信托財富管理的發(fā)展現(xiàn)狀與未來展望-全文預(yù)覽
【正文】 部門合作的順暢，整合全行資源，服務(wù)高凈值客戶。 %的信托產(chǎn)品投資者同時是私人銀行的客戶。 國內(nèi)越來 越多的信托公司不惜血本，舍得花巨資來更新或改造 IT 技術(shù)。 相比歐美國家，中國高端私人財富管理市場尚處于新興階段，發(fā)展時間較短，市場成熟度和復(fù)雜程度較低。初級階段 產(chǎn)品銷售可以直接帶來 眼前的 利潤，而做資產(chǎn)管理或者財富管理短期收益很不明顯，但是從長遠(yuǎn)來看，這將是高端理財機(jī)構(gòu)的核心競爭力所在，也是信托公司亟待練就的內(nèi)功 。初級階段 的運行模式是以產(chǎn)定銷，以產(chǎn)品為中心，信托公司理財團(tuán)隊的任務(wù)是更多銷售自己的 產(chǎn)品。 總體而言，信托公司財富管理業(yè)務(wù)已經(jīng)被行業(yè)所逐漸重視，也有很多信托公司在進(jìn)行這方面的先行先試，積累起經(jīng)驗以期在未來的財富管理市場有所斬獲 。 上海國際信托有限公司董事長潘衛(wèi)東 在接受采訪時表示， 對于財富管理信托業(yè)務(wù)， 上海信托 深刻地認(rèn)識到，隨著第一代創(chuàng)業(yè)人員臨近退休，巨大的財富規(guī)劃和財富傳承需求將給信托公司帶來新的業(yè)務(wù)機(jī)會。中信信托董事長蒲堅表示，此舉標(biāo)志著中信信托進(jìn)行戰(zhàn)略升級，全面構(gòu)建財富管理體系，進(jìn)而促進(jìn)中國財富管理市場的發(fā)展。財富管理總部擁有一個由 11 人組成的團(tuán)結(jié)協(xié)作、誠信高效、富有朝氣的年輕專業(yè)團(tuán)隊。 北京信托 也設(shè)立了專門面向客戶、服務(wù)客戶的財富管理總部。這是 外貿(mào)信托 近期在太原設(shè)立的財富管理中心。 面對泛資管時代的來臨，我們可以說，信托公司發(fā)力財富管理市場，是其內(nèi) 2 / 8 生信托制度要求及市場發(fā)展至今的必然選擇，近年來飽受詬病的粗放式發(fā)展無法真正體現(xiàn)信托受人之托、代人理財?shù)闹鲃淤Y產(chǎn)管理能力，而高凈值客戶和人群的個性化理財配置需求也呼喚著信托公司不斷轉(zhuǎn)型，信托公司只有加強(qiáng)主動 管理、提升業(yè)務(wù)內(nèi)涵方能迎合 未來 市場需求。截至2020 年 6 月，已有約 16 家中外資銀行在近 22 個城市開設(shè)了私人銀行、財富管理專營機(jī)構(gòu)。 據(jù)建設(shè) 銀行 和波士頓咨詢公司 聯(lián)合發(fā)布的《 2020 年 中國財富管理市場》報告預(yù)計， 2020 年中國私人可投資資產(chǎn)總額將超過 73 萬億元人民幣，較 2020 年增長 14%，可投資資產(chǎn)在 600 萬元以上的家庭總數(shù)將達(dá)到 174 萬戶 ，雖然 相對于20202020 年 38%的復(fù)合增長率 增速有較大放緩 ，但還是 較 2020 年 增長 了 17%。隨著金融產(chǎn)品與工具的越來越豐富，股票、債券、 PE、信托、保險等，各種各樣的 資產(chǎn)，都有它不同的屬性，金融機(jī)構(gòu)向客戶提供的產(chǎn)品變得越來越復(fù)雜，再加上 日趨 全球化的資產(chǎn)配置要求，投資的多元化 及對相關(guān)專業(yè)知識的要求給偏好親力親為進(jìn)行財富管理的高凈值人群 提出了巨大的挑戰(zhàn)， 但同時這 也為專業(yè)的財富管理機(jī)構(gòu)提供了了巨大的 市場 機(jī)會和空間。 在這其中 商業(yè)銀行的私人銀行業(yè)務(wù)在整個高端財富管理市場中占據(jù)了絕對主導(dǎo)地位。制度賦予了信托公司的全品種和跨平臺，使其成為了天然的資產(chǎn)配置平臺和財富管理者。 在裝修典雅的辦公室，一邊品嘗著大紅袍的清香甘醇，一邊談?wù)撝顿Y之道，五個分別以“金、木、水、火、土”五行元素為設(shè)計主題的房間，代表著五個不同投資風(fēng)格的客戶群體，如木代表成長型、金代表進(jìn)取型、火代表激進(jìn)型、水代表平衡型、土代表穩(wěn)健型。作為信托業(yè)內(nèi)較早開辦理財業(yè)務(wù)的信托公司，外貿(mào)信托 成立財富管理中心旨在為其優(yōu)質(zhì)客戶定制個性化的金融解決方案，增加信托業(yè)內(nèi)高端客戶的黏度。其中營銷與客服機(jī)構(gòu)
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