)履行不到位，出現(xiàn)重大責(zé)任事項，一律撤換或分流；監(jiān)管員對包片網(wǎng)點的財會監(jiān)管負(fù)全責(zé)，其包片網(wǎng)點財會基礎(chǔ)管理達(dá)不到要求的予以分流；一線柜員對崗位職責(zé)和相互制約監(jiān)督職責(zé)履行負(fù)全責(zé)，違規(guī)違紀(jì)的，實行永久和捆綁責(zé)任追究制。全面整合信貸、財務(wù)、綜合三大系統(tǒng)內(nèi)控資源，強(qiáng)化其檢查監(jiān)督管理考核考評職能，實現(xiàn)內(nèi)控管理由部門管
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