【正文】 贖回?；鸸芾砣俗赞D(zhuǎn)型后的《交銀施羅德榮鑫靈活配置混合型證券投資基金基金合同》生效之日起不超過個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時間在贖回開始公告中規(guī)定。（三）申購與贖回的原則 、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算；、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷，但申請經(jīng)登記機(jī)構(gòu)受理的不得撤銷；、基金份額持有人贖回時，除指定贖回外，基金管理人按“先進(jìn)先出”的原則，對該持有人賬戶在該銷售機(jī)構(gòu)托管的基金份額進(jìn)行處理，即注冊登記確認(rèn)日期在先的基金份額先贖回，注冊登記確認(rèn)日期在后的基金份額后贖回，以確定被贖回基金份額的持有期限和所適用的贖回費(fèi)率。（四）申購和贖回的數(shù)額限定 、申購金額的限制直銷機(jī)構(gòu)首次申購的最低金額為單筆元，追加申購的最低金額為單筆元；已在直銷機(jī)構(gòu)有認(rèn)購或申購過本基金管理人管理的任一基金（包括本基金）記錄的投資人不受首次申購最低金額的限制。、贖回份額的限制贖回的最低份額為份基金份額，如果銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的最低單筆贖回份額高于份，以該銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額、贖回份額和最低基金份額保留余額的數(shù)量限制。、申購和贖回的款項支付投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成立。在發(fā)生巨額贖回以及基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理?；鸸芾砣丝稍诜煞ㄒ?guī)允許的范圍內(nèi)，依法對上述申購和贖回申請的確認(rèn)時間進(jìn)行調(diào)整，并必須在調(diào)整實(shí)施日前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告并報中國證監(jiān)會備案。、申購和贖回的登記（）投資人日申購基金成功后，正常情況下，登記機(jī)構(gòu)在＋日為投資人增加權(quán)益并辦理登記手續(xù)，投資人自＋日起（包括該日）有權(quán)贖回該部分基金份額。（六）基金的申購費(fèi)和贖回費(fèi)、申購費(fèi)用本基金的申購費(fèi)用由基金申購人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費(fèi)用。養(yǎng)老金客戶指基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計劃籌集的資金及其投資運(yùn)營收益形成的補(bǔ)充養(yǎng)老基金等，具體包括：）全國社會保障基金；）可以投資基金的地方社會保障基金；）企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃；）企業(yè)年金理事會委托的特定客戶資產(chǎn)管理計劃；）企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品。贖回費(fèi)率隨基金份額的持有時間遞減，本基金的贖回費(fèi)率如下：贖回費(fèi)率持有期限贖回費(fèi)率日以內(nèi)日（含）—日日（含）—個月個月以上（含）上表中的“月”指的是個自然日。（七）申購和贖回的數(shù)額和價格、申購和贖回數(shù)額、余額的處理方式（）申購的有效份額為凈申購金額除以當(dāng)日的基金份額凈值，有效份額單位為份，申購份額計算結(jié)果按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。例二：某養(yǎng)老金客戶投資元通過基金管理人的直銷柜臺申購本基金，假設(shè)申購當(dāng)日基金份額凈值為元，申購費(fèi)率為，則其可得到的申購份額為： 申購總金額＝元凈申購金額（）元申購費(fèi)用元申購份額（）份即：該養(yǎng)老金客戶投資元通過基金管理人的直銷柜臺申購本基金，假設(shè)申購當(dāng)日基金份額凈值為元，則其可得到份基金份額。遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。、證券、期貨交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請。發(fā)生上述第、項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人的申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。、發(fā)生基金合同規(guī)定的。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。出現(xiàn)上述情形時，基金管理人有權(quán)將上述申購申請全部或部分確認(rèn)失敗。、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或基金管理人認(rèn)定的其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。（八）拒絕或暫停申購的情形發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。 贖回費(fèi)用贖回份額日基金份額凈值贖回費(fèi)率贖回金額贖回份額日基金份額凈值贖回費(fèi)用例三：某投資者贖回持有的份基金份額，持有期限為日，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是元，則其可得到的贖回金額為： 贖回費(fèi)用 ＝ 元 贖回金額 ＝ 元即：投資者贖回本基金份基金份額，持有期限為日，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是元，則其可得到的贖回金額為元。贖回金額計算結(jié)果按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，針對投資人定期和不定期地開展基金促銷活動。通過基金管理人直銷柜臺申購本基金基金份額的養(yǎng)老金客戶特定申購費(fèi)率如下表：申購費(fèi)率申購金額（含申購費(fèi)）特定申購費(fèi)率萬元以下萬元（含）至萬元萬元（含）至萬元萬元（含）至萬元萬元以上（含萬元）每筆交易元、贖回費(fèi)用本基金的贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時收取，對持續(xù)持有期少于日的投資人收取的贖回費(fèi)，對持續(xù)持有期大于等于日但少于日的投資人收取的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期大于等于日但少于個月的投資人收取的贖回費(fèi)，并將贖回費(fèi)總額的計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期大于等于個月但少于個月的投資人收取的贖回費(fèi)，并將贖回費(fèi)總額的計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期大于等于個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將贖回費(fèi)總額的計入基金財產(chǎn)，上述“月”指的是個自然日。