《條禁令解讀》ppt課件-全文預(yù)覽
【正文】 嚴(yán)禁發(fā)放頂冒名貸款 ， 嚴(yán)禁違背信用卡申請人真實(shí)意愿實(shí)施虛假進(jìn)件 ， 嚴(yán)禁泄露信用卡申請人敏感關(guān)鍵信息 。 業(yè)務(wù)制度規(guī)定不允許代客戶辦理的業(yè)務(wù)包括： 、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行、電視銀行等電子銀行業(yè)務(wù)； 、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備（如網(wǎng)銀 Ukey或電子令牌、密碼信封、支付密碼器等）； 理財(cái)； 、支用貸款、歸還貸款。 ?條款解釋： “ 銀行 、 客戶印章 ” 包括：行政公章 、 業(yè)務(wù)印章 、 客戶印章及其印鑒卡 （ 印模 ） 等 。 白條抵庫 、 空庫 、擅自動(dòng)用庫款墊付其他款項(xiàng) 、 盜取客戶資金以及使用本人或他人賬戶歸集 、 過渡代收付 、 代理保險(xiǎn) 、 代理國債 、 代理基金 、 代理理財(cái)?shù)荣Y金 。 9/20 三、《禁令》主要內(nèi)容及重要條款解釋 第二條 嚴(yán)禁參與涉恐、涉黃、涉賭、涉毒、涉黑、傳銷和洗錢等活動(dòng)。 ? 外部監(jiān)管環(huán)境需要 1. 《關(guān)于當(dāng)前中國郵政儲(chǔ)蓄銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)管意見》（銀監(jiān)辦便函〔 2022〕208號） 15年 2月 2.《 關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理，有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知 》 15年 6月 6/20 標(biāo)題 員工行為管理制度體系 《 中國郵政儲(chǔ)蓄銀行員工守則 》 （ 2022） 《 員工行為十條禁令 》 《 員工違規(guī)行為處理辦法（試行）》 （ 2022年 5月 1日正式實(shí)施） 高壓線 警戒線 基準(zhǔn)線 7/20 二、《禁令》的主要依據(jù) 《禁令》 第一條至五條主要依據(jù) 《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（試行）》相關(guān)條款整合提煉而成，第六至十條主要依據(jù) 監(jiān)管部門及我行相關(guān)制度要求整合提煉而成。 5/20 一、《禁令》出臺(tái)的背景 ? 案件防控形勢需要 我行自 2022年以來
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