本基金的申購費(fèi)率如下：申購費(fèi)率申購金額（含申購費(fèi)）申購費(fèi)率萬元以下萬元（含）至萬元萬元（含）至萬元萬元（含）至萬元萬元以上（含萬元）每筆交易元因紅利自動再投資而產(chǎn)生的基金份額，不收取相應(yīng)的申購費(fèi)用。（）投資人日贖回基金成功后，正常情況下，登記機(jī)構(gòu)在＋日為投資人扣除權(quán)益并辦理相應(yīng)的登記手續(xù)。申購、贖回申請的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。日提交的有效申請，投資人應(yīng)在日后（包括該日）及時到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。投資人遞交贖回申請，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖回生效。（五）申購和贖回的程序 、申購和贖回的申請方式投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖回的申請。、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑?shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。本基金直銷機(jī)構(gòu)單筆申購最低金額可由基金管理人酌情調(diào)整?；鸸芾砣丝稍诜煞ㄒ?guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣瞬坏迷诨鸷贤s定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換?；鸷贤Ш?，若出現(xiàn)新的證券期貨交易市場、證券期貨交易所交易時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。投資人應(yīng)當(dāng)通過上述銷售機(jī)構(gòu)辦理基金申購、贖回業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按上述銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式進(jìn)行申購或贖回。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。交銀施羅德榮鑫保本混合型證券投資基金的第一個保本周期到期期間為保本周期到期日及之后個工作日（含第個工作日），即年月日至年月日。交銀施羅德榮鑫保本混合型證券投資基金經(jīng)中國證監(jiān)會《關(guān)于準(zhǔn)予交銀施羅德榮鑫保本混合型證券投資基金注冊的批復(fù)》（證監(jiān)許可[]號）準(zhǔn)予募集注冊，基金管理人為交銀施羅德基金管理有限公司，基金托管人為中國民生銀行股份有限公司。名稱：交銀施羅德基金管理有限公司住所：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路號交通銀行大樓二層（裙）辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道號國金中心二期樓法定代表人：阮紅成立時間： 年月日電話：（）傳真：（）聯(lián)系人：傅鯨客戶服務(wù)電話：（免長途話費(fèi)），（）網(wǎng)址： 個人投資者可以通過基金管理人網(wǎng)上直銷交易平臺辦理開戶、本基金的申購、贖回等業(yè)務(wù)，具體交易細(xì)則請參閱基金管理人網(wǎng)站。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。在風(fēng)險管理中，技術(shù)控制風(fēng)險比制度控制風(fēng)險更加可靠，可將人為不確定因素降至最低。制度執(zhí)行比編寫制度更重要，制度落實(shí)檢查是風(fēng)險控制管理的有力保證。()以制度建設(shè)作為風(fēng)險管理的核心。完善的風(fēng)險管理體系需要從上至下每個員工的共同參與，只有這樣，風(fēng)險控制制度和措施才會全面、有效。()堅持風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的理念。()相對獨(dú)立的業(yè)務(wù)操作空間：業(yè)務(wù)操作區(qū)相對獨(dú)立，實(shí)施門禁管理和音像監(jiān)控。()防火墻原則：托管部自身財務(wù)與基金財務(wù)嚴(yán)格分開；托管業(yè)務(wù)日常操作部門與行政、研發(fā)和營銷等部門嚴(yán)格分離。3. 內(nèi)部風(fēng)險控制原則()全面性原則：風(fēng)險控制必須覆蓋資產(chǎn)托管部的所有中心和崗位，滲透各項業(yè)務(wù)過程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；風(fēng)險控制責(zé)任應(yīng)落實(shí)到每一業(yè)務(wù)部門和業(yè)務(wù)崗位，每位員工對自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險負(fù)責(zé)。2. 內(nèi)部風(fēng)險控制組織結(jié)構(gòu)中國民生銀行股份有限公司基金托管業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險控制組織結(jié)構(gòu)由中國民生銀行股份有限公司審計部、資產(chǎn)托管部內(nèi)設(shè)風(fēng)險監(jiān)督中心及資產(chǎn)托管部各業(yè)務(wù)中心共同組成。中國民生銀行于年推出“托付民生資產(chǎn)托管部目前共有員工人，平均年齡歲，員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，以上員工具有碩士以上文憑。、主要人員情況張慶先生，中國民生銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，博士研究生，具有基金托管人高級管理人員任職資格，從事過金融租賃、證券投資、銀行管理等工作，具有年金融從業(yè)經(jīng)歷，不僅有豐富的一線實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗，還有扎實(shí)的總部管理經(jīng)歷。年度，民生銀行榮獲《》年度“中國最佳實(shí)物黃金投資銀行”稱號。年榮獲《亞洲企業(yè)管治》“第四屆最佳投資者關(guān)系公司”大獎和“亞洲企業(yè)管治典范獎”。在中國社科院發(fā)布的《中國企業(yè)社會責(zé)任藍(lán)皮書（）》中，民生銀行榮獲“中國企業(yè)上市公司社會責(zé)任指數(shù)第一名”、“中國民營企業(yè)社會責(zé)任指數(shù)第一名”、“中國銀行業(yè)社會責(zé)任指數(shù)第一名”。年度,民生銀行榮獲中國投資協(xié)會股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資專業(yè)委員會年度中國優(yōu)秀股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資中介機(jī)構(gòu)“最佳資金托管銀行”及由世紀(jì)傳媒頒發(fā)的年最佳金融服務(wù)托管銀行獎。年月日，中國民生銀行通過銀行間債券市場成功發(fā)行了億元人民幣次級債券，成為中國第一家在全國銀行間債券市場成功私募發(fā)行次級債券的商業(yè)銀行。多種經(jīng)濟(jì)成份在中國金融業(yè)的涉足和實(shí)現(xiàn)規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度，使中國民生銀行有別于國有銀行和其他商業(yè)銀行，而為國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)界、金融界所關(guān)注。 （）建立有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng) 建立了足夠、有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)，如電腦預(yù)警系統(tǒng)、投資監(jiān)控系統(tǒng)，對可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險進(jìn)行全面和實(shí)時的監(jiān)控。 、風(fēng)險管理和內(nèi)部風(fēng)險控制的措施 （）建立內(nèi)控體系，完善內(nèi)控制度 公司建立、健全了內(nèi)控體系，通過高管人員關(guān)于內(nèi)控的明確分工，確保各項業(yè)務(wù)活動有恰當(dāng)?shù)慕M織和授權(quán)，確保監(jiān)察活動獨(dú)立，并得到高管人員的支持，同時置備操作手冊，并定期更新。 （）審計部審計部負(fù)責(zé)按照公司要求，根據(jù)國家法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，結(jié)合公司戰(zhàn)略發(fā)展及管理目標(biāo)，對公司內(nèi)部控制體系的適當(dāng)性及運(yùn)行的效果和效率進(jìn)行獨(dú)立評價，協(xié)助促進(jìn)公司風(fēng)險管理、控制和治理過程的完善，實(shí)現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營目標(biāo)。（）合規(guī)審核及風(fēng)險管理委員會作為董事會下的專業(yè)委員會之一，對公司內(nèi)部控制制度、監(jiān)察稽核制度進(jìn)行檢查評估；審查公司財務(wù)，對公司內(nèi)部管理制度、投資決策程序和運(yùn)作流程進(jìn)行合規(guī)性審議；對公司資產(chǎn)與基金資產(chǎn)的經(jīng)營進(jìn)行評估。 、風(fēng)險管理和內(nèi)部風(fēng)險控制體系結(jié)構(gòu) 公司的風(fēng)險管理體系結(jié)構(gòu)是一個分工明確、相互牽制的組織結(jié)構(gòu)，由最高管理層對風(fēng)險管理負(fù)最終責(zé)任，各個業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險評估和監(jiān)控，風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)監(jiān)察公司的風(fēng)險管理措施的執(zhí)行。 （六）基金管理人的內(nèi)部控制制度 、風(fēng)險管理的原則 （）全面性原則 公司風(fēng)險管理必須覆蓋公司的所有部門和崗位，滲透各項業(yè)務(wù)過程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。（三）基金管理人的職責(zé) 、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理基金份額的銷售、申購、贖回和登記事宜； 、辦理基金備案手續(xù)； 、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資； 、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益； 、進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告； 、編制季度、半年度和年度基金報告； 、計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格； 、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項； 、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會； 、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料； 、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為； 、有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。年加入交銀施羅德基金管理有限公司，曾任固定收益研究員，自年月日至年月日擔(dān)任交銀施羅德增利債券證券投資基金基金經(jīng)理助理，自年月日至年月日擔(dān)任交銀施羅德貨幣市場證券投資基金、交銀施羅德信用添利債券證券投資基金（）、交銀施羅德理財天債券型證券投資基金的基金經(jīng)理助理。歷任華泰證券有限責(zé)任公司綜合發(fā)展部高級經(jīng)理、投資銀行部項目經(jīng)理，銀河基金管理有限公司監(jiān)察部總監(jiān)，交銀施羅德基金管理有限公司監(jiān)察稽核部總經(jīng)理、監(jiān)察風(fēng)控副總監(jiān)、投資運(yùn)營總監(jiān)。歷任中國地質(zhì)大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理系教師、經(jīng)濟(jì)學(xué)院教研室副主任、主任、經(jīng)濟(jì)學(xué)院副院長；交通銀行資產(chǎn)托管部副處長、處長、高級經(jīng)理、副總經(jīng)理；交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中心副總裁；云南省曲靖市市委常委、副市長（掛職）。歷任中央財經(jīng)大學(xué)金融系教員；